The Big Short (2015) OCR 23.976 fps runtime 02:10:15
สร้างจากเรื่องจริง
หาใช่สิ่งที่ไม่รู้ ที่พาคนตกที่นั่งลำบาก
ทว่าเป็นสิ่งที่คิดว่ารู้แน่ๆ แต่จริงๆ ไม่ใช่
มาร์ค ทเวน
ไงแฟร้งค์ ลูกเมียเป็นไงมั่ง
ผมดูพันธบัตรกับหุ้นสาธารณูปโภคไว้ให้ สูบมั้ย
ปลายยุค 70 ทำธนาคารไม่ใช่งานที่โกยเงิน
โคตรเช้าชามเย็นชาม
ทีมเม็ทส์เล่นดีมั้ย
มีแต่พวกบื้อ ไม่ว่าขายประกัน...
หรือทำบัญชี
ถ้างานแบงก์น่าเบื่อ
แผนกตราสารหนี้คือเซ็งตายคาโต๊ะ
พันธบัตร ยกให้ลูกหลานเมื่ออายุ 15
พอ 30 อาจกำไรซักร้อยเหรียญ กระจอก
จนลูวิส เรแนรี่ชี้ช่องให้โซโลมอน บราเธอร์ส
ไม่ใช่คนดัง แต่เขาพลิกชีวิตคุณ
ยิ่งกว่าไมเคิล จอร์แดน บวกไอพอด บวกยูทู้บ
เอาล่ะทุกท่าน เรามาทำเงินกัน เห็นด้วยมั้ย
ลูวิสไม่รู้ตัว ว่าได้ปฏิวัติงานแบงก์ ด้วยหนึ่งไอเดียง่ายๆ
พันธบัตรที่มีสินเชื่อบ้านค้ำประกัน หรือ MBS
ให้กู้ซื้อที่อยู่ทั่วไป ดอกตายตัว 30 ปี
เรื่อยๆ ไม่เสี่ยง กำไรน้อยใช่มั้ย แต่...
ถ้ามัดสัญญากู้เยอะๆ รวมกัน
ผลกำไรเป็นก้อนใหญ่ทันที เสี่ยงเท่าเดิม
ก็ค่าบ้าน คนต้องส่งอยู่แล้ว
พันธบัตรนี้เรทติ้งเครดิตเท่าไหร่
เรทติ้งตัวนี้ คือระดับ AAA
แบบนี้เลยที่กองทุนบำนาญมิชิแกนจะลงทุน
ซื้อเลย 20 ล้าน
- ให้มันลุ้นกว่านั้นน่า - 25 ล้าน
เงินลงทุนซื้อหลั่งไหลมา
นายแบงก์ได้ยกระดับจากเล่นกีฬา มาเล่นนารี
หุ้นปกติกับดอกเบี้ยเงินฝากตกกระป๋อง
ห้าหมื่น แสน สองแสนล้านต่อปี...
เทมาซื้อพันธบัตรสินเชื่อบ้าน กับหุ้นกู้อื่นๆ
อเมริกาไม่รู้ตัว ว่าอุตสาหกรรมหลัก...
ย้ายมาอยู่ที่การเงิน
จนวันนึง เกือบ 30 ปีต่อมาในปี 2008
ทั้งยวงพังทลาย
ธ.แบร์ สเติร์นส์ล้ม ธ.กลางนำขายทอดตลาด
วิกฤตนี้เลวร้ายที่สุดในยุคสมัยใหม่
หายนะการเงินสหรัฐที่ใหญ่สุดในรอบหลายสิบปี
อาจปิดฉากยุครุ่งเรืองของอเมริกา
พันธบัตรสินเชื่อบ้านของลูวิส เรแนรี่
กลายพันธุ์เป็นอสูรที่คว่ำเศรษฐกิจทั้งโลก
ลงทะเบียนคนหางาน
โดยไม่มีกุนซือหรือผู้นำคนไหนคาดคิด
เชื่อว่าคุณส่วนใหญ่ไม่เข้าใจที่เล่ามา
อาจจำคำในสื่อมาโม้ต่อ แต่ก็นะ
สถาบันการเงินแข็งแกร่ง
รมว.คลัง เฮนรี่ พอลสัน
แต่คนที่คาดคิดน่ะมี
ขณะที่นายแบงก์ทั่วโลกเสวยสุข
มีคนนอกกับพวกเพี้ยนตาถึงกว่าใคร
ไม่ใช่ผม ผมไม่เพี้ยน เป็นสายเท่ห์ตัวพ่อ
แต่ไว้เดี๋ยวเจอกัน
คนนอกพวกนี้เจอโกหกคำโตที่หัวใจเศรษฐกิจ
ที่เจอก็เพราะเขาทำสิ่งที่คนอื่นไม่คิดทำ
เพ่งดู
เกมฉวยโอกาสรวย
ช่วงทศวรรษ 1930
ตลาดอสังหาฯ ล้มครืนทั่วประเทศ
ประมาณ 80%
นั่นคือครึ่งนึง ของการให้กู้ซื้อบ้าน เป็นหนี้สูญ
และมันเป็นอะไรที่...
ชี้ชัดได้จะๆ และคนจำฝังใจ
ไมเคิล เบอร์รี่
สิ่งหนึ่งในเรื่องบ้าระห่ำเห็นชัดๆ
แม้กลวิธีซับซ้อนขึ้น มีกลโกงมากขึ้น
รู้มั้ยการลงทุน...ก็ยังพุ่ง
แต่ไหนแต่ไรที่ผม...
ลุยเดี่ยวสบายใจกว่า
คงเพราะลูกตาเทียมข้างนึงที่ใส่อยู่
แทนตาที่เสียตอนป่วยสมัยเด็ก
ทำให้ผมแปลกแยก
รู้รึเปล่าตลาดบ้านกำลัง...
พุ่งขึ้น
อัตรากลโกงสูงสุดกว่ายุค 30
มามะ อย่าคิดมาก
ไม่ครับ ผมไม่ทราบ
1933 ปีที่สี่ของวิกฤตเศรษฐกิจใหญ่
เอาไปล้างแล้วใส่คืน
ลูกเล่นได้เยี่ยม พ่อได้ยินโค้ชพูด
รีบๆ กลับบ้านเถอะ
ปฏิสัมพันธ์ของผมกับผู้คน มักชวนอึดอัด
แม้เวลาจะชมใคร มันก็ออกแหม่งๆ
ทรงผมนายดูดี นี่ตัดเองรึเปล่า
ไงนะ
เปล่าครับ ผม...
โทษที ก็แค่...
ติดนิสัยจ้อ เมียบอกให้สนคนฟังบ้าง
ดีกับชีวิตครับ
ตกลงรับผมมั้ย ผมช่วยกองทุนคุณได้
รับ
รับสิ ลุยเลย
- ชื่อ...? - เดวิด เยี่ยม
งั้นผมไปหาโต๊ะนั่ง มีอะไรให้ช่วยเป็นการเริ่ม...
มี
ไว้บอกทีหลังก็ได้
รู้สึกว่ามันแปลกมั้ยตอน...
ฟองสบู่ดอทคอมแตกปี 2001
แต่ตลาดบ้านที่ซานโฮเซ่ เมืองหลวงไซเบอร์โลก
กลับรุ่ง
- ไม่แปลกเหรอ - ไม่
ตลาดบ้านไงก็มั่นคง เสี่ยงน้อย
นั่นแหละประเด็น
หาพันธบัตรสินเชื่อบ้านที่ขายดีสุดมา 20 ตัว
อยากรู้ 20 อันดับคือตัวไหนบ้าง?
ไม่ๆ ๆ อยากรู้แต่ละตัวมีสัญญากู้บ้านใครบ้าง
มีนาคม (2005)
พันธบัตรแต่ละตัว...
มีสัญญากู้เป็นพันๆ หมื่นๆ เลยนะ
ได้ครับดร.เบอร์รี่
กลต. สินเชื่อบ้าน โบรคเกอร์
มูลค่าหุ้นไซอ้อน ขึ้น 38%
ไม่พบ โบรคเกอร์ สินเชื่อบ้าน ผิดกฎ
คือผมน่ะ...
ยิ้มแย้มมาตลอดวัน
ใครๆ ก็ชอบคุยงานด้วย
แต่ทันทีที่ลูกชายก่อเรื่อง ผมก็...
ตวาดใส่เหมือนที่ผมโดนจากพ่อ
แต่ละคำด่าที่ตวาดลูกไป...
โทษทีมาช้า ไม่มีแท็กซี่
ขอเล่าหน่อย
เมื่อวานเจอนายแบงก์ธุรกิจรายย่อย
กะดึงเขามาลงเงินในกองทุน แต่กลับ...
ไปไล่จี้ความผิดธนาคารเขา
ที่ปล่อยลูกค้าจ่ายเช็คเด้ง 10-12 ใบ
ถึงจะแจ้งว่าเกินบัญชี
หมอนี่ได้เงินเป็นล้านๆ จากการทำแบบนี้
ยิ่งพูดยิ่งของขึ้น
จนไปจ้องหน้าเขาแล้วถาม...
"นอนหลับลงได้ยังไง"
"ทั้งที่รู้ ว่าตัวเองทำนาบนหลังคน"
ผลเป็นไง เขาชิ่ง ลุกจากโต๊ะอาหารไม่พูดซักคำ
อะไรวะ แบบนี้ใครไร้มารยาท ผมเหรอ
หรือไอ้เวรที่ชิ่งหน้าตาเฉย ใครไร้มารยาท
เราพูดเรื่องนี้กันไม่รู้กี่ครั้งแล้ว
คุณจะมาสายแล้วพูดแย่งซีนคนอื่นไม่ได้
อะไร ผมแย่งซีนคนอื่นบำบัดเหรอ
ถูก
- ขายหุ้นอะไร - กลุ่มโภคภัณฑ์
ขอให้ขายได้
มาร์ค ฉันรู้ว่าคุณสูญเสียครั้งใหญ่
- ระบายออกมาดีมั้ย - ไม่อยากพูดถึง เดี๋ยวนะ
แป๊บนึง...
เวร ไม่รับไม่ได้ โทษที โทษที
ไม่ ช่างมันพอร์เตอร์
มาร์ค บาม
หมอนี่ทำนาบนหลังคน จะอยู่ได้แค่ไหน
ลานะทุกคน
95...
จ่ายช้า 30 วัน ช้า 60 วัน
กลุ่มนี้จ่ายตรง
คะแนนเครดิตนี่...
แคลิฟอร์เนีย
หามาจ่ายจนทัน นี่เลทอีก 30 วัน
ยอดกู้ 95%...90%...กลับมาจ่ายต่อ
ช้า 60 วัน พระเจ้า
ยอดกู้ 110% ไม่เคยได้ยิน
ช้า 30 วัน ดอกปรับทบ
ดอกลอยปี 07...ดอกลอยปี 06
95...90... พระเจ้า
ไม่ไปไหนทั้งวัน
เป็นงี้มา 2-3 วันแล้ว
ไม่ได้คุยเลยหลังเขารับผม
ยอดกู้ เสี่ยงสูง แค่ดอก ไม่เคยเจอ
ไมเคิล เป็นไงมั่ง
ลอว์เรนซ์ ผมเจออะไรที่น่าสนมาก
แจ๋ว คุณเจอแบบนี้ทีไร เรามักรวยเละ
- ดูหุ้นตัวไหนอยู่ล่ะ - ไม่ๆ ๆ ไม่ใช่หุ้น
ผมอยากขายชอร์ตตลาดบ้าน
ถามจริง ตลาดบ้านยังแข็งแรงอยู่นี่
กรีนสแปนเพิ่งบอก ฟองสบู่แค่บางที่ หนี้สูญน้อยมาก
บอกพวกเขาเดี๋ยวผมไป
- ว่าไงนะ - คือ...
กรีนสแปนน่ะผิด
คงไม่เอาจริงใช่มั้ย บางทีนายก็ชอบ..
พูดไปเรื่อย เกทับไว้ก่อน
พูดจริง กรีนสแปนผิด พูดใหม่ก็พูดเหมือนเดิม
นี่ ไมเคิล
เมโทรแคปิตอลหนุนนาย 4 ปีก่อน ครั้งยังเป็นหมอ
มีแค่เว็บเล็กๆ กับเงินมรดก
จนร่ำรวยกันมา ดูหุ้นต่อไปเถอะ
ก็รู้อยู่ ผมน่ะ...
ดูทุกที่ ที่จะทำเงินได้
ข้อเท็จจริง พันธบัตรสินเชื่อบ้านเต็มไปด้วย..
เงินกู้ซับไพรม์ เสี่ยงสูง ดอกก็ลอย
พอส่วนใหญ่ปรับเป็นดอกลอยตัว ซึ่งเป็นปี 07
คนจะส่งไม่ไหว หนี้สูญเกิน 15% พันธบัตรจะสิ้นค่า
ไมเคิล คิดดีๆ ก่อน แล้วค่อยไว้คุยกัน
ลอว์เรนซ์ อย่ามามองผมเบบี๋ คือ...
พันธบัตรสินเชื่อบ้าน เงินกู้ซับไพรม์ ลำดับชั้น
ชวนมึนตึ้บใช่มั้ย
ฟังแล้วรู้สึกเบื่อ? รู้สึกโง่?
ก็ ไม่แปลกหรอก
วอลล์สตรีทมักปั้นคำให้คนงง ให้รู้สึกว่าต้องพวกเขา
หรือยิ่งกว่า ให้คนไม่อยากเข้าไปยุ่ง
ฟังใหม่ในเวอร์ชั่น ดาราสาวเม้าท์มอย
หลักๆ พันธบัตรสินเชื่อบ้านของลูวิส
ทำกำไรอื้อซ่าให้พวกแบงก์ใหญ่
ได้เงินพันๆ ล้านจากค่าธรรมเนียม 2%
ของแต่ละหน่วยที่ขายได้
จนเริ่มไม่มีสัญญากู้ให้ใส่ในพันธบัตร
ซึ่งว่าไป ก็ยังมีบ้านรอขาย
กับคนทำงานอีกเยอะที่พอมีตังค์ซื้อ
พวกแบงก์จึงเอาสินเชื่อ ที่เสี่ยงสูงขึ้นๆ มาใส่
ขอบคุณเบนเทอร์
แบบนั้น วงล้อแห่งกำไรก็จะหมุนได้ต่อ
อ้อเดี๋ยว สินเชื่อเสี่ยงสูงพวกนี้ เรียกว่าซับไพรม์
ฉะนั้นได้ยินว่าซับไพรม์เมื่อไหร่
มันคือขี้
เพื่อนเราไมเคิล เบอร์รี่เจอเข้า
ว่าพันธบัตรสินเชื่อบ้าน ที่ควรเรทติ้ง AAA 65%
จริงๆ ส่วนใหญ่กลับเป็นขี้
จึงคิดมา "ขายชอร์ต" ทำกำไร
ลุ้นให้ระบบล่ม
เก็ทมั้ย
เริ่ด
ไปได้แล้ว
เดี๋ยวก็ต้องมีคนอื่นเห็นเหมือนผม
ต้องชิงตัดหน้าก่อน
รู้ได้ไงว่าพันธบัตรไร้มูลค่า
แต่ละอันมีเป็นพันๆ หน้าของสัญญากู้
ก็อ่านแล้ว
- อ่านหมดเลย? - ใช่
ไม่มีใครอ่าน นอกจากพวกทนายที่ทำกู้
นี่ ผมว่าเขาก็ไม่รู้ตัวว่าทำอะไรไว้
ตลาดบ้านกำลังโตขึ้นด้วยสินเชื่อ...
ด้อยคุณภาพ มัน...
ระเบิดเวลาชัดๆ น่ายืมมาขายชอร์ต
ด้วยช่องทางไหนไมเคิล
พันธบัตรนี้ไร้สัญญาประกัน หรือสิทธิ์ซื้อขาย
- มันมั่นคงในตัวเอง - ลอว์เรนซ์
ที่คิดไว้ก็คือ ผมจะหาธนาคาร
ที่ทำช่องให้ได้
พอได้...
