‫في عام 2005،‬
‫كنت أنا وأمي في نادي "بالم بيتش" الريفي.‬
‫كان يومًا جميلًا حيث لعبنا الغولف.‬
‫ثم صعدنا إلى الشرفة‬ ‫في الطابق العلوي لتناول الغداء.‬
‫كنا جالسين ولم يكن هناك سوى زوجين آخرين،‬
‫وهما "بيرني مادوف" وزوجته "روث"،‬
‫ولاحظتهما أمي على الفور.‬
‫وقالت "عجبًا، إنه (بيرني)."‬
‫ذهبت إليهما وألقت التحية وقدمتني لهما.‬
‫قالت "هذا ابني (جيف). لديه حساب معكم."‬
‫صافحت السيد "مادوف".‬
‫وكنت في حالة دهشة.‬
‫كان صاحب سلطة كبيرة في "بالم بيتش".‬
‫كان ضليعًا بالشؤون المالية.‬
‫عدنا إلى طاولتنا،‬
‫وقالت والدتي بأسلوبها اللطيف،‬
‫"يا له من رجل رائع."‬
‫ثم قالت "لكن هناك أمر واحد غريب حياله.‬
‫لا ينظر في عينيّ من يحدّثه أبدًا."‬
‫شعرت أمي بالأمر قبل الجميع.‬
‫لكنها لم تتعمق في تبعاته كثيرًا.‬
‫لأن هذا الرجل العظيم كان شيطانًا.‬
‫اعتُقل "بيرني مادوف".‬
‫مؤسس شركة‬ ‫"بيرني مادوف إنفستمنت سيكيوريتيز".‬
‫عمره 70 عامًا.‬
‫إنه شخصية معروفة في "وول ستريت".‬
‫اعتقل مكتب التحقيقات الفيدرالي‬ ‫"بيرني مادوف" البالغ من العمر 70 عامًا.‬
‫يُزعم أن هذا الرجل ذائع الصيت‬ ‫في "وول ستريت" قد اعترف‬
‫بأنه دمر الكثير من الجمعيات الخيرية‬ ‫وحياة وسمعة العديدين‬
‫في "وول ستريت" وكافة أنحاء العالم.‬
‫يمشي بخزي ويدفعه الناس.‬
‫لا تدفعني.‬
‫يظن الناس أنهم يعرفون هذه القصة.‬
‫يظنون أنها قصة رجل واحد،‬
‫لكننا نكتشف الكثير من الخبايا‬ ‫إن أمعنا النظر خلف الستار.‬
‫أدار "بيرني مادوف" أكبر مشروع إجرامي‬ ‫في تاريخ "وول ستريت".‬
‫كان معتلًا اجتماعيًا وأشبه بقاتل متسلسل‬ ‫في مجال الأمور المالية.‬
‫كان بمثابة عمي.‬
‫كنت أحبه وأثق به،‬
‫واكتشفت أنه وحش يعيش كذبة.‬
‫ثقة وخيانة وشر مطلق.‬
‫سيتذكر الناس هذه القصة‬ ‫بعد 100 عام من الآن.‬
‫نتحدث عن 64 مليار دولار.‬
‫حين يشهد المرء‬ ‫عملية احتيال بمبلغ ضخم كهذا،‬
‫يُصاب بالفزع والذهول.‬
‫كان عليك أن تتعمق‬ ‫في هذا الواقع البديل غير المألوف‬
‫لتجد أن كل شيء مُزيف.‬
‫كان كل شيء مزيفًا. تلاشى المال.‬
‫اختفى.‬
‫من المحزن أن أخسر مدخرات حياتي.‬
‫لكنّ الأمر المريع هو أنني خسرت منزلي أيضًا.‬
‫كيف استطاع أن يخدع‬ ‫الكثير من الناس لفترة طويلة؟‬
‫كان من الممكن تجنب ما حصل،‬
‫وساهم الكثير من الناس في حدوثه بسبب الجشع.‬
‫يتعلق الأمر بالبنوك الكبرى.‬
‫يتعلق الأمر بالهيئات التنظيمية.‬
‫يتعلق الأمر بالمنظومة البيئية بأكملها‬
‫والتي فشلت فشلًا ذريعًا.‬
‫حين تستثمر مليارات الدولارات في مشروع ما‬ ‫فعليك تفحّص كافة جوانبه.‬
‫أيًا كان الشخص الذي يرسل لك سيرة ذاتية…‬
‫عليك تفحّص المراجع والتوصيات.‬
‫سيد "مادوف"، امتهنت الكذب والخداع‬ ‫لكسب عيشك حسب اعترافك.‬