ผมก็จะซื้อ
หากินแบบนี้ไม่เอา
มันเงินก็จริง แต่เงินสกปรก
เฮ้ย ดูคนมั่ง
มีเหรอบริษัทที่ปู้ยี่ปู้ยำลูกค้า แล้วประสบผลสำเร็จ
เออจริง โกลด์แมน ยอมแพ้
มาร์ค บามถือหลักว่า ไม่มีใครดี จนกว่าจะพิสูจน์
สมัยเด็กแตกฉานคัมภีร์ยิวโบราณมาก
จนแรบไบบอกแม่เขาถึงสาเหตุ
พอลเป็นเด็กดี มาร์คก็แตกฉานมากในวิชาพระคัมภีร์
แล้วมีปัญหาตรงไหนคะ
ตรงสาเหตุที่มาร์คศึกษาอย่างหนัก
คือเขาพยายามจับผิดดำรัสของพระเจ้า
แล้วจับได้มั่งรึเปล่า
โตขึ้น บามตั้งกองทุนที่วอลล์สตรีท
เขาจมูกเทพเรื่องฉ้อฉล
และไม่กลัวที่จะโพนทะนาว่าอะไรยังไง
หลังสูญเสีย เขายิ่งมองโลกร้าย
พร้อมเชื่อว่าทั้งระบบเป็นกลลวง
ซินเธียโทรมา อีก 20 นาทีผมถึงออฟฟิศ
ไงที่รัก
นักบำบัดโทรฟ้อง คุณทำงั้นอีกแล้ว
ก็ไม่มีแท็กซี่ จะให้ไปยังไง
ฉันชักเป็นห่วงแล้วนะมาร์ค
อย่างน้อยก็ไป
คุณเหมือนพล่านตามแก้ทุกสิ่งที่ผิด โมโหไปทั่ว
เออ ก็งั้นแหละผมมันเขี้ยว ของขึ้นตลอด
แต่โลกมันป่วงแตกจริงๆ คุณไม่รู้...
สารพัดเรื่องฉ้อฉล แต่คนยังเดินโลกสวย
ยังกะอยู่ในเทพนิยาย
ผู้คนกำลังโดนโกง
แต่ดันไปสนอะไร สนเรื่องบอล
ไปสนว่าดาราคนไหนฉี่ม่วง
ลองใช้ยาบำบัดเถอะ
ไม่ ก็คุยกันแล้ว ยาทำเสียงาน
คุณเกลียดวอลล์สตรีท วางมือมั้ย
- ผมรักงานนี้ - คุณเกลียดมัน
- ผมรักงานผม - รักแบบทรมาน
ผมรักงานผม ผมรักงานผม
มาร์ค
ฉันเสียใจทุกวันกับเรื่องที่เกิด
รู้ว่าคุณต้องเหมือนกัน แต่ไม่แสดงออก
ฉันรู้คุณสนิทกับน้องชาย
พอล
จะไปไหนพอล
พอล
ทุกวันฉันรอคุณระบาย แต่ก็ไม่เคย
อย่างน้อยช่วยเก็บไปคิดเรื่องเปลี่ยนงาน
ได้ ตามนั้น จะลองทบทวน
แต่จริงๆ นะ ซินเธีย ผมโอเค สบายจริง ๆ
เฮ้ยๆ ๆ ไม่ๆ
ของผม แท็กซี่ผม แท็กซี่ผม
- จ๊าดง่าว ไอ้เวร - แกสิเวร
- แกแหละ - แกนั่นแหละ
ไว้ผมโทรกลับ
ผมอยากซื้อ "สวอป" พันธบัตรสินเชื่อบ้าน
สัญญาเครดิตอนุพันธ์ที่จะได้เงิน
ถ้าสินทรัพย์อ้างอิงล้มเหลว
โกลด์แมน แซคส์
จะเดิมพันกับตลาดบ้านเหรอ
พันธบัตรจะล้มก็เมื่อคนเป็นล้านๆ ไม่จ่ายค่าบ้าน
ซึ่งมันไม่เคยเกิดขึ้น
โทษนะดร.เบอร์รี่ ดูมันไม่น่าลงทุน
ก็ถ้า...โดยมุมมองบ้านๆ
ของตลาดกับธ.ในวัฒนธรรมมหาชนก็ใช่ ไม่น่า
แต่ ทุกคนคิดผิด
เข้าใจเล่นมุข
ที่นี่วอลล์สตรีท มีเงินมาให้ฟรี เราก็รับ
ผมห่วงอย่างเดียว คือพอพันธบัตรล่ม
อยากได้ความมั่นใจ...
ว่าจะได้เงิน ว่าธ.คุณสามารถจ่ายผมได้
โทษค่ะ คุณพูดจริงเหรอ
เดิมพันกับตลาดบ้าน แถมกลัวเราเบี้ยว?
ครับ ถูกต้อง
...ถ้าตลาดไม่ล้ม
ตลาดบ้านไม่มีทางล้ม ตอนนี้มั่นคงสุดๆ
แบบ ใครจะปล่อยให้บ้านหลุด
เราสามารถทำสัญญาจ่ายได้
ถ้าพันธบัตรล่ม
แต่คุณก็ต้องจ่ายเพิ่ม ถ้ามูลค่าพันธบัตรขึ้น
และจ่ายเบี้ยประกันรายเดือน
รับได้มั้ยล่ะดร.เบอร์รี่
ได้
นี่หนังสือชี้ชวนของพันธบัตรสินเชื่อบ้าน
หกตัวที่ผมอยากขายชอร์ต
มองไม่เห็นว่าเราจะเสียอะไร
ดร.เบอร์รี่ หกตัวนี้ได้
เราจะขายสัญญาเครดิตอนุพันธ์ให้คุณห้าล้าน
ร้อยล้านไปเลยได้มั้ย
แน่นอน ร้อยล้านได้สบายมาก
ไว้ติดต่อไป ส่งเอกสารให้
แก้วสวยจัง เอาไปฝากลูกชายได้มั้ย
ได้ค่ะ
ให้สองเลย
เอาตังค์หนูมา
ธ.ดอยซ์แบงก์
มีทางจะเพิ่มเป็นสองร้อยล้านมั้ย
คือมันก็ได้ แต่แน่ใจเหรอ
ได้แน่นอน แน่นอนครับ เพิ่มให้ได้
คันทรี่ไวด์ ธนาคารและสินเชื่อบ้าน
แบงก์ ออฟ อเมริกา
เราทำหลายโครงการ มีทำสวน
นี่พันธบัตรตัวที่ผมเล็งไว้
ธ.แบร์ สเติร์นส์
ไม่เลว เห็นตัวเองบนจอหนัง เจ๋งอะ
ผมสั่งทีโบน 24 ออนซ์ เนื้อชั้นรอง
เพราะเน้นปริมาณมากกว่าเนื้อไพรม์
ผมเลือกซับไพรม์ ซึ่งใจความคือ...
บ.เครดิต สวิส
ที่บ้านคิดถึง
แรนดอลล์ เปิดแชมเปญทำไม โบนัสยังไม่ออก
ขายเครดิตอนุพันธ์สินเชื่อบ้านได้ 200 ล้าน
ให้ผจก.กองทุนจากแคลิฟอร์เนีย ช่องทำเงินแบบใหม่
ตัวสินเชื่อบ้านสวอปได้ด้วยเหรอ
ตอนนี้ได้แล้ว จัดให้พี่แก สงสัยเมายาไม่ก็บ้า
มาแจมมั้ย ไม่?
จาเร็ด
รู้เรื่องดีลแรนดอลล์กับผจก.กองทุนมั้ย
แรนดอลล์? โม้ว่ะ
- มันแค่มดงาน ไม่น่าได้ของดี - ไม่ ได้จริง
จาเร็ด เวนเน็ตต์
บอกแล้วเดี๋ยวเจอกัน ไม่นึกว่าจะที่นี่
ปกติผมไม่ขลุกกับพวกเห่ยหลังเลิกงาน
ผมคบเพื่อนไฮโซ
ลูกค้าจะซื้อสวอปเครดิตอนุพันธ์ 200 ล้าน
แรนดอลล์ขายให้ได้
มีคนขายชอร์ตพันธบัตรสินเชื่อบ้าน?
นี่แค่กับดอยซ์แบงก์ เม้าท์กันว่าเขาไปทั่ว
มูลค่ารวมเท่าไหร่
1,300 ล้าน
เฮ้ย นั่นสินทรัพย์ไซอ้อนทั้งหมด ลุ้นหนัก ไปมั้ย
ยังไม่ใช่...
สินทรัพย์เราทั้งหมด และดูเหมือนคุณ...
ไม่เข้าใจการลงทุนนี้
ได้แน่ไม่ต้องลุ้น
ฉันกับนายเหมือนครูกับศิษย์
แต่บริษัทฉันคงไม่สะดวกใจกับงานนี้
ลอว์เรนซ์ ผมได้สิทธิ์ขาด เรื่องกลยุทธการลงทุน
ดูในสัญญาได้
อย่างัดสัญญามายันกับฉัน แค่เข้าใจตรงกัน..
ว่านายจะไม่ทำตัวเหมือนคนบ้า
นี่ไม่ได้บ้าเลย ทุกอย่างเป็นตรรกะ
สรุปต้องจ่ายเบี้ยประกันเรื่อยๆ
จนกว่าตลาดบ้านจะล่ม หรือคือเสียหลายล้าน
จนกว่าสิ่งที่ไม่เคยเกิดจะเกิด?
บ.แฟนนี่ เม
ฉันลิขิตชีวิตตัวเอง
ถูกต้อง
ตรรกะตลาดหุ้น
อดัม สมิธ
- ตลาดบ้านพุ่งสุดขีด - บ้าไปแล้วเหรอ
- สัญญาเครดิตอนุพันธ์? - ถอนเงินออก
ตลาดบ้านพุ่งสุดขีด
เบี้ยประกันสัญญาเครดิต?
ตลาดบ้านพุ่งสุดขีด
ขอกำไร ไม่ใช่จ่ายเบี้ย
หวัดดีมาร์ค บาม
แคธี่ โดนจับได้ คือเมื่อบ่ายมีธุระส่วนตัว
ไม่ต้องอธิบาย ขอแค่ฟร้อนท์พ้อยท์ ทำเงินให้มอร์แกน สแตนลี่ย์
ได้ข่าวคุณมีน้อง
ก็หวังว่าจะติด เสียค่าหมอหมดตัว แต่...
ลุ้นได้ใจ
มันปูดๆ ที่ตุ้ม เลยให้หมอสแกน
ผลคือมีไอ้ที่เรียกท่อพักอสุจิใหญ่มาก
เป็นอะไรที่วนรอบอัณฑะ เหมือนถุงอยู่ข้างใต้
สรุปท่อพักอสุจิฉันใหญ่มาก
โคตรน่าสนอะ มีรูปประกอบมั้ย
ใหญ่แทบจะเหมือนอัณฑะอีกลูก
ขอเล่าหน่อย
ซินเธียให้ฉันลาออก ไปทำเกสท์เฮ้าส์ ที่เวอร์ม้อนท์
อยากเห็นมาร์ค บามทำเกสท์เฮ้าส์จัง
คง "เอ้านี่มี้อเช้า ยัดซะ"
มาร์ค ไม่ยอมอี๋อ๋อง้อพวกคนมีตังค์
เลยตั้งกองทุน ในเครือของมอร์แกน สแตนลี่ย์
ใช้ทีมเล็กส่อถึงการไม่เชื่อใจระบบ
พวกแกนี่โรคจิต
เธอบอกที่นี่ทำฉันไม่สุข
- คุณน่ะสุขเวลาไม่สุข - ฉันสุขเวลาไม่สุข
วินนี่ แดเนียล
อบมัฟฟิ่นเป็นยัง
ฝ่ายตัวเลขของมาร์ค
แล้วซักผ้าล่ะ ปูเตียงด้วย
วินนี่เสียพ่อในเหตุปล้นสมัยเด็ก แต่เขาไม่พูดถึงมัน
ผมไม่พูดถึงมัน
ซินเธียกล่อมเก่งนะ ทำฉันยอมคาดเบลท์ได้
พอร์เตอร์ คอลลินส์ อดีตฝีพายโอลิมปิก ม.บราวน์
ตามบามมาจากบ.เก่า สงสัยทำไมคนไม่ฟังบาม
ทั้งที่ความคิดแพรวพราว
โทรมาผิดแล้ว ตึกนี้มีบ.ชื่อฟร้อนท์พ้อยท์ซ้ำกัน
และแดนนี่ โมเสส โลกสวยสุดในกลุ่ม
เป็นตัวทำยอด ทีมถึงยอมทนกับความโลกสวย
มึนว่ะสายนี้
สายโทรผิดแท้ๆ แกดันคุยได้ซะยาว
คนของดอยซ์ ชวนขายชอร์ตพันธบัตรตลาดบ้าน
คุยไปคุยมาคนละฟร้อนท์พ้อยท์ เขาจะโทรไปชั้น 8
ขายชอร์ตพันธบัตรบ้าน?
โทรมาผิดแบบนี้ตกวันละห้าสาย
เปลี่ยนชื่อบริษัทได้แล้ว
ขายชอร์ตพันธบัตรบ้าน? เก็งว่ามันจะตก?
- ABX เท่าไหร่ - ABX คือ?
ตัววัดมูลค่าสินเชื่อซับไพรม์ นอนต่อมั้ย
ABX อยู่ที่...
เฮ้ย มูลค่าลด ลงสามจุดจากปีก่อน
ไม่เคยรู้ข่าวเลย
หมอนั่นชื่ออะไร
จาเร็ด เวนเน็ตต์ เวนเน็ตต์
ถูก ไอ้พวกนี้บุญส่ง
รู้ข่าวการเทรดที่ดีที่สุดของวอลล์สตรีท
จากสายโทรผิด พวกเขาควรจ่ายผู้ช่วยผม 10%
เขาชื่อจาเร็ด เวนเน็ตต์จากดอยซ์ ชื่อฟังขี้โกง
เหมือนพวกกะหลั่ว
ได้กลิ่นมั้ย ได้กลิ่นรึเปล่า ผมได้กลิ่นเงิน
โอเค ไง เป็นไงมั่ง
นั่งเลยครับ
คุณเวนเน็ตต์จากดอยซ์แบงก์ มีอะไรดี
ขายชอร์ตตราสารบ้านด้อยสิทธิ์
คุณไปคุยเรื่องเทรดนี้มากี่ที่แล้ว
ไม่เท่าไหร่ แต่ก็มีคนสนใจ
- ไม่ - เจ้านายผมคง...
- ไม่เอา - บ้าเหรอจาเร็ด
- ไปเลย - แป๊ะเอ็งสิ
ขนาดโทรมาผิด ก็ยังมาขาย คนคงสนใจเนอะ
มีไม่กี่ที่ให้ไปคุย เพื่อจะหัวเราะใส่ คุณด้วยมั้ย
- คิดงั้นใช่มั้ย - ไม่
มาร์คเป็นงี้แหละ เชิญว่ามาเลย
ได้กลิ่นมั้ย อะไรน่ะ กลิ่นอะไร
- น้ำหอมนาย - ผิด
- กลิ่นโอกาส - ผิด เงิน
- ผมได้กลิ่นเงิน - อะนะ
- คริส ให้ตายเหอะ - โทษที
นี่พันธบัตรสินเชื่อบ้านทั่วไป
รุ่นเปิดตัวไม่ซับซ้อน
มัดสัญญากู้บ้าน AAA นับพันๆ รวมกัน
รัฐบาลรับประกัน แต่ของยุคนี้ต่างไป
รัฐไม่เกี่ยว แบ่งเป็นกองลำดับชั้นซ้อนกัน
กอง TRANCHE คำฝรั่งเศสแปลว่าแบ่งส่วน
AAA อยู่สูงสุด ได้เงินก่อน
B อยู่ต่ำสุด ได้เงินหลังสุด หนี้สูญก่อน
ถ้าซื้อ B พันธบัตรตอบแทนสูง แต่เสี่ยง
บางทีก็ล้มเหลว
คริส
ณ บางจุด B กับ BB เปลี่ยนจากเสี่ยง
- เป็นขี้หมา ไหนถังขยะ - อยู่ข้างหลัง
ผมหมายถึงแต้มเครดิตดิ่งติดพื้น
ผู้กู้ไม่มีรายได้
แถมเจอดอกลอย ขี้หมา
ตอนนี้หนี้สูญเพิ่มจาก 1% เป็น 4%
ถ้าขึ้นถึง 8% ซึ่งถึงแน่
BBB พวกนี้จะเป็นศูนย์เช่นกัน
เถิบไปนิด
และนั่นคือโอกาส
พันธบัตรจะล่มที่ 8% ซึ่งตอนนี้ 4% แล้ว
ถูก
ถึง 8 เมื่อไหร่ วินาศสันตะโร
ถูกต้อง
แล้วไหงไม่มีใครพูดถึง
คิดเลขมาชัวร์แล้วเหรอ
คนนี้ไง ลูกคิดผม
นักวิเคราะห์ผม เซียนด้านตัวเลข ดูให้ดี
เขาเหมือนเรามั้ย ดูหน้า
เหยียดผิวแล้ว
ตามีกี่ชั้น เดี๋ยวใบ้ให้ เขาชื่อหยาง
ชนะที่หนึ่งการแข่งคณิตศาสตร์ของจีน
พูดอังกฤษไม่ได้ด้วยซ้ำ
ตัวเลขไม่ผิดแน่
ที่จริงผมชื่อเจียง และพูดอังกฤษได้
จาเร็ดอยากให้ดูเป็น เด็กเอเชียบ้าเลขของจริง
และผมแข่งคณิตศาสตร์ได้ที่สอง
สรุปคุณชวนขายชอร์ตตึกแท่งไม้นี่ โดย?
โดยสิ่งที่เรียก 'สัญญาเครดิตอนุพันธ์'
คล้ายๆ ทำประกันพันธบัตร ถ้ามันพัง
รับไปเลยสิบเท่า ดีไม่ดียี่สิบเท่า
ซึ่งมันกำลังค่อยๆ พังแล้ว
สิบเท่า ยี่สิบเท่า โม้แล้ว
และไม่มีใครใส่ใจด้วย
ไม่มีใครใส่ใจเรื่องนี้เลย
แบงก์กำลังหน้ามืดรับค่าธรรมเนียมการขาย
นายก็แบงก์ ทำงานแบงก์ รายได้น่าจะอื้อซ่า
ขอไม่พูดเรื่องรายได้ผม
เสี้อสวยนี่ ของผู้ชายมีมั้ย
คุณไม่ใช่แบงก์?
ทำงานให้ แต่ไม่ได้คิดแบบแบงก์
แบงก์ใหญ่ แบงก์เล็ก ผมขอแค่ทำเงิน
ผมยืนอยู่หน้าบ้านที่ไฟไหม้
เสนอขายประกันอัคคีภัยให้คุณ
มันจะเน่าขนาดนี้ได้ไง? ซื้อแล้วไม่ผิดกฎหมาย?
ไม่มีใครรู้ไส้ใน ว่าในพันธบัตรมีอะไร
เห็นบางอันได้เรท AAA 65%
ทั้งที่ความจริง เต็มไปด้วย...
ขยะซับไพรม์ 95% แต้มเครดิตไม่ถึง 550
พูดเป็นเล่นน่ะ
เวลาพันธบัตรดูเสี่ยงเกิน คิดว่าแบงก์ทำไง
- ลองเดา - บอกมาสิ
คิดว่าเราเก็บเข้ากรุเหรอ ไม่
เอามายำใหม่กับตัวอื่นที่ขายไม่ได้ ใส่ใน CDO
CDO ตราสารที่มีหนี้เป็นหลักประกัน
เราเอากลุ่ม B BB BBB ที่ขายไม่ได้
มาซ้อนกันเป็นกอง
พอกองขึ้นสูงพอ
ความหลากจะเฉลี่ยความเสี่ยง
บ.จัดอันดับซึ่งรู้กัน ก็จะให้เรท AAA 92-93%
โดยไม่ถามอะไรเลย
เดี๋ยวนะ เฮ้ย ขออีกรอบ
ตราสารที่มีหนี้เป็นหลักประกัน
ทำให้วิกฤตตลาดบ้านระเบิดเป็นหายนะทั่วประเทศ
เชฟดังก้องโลก แอนโธนี่ บอร์เดน จะอธิบาย
ผมทำเซ็ตเมนูบ่ายวันอาทิตย์ให้ร้านใหญ่
สั่งปลามาวันศุกร์ คือพันธบัตรหนี้บ้านที่ไมเคิลขายชอร์ต
แต่มีปลาสดที่ขายไม่หมด
ไม่รู้ทำไม อาจเป็นปลาแสนรู้ คนไม่กิน
ทำไงดี ทิ้งปลาที่เหลือ ซึ่งเหมือนหนี้ระดับ BBB
ลงถังขยะ ทำใจขาดทุน
ฝันเถอะ เชฟดีมีจรรยาบรรณอย่างผม
โยนหนี้เน่าๆ ในตราสารที่ขายไม่ได้ ลงหม้อสตูว์ซีฟู้ด
จากปลาไม่สด กลายเป็นเมนูใหม่
ที่เด็ดสุด ลูกค้าได้กินปลาค้างสามวัน
นั่นแหละ คือ CDO
ไหงกล้ายำตราสารยังงั้นมาขาย
สรุปนายคือยอดนักสำรวจ ขุดคุ้ยเจอเรื่องนี้คนแรก
พันธบัตรหนี้บ้านคือขี้หมา CDO คือขี้แมวห่อขี้หมา
ตามนั้น
เขาแต่งตัว CDO ให้ดูเหมือนพันธบัตรรัฐ
ทั้งที่มันจะเป็นศูนย์
ไม่ถูกมั้ง ปีก่อนพันธบัตรบ้าน ขายได้ 5 แสนล้าน
บริษัทจัดอันดับ ธนาคาร รัฐบาล
จะบอกว่าพวกนี้เกียร์ว่างหมด
ใช่ คนแผนกผมยังซื้อเก็งกำไร
แถมมาว่าผมขี้ป๊อด ว่าผมใจไม่สู้
A เป็นศูนย์ B เป็นศูนย์
BB เป็นศูนย์ BBB เป็นศูนย์
และมันจะพัง
อะไรจะพัง
ตลาดบ้านทั้งสหรัฐ
ขอบคุณ
ขายไฟเเลบ
หุบปากไปเลย
- ซื้อน่า กล้าๆ หน่อย - ขอคิดก่อน
ให้ความหวัง จะไม่เอาก็บอก
เปล่า แต่ต้องขอประเมินก่อน ขอบคุณที่มา
บายจาเร็ด
ไม่เข้าท่า
เเหกตาเเน่
เขาคงพลาดซื้อไว้เยอะ เลยคิดปล่อยต่อ
ถ้าเขาถูกล่ะ
- คุณอยากให้เขาถูก - ใช่ อยาก
แบงก์คิดดอก 25% กับบัตรเครดิต
หลอกเราปล่อยกู้กับนศ.ซึ่งยากคืนทุน
แล้วหมอนี่ เข้ามาที่ออฟฟิศบอกว่า...
แบงก์โลภเจ้าเก่า ไม่สนสภาพตลาด
และเราทำเงินจากความโง่นี้ได้
เออใช่ อยากให้มันเป็นจริง
ถูกใจได้ไง คุณสอนไม่ให้ไว้ใจคนพวกนี้
หมอนี่ชัดเจนกับการกอบโกย น่าซูฮก
ถ้าเขาขายรถคงไม่ซื้อ
เขาพูดจริงมั้ยเรื่องตลาดบ้าน มาค้นกัน
2 คำถามง่ายๆ ตลาดบ้านมีฟองสบู่มั้ย
และถ้ามี พวกแบงก์รู้ตัวแค่ไหน
รีบทำการบ้านด่วน
ถ้าเขาถูก พวกกองทุนกับเศรษฐีต้องรุมทึ้งแน่
ลุยเลย
เจพีมอร์แกน เชส...เจพีมอร์แกน เชส
ชาร์ลี เกลเลอร์
- เลิกพูดชื่อที่นี่เถอะ - พูดแล้วมันรู้สึกฟิน
แค่นัดประชุม
เจมี่ ชิปลี่ย์
เรื่องปกติสามัญมาก กินกาแฟ นั่งคุย
- กองทุนบราวน์ฟิลด์? - ใช่
- หวัดดี - เท็ด?
คริส ผมอยู่ฝ่ายเท็ด
- ผมชาร์ลี เกลเลอร์ - เจมี่ ชิปลี่ย์ หวัดดี
ตื่นเต้นมากที่จะได้ร่วมเทรดที่นี่
แจ๋ว
นั่งคุยก่อนแป๊บ
โอเค
เท็ดให้ผมเตรียมการประชุม
แต่ผมหาข้อมูลคุณไม่ได้เลย
เราเพิ่งมาจากโคโลราโด
งั้นขอเอกสารข้อเสนอ
บราวน์ฟิลด์เป็นกองทุนภายใน
เงินเราเอง
บอกได้มั้ยว่ายอดเท่าไหร่
ได้ ยอดกองทุนตอนนี้ก็ 30 ล้าน
จากตอนเริ่มแรก 4 ปีก่อนที่ 110,000
ก็ชัดว่าผลเพิ่มพูนกลับคืน...
เยอะเป็นปรากฏการณ์
อยากทำข้อตกลง ISDA กับเจพีมอร์แกน เพื่อ..
รับสิทธิ์ซื้อขายระยะยาว
เจ๋งเด็ดมากๆ
ISDA จะทำให้ได้ร่วมโต๊ะกับขาใหญ่
ทำดีลระดับสูงที่พวกแมงเม่าไม่มีสิทธิ์
เทรดขั้นสูงโดยไร้ ISDA เหมือนขี่ลาลงสนามรถแข่ง
ระดับเทพเลย
ขอบคุณ
แต่เงินทุนคุณต่ำกว่าที่เงื่อนไข ISDA กำหนด
ขาดเท่าไหร่
เอ่อ ขาดหนึ่งพัน...
กับอีก 470 ล้าน ซึ่งก็...
เยอะอยู่
ดูแย่เลยใช่มั้ย ที่เราไม่รู้ว่า มีกำหนดเงินทุนด้วย
ไม่ค่อยสวย
แต่ก็...
ขยันเพิ่มกองทุนต่อไป ซักวันได้พอก็โทรมา
โอเค้
- โอเค - ขอบคุณคริส
- ขอให้โชคดี - ขอบคุณคริส
บ๊ะ
ว่าอยู่ใครจะนัดคุย ก่อนเลิกงาน 10 นาที
แบงก์ ออฟ อเมริกากับแบร์ฯ ไม่โทรกลับด้วยซ้ำ
เล็กๆ อย่างวาโคเวีย ยังไม่ชายตาแล
นี่หนังสือชี้ชวนห่วยๆ ที่ไม่ผ่านแม้ล็อบบี้
ฉันขี้เกียจวิ่งหาแล้วว่ะ
อายุยังน้อย เอาดีอย่างอื่นได้อีกเยอะ
คิดถึงบ้านแล้ว ปุ๊นเด็ดกว่าที่ไหนๆ
คุณคะ เราปิดแล้วค่ะ
- ครับ ไปแล้ว กลับเหอะ - ดูนี่ดิ
หมอนี่...
บอกว่าตลาดบ้านคือฟองสบู่ยักษ์
ฉากนี้ไม่ตรงตามจริงเท่าไหร่
เราไม่ได้เจอเอกสารของจาเร็ดที่ล็อบบี้แบงก์
เรื่องจริงคือ...
ชาร์ลีได้ยินมาจากเพื่อน
ส่วนผมอ่านเจอในนิตยสารหุ้น
บ้าไปแล้ว
แบบนี้...ไม่บ้าคิดไม่ได้
ป๊าด พี่แกให้ผลตอบแทน 10 เท่า
จากสัญญาเครดิตอนุพันธ์สินเชื่อบ้าน
แถมบอกตลาดบ้านกำลังจะล้ม
สำหรับทั้งคู่ หายนะตลาดบ้าน คือบทเพลงสวรรค์
ทั้งคู่เริ่มกองทุนในโรงรถเจมี่
ด้วยเงินเก็บเจมี่ 110,000 จากงานล่องเรือใบ
กลยุทธลงทุนเราง่ายๆ
คนไม่ชอบคิดแง่ร้าย มักไม่ประเมินแบบกันเหนียว
กลยุทธเขาง่าย แต่ได้เรื่อง
ตามที่ว่า
เขาพบว่าตราสารจะขายถูกมาก
กับสิ่งที่คนไม่คิดว่าจะเกิด
พลาดก็ไม่เจ็บตัวมาก แต่ถ้าป็อกขึ้นมาก็รวยอื้อ
ไม่กี่ปี เงิน 110,000 เปลี่ยนเป็น 30 ล้าน
จนได้ฤกษ์ลุยวอลล์สตรีท
แต่ถึงตอนนี้ คว้าแต่น้ำเหลว
ถ้ามันน่าสนจริงๆ ล่ะ
ไม่มีแบงก์ให้ ISDA หรอก ตายน้ำตื้นแล้ว
ดีลพี่แกนี่ เป็นไปไม่ได้เลย
ต้องโทรหาเบน
ถามเบนเถอะ
เบน ริกเคิร์ต อดีตนักค้าของเจพีฯ ที่สิงคโปร์ ผู้วางมืออย่างแขยง
เผอิญเป็นเพื่อนบ้านเจมี่ที่โคโลราโด
รู้จักกันตอนจูงหมาเดิน
เบนน่ะสายดาร์ค
ไม่คิดแค่เศรษฐกิจจะล่ม แต่ทั้งโลกจะล้มครืน
เบน ริกเคิร์ต
ผักนี่สดๆ จากสวนฉันเลย
หัดทำสวนกันได้แล้ว เลิกใช้ปุ๋ยปิโตรเคมีด้วย
ใช้ขี้เถ้ากับยูรีนฟี้นฟูดิน ได้แอมโมเนียไนเตรท
เมล็ดพันธุ์จะมาแทนเงิน
ไม่ใช่แบบตัดต่อนะ เมล็ดพืชของแท้สายพันธุ์ดี
- ทำสวน อยู่ด้วยตัวเอง - บ้าแล้ว
เบนเคยคร่ำหวอดอยู่แบงก์ใหญ่
เจมี่กับชาร์ลีไม่เคยเข้า แม้ส้วมในแบงก์ใหญ่
แต่เบนอิ่มแล้วกับโลกการเงิน ฟันธงชัด
ลองเคาะตัวเลขก่อน ค่อยคิดโทรหาเบน
เราก็เคาะทุกที เคยไม่เคาะเหรอ
- รู้ แต่เน้นอีก - ตึกปิดแล้วค่ะ
- ครับ แป๊บนึง - ได้ครับ ไปแล้ว
ไม่เข้าท่า เสียเวลาว่ะ
เอาน่า อย่าคิดมาก
มีหมู่บ้านจัดสรรนอกเมืองไป 45 นาที
มาร์คให้ดูตรงนั้นก่อน
ขอให้เจอร้านอาหารคิวบา เขาบอกที่ไมอามี่อร่อย
อย่าคึกได้มั้ย คนกำลังเซ็ง
เดี๋ยวจะพาลเหม็นหน้า
แค่อยากของอร่อยนี่คึกตรงไหน
หวัดดีครับ
หวัดดี
ขายหลังเท่าไหร่
425,000 เหรียญ?
นสพ.ไมอามี่เฮอรัลด์
ไง มีธุระอะไร
มาสอบถามผู้กู้ที่ขาดส่งบ้านเกิน 90 วัน
ขอพบคุณฮาร์วี่ย์ ฮัมพ์ซี่ย์
นั่นชื่อหมาเจ้าของบ้าน
เจ้าของบ้านคุณใส่ชื่อหมาในสัญญากู้?
คงงั้นมั้ง
เดี๋ยว ไอ้หมอนั่นเบี้ยวค่างวด?
ผมจ่ายค่าเช่าตลอด
ใช่ ขาดส่งเกิน 90 วันแล้ว
จริงดิ
ผมต้องย้ายบ้านมั้ย
ลูกเพิ่งปรับตัวกับโรงเรียนได้
ไง ไงไอ้หนู
- ผมชื่อเคน - เคนเหรอ
เรื่องนั้นต้องถามเจ้าของบ้าน โทษที ไม่มีข้อมูล
- โชคดีครับ ไปนะเคน - มีหนังสือทุกที่เลย
หนังสือทุกที่เลย?