‫- هل هذا صحيح؟‬ ‫- أجل.‬
‫لا يستوعب أحد لماذا فعل "بيرني مادوف" هذا.‬
‫يقولون "كان لديه عمل ناجح للغاية‬ ‫يحسده عليه الجميع في (وول ستريت)."‬
‫ويتساءلون "لم ارتكب (بيرني مادوف)‬ ‫أكبر عملية احتيال في التاريخ؟"‬
‫لا شيء في هذه الصناعة كما يبدو ظاهريًا.‬
‫لهذا السبب تدوم هذه الصناعة،‬
‫ويجب أن تفهموا أمرًا مهمًا.‬
‫الصفة المشتركة بين جميع العاملين‬
‫في هذه الصناعة هي الجشع.‬
‫"مسلسلات NETFLIX الوثائقية"‬
‫"عام 2008"‬
‫نبدأ تغطيتنا الإعلامية الليلة لما يُدعى‬
‫بأسوأ أزمة مالية في العصر الحديث.‬
‫إنها أضخم كارثة مالية‬ ‫شهدها هذا البلد منذ عقود.‬
‫في عام 2008، كان الاقتصاد يتدهور.‬
‫كان هذا أشبه بنهاية العالم.‬
‫عمّت الفوضى في "وول ستريت" هذا الصباح.‬
‫يترنح السوق‬ ‫بسبب قروض العقارات غير المدفوعة.‬
‫كان السماسرة يبيعون الرهون العقارية‬ ‫لأشخاص لا يستطيعون تحمّل تكاليفها.‬
‫عرف تجار "وول ستريت" أنها صفقات فارغة،‬
‫ومع ذلك قاموا ببيعها‬ ‫وعاد الأمر بنتائج كارثية حينها.‬
‫ارتفعت حالات حبس الرهن‬ ‫في أنحاء البلاد بنسبة 87 بالمئة.‬
‫قد تنخفض قيم العقارات في البلاد هذا العام‬
‫بمقدار يزيد عن نصف تريليون دولار.‬
‫إنه أمر مروع. يخسر الجميع منازلهم.‬
‫سوق الأسهم ينهار.‬
‫يزداد الوضع سوءًا يومًا بعد يوم.‬
‫انخفض مؤشر "داو جونز" قرابة 450 نقطة.‬
‫وصل الانخفاض إلى 730 نقطة.‬
‫لم يسبق أن رأينا هذا من قبل.‬
‫يقلق التجار في "طوكيو"‬ ‫من انتشار الركود في "الولايات المتحدة".‬
‫بدأت كافة البنوك بالانهيار.‬
‫سيعلن بنك "ليمان براذرز" إفلاسه‬ ‫بموجب الفصل 11 من قانون الإفلاس.‬
‫ما زالت الأزمة المالية تسبب الذعر.‬
‫نواجه احتمال حدوث انهيار عالمي.‬
‫كان هذا حدثًا كارثيًا يصادفنا مرة في القرن‬
‫تسبب بخسائر فادحة في النظام،‬
‫فضلًا عما فعله "بيرني".‬
‫ننتقل الآن إلى ما تبين‬
‫أنه أكبر مخطط "بونزي"‬ ‫في تاريخ "وول ستريت".‬
‫نشهد تداعيات الادعاءات ضد "بيرني مادوف"‬
‫حيث يدرك المستثمرون‬ ‫أن قرابة 50 مليار دولار من أموالهم‬
‫قد اختفت ببساطة.‬
‫ما هو شعورك؟‬
‫اعتُقل "بيرني مادوف" يوم الخميس‬ ‫بتاريخ 11 سبتمبر من عام 2008.‬
‫صباح الجمعة،‬ ‫حضر عملاء فيدراليون إلى مكاتب "مادوف"‬
‫في مبنى "ليبستيك" الراقي‬ ‫الواقع في الجانب الشرقي من "نيويورك".‬
‫دخلنا إلى بهو مبنى "ليبستيك"،‬
‫كان الموقف‬ ‫يشبه مشهدًا من فيلم "فرانكنستاين"،‬
‫حيث يُوجد القرويون الغاضبون‬ ‫المُسلحون بالمذاري وحاملو المشاعل ‬
‫الذين يريدون‬ ‫الصعود إلى الطابق العلوي لقتل الوحش.‬
‫أتى عملاء المكتب الفيدرالي‬ ‫وهم يرتدون سترات المداهمة،‬
‫وكنت أول عميل يدخل من الباب.‬