ถามจริงๆ จะมีปัญหามั้ย
ลองโทร โทรถามเขา
- ลองโทรไป - ผมไม่ผิดนะ จ่ายตลอด...
หวัดดีครับ
ยังกะหนีไป
นู่น เอาไปแต่ทีวี
พิลึก
ถาดอึแมวยังไม่เทเลย
แจ้งหนี้ค่างวด
โทษนะ
หนีเลย
ยังกะเมืองร้าง
บ้านเป็นร้อย มีคนอยู่สี่คนได้ไง
- เฮ้ย ตายโหง - เวร
เหล่าทายาทแห่งชานนารา
เขาอยู่ในนั้นเจ็ดช.ม.แล้ว เข้าส้วมยังไง
มูลค่าหุ้นลด 9.3%
ได้ข่าวสติแตก ปล่อยกองทุนร่วง
ออฟฟิศดร.เบอร์รี่ครับ
ไม่ ดร.ขอตอบทางเมล์ แป๊บนะ
- ไงลอว์เรนซ์ - ซวยแล้ว
เราไม่มั่นใจทักษะการประเมินของคุณ
แนวโน้มเศรษฐกิจมหภาค
บินมาบอกถึงนี่ นึกไง
ใครก็เห็นว่ามีฟองสบู่อสังหาฯ
ต้องไม่มีใครเห็นต่างหาก มันถึงจะเป็นฟองสบู่
เพ้อเจ้อลอว์เรนซ์
มันมีคนเห็นทุกที
การโกงสินเชื่อบ้าน...
เพิ่ม 5 เท่าจากปี 2000 รายได้สุทธิผู้กู้ไม่เพิ่ม
แต่ราคาบ้านพุ่ง แปลว่ามันคือมูลค่าหนี้
นี่ไมค์ เบอร์รี่แห่งซานโฮเซ่ ผู้ซึ่ง...
ผมแหว่งเพราะตัดราคาถูก รองเท้าไม่ใส่
รู้ดีกว่าอลัน กรีนสแปนกับแฮงค์ พอลสัน
ผมเป็นดร.ด้วย และตอบว่าใช่
ตอบได้น่ารักมาก
ประชดประชันเราเหรอไมค์
ลอว์เรนซ์
ผมประชดใครเป็นที่ไหน
ยิงมุขยังไม่เป็นเลย ไม่รู้วิธี...
จัดการกับคน
เป็นอย่างเดียวคืออ่านตัวเลข
ทำสัญญาชอร์ตไปเท่าไหร่แล้ว
แค่ 1,300 ล้าน
- แล้วค่าเบี้ย? - ก็ต้องจ่าย...
คร่าวๆ ก็ 80-90 ล้าน...
ต่อปี แพงอยู่ แต่ผมเป็นคนแรกที่ริเริ่ม
รอดู คุ้มแน่ ผมอาจเร็วไป แต่ไม่พลาด
นั่นแหละคือพลาด ไมค์
คุณบริหารกองทุนเท่าไหร่ 555 ล้านใช่มั้ย
ในหกปี กองทุนจะไม่เหลือ
ด้วยดีลอันเดียว
ไม่ เดี๋ยวไตรมาส 2 ปี 07 ก็จะเป็นดอกลอยตัว
หนี้สูญจะพุ่งพรวด
กล้าพูด
กว่าจะวันนั้น คนจะถอนเงินหนีเท่าไหร่
ในซักอีกหกเดือน
ถ้านักลงทุนเกิดกลัว
คงซัก 302 ล้าน
ตายแน่ไมค์
ใครจะถอน ฆ่าตัวตายชัดๆ มูลค่าจะร่วง 17%
แต่ถ้าเชื่อผม ซึ่งทุกคนเชื่อ
ไม่มีใครเชื่อเลย ไม่มี
ผมเมลแจ้งหลายๆ คนไปแล้วให้ได้รู้ว่า..
ไตรมาสที่ 2 ปี 07 เราถึงจะเห็นผลตอบแทน..
อันนี้ผมชัดเจน
คนจะแห่ถอนเงินจากกองทุน
ลอว์เรนซ์ ใครถอนก็โง่แล้ว แบบ...
ถ้าเงินในกองทุนลดต่ำเกิน...
สัญญาสวอปทั้งหมดจะเป็นโมฆะ
พวกแบงก์ทั้งหลาย...
จะริบหลักประกันเงินกู้ทั้งหมด
สัญญามีโมฆะ?
สัญญาโมฆะได้?
ซวยล่ะสิ
เวรตะไลเอ้ย
ไมเคิล
ฉันขอถอนเงินคืน
ได้ยินมั้ย ฉันต้องการเงินคืน
คืนเงินฉันมาซะดีๆ
ไอ้ตัวบรรลัยเอ้ย
ตลาดตอนนี้อาจจะซึมๆ ลงนิดนึง
แต่อย่างทุกคนบอก "มันเพิ่งพุ่งขึ้น ใจเย็นก่อน"
ฉันขายหลังนั้น สามแสนห้าในปีที่สร้าง
สองปีต่อมา สี่แสนแปด
จนเป็น 585,000 เมื่อ 18 เดือนก่อน
ผัวเมียคู่นี้ ซื้อปีที่แล้ว หกแสนห้า
ขายต่อเท่าทุน
ไงจอห์น
- คงร้องไห้หนัก เพราะตัดใจขาย - ทำไมถึงขาย
ตกงานทั้งผัวเมีย
ไหนคุณบอกเขาอยากขาย
ก็คงอยากพอๆ กับหลังอื่นแถวนี้
หลังทางซ้ายนี้ก็น่าจะอยากขาย
- โหว์ มีคนอยากขายเยอะนะนี่ - เศรษฐกิจซึม
แค่นั้น คนแค่...
ไม่หนักแน่น
ตกลงคุณว่าไง
ต้องคุยกับเมียก่อน
ตลาดซึมไม่นาน
อยากคุยสินเชื่อกับไฟแนนซ์ มีแนะนำมั้ย
มีค่ะ มีอยู่ ได้เลย
เธอต้องเชียร์สิ ผมพาไปทัวร์เป็นโบนัส
นี่มอร์แกน สแตนลี่ย์ชวนเราเข้าทีม?
ไม่ เขาเป็นเจ้าของกองทุนเรา แต่ไม่เกี่ยวกัน
เราลงทุนทางการเงินของเรา
ตอนนี้สนใจเรื่องธุรกิจสินเชื่อบ้านน่ะ
แต่ละเดือนปล่อยสัญญากู้กี่ฉบับ
ประมาณ 60
แล้วสี่ปีก่อนล่ะ
10 มั้ง
ไม่ก็ 15
ผมเคยเป็นบาร์เทนเดอร์ ตอนนี้มีเรือขับ
รวยงั้นเลย แล้วที่ปล่อยกู้ไปมีเท่าไหร่...
ที่เป็นดอกลอยตัว
ส่วนใหญ่
ก็ซัก 90% ได้
2-3 ปีก่อนมันให้โบนัสกระฉูด
ดอกลอยนี่คือขุมทรัพย์
แล้วมีคนที่กู้ไม่ผ่านมั่งมั้ย
ถามจริง
ถ้ามีไม่ผ่าน ผมก็ห่วยสุดๆ
- ถ้าผู้กู้ไม่มีเงินล่ะ - บริษัทผมมี "สินเชื่อนินจา" ให้
ไร้เงิน ไร้งาน ผ่านหมด
ช่องรายได้เว้นไปไม่ต้องกรอก บ.ไม่สน
คนกู้เองก็อยากมีบ้าน ยอมตามน้ำ
บ.คุณไม่ตรวจเหรอ
ถ้าทำสัญญากู้ตอนบ่ายวันศุกร์
เที่ยงจันทร์ก็มีแบงก์ใหญ่มาซื้อ
เหมือนกัน
รบกวนรอก่อน แป๊บนึง
ไม่เข้าใจ ไหงยอมสารภาพ
เขาเปล่าสารภาพ
คุยอวดต่างหาก
คนกู้รู้ตัวมั้ยว่าเซ็นอะไรไป
ผมจับกลุ่มคนต่างด้าว
แค่รู้ว่าจะได้มีบ้าน ให้เซ็นอะไรก็เซ็น
ไม่ถาม ไม่เข้าใจสินเชื่อด้วยซ้ำ
- บื้อบริสุทธิ์ - ใช่
นายก็จับกลุ่มคนต่างด้าว?
กลุ่มนั้นเครดิตดีไปสำหรับหมอนี่
ผมมันจอมโกย
คืองี้
ปล่อยกู้ดอกตายตัว ผมได้ 2,000
แต่ถ้าซับไพรม์ดอกลอยอาจได้ถึงหมื่น
คงออกรถหรูไม่ได้ถ้าขาดอะโกโก้
เต้นรูดเสาไม่มีเครดิต แต่รวยเงินสด
เหมือนวอร์เรน บัฟเฟ็ตต์ก็เคยพูดแนวนี้
อะไร บัฟเฟ็ตต์คือใคร
เดี๋ยวนะ อะโกโก้คือสาวระบำโป๊
ใช่เลยใช่
โป๊ แบบว่า...ช่วงบน
- อะโกโก้ - ใช่
มีแนะนำให้มั้ย
มีสิ ลึ่ม!
ฉันได้ดอกลอยตลอด ฟรีแลนซ์
ไงนะ ไม่ได้ยิน
ฉันได้ดอกลอยตลอด เป็นฟรีแลนซ์ มันยืดหยุ่น
แล้วคุณบอกเขาว่าอาชีพอะไร
กรอกว่า "นักบำบัด"
- แตะตัวได้นะ - ตลอด?
- เฉพาะในห้องนี้ - ไม่ๆ คุณบอกดอกลอยตลอด
- บ้านหลังนึงกู้หลายที่? - ก็ทุกคน เพื่อนๆ ในร้าน
- โทษที ไงนะ - ก็ทำทุกคน อย่างน้อยก็คนในร้าน
เงินดาวน์จะลดเหลือ 5%
- แต่ราคาบ้านเท่าเดิม? - ใช่ ตลาดมันซึม
ไม่ต้องเต้นไปตอบไปก็ได้ ยังไงก็จ่าย
เสียใจ มาม่าดูอยู่
นี่ ถ้าราคาบ้านไม่ขึ้น คุณจะรีไฟแนนซ์ไม่ได้
ก็ต้องทนผ่อนไป
เท่ากันทุกเดือน จนหมดช่วงแรกที่ดอกตายตัว
แล้วค่างวดอาจขึ้น 200-300%
เจมส์บอกรีไฟแนนซ์ได้ตลอด
คือ...เขาเชื่อไม่ได้
จริงๆ กรณีแบบคุณ ไม่ใช่อย่างเจมส์บอก
เพิ่ม 200% ทุกๆ หลังเลยเหรอ
คือไง "ทุกๆ หลัง" นี่คือหลังเดียวกู้ 2 ที่ใช่มั้ย
ฉันมี 5 หลัง
คอนโดอีกหนึ่ง
มีฟองสบู่จริง
รู้ได้ไง
จริง โทรหาเวนเน็ตต์ ขอซื้อสวอป MBS 50 ล้าน
เอาตัวไหน แกริบัลดี้ 4 BBB
มาร์ค แน่นะ
แน่ ได้ฤกษ์แปะป้าย 'โกง'
- แปะที่ไหน - แปะทุกที่เลย
ฟร้อนท์พ้อยท์โทรมา
จากกองทุนหน้าตูดเหรอครับ
ขอถามอีกข้อสุดท้าย
นายจะฟันเรายังไง
- พูดงั้นไม่สวยนะวินนี่ - ถามจริงๆ
เราจะซื้อสวอปนาย ถ้าตอบข้อนี้
ฉันไม่ได้จะฟัน แต่จะจุมพิต
แล้วจ้องตาหวานซึ้งขณะร่วมรัก
ฉันยื่นโอกาสรวยสวยๆ แห่งศตวรรษให้
ฉันจะได้อะไร ง่ายมาก
ฉันถืออยู่ 20 ล้าน เข้าเนื้อทุกเดือน
พวกบอสจ้องจะปลดเพราะคิดว่าฉันบ้า
เข้าใจ๊
ถ้ามีคนซื้อ ปัญหาฉันก็จะเบาลง
และสวอปเป็นตลาดมืด ฉันตั้งราคาเองได้
ตั้งเท่าไหร่ก็ได้
วันที่นายเก็บกำไร ฉันจะขูดเลือดให้ซิบ
เอาให้รวยอื้อซ่า
แต่นายจะไม่ว่า เพราะจะรวยอื้อซ่ากว่า
นั่นไงที่ฉันได้ แล้วนายได้อะไร
ได้ทั้งไอติม ทั้งฮ็อตฟัดจ์ ทั้งกล้วย ทั้งถั่ว
ตอนนี้ฉันมีเกล็ดสายรุ้ง ถ้าขายได้ ก็ได้ลูกเชอรี่
แต่นายได้ทั้งถ้วยวินนี่
ได้ซันเดทั้งถ้วย
ได้ ตกลงซื้อ ขอบใจ
งั้นสรุปว่า?
- ให้เปิดพอร์ตให้เลย? - ใช่
เราเอา 50 ล้าน แกริบัลดี้ 4 BBB
เหลาดินสอเลย เดี๋ยวเอกสารไป
ใครเสร็จใคร
เสร็จ!
ใช่เลย
เอาแล้ว
เบนมีหลายเบอร์ ฉันก็ลืมตลอด
พฤษภาคม (2006)
- ให้โทรเบอร์ไหน เขาสั่งไว้ - เริ่มจากเบอร์แรก
- นี่แรกมั้ยไม่รู้ - ลองน่า
การใช้น้ำต่อคนต่อเดือน
บลูมเบิร์ก
- เบน ริกเคิร์ต - ไงเบน นี่เจมี่
นี่ไม่ใช่เบอร์ที่ให้นายโทร
บอกแล้ว
มา งั้นลองเบอร์ที่ 2 จาก 14
กองทุนบำนาญ บริษัทประกัน
เบน ริกเคิร์ต
เบน หลายเบอร์ทำไม คุณวางมือแล้ว ใครจะดักฟัง
งบความมั่นคง 52,000 ล้าน ระบบเช็คฟังสิบๆ ล้านสายต่อวิ.
รัฐจะไม่ใช้เหรอ
งั้นผมสัญญาจะไม่พูด...
"เบน ริกเคิร์ต" กับ "ระเบิดนิวเคลียร์" พร้อมๆ กัน...
- พระเจ้าช่วยกล้วยทอด - โทษที
เบน ริกเคิร์ต
คุณว่างดูที่เราส่งไปรึยัง
นี่ชาร์ลี อยู่กับเจมี่
ไงชาร์ลี ดูแล้ว แป๊บนะ
- เบน ยังอยู่มั้ย - อยู่
เปิดอกตรงๆ เลยนะ
อ่านแล้วขนหัวลุก
แปลว่ามันดีใช่มั้ย อีตาเวนเน็ตต์นี่คิดไม่ผิด?
ไม่ ไม่ผิด
- แจ๋ว - เล่าเรื่อง CDO นี่ซิ
ได้ ก็ เวนเน็ตต์พูดถึง CDO เราเจาะลึกดู
มันเลวร้ายหนักกว่าที่เขาชี้ไว้เยอะ
- ผิดทุกตรรกะ - ทำเป็นแผนผังยังไม่ได้
มันใหญ่กว่า MBS เป็นร้อยเท่า
แถม 90% เป็นเรท AAA
- ใช่ ตรงนั้นแหละ - เกิน 90% อีก
ไม่น่าเชื่อ
ดูเจาะลึกตัวที่นายจะชอร์ตแล้วด้วย
สุดยอด ไร้มูลค่า ขยะทั้งนั้น
เจมี่ นายแน่มาก
ให้พูดไงล่ะ เรื่องหาของเน่าๆ ฉันถนัด
คือ เราจะชอร์ต BB กับ BBB เสี่ยงลดหลั่นกันไป
ผลตอบแทนประมาณ 25 เท่า
ตกลงโทรมาทำไม ฉันวางมือแล้ว
คือ เบน
ต้องพึ่งคุณช่วย ให้เราได้ ISDA
มีใบเบิกทางก็จะชอร์ตพวกนี้ได้
รู้ว่าเกลียดวอลล์สตรีท แต่ไม่ได้ให้คุณเทรด
แค่ให้ช่วยเรา ให้ได้ไปนั่งที่โต๊ะขาใหญ่
นั่นน่ะโต๊ะสกปรก
คือ ณ จุดนี้ระบบกำลังผิดพลาด แบบมโหฬาร
ไปๆ มาๆ ...