‫احتشد كافة الموظفين في الطابق الـ19.‬
‫كان الوضع فوضويًا للغاية.‬
‫كان هناك موظفون يبكون،‬
‫ويحاولون معرفة ما يحصل.‬
‫كان المكتب الفيدرالي‬ ‫يقود التحقيق الجنائي في القضية،‬
‫لكن كان برفقتنا أيضًا مصلحة الضرائب‬ ‫ووزارة العمل والمحاسبون‬
‫وشركة حماية المستثمر للأوراق المالية‬ ‫التي تشرف على صناعة السمسرة.‬
‫بدؤوا بقطع اتصال الأشخاص.‬
‫فُوجئت قليلًا لأنه بدا عملًا تجاريًا قانونيًا.‬
‫كانت هناك أجهزة حواسيب في كل مكان‬ ‫وساعات تظهر مناطق زمنية مختلفة.‬
‫بدا وكأنه عمل تجاري مشروع.‬
‫أثناء قيامنا بالبحث،‬
‫دخلت إلى مكتب "بيرني"‬ ‫وبدأت أتعرف على الرجل‬
‫لأفهم طبيعته وصفاته.‬
‫كانت هناك مطبوعات للفنان "ليختنستاين"‬ ‫على اليسار تضم رسومات ثور.‬
‫لم يرمز الثور‬ ‫إلى سوق الأسهم المتصاعدة بالنسبة إليّ.‬
‫شعرت بأنه محض هراء.‬
‫وخلف مكتبه مباشرةً،‬ ‫كانت هناك قطعة فنية حديثة‬
‫على شكل مسمار عملاق.‬
‫أظن أن المسمار كان طريقته ليقول‬ ‫"بئسًا للعالم."‬
‫جرى تأمين المكتب واحتجزنا "بيرني مادوف"،‬
‫وعلمنا أن هناك الكثير من المال المفقود.‬
‫كانت مشكلتنا الرئيسية‬ ‫أننا لا نعرف كيف حصل ذلك.‬
‫هناك مجموعة من الموظفين‬
‫ولم نعرف من المذنب ومن البريء منهم.‬
‫أردنا أن نعرف عدد الضحايا.‬
‫ومقدار المبلغ المسروق،‬
‫وحجم عملية الاحتيال.‬
‫وأردنا أن نعرف شركاءه في الجريمة.‬
‫من كان الأشخاص المسؤولون‬ ‫وما دور كل واحد منهم؟‬
‫أين المال؟‬
‫من استفاد من هذه الجريمة؟‬
‫فمن المستحيل أن يدير المرء‬ ‫مخطط "بونزي" بقيمة 50 مليار دولار‬
‫من دون أن يعرف أحد آخر بالأمر.‬
‫مع "بيرني مادوف"، كان من الصعب أن نميز‬
‫بين الحقيقة والأكاذيب.‬
‫لست فخورًا بما فعلته.‬
‫قضيت ساعات طويلة وأنا أحلل السبب‬ ‫الذي دفعني للقيام بذلك.‬
‫كانت إحدى مشكلاتي أنني أردت إرضاء الجميع.‬
‫حين بدأت بالأعمال التجارية‬ ‫وثق الناس بي كثيرًا.‬
‫جنيت لهم الكثير من المال،‬
‫وظن جميع من في الصناعة‬ ‫أنني حققت نجاحًا باهرًا،‬
‫وهذا صحيح بالفعل.‬
‫سيد "مادوف"، هل توافق‬ ‫على الجملة الأولى في الصفحة السابعة؟‬
‫هل تعكس عملك بدقة؟‬
‫"حين بدأ (مادوف) تجارة التجزئة عام 1960…"‬
‫- أجل.‬ ‫- "كان لديه حوالي 10 عملاء،‬
‫جميعهم من أفراد العائلة والأصدقاء." أجل.‬
‫لنعد إلى البداية.‬
‫"بيرني مادوف" هو ابن مهاجرين يهوديين.‬
‫جاء جداه من "روسيا" و"بولندا".‬
‫ترعرع في حي "لوريلتون" في "كوينز"،‬
‫خارج مدينة "نيويورك".‬
‫من المهم استيعاب السياق التاريخي الصحيح‬ ‫للسنوات الأولى من حياة "مادوف".‬
‫عانت "الولايات المتحدة" ومعظم دول العالم‬
‫من أفظع فترة كساد اقتصادي في الثلاثينيات،‬
‫ثم وقعت الحرب في الأربعينيات.‬
‫عقد ونصف من الاضطرابات والصدمات.‬
‫وبحلول الخمسينيات، كان هناك توق‬ ‫للهدوء والسلام والحياة الطبيعية‬
‫وأصبح هذا التوق‬
‫ثقافة تمثلها الضواحي الأمريكية.‬
‫ظهرت طبقة وسطى جديدة ثرية‬ ‫بين معظم الأمريكان.‬
‫يعدون بقدرة استهلاكية غير محدودة.‬
‫حينها تمكن والد "بيرني" من نقل عائلته‬
‫إلى "كوينز" البرجوازية.‬
‫كان والدا "بيرني" يُدعيان "رالف" و"سيلفيا".‬
‫كانت أمه ربة منزل.‬
‫عمل والده في وظائف مختلفة غريبة.‬
‫كان "بيرني" طفلًا عاديًا يقصد مدرسة عامة.‬
‫كان شخصًا غريب الأطوار.‬ ‫سمعت عنه قصة مثيرة للاهتمام.‬
‫لم يستطع أن يجعل إحدى الفتيات تلعب معه.‬
‫عرض عليها 25 سنتًا في نهاية المطاف،‬
‫وخرجت للعب معه.‬
‫تعلّم "بيرني" في سن مبكرة‬ ‫كيف يحفز الناس باستخدام المال.‬
‫في المدرسة الثانوية، كان منقذًا في السباحة.‬
‫لا يعتبر نفسه فاعل خير فحسب،‬
‫اعتبر نفسه وصيًا حاميًا.‬
‫يظن أنه الشخص الجدير بالثقة.‬
‫عمل في بيع معدات رش العشب‬ ‫لتحقيق دخل ثانوي.‬
‫أراد جني المال.‬
‫كان مصممًا على النجاح.‬
‫التقى "بيرني" بزوجته المستقبلية‬ ‫"روث ألبيرن"، في حفلة في قبو أحد أصدقائه.‬
‫كانت فترة رواج‬ ‫الجوارب الطويلة وتنانير "بادل".‬
‫كانت رومانسية فترة الدراسة في الثانوية.‬
‫كانت "روث" ذكية للغاية.‬
‫حين تخرجت في المدرسة الثانوية‬ ‫قصدت الجامعة،‬
‫وهو أمر غير معتاد‬ ‫بالنسبة إلى النساء في ذلك الوقت.‬
‫كانت جميلة وأنيقة.‬
‫كانت عائلتها أكثر ثراءً.‬
‫أدار والدها "سول ألبيرن"‬ ‫عمل محاسبة ناجحًا في مدينة "نيويورك"،‬
‫كانت فتاة لا تُعوض بالنسبة إليه.‬
‫لم يظن والد "روث" أن "بيرني"‬ ‫جيد بما يكفي لها،‬
‫ظن أنها تستطيع إيجاد شريك أفضل،‬
‫وظن أن هذا الشاب‬ ‫لن يتمكن من تحقيق نجاح يُذكر.‬
‫أراد والد "بيرني" أن يصبح ابنه محاميًا،‬
‫وقد أبلى "بيرني" بشكل جيد في المدرسة‬ ‫وتمكن من الالتحاق بكلية الحقوق.‬
‫قضى في الكلية عامًا واحدًا‬ ‫ولم يستطع التحمل أكثر.‬
‫عاش "بيرني مادوف" حياة يخيم عليها الفشل.‬
‫كانت عائلة "بيرني" غارقة في الفشل.‬
‫بمرور الوقت، امتهن والده عدة أعمال.‬
‫فشلت جميعها لسبب أو لآخر.‬
‫في مرحلة ما،‬ ‫خضع منزل العائلة للحجز الضريبي.‬
‫وفي مرحلة أخرى،‬ ‫اضطُرت والدته للعمل في بنك دم محلي‬
‫لتساعد على إعالة العائلة.‬
‫لم تكن هذه الطريقة التي يُفترض‬ ‫أن تعمل بها عائلة الضواحي الناجحة،‬
‫وقد زرع ذلك في نفس "مادوف"‬
‫حاجة ملحّة غير قابلة للتفاوض إلى النجاح،‬
‫كيلا يفشل مثل والده.‬
‫يمكن لكل منا أن يعيش حياة أفضل‬ ‫من حياته الحالية.‬
‫أراد تحقيق النجاح السريع المبهر‬ ‫في "وول ستريت".‬
‫"وول ستريت"، مركز الأمة المالي.‬