เราได้รู้เรื่องนี้ก่อนใคร
คือ ดีลแบบนี้ชีวิตนึงมีครั้งเดียว
กำลังคิด
ได้ เดี๋ยวโทรไปดอยซ์แบงก์
ซึ้งเลยเบน ขอบคุณ
ที่แบร์ฯ ล่ะ ปล่อยของเน่ามาขายเยอะอยู่
ได้ แบร์ฯ ค้าขายกับทุกคน
ขอต้อนรับสู่นิวยอร์ก
เบน ริกเคิร์ต
เรียบร้อย เดี๋ยวลองดันเรื่องให้
ขอบคุณโนอาห์ ฝากขอบคุณจาเร็ดด้วย
- ได้เข้าแค่ล็อบบี้? - เออ นั่นสิ
ความจริงเหมือนกาพย์กลอน
และคนส่วนใหญ่ไม่ชอบฟังกาพย์กลอน
แว่วได้ยินจากในบาร์ วอชิงตัน ดีซี.
การผิดนัดชำระสินเชื่อบ้านพุ่งทะลุสถิติใหม่
เฉียดใกล้หนึ่งล้านหลัง
11 มกราคม (2007)
ไง นี่มาร์ค ขอคุยกับวินนี่ด่วน
ก็แค่อยากให้ช่วยอธิบาย...
ว่าคุณตุกติกอะไร เพราะจากที่เห็นอยู่
ตึกมอร์แกน สแตนลี่ย์ ด่วน
นี่เราดูจากฐานข้อมูลเดียวกันมั้ย
มันไม่สมเหตุผล
วินนี่ได้ยินมั้ย
- มาร์คได้ยินมั้ย - เออ ได้ข่าวยัง
หนี้บ้านสูญทะลุเพดาน มีคนฆ่าตัวตายรึยัง
ฆ่าทำไม ราคาพันธบัตรซับไพรม์ขึ้น
เวนเน็ตต์ขอเพิ่มเงินประกัน 1.9 ล้านก่อนปิด
- เวนเน็ตต์ขอหลักประกันเงินกู้ - ไหงเป็นยังงั้น
ไม่รู้ เขาบอกดอยซ์เรียกเก็บ
โทรตามไอ้เวรเวนเน็ตต์
โทรตามเวนเน็ตต์มานี่
สินเชื่อซัมไพรม์เน่าแล้ว
แต่พันธบัตรที่ทำจากมัน ไหงราคาขึ้น
รู้ เขาขออีก 1.9 ล้านก่อนปิดตลาด
บ.จัดอันดับล่ะ มูดี้ส์ S&P ลดเรทติ้ง CDO กลุ่มนี้รึยัง
บ.จัดเรทติ้งว่าไง
- ยังให้เหมือนเดิม - ยังอยู่ที่ AAA
ล้อกันเล่นรึไงวะ ไอ้บรรลัย ไอ้พวกเวรตะไล
เข้าตลาดหุ้น หมกมุ่นแต่กำไร
มีอีกเรื่อง
ฝ่ายความเสี่ยงมอร์แกนฯ มาพบแคธี่
จะให้เธอบีบเราขายสวอปที่ถือ
ดูท่าจ่ายเบี้ยประกันหกปีรอตลาดบ้านพัง
-จะไม่น่าลงทุน - แคธี่ว่ายังไง
ยัง ถามแต่คุณทำประชดชีวิตเหรอ
งั้น นายกลับเข้าไป ใจเย็น สุขุมสุภาพ
บอกฝ่ายความเสี่ยงให้ไสหัวไป
แล้วออกมาเจอฉันที่ S&P
ตามไอ้เบื๊อกเวนเน็ตต์มานี่ จะทุบกะโหลกมัน
ทุกท่านครับ
ผมคุยกับมาร์ค บาม เขาให้คุณไสหัวไป
บริษัทจัดอันดับสแตนดาร์ด แอนด์ พัวร์ส
มองไม่ค่อยเห็นเลย
หมอตาฉันก็คิวทอง
แต่พอได้คิวมาวันไหน วันนั้นต้องหัวปั่นแต่เช้า
ว่าแต่...
ไหนดูซิ
บริษัทฟร้อนท์พ้อยท์
จะให้ S&P ช่วยอะไร
ไม่เข้าใจทำไมไม่ลดอันดับ พันธบัตรซับไพรม์
ทั้งที่สินเชื่ออ้างอิงกำลังถดถอย
อัตราหนี้สูญดูน่าห่วง แต่มันอยู่ในกราฟอยู่แล้ว
- งั้น... - กล้าพูด
คุณยังเชื่อว่า สินเชื่อในพันธบัตร เครดิตดีอยู่
- เราเห็นตามนั้น ใช่ - คุณดูข้อมูลเจาะลึกรึเปล่า
เขาปล่อยกู้ให้ทุกคนที่ยังหายใจ
- คิดว่าที่นี่เรานั่งทำอะไรกัน - ไม่รู้สิ ถึงมาเนี่ย
- ที่ผมงง... - เราเช็คแล้วเช็คอีก วนเช็คซ้ำ
- ถ้าพันธบัตรนี้มั่นคง - เช็คบิลเพื่อนคุณทีมั้ย
คุณเคยปฏิเสธไม่ให้เรท...
- เช็คสมองคุณสิ - เราคือคนให้เรท
คุณเคยปฏิเสธไม่ให้ AAA พันธบัตรพวกนี้มั้ย
ขอดูเอกสารการให้เรท
คุณไม่มีอำนาจมาขอดูข้อมูล
ตอบคำถามพอจอร์เจีย
มีซักครั้งมั้ยปีที่ผ่านมาที่ตรวจสอบแล้ว
คุณไม่ให้ AAA ตามที่พวกแบงก์ต้องการ
เราไม่ให้ เขาก็จะไปขอมูดี้ส์ ใกล้ๆ นี่เอง
ไม่ให้ความร่วมมือ เขาจะไปหาคู่แข่งเรา
ทำไงได้ ก็โลกมันเป็นแบบนี้
- เวรกรรม - เข้าใจแล้วสิ
เมื่อกี้เปล่าพูดนะ
เขารับเงินแลกกับเรทติ้ง
- ร้านขายเรทติ้ง - ไม่เห็นต้องทำงั้นก็อยู่ได้
ไม่มีใครพูดว่าทำ
- ฉันไม่ใช่คนฟันธง ฉันมีบอส - ล้อกันเล่นใช่มั้ย
- ไม่ ไม่มีล้อเล่น - บอสคุณเทรดได้กำไรเท่าไหร่
นี่เหรอวิธีคิด ถ้าใครมีบอส ก็ไม่ต้องรับผิดชอบ
กับการทำชั่ว ผิดกฎหมาย คุณสี่ขวบรึไง
ไม่ ฉันไม่ได้สี่ขวบ คุณบาม ฉันไม่ใช่เด็ก
และสงสัยด้วยว่าคุณจะทำเงินเท่าไหร่
คุณจะกำไรกว่าใช่มั้ยถ้าเรทเปลี่ยน ยังงั้นใช่มั้ย
ถือสวอปเครดิตอนุพันธ์อยู่เท่าไหร่ล่ะ
ผมก็ไม่ผิดนี่
ใช่
แค่มือถือสาก ปากถือศีล
มูลค่าหุ้นลด 11.3%
ควาย!
หนี้บ้านสูญเพิ่ม CDO กลับมูลค่าสูงขึ้น
นั่นสิ กลับตาลปัตรมาก
ถามเพื่อนเก่าที่แบร์ฯ มันไม่รู้จัก CDO ด้วยซ้ำ
แถมผมต้องโอนเงินให้แบร์ฯ กับดอยซ์ 70,000
มันเหมือน สองคูณสองได้...
ปลา
มันโกง เราเข้าไปในเกมโกง
งานนี้หมดตัวแน่ ฉันต้องย้ายกลับไปอยู่กับแม่
ไม่เอานะ
เอาล่ะ ฉันมีนัดสวนดีท็อกซ์
เดี๋ยวนะ เดี๋ยวก่อน
เบน คือ
มันจะเพราะแบงก์ไม่รู้ แล้วกำหนดค่า CDO ผิด
หรือพวกแบงก์จงใจต้ม ปล่อยขาย CDO ไร้ค่า
แล้วตามปกปิด
เราน่าซื้อสวอปเพิ่ม
ไงนะ
ทำใจแล้วจ่ายซะ เราดีลกันแล้ว
ไม่มีวัน ไม่
- ล้อเล่นใช่มั้ย - ถามจริง นี่ไม่ใช่เรื่องเล่นนะ
- ไม่ ไม่ ไม่ ไม่ ไม่ - ซื้อ ซื้อ
ไม่ ไม่ ไม่
ต้องไป ล้างลำไส้ปีละครั้ง
บ้าแล้ว
ลูกพี่นายนี่แสบตัวพ่อเลยไอ้ตุ๊ด
- จบรึยัง - น่าจะนะ
เวร ตะเบงซะหลังยอกเลยเรา
สินเชื่อบ้านมีแต่หนี้สูญเพิ่มขึ้น
แต่นายกลับจะคิดราคาพันธบัตรเพิ่ม
อธิบายมาที ยังไงก็ไม่สมเหตุผล
นายวางกลยุทธสวอปพลาดแล้ว
เราควรถอนตัวแต่ตอนนี้
ผมบอกรึเปล่าตอนขายว่าบ.จัดอันดับ กลต.
และพวกแบงก์ใหญ่ไม่รู้ไม่เห็น
- บอก - บอกมั้ย
ใช่ บอก บอกอยู่
เงียบไป
ปล่อยไฟไหม้เท้า เพื่อเนื้อย่างอร่อยๆ งงอะไร
มันไม่ใช่โง่แล้ว นี่คือโกง
บอกทีต่างกันตรงไหน ผมได้แจ้งจับน้องเมีย
ฮาดีออก
คุณสิที่ไม่รู้ว่าระบบโง่แค่ไหน
ใช่ มีเรื่องตุกติกหลังฉาก
แต่เชื่อสิ มันเกิดจากโลภจนโง่
ดูพวกคุณเอง
ทำตัวเป็นคนมองโลกแง่ร้าย
แต่แอบศรัทธาว่าระบบซี่อสัตย์
ฉันไม่
เว้นวินนี่ มันโกงแล้วไงล่ะ
- ไม่แล้ว - นี่
ถ้าเราไม่ถูก ก็คือผิดพลาดแบบมโหฬาร
และถ้าผิด ก็ต้องหาคนมาช่วยให้รอด
ฉันไม่รู้สึกลึกๆ เลยว่าเราคิดถูก
และถ้าผิด ใครล่ะที่บอกได้
ใครเข้าใจตรงนี้ มันโคตรไร้ตรรกะ
งั้นคงต้องไปเวกัส
- เวกัสมีอะไร - เวกัส?
มีอะไรที่ลาสเวกัส
งานแปลงสินทรัพย์เป็นหลักทรัพย์อาทิตย์หน้า
รวมพลคนขาย CDO คนให้ยืมซับไพรม์ คนขายสวอป
จะบอกว่า คุณเดิมพันกับดีลโง่ๆ
ได้ฤกษ์เช็คแล้วว่ามันโง่แค่ไหน
เกลียดเวกัส
ของอร่อยเยอะนะ มีร้านโนบุด้วย
หยุดโลกสวยซะที
ลาสเวกัส งานแปลงสินทรัพย์เป็นหลักทรัพย์
จัดส่งสาวสวย
งานแปลงสินทรัพย์เป็นหลักทรัพย์ ขอต้อนรับ
สินเชื่อเงินด่วน
ซีซ่าร์พาเลซ
ตลาดบ้านแข็งแกร่งขึ้นเรื่อยๆ
พันธบัตรที่ "ริช" แปลว่า...?
- มีสินทรัพย์เยอะ? - แปลว่าแพงเกินจริง
บินแล้วไม่หลับ เลยทำการบ้าน
ดึงสติก่อน เป้าหมายคือ?
เช็คว่านี่ใช่สุดยอดดีลในชีวิต
หรือเราตกข่าวอะไร เผื่อชะตากำลังขาด
ถูก จำไว้ตอนเจอคนจากแบร์ฯ
ฉันนัดให้แบบส่วนตัว
- เจ๋งเป้ง - นัดที่ไหน
แม่เจ้าโว้ย 5 ปีที่แล้ว งานนี้มีแต่พวกกะหลั่ว
มีคนมาแค่ 100-200 คน
พอทำกำไรปีละ 5 แสนล้าน ก็งี้ล่ะ
ดูดีมีความหวังกันจัง
ดูเป็นพวกเล่นหุ้นที่ไม่เล่นกอล์ฟ แมงเม่าล้วนๆ
ว่าไป น่าหนุกออก
เวนเน็ตต์บอกเราเดิมพันกับพวกนี้แหละ
- ลุยเลย - อยู่นั่นไง
คริส อยู่ซ้าย ซ้ายฉันนี่
ทุกท่าน
จะได้เจอ ได้คุยกับพวกโลกสวยเมื่อไหร่
คริส ให้คีย์การ์ด
รู้มั้ยน่ะใบไหนของใคร
ก่อนอื่นเดินทางเป็นไง เรื่อยๆ ?
- งั้นๆ - โอเค
ผมมาแล้วหกชั่วโมง ไปยิม กินไข่ไปสอง
- เล่นแบล็กแจ๊คกับดาราเก่า - ข้อมูลวงในจัง
- เข้าเลย อยากเจอพวกนี้แล้ว - เรามาเก็บข้อมูล
มาเก็บข้อมูล ไม่ใช่โพทนาเรื่องขายชอร์ต
อย่าแหวกหญ้าให้งูตื่น
พวกคุณปากตะไกร ขี้โวย แต่งานนี้ช่วยเงียบๆ
- อย่าห่วง จะไม่แรง - บายล่ะ
ธุรกิจนี้น่าเล่น
กำไรมหาศาล
สินเชื่อบ้านยังคงเป็นฐาน ให้เศรษฐกิจของประเทศ
จริงอยู่ที่ปีก่อนมีเสียในส่วนซับไพรม์ แต่ส่วนที่เสีย...
จะมีเพดานปิดที่ 5%
- ทีนี้ ในส่วนที่อยู่อาศัย... - มาร์ค ไม่ใช่ช่วงถามตอบ
รูปแบบสินเชื่อที่หลากหลาย จะเพิ่มคนซื้อ
ขอถามคำถามหน่อยครับ
ช่วงถามตอบอยู่หลังผมพูดจบ
แต่คุณดูร้อนรน ผมให้แล้วกัน
- สบายดี? - ครับ ขอบคุณ
ที่คุณพูดคือ มีโอกาสเป็นไปได้ใช่มั้ย
ที่การเสียมูลค่าในซับไพรม์ จะหยุดอยู่ที่ 5%
ขอบคุณ
ที่พูดคือโอกาสตรงนั้นสูงมากครับ จริงๆ
กลับมาส่วนที่อยู่อาศัย สินเชื่อเราที่หลากหลาย...
โทษนะครับ
เชิญครับ
มันศูนย์ ศูนย์เลย
โอกาสเป็นไปได้มัน 0%
ที่การเสียมูลค่าในซับไพรม์คุณ จะหยุดที่ 5%
ศูนย์เลย
โทษที
- สายนี้ต้องรับ - คงมาจากแบงก์คู่แข่งเรา
- ส่วนซับไพรม์ของเราดี - ไม่ ไม่ได้ติดอะไร
- อย่างที่บอก สินเชื่อบ้านเรา... - ลูกๆ เป็นไง
ได้รับการตอบรับจากผู้ซื้อบ้าน...
มาร์ค บามทำไปได้
กลางเวกัส พูดแบบนั้น แล้วรับโทรศัพท์
เข้าใจยังผมต้องเจออะไร
ปืนสั้นเบเร็ตต้า ก็ดี
แต่ปืนกลอูซี่นี่สุดยอด
ปั่นให้ CDO ทำเงินได้อีกสองปี
ผมจะรวยอื้อ นี่ได้บ้านที่แอสเพนแล้ว
ไม่ห่วงสภาพการณ์ของสินทรัพย์อ้างอิงเหรอ
เห็นอยู่ว่าอัตราผิดนัดชำระ กับหนี้สูญกำลังพุ่ง
นี่เลิกทำงานกร่อยซะทีน่า
ไม่ได้นัดที่นี่เพื่อคุยเรื่องงาน
แล้วนัดที่นี่ทำไม
จะได้ให้เขาเก็บค่ากระสุนที่ลูกค้า
เดี๋ยวโชว์ฝีมือเก็บผู้ก่อการร้ายให้ดู
- พวกนี้บื้อเต็มขั้น - แถมเกรียน
ทึ่มแท้
ไงเล่า เปรี้ยง
เราต้องซื้อสวอปทุกอันในงานที่ซื้อได้
ใจเย็นก่อน
แฟนเก่าพี่ชายฉันทำงานกลต. เธอบอกว่ามานี่
ถ้าเราตกข่าว เธอน่าจะบอกได้ ข่าววงใน
นายไปเช็คราคาสวอปไว้ก่อน
จริงๆ เรากะลงทุนในตราสารบ้าน
อยากรู้ กลต.เป็นห่วงกลุ่มนี้มั้ย
รู้ว่าบอกลึกๆ ไม่ได้ แค่รวมๆ ก็พอ
เราไม่ตรวจพวกตราสารบ้าน
ที่จริง หลังโดนตัดงบ ก็ไม่ค่อยตรวจอะไร
- แล้วมานี่ทำไม - เปล่าใช้งบกลต.
จ่ายตังค์มาเอง
กำลังร่อนสมัครงานตามแบงก์ใหญ่น่ะ
ว่าแต่พี่เธอเป็นไง
จะไปทำให้แบงก์ได้ไง ทั้งที่เป็นคนตรวจสอบ
โตได้แล้วน้อง
มันต้องมีกฎห้ามสมัครสถาบันการเงินสิ
ถ้าก่อนนี้เคยทำงานอยู่หน่วยกำกับดูแล
ไม่มี ไม่
เฮ้ ดั้กกี้
อ้าว มานี่เลย มาทำอะไรที่ซีซ่าร์
คนนี้อยู่โกลด์แมน
ไปนะ
เราอาจทำสวอป BBB ให้ได้ที่ 500 จุด มั้งนะ
คุณตั้งราคาสวอปยังกะพันธบัตรจะล้ม
ทั้งที่ราคาพันธบัตรขึ้น ถามจริง
ช่วงนี้ก็งี้
อะไรกันวะ
มูลค่าหุ้นไซอ้อนลด 19.7%
ลูวิส ช่วยมาเช้าได้มั้ย พรุ่งนี้ ขอหน่อย
ฉันต้องเทขาย AIG คันทรี่ไวด์ กับเฟรดดี้ แม็ก
เอาตังค์มาจ่ายเบี้ยประกัน
ของสวอปสินเชื่อบ้านที่ขายชอร์ต
ได้ครับดร.เบอร์รี่
ดร.เบอร์รี่
ถ้าคนแห่ถอนเงินออกจะเป็นไง เราจบมั้ย
บอกตามตรงว่าไม่รู้
พันธบัตรราคาไม่ตก
ไม่ลงเลย เป็นไปได้...
ว่าเรากำลังอยู่ในระบบที่โกงแบบสุดโต่ง
ไม่ก็...คุณคิดผิด
ใช่
เป็นไปได้ที่ฉันผิด แต่ไม่รู้พลาดตรงไหน
แต่ก็นะ เวลาคนจะพลาด มันก็ต้อง...
ต้องไม่รู้ว่าพลาดตรงไหน
เจอกันตอนเช้า
ขนาดแบร์ฯ ยังเพิ่มราคา
แถมเรียกเรากองทุนเบี๊อกฟิลด์
ไม่ดังตังค์น้อยก็โดนงี้ อย่าไปถือสา
คืนนี้คงไม่ไปอะโกโก้ ขอจิบอะไรเบาๆ บนห้อง
ดูหนังชิลล์ๆ จองตั๋วบินกลับเลยพรุ่งนี้เช้า
เรื่องดีล เราต้องได้กลับไป
ต้องเป็นดีลที่ซื้อไหว พวกนั้นยอมขาย
มันต้องเป็นยังไง เราต้อง...
AA ไง ถ้าเราเดิมพันกับชั้น AA ล่ะ
ใครกันจะไม่เอา
เรารู้ ที่เขาบอกเป็น AAA 95%
จริงๆ มีแค่ประมาณ 25% บางตัว 0% ด้วยซ้ำ
และรู้ว่าถ้าชั้นล่างสุดล้มเกิน 8%
ชั้นบนก็เน่าด้วย ทั้งหมดเป็นศูนย์
พนันเลย AA ของมัน จริงๆ เป็น B
นานทีปีหน ผมจะเห็นด้วยกับชาร์ลี
นี่ เบน
ผลตอบเเทน
จ่าย 200 เท่า ราคาคิดตามเรทติ้งที่แปะ
แปลว่าเราจ่ายไม่เยอะถ้าเดิมพันกับ AA
พอชักเริ่มมองพวกนายเพี้ยน
ไม่มีใครในโลกเดิมพันกับ AA
แบงก์จะว่าไม่เมา ก็เส้นเลือดสมองแตก
แล้วรับเงินทุกสลึงที่เราเสนอ
ปราดเปรี่องมาก
เราทำสิ่งที่คนอื่นคิดไม่ถึง
ไม่ว่าบามหรือเบอร์รี่ก็ไม่ชอร์ต AA แต่เราทำ
กองทุนน้อยเบี๊อกฟิลด์
เราสนใจจะชอร์ตสินเชื่อชั้น AA ใน CDO
บ้าน่า คิดอะไร
ไม่คิดมาก มือใหม่ เน้นไฟแรง
เราอยากซื้อสวอปสินเชื่อชั้น AA 15 ล้าน
ไม่เข้าใจอะ
สำหรับ AA เท่าไหร่เราก็ขาย
ชอร์ต 40 ล้านกับชั้น AA
ได้เลย เอาเท่าไหร่ขายได้หมด
เข้าใจถูกแล้วบ็อบ ขายมั้ยล่ะ
แจ่มเลย ไม่ว่ากันอยู่แล้ว
ไม่เอา หยุดเลย
พอเลย
หยุดเลย เลิก
อะไร
รู้ตัวมั้ยทำอะไรไป
ได้สุดยอดดีลของชีวิตก็ต้องฉลอง
นายพนันกับเศรษฐกิจสหรัฐ
นั่นแหละ ใช่เลย
- ชัวร์ป้าบ - ซึ่งนั่น...
นั่นแปลว่าถ้าเราถูก
ผู้คนจะสูญเสียบ้าน
สูญเสียงาน เงินเก็บเพื่อเกษียณ
สูญบำเหน็จบำนาญ
ฉันเกลียดที่แบงก์ย่อยคนเป็นตัวเลข
ตกงานเพิ่ม 1% คือมีคนตาย 4 หมื่น รู้มั้ย
- ไม่ - เคยรู้มั้ย
ไม่ ไม่เคยรู้
เราแค่ตื่นเต้น
ไม่ต้องเต้นเป็นลิง
- ก็ได้ - จะไปไหนน่ะ
ชักเริ่มกลัวใจแล้วว่ะ
วันนี้เปิดตัวแรงดีเนอะ
- เยี่ยมมาก - ขอบใจ
- ปากสว่างให้คนตื่นตูม - ถือว่าชม
ถ้ากลัวโดนหลอก เดี๋ยวให้เจอ คนที่คุณเดิมพันด้วย
- อย่าเป็นคนดีมาก เน้นฟังเข้าไว้ - ได้ หมอนี่ใคร
โคตรตัวเงินตัวทอง
- ผมผจก. CDO - ผจก. CDO เหรอ
บ.ที่ปรึกษาการลงทุน
ไม่ยักรู้ว่าต้องมีการจัดการ CDO ด้วย
เราเลือกพันธบัตรใส่ CDO แล้วคอยดู
ส่วนใหญ่ก็ของบ.เมอร์ริลล์ ลินช์
เป็นตัวแทนให้นักลงทุน หรือเมอร์ริล ลินช์
- นักลงทุน - คนซื้อ
แต่...
เมอร์ริล ลินช์จะไม่ส่งลูกค้าให้ถ้าไม่ใส่...
พันธบัตรเขาลงใน CDO
ถามได้ดี เอาเป็นว่าเมอร์ริลฯ กับผมมี...
สัมพันธ์ที่ดีต่อกัน
คุณกับเมอร์ริล ลินช์ดีต่อกัน
- ทำธุรกิจกันมานาน - CDO ที่คุณทำขึ้นก็เลย...
มาจากสินเชื่อที่ดี ทำให้มูลค่าสูง
ถูกต้องที่สุด ใช่
แล้วกังวลมั้ยกับอัตราหนี้สูญที่พุ่งขึ้น
ผมไม่เห็นความเสี่ยงใน CDO พวกนี้ มาร์ค
โอเค
ขอผมสรุปนะ แบงก์โทรหาคุณ
ส่งพันธบัตรที่อยากขายให้ ให้ลูกค้า ให้เงินทำธุรกิจ
จ่ายค่าจ้าง แต่คุณเป็นตัวแทนนักลงทุน
- ถูกต้องมั้ย - ถูก
แต่ไม่ได้อยู่ตึกเมอร์ริล ลินช์ เราอยู่นิวเจอร์ซี่ย์
นั่งรถ 20 นาที
ถ้าฮ.ก็ห้านาที
- ตลกใช่มั้ย - ขำจี๊ดเลยล่ะ
เอาแล้ว
บอสพวกนายจะระเบิดแล้ว
ไม่ เขายังอยากรู้อีก
เดี๋ยวนะ ขออีกที
CDO เอ มีส่วนของ CDO บี และบีก็มีส่วนของเอ
แต่ทั้งคู่ถูกจับใส่ CDO ซี
ใช่ คือ CDO ยกกำลังสอง CDO ของ CDO
เข้าใจ๊
ก็เลยมี CDO ที่เดิมพันอีกด้านของที่คุณสวอป
เราเรียกว่าซินเธติก CDO
ไงนะ ซินเธติก CDO
- บ้ากันไปใหญ่แล้ว - ไม่เลย เนี่ยของดี
หน้าเริ่มแดงก่ำ ยังกะตัวร้ายในเรื่อง ดูน
เอาล่ะ สมมติ
คุณมีสินเชื่อซับไพรม์รวมกัน 50 ล้าน
จะต่อยอดเงินเดิมพันได้เท่าไหร่ จากซินเธติก CDO จากสวอป
ตอนนี้ คืนนี้
50 ล้านก็...
- ซักพันล้านได้ - ไงนะ
ถ้าพันธบัตรสินเชื่อบ้าน ที่ดร.เบอร์รี่เจอคือ ไม้ขีด
ตลาดประกันพันธบัตร ใหญ่กว่ามูลค่าสินเชื่อจริงแค่ไหน
ประมาณ 20 เท่า
ถ้าพันธบัตรหนี้บ้านคือ ไม้ขีด CDO คือพรมชุ่มน้ำมัน
ซินเธติก CDO ก็คือระเบิดนิวเคลียร์ ที่ปธน.ขี้เมาวางนิ้วที่ปุ่มกด
นาทีนั้นในภัตตาคารสั่วๆ ด้วยสีหน้าเหว๋อ
มาร์ค บามตรัสรู้ ว่า เศรษฐกิจทั้งโลกอาจพินาศ
รู้นะคุณคิดอะไรอยู่
"ซินเธติก CDO คืออะไรวะ"
ดร.ิรชาร์ด เธเลอร์ บิดาเศรษฐศาสตร์เชิงพฤติกรรม
กับเซเลน่า โกเมซจะอธิบาย
เอาล่ะ นี่คือการทำงานของซินเธติก CDO
สมมติฉันเดิมพันสิบล้าน กับแบล็กแจ็ค
สิบล้านของเซเลน่า เป็นพันธบัตรสินเชื่อบ้านตัวนึง
เซเลน่าได้ไพ่ดีมาก แต้มรวม 18
เจ้ามือมี 7 เซเลน่าแต้มต่อดีมาก
สวยมาก โอกาสชนะตานี้สูงถึง 87%
ทีนี้ แต้มต่อฉันสูง แถมชนะมาตลอด
ทุกคนรอบโต๊ะก็อยากมีส่วนร่วม
ก็ฉันจะแพ้ได้ไง
นี่คือผิดแบบพื้นฐาน ในบาสคือเก็งผิดเพราะมือขึ้น
ผู้เล่นชู้ตลงติดๆ กัน คนจะคิดว่าลูกหน้าต้องลง
มีปัจจัยให้คนคิดว่าสิ่งที่เกิดตอนนี้ จะเกิดต่อ ไป
ในช่วงอสังหาฯ บูม มูลค่าตลาดมีแต่ขึ้น
จนคนไม่คิดว่าจะมีลง
คนที่ดูอยู่ไม่คิดว่าฉันจะแพ้ เลยพนันต่อ
นี่คือซินเธติก CDO ที่หนึ่ง
ฉันชอบเซเลน่า โกเมซ
พนัน 50 ล้านว่าเธอชนะ ผิดจ่าย 3 เท่า
จ่ายสามเท่าเหรอ ได้ รับพนัน
ทีนี้ ก็จะมีคนอื่นอยากพนัน
ผลการพนันของสองคนนี้
เกิดเป็นซินเธติก CDO หมายเลขสอง
นี่ ผมพนัน 200 ล้านว่าผู้หญิงที่ใส่แว่น...
จะชนะพนัน
โอกาสสูงอยู่แล้ว กล้าต่อให้มั้ยล่ะ
- ผมผิดจ่าย 20 เท่า - ได้
และเกิดต่อไปเรื่อยๆ เป็นซินเธติก CDO ใหม่ๆ
ทำให้เงินลงทุนเริ่มแรก สิบล้านต่อยอด
เป็นหลายพันล้านได้
โอเคมั้ย
ไม่
รู้สึกอยากอ้วกด้วยซ้ำ
เอาเป็นขอตัวดีกว่า
มองผมเป็นตัวพยาธิสินะ
แต่เห็นชัดว่าสังคมให้ค่าผม
มากซะด้วย
เอายังงี้ดีมั้ย
ผมจะบอกค่าตัวของผม
คุณบอกค่าตัวของคุณ
ให้ตาย คุณนี่มันเหลือเชื่อ
แสบบริสุทธิ์จริงๆ
ชอร์ตทุกตัวที่หมอนั่นทำ ซื้อสวอปอีก 500 ล้าน
แน่เหรอ ระวังพังเพราะเงินประกัน
- แน่ - แล้วจะไปไหน
จะไปลองค้นหาความซี่อสัตย์ที่โต๊ะรูเล็ต
มันหนักกว่าที่คิด
เศรษฐกิจทั้งระบบอาจล่ม
คุณเองก็พูดมาหลายปีแล้วว่ามันพัง มาร์ค
ไหงช็อกขนาดนี้
มันหักมุม เกินที่จินตนาการ
คุณรักจะเป็นคนดีนะ
ผมนายแบงก์ ผมมีส่วน
แต่คุณก็รักดี ไม่ทำผิดอะไร
มันเปลี่ยนผม เปลี่ยนผมให้เป็นคนที่...