‫محور الأعمال والصناعات الأمريكية.‬
‫في تلك الحقبة، كان نمط الأعمال‬ ‫سريعًا ومبهرجًا في "وول ستريت".‬
‫كان تطور الأعمال سريعًا ونشطًا في الستينيات.‬
‫تقوم عليها مخاطر عالية وعائدات مرتفعة.‬
‫انهال المتداولون ومديرو الأعمال الشباب‬ ‫على سوق ما بعد الحرب.‬
‫عبر صناعة الخدمات المصرفية الاستثمارية،‬
‫يمكننا استثمار مدخراتنا‬ ‫وتنشيط منشآتنا الصناعية،‬
‫والحفاظ على المستوى المتزايد باستمرار‬
‫من السلع والخدمات التي نريدها جميعًا.‬
‫بوسعنا تأمين مستقبل "أمريكا".‬
‫بعد أسابيع قليلة من زواج "بيرني" و"روث"،‬
‫قرر أن يثبت نفسه‬
‫عبر العمل في مكتب صغير‬ ‫في شركة المحاسبة الخاصة بوالد "روث".‬
‫بدأ برأس مال يعادل 5000 دولار،‬
‫وسجّل شركته "بيرنارد إل مادوف‬ ‫إنفستمنت سيكيوريتيز" عام 1960.‬
‫واشتركت "روث" في العمل معه.‬
‫ساعدت في العمل الإداري‬ ‫وغالبًا ما كانت تتولى دفتر الشيكات.‬
‫منذ البداية، اعتبر "بيرني" نفسه رجلًا طيبًا‬
‫سينجح في المضي قُدمًا والتعامل مع النظام‬
‫للتفوق على العاملين في الصناعة.‬
‫بدأ "بيرني" بتداول الأسهم خارج البورصة.‬
‫في ذلك الحين، كان سوق الأسهم‬ ‫بالنسبة إلى أغلب الأمريكان الأثرياء‬
‫يعني بورصة "نيويورك".‬
‫لكن كان هناك سوق ضخم‬ ‫خفي عن معظم المستثمرين،‬
‫لم يُخصص له مبنى، يُدعى السوق خارج البورصة.‬
‫كان مؤلفًا من مجموعة من البائعين‬ ‫والمتداولين الذين يعملون عبر الهاتف،‬
‫وذلك ما اقتصر عليه.‬
‫كان هذا السوق‬ ‫أشبه بسلة مهملات إن صح القول،‬
‫فهو يضم شركات ليست حسنة السمعة بما يكفي،‬
‫أو شركات صغيرة جدًا‬ ‫أو شركات سيئة السمعة بصراحة.‬
‫حيث جرى تداول ما يُسمى بالأوراق الوردية،‬
‫وهو سوق تداول خارج بورصة "نيويورك".‬
‫وكان "بيرني" على استعداد لشراء أو بيع‬
‫قائمة كبيرة متزايدة باستمرار‬ ‫من الأسهم خارج البورصة.‬
‫ولم يعرف أحد الأسعار‬ ‫التي جرى تقاضيها مقابل هذه الأسهم.‬
‫لم تكن هناك حواسيب أو إنترنت في ذلك الوقت.‬
‫لم يكن هناك تطبيق مخصص له.‬
‫كان يتصل المرء‬ ‫بشخص يُدعى "بوبي" مثلًا في "بوستن"‬
‫يخبره أنه يملك 100 سهم مالي‬ ‫ويقبل "بوبي" بشرائها.‬
‫يتفقان على السعر عبر الهاتف،‬
‫ثم يرسل الشخص شهادات الملكية‬ ‫عبر البريد الإلكتروني.‬
‫كانت فترة من الاضطراب والفوضى‬ ‫في "وول ستريت".‬
‫كانت المخاطر مرتفعة.‬
‫والأرباح المُحتملة هائلة.‬
‫كان على المرء أن يتمتع‬ ‫بأعصاب فولاذية وهدوء عال‬
‫ليتمكن من العمل في هذا السوق يومًا بعد يوم.‬
‫وتمتع "بيرني" بهذه الصفات.‬
‫كان عملًا ناجحًا ونما بسرعة.‬
‫بالإضافة إلى ذلك،‬
‫بدأ بإدارة أعمال استشارية استثمارية صغيرة.‬
‫فكر "بيرني" أنه بالإضافة‬ ‫إلى العمل التجاري خارج البورصة،‬