ไม่อาจเข้าถึงใจใครได้
น้องผมทุกข์แสนสาหัส
ไม่มีการช่วยที่สมบูรณ์แบบ
โลกมันเศร้า มันน่ากลัว
พอเถอะ อย่าพยายามแก้ไขมันอีกเลย
น้องบอกผม
คุณไม่ใช่นักบุญ นักบุญไม่อยู่นิวยอร์ก
ว่าเขาไม่อยากอยู่แล้ว
เปิดใจรู้สึก แบบที่ทุกคนรู้สึก
คำตอบแรกของผม คือจะให้เงินเขาไปใช้
ผมเอาเงินฟาดหัวน้อง
ศพเขาหน้าเละมาก
ร้องมา
ไมเคิล ไมเคิล
- เป็นอะไรรึเปล่า - ไม่ที่รัก
- แน่นะ - แน่จ้ะ
สบายดี
ถึงท่านนักลงทุน
อย่างที่ทราบกัน
ในสัญญาเปิดทางให้ผมใช้มาตรการพิเศษ
หากตลาด ไม่อยู่ในภาวะปกติ
ขณะนี้เชื่อได้ว่า ตลาดพันธบัตรสินเชื่อบ้าน
เกิดการฉ้อฉล
ฉะนั้น เพื่อปกป้องนักลงทุนจากตลาดที่ฉ้อฉล
ผมจึงขอระงับการถอนเงิน จากกองทุนชั่วคราว
ด้วยความเคารพ ดร. ไมเคิล เจ.เบอร์รี่
ถึงนักลงทุนกองทุนไซอ้อนทุกท่าน
จาก ลอว์เรนซ์ ฟิลด์
ฉันจะฟ้อง
"ลึกๆ ในใจทุกคน ต่างเฝ้ารอวาระสิ้นสุดของโลก"
ฮารุกิ มุราคามิ นวนิยาย IQ84
ไม่นึกว่าอยู่แอลเอ.แล้วชีวิตจะพลิกผัน
มันทำใจลำบาก ไม่ได้เจอเธอ
เขายั๊วะที่ลือกันว่าเขาใช้ยาโด้ป
สถิตินี้ขาวสะอาด
เลิกเปลี่ยนช่องไปมาซะที ประสาทจะกิน
- ได้ - เปิดข่าวธุรกิจทิ้งไว้น่า
2 เมษายน (2007)
S&P ขึ้น 3 จุด สินเชื่อบ้านยังพังไม่หยุด
นิวเซนจูรี่ผู้ให้ยืมสินเชื่อบ้าน จากผู้นำ ถูกฟ้องล้มละลาย
อยู่ๆ บริษัทก็...
เสียงหายได้จังหวะ ปลดพนง. 3,200 คน
ดัชนีการผลิต ตกลงในเดือนมีนา
- เริ่มแล้ว - เตือนว่าเศรษฐกิจ เติบโตถดถอย
สถาบันบริหารอุปทานแจ้งขึ้นราคา...
ต้องโทรเตือนแม่
จุดเริ่มของการเติบโตที่ชะลอตัว
กี่ครั้งกี่หนแล้ว ที่ฉันเป็นหนังหน้าไฟให้ มาร์ค
เราคนกันเอง
พลังเสียงแปดหลอด ซูฮกเลย
แอบสะใจลึกๆ ว่ะ
ไม่มีทางที่พวกแบงก์ใหญ่ จะโง่ขนาดนั้น
บาย แคธี่
ไง
แคธี่แนะให้เราขายสวอปชอร์ตที่ถืออยู่
- มีอะไรใหม่ - มอร์แกน สแตนลี่ย์ยินดีซื้อ
แม่เจ้าโว้ย
- ตอบไปว่าไง - ก็ตอบว่าไม่ขายอะไรทั้งนั้น
แบร์ สเติร์นส์เจ็บหนักจากซับไพรม์
ถ้าอยากได้ข้อมูลของปี 2005...
คดีของคุณฟิลด์ต้องใช้ข้อมูลปีที่ผ่านมา
งั้นออกไปเลย ฝากทักทายลอว์เรนซ์ด้วย
อาทิตย์นึงถึงโทรกลับ?
ขอโทษจริงๆ ไมค์
โกลด์แมนระบบล่ม แมสเสจตกหล่นเพียบ
ใช่ แบงก์ออฟอเมริกาไฟดับ มอร์แกน สแตนลี่ย์เซิร์ฟล่ม
อ้า แปลกจัง
ถ้าถามผมนะ เป็นไปได้ยาก
ตอนนี้มูลค่าสวอปผมอยู่ตรงไหน
เหมือนจะเท่าเดิมไมค์
เฮ้ย อธิบายมาที ทำไมมูลค่าของสัญญาประกัน
ถึงเท่าเดิมในเมื่อสิ่งที่ประกันเสียหาย
มันคนละตลาด บางทีก็ ไม่เกี่ยวกัน
รู้ว่าฟังแปลกๆ แต่มันเป็นเทรดที่ซับซ้อน
ยังไงมันก็เกี่ยวกัน
ผู้คนจะเสียบ้าน จะตกงาน จะหมดตั...
ราคาคงเดิม ไม่เปลี่ยน
แม่ฟังผมก่อน
งานนี้เหมือนทุนนิยมล่มสลาย
เหมือนกับยุคมืด วนมาอีกรอบ
ไม่อยากคุยกับพ่อ รักแม่เหมือนกัน เก็บเงินไว้
แม่ให้กินยาคลายเครียด เบิ้ลไปเลยสองเท่า
ถามที่แบร์ สเติร์นส์ เขาบอกราคาชอร์ตไม่ขยับ
นี่มันบ้าไปแล้ว
พวกนี้มันสิบแปดมงกุฎ สมควรจับเข้าคุก
ดัชนี TABX ก็บอกว่า CDO ค่าเป็นศูนย์
รู้มั้ยมันทำอะไรอยู่
- รู้ มันปล่อยของทิ้ง - มันขาย CDO ขี้หมาของมัน
แล้วไปอีกที่ ชอร์ตทำกำไรของที่เพิ่งขาย
เรื่องนี้ต้องถึงสรยุทธ
ข่าวใหญ่มโหฬาร เล่มไหนมั่งจะไม่ลง
เล่มที่พวกเดียวกัน
- ไม่ นายไม่เข้าใจ - เข้าใจเพื่อน เข้าใจ
1211 อะเวนู ออฟ ดิ อเมริกา วอลล์สตรีทเจอร์นัล
จะให้ทำไง เขียนบทความ "เจ๊งกันทั่วหน้า"
ใช่ นั่นแหละพาดหัว
เคซี่ ตอนนี้ทุกแบงก์กำลังขายพันธบัตรเน่าๆ
ให้ลูกค้าที่ไม่เฉลียวใจ
จะไม่ตีมูลค่าใหม่ จนกว่าจะปล่อยหมด
มหกรรมโกงแบบนี้ไม่เคยมี ต่อให้ที่วอลล์สตรีท
เจมี่ ขอพูดตรงๆ เลยนะ
ฉันต้องสร้างแหล่งข่าวอยู่หลายปี
ไม่มีแบงก์ หรือบ.จัดอันดับไหน จะยืนยันข่าวนี้
แค่เพราะมาจากคนสองคนใน...
โทษที กองทุนโรงรถ ที่คิดว่าหายนะแล้ว
ว้าว
นึกว่านายมีจรรยาบรรณเคซี่ จริงๆ
จริงอะ
นายลองมีลูกสามขวบ กับเมียที่เรียนโทอยู่สิ
ฉันไม่ยอมเสียคน เพราะพวกนายเดาส่ง
โหว์
ป๊าด
ขอบใจที่แวะมา ดีใจที่ได้เจอเพื่อน
ฉันล่ะเกลียดแก เอาตัวรอดตั้งแต่มหาลัย
ตอนนี้ก็ยังเลวไม่เปลี่ยน
ขอบใจชาร์ลี ยังอยู่กับแม่มั้ย
ชาร์ลี มาเหอะ
นี่มาร์ค บามอีกรอบ โทรกลับที
พันธบัตรซับไพรม์ดิ่งเหว ลือกันหนี้สูญบะฮึ่ม
ที่ไหนได้ข้อมูลเงินหนี้ก่อน โกลด์แมนแน่
จาเร็ด ที่นี่วุ่นมาก ดีลเราเป็นไง
"ซีซ่าร์ร่ำไห้ หมดโลกให้พิชิตแล้ว"
เชน
คนไม่ซื้อ CDO หรืออะไรพวกนี้แล้ว ทุกคนจะซื้อสวอป
สวอปเนื้อหอมสุดแล้วตอนนี้
- เป็นทีของเรา - ทั้งถูกและผิด
ได้ยินจากคนที่ได้ยินมา...ไม่อเล็กซ์ โทษที
เบนนี่ คลีเกอร์ทำฝ่ายตราสารมอร์แกนฯ เจ็บหนัก
คันทรี่ไวด์เตือน "ภาวะลำบาก"
เรือคุณอาจกำลังล่ม ควรรีบขายสวอปเป็นชูชีพ
ตื่นเต้น
ตื่นเต้น ลุ้นจนนมสั่น
ดี
รู้สึกมั้ย/ ไม่
ได้ยินอะไรทอมมี่
- มันเริ่มแล้ว - มีแต่คนอยากได้สวอปเรา
แคธี่เชิญคุณที่ห้องทำงาน
จากแว๊ดๆ คงเปลี่ยนเป็นหวานๆ
ท่าไม่ดี
ไว้ทีหลัง ยังก่อน
เอ้ยพูดเล่น ไม่ขาย
โกลด์แมน โทรเข้า
รับแล้ว
ดร.เบอร์รี่
วินสตั้นจากโกลด์แมน แซคส์ ผมดูดีลเราอยู่
เช็คว่าตัวเลขคุณ ไม่ผิด
เหรอ ผมว่าจริงๆ คุณน่ะจะดู...
มูลค่าการชอร์ตสุทธิให้แน่
ได้กดตัวเลขสวอปผมให้รู้เป๊ะ
เพราะตอนนี้คุณปล่อยไม่ได้แล้ว
แล้วจะให้ผมตอบยังไง
ผมคิดว่า...
เหมือนคุณจะพูดมาแล้วแหละ
บอกโกลด์แมน ผมไม่โอนกองทุนให้ นี่มั่วชัดๆ
เอาไว้ค่อยคุยกัน
ขอบใจ
ขอบคุณที่รีบมาด่วนนะมาร์ค
คงได้ยินข่าวลือที่ว่ามอร์แกนฯ เสียหนัก
- ยินดีด้วยนะ - เรื่องอะไร
ขอบคุณ
สนุกมั้ย
สนุก
มาก
คือแค่อยากจะบอกว่า...
จริง มอร์แกนฯ มีเสีย แต่ฐานสินทรัพย์ยังแน่น
ไม่มีอะไรต้องเป็นห่วง
เบนนี่ คลีเกอร์ล่ะควรห่วงมั้ย
เพราะที่คนพูดกัน คือเขาทำเสียหายย่อยยับ
แคธี่ เอาน่า เราคนกันเอง มันยังไงแน่
เจ็บหนักแค่ไหน
ก็ได้
สองปีก่อน คลีเกอร์ ฝ่ายตราสารของมอร์แกนฯ
ขายชอร์ตสินเชื่อบ้านซับไพรม์ BBB 2,000 ล้าน
- เขาฉลาดกว่าที่คิด - ผิด เขาไม่ฉลาดเลย
ค่าเบี้ยประกันเข้าเนื้อกำไรฝ่าย
เพื่อหาเงินชดเลย เขาเลยขายสวอป A กับ AA
ก้อนใหญ่
เพราะเชื่อว่าชั้นสูงๆ ไม่น่าจะโดนผลด้วย
บอกมาว่ามอร์แกนฯ ไม่ได้ถือสัญญาสวอปนี่
ซวยล่ะสิ
ตลอดมา ผมขบคิดว่าเดิมพันอยู่กับใคร
กลับเป็นมอร์แกน สแตนลี่ย์
ซึ่งคือผม
ความเสี่ยงเท่าไหร่ 3,000 ล้าน?
อย่าบอกว่ามากกว่าสี่
ฉันตอบไม่ได้
ได้สิ ต้องตอบได้ เพราะตอนเดินเข้ามานี่
คนร้องไห้กันตลอดทางเดิน
แคธี่
คุณตามผมมาบอกว่าอย่าห่วง แต่มันไม่ใช่
มันเกิดอะไรขึ้น
ความเสี่ยงต่อสินทรัพย์...
หมื่นห้าพันล้าน
เขาบอกหนี้สูญจะไม่เกิน 8% คนล้านคนไม่ทิ้งบ้าน
แต่เราไม่เกี่ยวกับมอร์แกน สแตนลี่ย์
เหรอ
ศาลล้มละลายคงเชื่อ
มอร์แกนฯ ล้ม กองทุนเราก็อยู่ในบัญชีด้วย
บ้าชะมัด
มอร์แกนฯ ให้หมอนั่นเดิมพัน แต่เราต้องมาจ่าย
ชอร์ตหุ้นมอร์แกนฯ ซะ แล้วรอ
หรือรีบขายสวอปเรา ตอนตลาดเปิด
เราได้โบนัส นักลงทุนได้กำไร คงได้...
เท่าไหร่ ดอลละ 30 เซ็นต์ ก็ไม่เลว
กำไรจริงน่ะสามเท่า
- ถ้าตลาดพังก่อนก็ศูนย์หมด - เราไม่ให้ชูชีพใคร
ถ้ามอร์แกนฯ ล้ม เราจะไม่เหลืออะไร
วินนี่
ขอล่ะพอเถอะ ให้ขายเมื่อไหร่จะบอก
รู้คุณเจ็บแค้นระบบ แต่เราต้องรับผิดชอบลูกค้า
ไม่ ไม่ต้องเลย
มีใครรับผิดชอบบ้าง รับผิดชอบกับผีอะไร ตลกรึไง
ไอ้พวกนายแบงก์ใหญ่สิที่ต้อง...
คุยกันอยู่ ขอร้อง
- อย่าเพิ่งถาม - โทษที
เราจะรอ แล้วก็จะรอ แล้วก็จะรอ
จนกว่าแบงก์ใหญ่จะเจ็บ จะสังเวยเลือด
- นั่นแหละที่อยากได้ - แล้วเงินลูกค้าล่ะ
ให้ขายแล้วจะบอก
นี่ไม่ใช่เรื่องที่คุณจะมาสนองปมส่วนตัว
ให้ขายแล้วจะบอก
แล้วแต่แล้วกัน
ได้ข่าวรึยัง
สองกองทุนสินเชื่อบ้าน...
ของแบร์ สเติร์นส์หงายเก๋ง แถมยัง...
มีคดีโดนรุมฟ้องอยู่ในศาล
ตายโหงแล้ว
แรงอีก ฮึด ฮึด
แบร์ฯ มีแววล้มว่ะ
เราไม่ควรเสี่ยงนะ
สวอป 80% ของเราอยู่กับแบร์ฯ มีสิทธิ์หมดตัว
- คุณคะ - แป๊บนึงครับ
นั่นแหละคิดแล้ว
ซื้อเก็บไว้ตั้งเยอะ แต่ขายไม่เป็น
ต้องพึ่งเบนแล้ว โทรหาอยู่ แต่ยังไม่โทรกลับ
เขาไปเที่ยวกับที่บ้านเมีย อยู่ที่อังกฤษ
ไงนะ
เอกซ์เมาท์ อังกฤษ แบล็กฮอรส์ผับ
- ฮัลโหลเบน - ไง
ได้ยินมั้ย
- ไง - ได้ยินแล้ว
แถวนี้หาคลื่นหาไวไฟยากมาก
กำลังขายหลักทรัพย์ 200 ล้านให้
นั่งในผับ เหม็นเหมือนสาบแกะ
ต้องขายได้
ไม่ได้กดดัน แต่ถ้าปล่อยไม่ได้ เราหมดตัว
ไหนดูซิเครดิต สวิสจะสนมั้ย
จากกองทุนบราวน์ฟิลด์ ผมอยากขายสวอป
ยังไงบ้าง
20 ABS ลำดับชั้น AA CDO
ABS เหรอ ตัวมีปัญหารึเปล่า
อยู่แล้ว เน่าสุดๆ
มูลค่าที่เท่าไหร่
ปะหน้าอยู่ที่ 205 ล้าน ดอลลาร์
ได้ พอจะซื้อได้ที่ 40
ไม่ ขออย่างต่ำร้อยล้าน
ร้อยล้าน? งานอะไร ค้ายาหรือนายแบงก์
ถ้านายแบงก์ก็ไสหัวไปเลย
- ไม่รู้จะปล่อยได้มั้ย - ให้ได้เท่าไหร่
ขอซักร้อยล้านสิไอ้น้อง
คงเจอกันยาก
ถ้าไม่สนก็วางสายได้เลย
ก็นึกอยู่แล้ว
- 90 ล้าน - 70
85
- 78 - 84
นี่ดร.เบอร์รี่
เหมือนหายนะการเงินจะใกล้แล้ว
มาขายที่ผมเก็บไว้เถอะ
ยอดที่ 1,300 ล้าน
ได้ รอได้
ถึงลอว์เรนซ์
ผลตอบแทนรวม 489 ล้านจากกองทุนไซอ้อน
ได้โอนเข้าบัญชีของคุณแล้ว
ยินดีรับใช้
จ่ายให้จาเร็ด เวนเน็ตต์ 47 ล้านเหรียญ
สรุปผมถูก
โดนประณามหยามเหยียดอยู่สองปี
แต่ก็ถูก
คนอื่นๆ ผิดหมด
ได้โบนัสก้อนใหญ่ด้วย ไปฟ้องสิ
ก็นะ
ผมทำเงินอื้อ รู้นะว่าแอบค้อน รู้สึกได้เลย
แต่นะ ไม่เคยบอกนี่ว่าผมเป็นคนดี
ไงเบน ตอนนี้เป็นไงบ้าง
ไงนะ
แปดสิบล้าน
80 ล้าน ก็ไม่เลวนะ
แปดสิบนี่แจ๋ว แจ๋วเลยล่ะเบน ขอบคุณมาก
หลักๆ UBS ซื้อ ไป โชคเข้าข้าง แบงก์ใหญ่สุด...
ในฝรั่งเศส สั่งห้ามนักลงทุนถอนเงินนะวันนี้
ยุโรปก็โดน กรีซกับไอซ์แลนด์ไปแล้ว สเปนง่อนแง่น
พูดจริงเหรอเนี่ย
กลับมาแล้วคุยกัน
ก่อนวางสาย
อันนี้มันคาใจ
นึกไงถึงได้มาช่วยเรา
ทั้งที่ไม่ช่วยก็ ได้
ขอบคุณมาก แต่... ทำไม
ก็เห็นบอกอยากรวยเลยจัดให้
14 มีนาคม (2008)
ตลาดบ้านและธ.เสียเลือด ไม่หยุด มีคนเดียว...
ที่ชอร์ต ไว้หนัก ไม่ยอมบอกขาย มาร์ค บาม
มันจึงไร้ที่ติ ตอนเขาถูกเชิญไปพูด
งัดข้อกับบรูซมิลเลอร์ นักลงทุนโลกสวยชื่อดัง
โปรแกรมหลังคู่นี้ฉะกัน อลัน กรีนสแปน...
หนึ่งในผู้ร่วมออกแบบหายนะนี้ จะขึ้นพูด
ทีมของมาร์คไปหมด พร้อมบรรดาสหาย
นี่คืออาลีกับโฟร์แมน แห่งโลกการเงินไฟท์กัน
สายดาร์คปะทะสายมโน
งานนี้เหน่งๆ แบบเน้นๆ เกิดขึ้นจริง
หุ้นแบร์ 47
ทุกท่านคะ ขอเชิญให้เกียรติต้อนรับ...
คุณบรูซ มิลเลอร์และมาร์ค บาม
ยึดที่นั่งให้ดี
บางท่านคงรู้แล้ว แบร์ฯ เพิ่งได้รับเงินกู้จากเจพี.มอร์แกน
ก็รอดูผลตอบรับในตลาดหุ้น
แต่คงสบายใจได้ในสถานภาพของแบร์ฯ
ได้ข่าวคุณไม่คิดขาย หุ้นแบร์ฯ 200 ล้านที่ถืออยู่
จะว่าไป เดี๋ยวพูดจบ ผมอาจซื้อเพิ่ม
ในมุมมองตรงกันข้าม เชิญคุณบามค่ะ
อันนี้ต้องขอยืน
ครับ หวัดดี
แนวคิดบริษัทผมง่ายมาก
วอลล์สตรีทหยิบเอา พันธบัตรสินเชื่อบ้าน ของเรแนรี่
ไปสร้างเป็นระเบิดนิวเคลียร์ ทั้งโกงและเลินเล่อ
จนมันกำลังไล่ถล่มเศรษฐกิจโลก
พูดแรงแล้วสะใจมั้ย
ดีใจที่คุณยังมีแรงแซวอยู่ แต่เป็นผมจะไม่ทำ
ทุกคนที่รู้จักผมรู้ดี
ว่าผมท้วงทันทีถ้าเจอใครที่ผิด
แบร์ฯ ปฏิเสธข่าวลือเรื่องถังแตก
หุ้นแบร์ที่ 39
คุณพระเอ๊ย ร่วงถึง 39 แล้ว
นี่คือยุคโกงของสหรัฐ ใช่แค่ในการเงิน แต่ในรัฐบาล
การศึกษา ศาสนา อาหาร
แม้แต่เบสบอล
ที่ผมไม่พอใจ ไม่ใช่เพราะ...
การโกงมันไม่ดี หรือมันเห็นแก่ตัว
แต่เพราะตลอด 15,000 ปี การโกง มองการณ์สั้น
ไม่เคยสร้างสรรค์โลก ไม่เคยเลย
หุ้นแบร์ที่ 37
สุดท้าย ถูกจับได้ ทุกอย่างพินาศ
มีแต่ดิ่งกับดิ่ง
มนุษย์ลืมบทเรียนพวกนี้ได้ไง
ผมเชื่อว่าเราสูงส่งกว่านั้น
ถึงจริงๆ จะไม่ใช่ ผมก็ไม่ได้รู้สึกสูงส่งกว่าใคร
แต่กลับรู้สึก...หดหู่
กดรีเฟรสทีก็ตกที
หุ้นแบร์ที่ 35
แม้สะใจที่ได้เห็น...
นักการเงินขี้คุยใหญ่ๆ หน้าแตก เช่นคุณน่ะครับ
ผมก็รู้ว่าท้ายที่สุดแล้ว
ชาวบ้านตาดำๆ ก็คือผู้ที่ ต้องมารับเคราะห์ค่าเสียหาย
เพราะยังไงมันก็ตกไปที่เขา
- 32 แล้ว - เจ๊งแล้ว
นั่นมุมของผม ขอบคุณ
หุ้นดอยซ์ลงสอง
สายโลกสวยจะแย้งมั้ยคะ
ขอพูดแค่ตลอดประวัติศาสตร์วอลล์สตรีท
ไม่เคยมีวานิชธนกิจล้ม เว้นเพราะละเมิดกฎหมาย
ฉะนั้น ย้ำ ผมยังยืนข้างแบร์ฯ ว่ายังไปได้
คุณมิลเลอร์ครับ ถามสั้นๆ
ตั้งแต่เริ่มถกกันมา
หุ้นแบร์ สเติร์นส์ร่วงเกิน 38% คุณยังจะซื้อเพิ่มมั้ย
ซื้อสิ ซื้อเพิ่มอยู่แล้ว ทำไมล่ะ
ตู้ม
โอ้แม่เจ้า
หุ้นแบร์ที่ 29
จบไปแล้วนะคะ รายการแรกของเรา
ต่อไป พบกับตำนาน อดีตผู้ว่าการธ.กลาง
อลัน กรีนสแปน
ทุกท่านคะ
แบร์ สเติร์นส์ล้มที่แรก ต่อด้วยคันทรี่ไวด์
ล่าสุดเลห์แมน บราเธอร์ส
พนง.เลห์แมนวันนี้ ขณะที่มูลค่าหุ้นลดเป็น 0
ธนาคารล้มละลาย...
15 กันยายน (2008)
ต่อจากตลาด และเศรษฐกิจโลก ที่ผันผวนหลายเดือน
อยากเห็นสภาพในตึก
ยังไง
มาสิ
ผมลืมมือถือไว้ แต่ว่าทิ้งบัตรผ่านไปแล้ว
ขอยืมบัตรผ่านได้มั้ย
ฉันช่างมันแล้ว จะทำอะไรก็เชิญ
เลห์แมน บราเธอร์ส
ตรงไปขึ้นพาหนะเลย อย่าคุยกับนักข่าว
อยู่มา 18 ปี เลิกจ้างง่ายๆ ประเสริฐมาก
จะคุยกับใครมันเรื่องของฉัน
ห้ามคุยกับนักข่าวเด็ดขาด
ตรงไปขึ้นพาหนะเลย อย่าคุยกับ...
เย็นนี้กินอะไรกันมั้ย มีร้านอาหารคิวบา
เปิดใหม่แถวโลเวอร์ อีสต์ ไซด์
- ชวนจริงอะ - จริง
นายกับฉัน?
คนอื่นด้วยก็ได้
เข้าท่าแฮะ
โทรมาซะที
มาร์ค ไง
เลือดนองแล้ว หุ้นมอร์แกนฯ ร่วงไปแล้วครึ่ง ดิ่งฮวบ
ลูกค้าแห่ขอคุยเรื่องถอนเงิน
โอกาสสุดท้ายแล้วมาร์ค ต้องขายแล้ว
มาร์ค
ฟังอยู่มั้ย
กล่องข้อความหนึ่ง
คุณมี 15 ข้อความ
ไมค์ ติดต่อไม่ได้เลย ว่างเมื่อไหร่โทรกลับด้วย
นี่แจ๊คนะ ซื้อหุ้นอยู่รึเปล่า
หุ้นต่ำเป็นประวัติการณ์ บ้าแล้ว
ผมรู้จักภรรยาจากเว็บหาคู่
เขียนแนะนำตัวว่า...
"นักศึกษาแพทย์ตาเดียว คุยกับใครก็ชวนอึดอัด"
"พร้อมหนี้กยศ.อีก 145,000 เหรียญ"
เธอเขียนตอบ "คุณคือคนจริงที่ตามหา"
เธอชอบคนตรง
งั้นผมขอพูดตรง
วิกฤตตลาดบ้าน ถือเป็นโอกาสทองสำหรับ...
อาชีพนักลงทุนไม่ใช่อย่างที่ผมคิด
ธุรกิจนี้ฆ่าชีวิตเราในส่วนที่...
ขาดไม่ได้ ส่วนที่ไม่เกี่ยวกับธุรกิจนี้เลย
สองปีมานี้ ข้างในของผม
เหมือนมันได้กัดกินตัวเอง
ทุกคนที่เคารพนับถือ
ไม่พูดกับผมอีกแล้ว
เว้นคุยผ่านทนาย
ผู้คน...
ต้องการผู้บริหารชี้นำ ว่าอะไรมีค่า
ตลาดจัดหางาน
แต่ไม่เลือกผู้บริหาร จากข้อมูลผลงาน
กลับเลือกจากมาดนักบริหาร และความมักคุ้น
แต่ผมไม่ใช่...
และยากจะมักคุ้นกับใคร
ฉะนั้น
วันนี้ผมจึงได้ตระหนักรู้ตัว
ว่าควรยุติกิจการกองทุน ด้วยความเคารพ
ไมเคิล เจ.เบอร์รี่ แพทยศาสตร์ดุษฎีบัณฑิต
มูลค่าหุ้นไซอ้อน เพิ่ม 489%
ผลกำไรรวม 2,690 ล้าน
ไม่เหมือนที่จินตนาการ
- แล้วหวังจะเจออะไร - ไม่รู้
พวกผู้ใหญ่
มาร์ค อยู่มั้ย
มาร์ค
พอลสันกับเบอร์นันเก้ เพิ่งออกจากทำเนียบขาว
งานนี้มีงบอุ้มแน่
ก็ต้องมีแหละ ใช่มั้ย
- ตราสารพาณิชย์จะล้ม - เขารู้อยู่
เงินสดจะขาด รัฐต้องแทรกแซง
รู้อยู่ว่าผู้เสียภาษีต้องมาแบก
พวกเขาไม่โง่ แต่พวกเขาไม่สน
ก็มันสันดานโจร
แต่ก็ต้องมีโดนคุกกันบ้าง
ใช่มั้ย รัฐจะชำแหละแบงก์
งานเลี้ยงเลิกแล้ว
ไม่รู้สิ ไม่รู้นะวินนี่
แต่สังหรณ์ใจ ในไม่กี่ปีคนก็จะทำ
เหมือนที่ทำทุกครั้งเวลาเศรษฐกิจพัง
คือโบ้ยความผิด ให้คนต่างด้าวกับคนจน
แต่มาร์คคิดผิด
ในไม่กี่ปี ตัวเป้งนับร้อย ของธนาคาร และบ.จัดอันดับติดคุก
กลต.ลงดาบยกเครื่อง
สภาเลี่ยงไม่ได้ ต้องชำแหละแบงก์ใหญ่
จัดระเบียบสินเชื่อบ้านและอนุพันธ์
หลอกเล่นน่ะ
แบงก์ใช้เงินที่ได้จากประชาชน
จ่ายโบนัสให้ตัวเอง ล็อบบี้สภา ไม่ให้สั่งผ่าตัดใหญ่
แล้วโทษต่างด้าวกับคนจน คราวนี้ครูก็โดนด้วย
หลังชำระคดี มีนายแบงก์คนเดียวติดคุก
โฉมหน้าเต่า คารีม เซราเกลดินจากเครดิต สวิส
ซุกผลขาดทุนไม่กี่พันล้านจากหุ้นกู้
ซึ่งทุกแบงก์ก็ทำเพื่อกำไรในช่วงวิกฤต
มาร์ค ให้ขายได้รึยัง
กองทุนจะได้เกือบพันล้าน คุณกำไร 200 ล้าน
รู้นะขายเมื่อไหร่
เราก็จะเหมือนกับพวกนั้น รู้ใช่มั้ย
ไม่เหมือน เราไม่ใช่คนร้าย
ไม่ได้ต้มใคร ไม่ได้เอาฝัน เรื่องมีบ้านมาล่อคน
แบบพวกนั้น
เราแก้เผ็ดพวกนั้นต่างหาก
หนึ่งพันล้านเหรียญ
ถูกต้อง แต่ต้องเทหมด ไม่งั้นมันอาจเหลือศูนย์
โอกาสสุดท้ายแล้วมาร์ค
โอเค
เทขายหมด
หลังฝุ่นหายตลบจากการถล่ม
ห้าล้านล้านเหรียญในบำนาญ ค่าบ้าน
เงินเกษียณ ออมทรัพย์ ตราสารหนี้...
อันตรธาน
แปดล้านคนตกงาน หกล้านคนสูญเสียบ้าน
นั่นแค่ตัวเลขในสหรัฐ
ซินเธีย ภรรยามาร์ค บาม
บอกว่าสามีอัธยาศัยดีขึ้นหลังวิกฤต
และเลิกพูด "ผมบอกแล้ว" ใส่ผู้คน
แดนนี่ วินนี่ พอร์เตอร์ ยังร่วมกันบริหารกองทุนที่แมนฮัตตั้น
ที่ซึ่งมีร้านโนบุ
ชาร์ลี เกลเลอร์และเจมี่ ชิปลี่ย์
พยายามฟ้องบ.จัดอันดับ
แต่ถูกสนง.กฎหมายทุกที่หัวเราะใส่
เจมี่ยังบริหารบราวน์ฟิลด์
แต่ชาร์ลีทิ้งนิวยอร์ก
ไปอยู่นอร์ธ แคโรไลน่า เริ่มครอบครัว
เบน ริกเคิร์ตอยู่กับภรรยาและสวนผลไม้ใหญ่
พร้อมสารพัดเมล็ดพันธุ์
ไมเคิล เบอร์รี่ติดต่อรัฐบาลหลายครั้ง ว่าอยากรู้มั้ย
เขารู้ได้ยังไงเศรษฐกิจจะล่ม หลายปีก่อนคนอื่น
ไม่มีใครติดต่อกลับ
ทว่าเขาถูกตรวจสอบการเงินสี่ครั้ง
และถูก FBI สอบปากคำ
การลงทุนเล็กๆ ที่เขายังทำ เน้นที่โภคภัณฑ์เดียว
น้ำ
ปี 2015 หลายแบงก์ใหญ่
เริ่มทำเงินหลายพันล้านจากการขาย...
"อนุพันธ์จัดสรรโอกาสตามสั่ง"
ซึ่งอ้างตามรายงานข่าวของบลูมเบริ์ก
ก็คืออีกชื่อนึงของ CDO
เกมฉวยโอกาสรวย