‫يمكنه إدارة أموال الناس‬ ‫والعمل كمستشار استثماري.‬
‫هكذا تتم إدارة أموال الناس.‬
‫حيث يقوم باستثمارات نيابةً عنهم‬ ‫ويحاول كسب العائدات لهم،‬
‫لكنه يجني رسومًا بدلًا من العمولات.‬
‫وهذا أكثر ربحية‬ ‫من الأعمال التجارية القائمة على العمولة.‬
‫تبين أن والد زوجته "سول ألبيرن"،‬
‫لديه الكثير من العملاء‬ ‫الذين أجرى أعمال محاسبة من أجلهم،‬
‫وبدأ يحيلهم إلى صهره.‬
‫انتهى المطاف بـ"بيرني"‬ ‫مع مجموعة من 20 إلى 24 شخصًا‬
‫يريدون الاستثمار معه.‬
‫الشكل الذي اتخذته‬ ‫الاستشارات الاستثمارية المبكرة لـ"مادوف"‬
‫لم يكن اعتياديًا أو تقليديًا.‬
‫"سول ألبيرن"،‬
‫بدلًا من أن يطلب من "بيرني"‬ ‫إنشاء حسابات فردية للعملاء،‬
‫قرر تسهيل الأمر على صهره.‬
‫كان يجمع كل أموالهم‬
‫ويعطيها لـ"بيرني" كي يستثمرها.‬
‫وحين يعطيه "بيرني" الأرباح،‬
‫كان "سول" يقسم الأرباح بين المستثمرين.‬
‫لو استشار "سول ألبيرن" محاميًا حريصًا‬ ‫لأخبره أنه لا يستطيع فعل ذلك.‬
‫فقد كان هذا صندوق استثمار مشتركًا غير مُنظم.‬
‫حين يزيد عدد الحسابات عن 20 حسابًا،‬
‫يجب تسجيلها لدى الحكومة‬ ‫في لجنة الأوراق المالية والبورصات.‬
‫لكن لم يسجل "بيرني مادوف" نفسه‬ ‫كمستشار استثماري.‬
‫لذا منذ البداية،‬
‫يمكننا رؤية الانقسام‬ ‫الذي شكّل بقية مسيرة "بيرني" المهنية.‬
‫كان لديه عمل تجاري قانوني‬ ‫في السوق خارج البورصة.‬
‫كما كان لديه عمل خاص‬ ‫في الاستشارات الاستثمارية‬
‫لم يعرف عنه الكثير من الناس،‬
‫ولم يتولّ إدارة عمله‬ ‫وفقًا للقواعد المطلوبة.‬
‫كان مدفوعًا برغبة في النجاح‬ ‫في "وول ستريت" من العدم،‬
‫وأراد أن يتجنب الفشل الذي حل بوالديه‬ ‫وأن يصل إلى القمة.‬
‫في عمله الاستشاري الاستثماري غير الرسمي،‬
‫استثمر "بيرني" مدخرات عملائه‬ ‫في أسهم مضاربة.‬
‫كان يكسب المال ويجازف ويخاطر بشدة.‬
‫ثم حان شهر مايو من عام 1962.‬
‫أخبار تتصدر العناوين الرئيسية‬ ‫حيث يحصل انهيار كبير في عمليات البيع‬
‫التي تشهد انخفاض أسعار الأسهم‬
‫وخسارة أكثر من 20 مليار دولار‬ ‫من القيم الورقية.‬
‫أكبر انخفاض منذ عام 1929.‬
‫انخفضت أسعار السوق بشكل كبير فجأة،‬
‫وأولى الأوراق المالية التي ذهبت هباءً‬
‫هي الأسهم المضاربة التي اشتراها "بيرني"‬ ‫لعملاء القطاع الخاص.‬
‫خسرت قيمتها على الفور.‬
‫خسر العملاء أموالهم نظريًا.‬
‫بلغ إجمالي الاستثمار‬ ‫الذي قاموا به 30 ألف دولار.‬
‫شعرت بالذنب‬
‫فقد اشتروا الأسهم‬ ‫لأنني أخبرتهم أن يفعلوا ذلك.‬
‫لكن بدلًا من أن يعترف‬
‫بأنه خاطر بأموالهم وخسر كل شيء،‬
‫قرر التستر على الأمر.‬
‫لجأ إلى والد زوجته "سول ألبيرن"‬ ‫واقترض 30 ألف دولار،‬
‫وسدد النقود للجميع.‬
‫استعمل مبلغ 30 ألف دولار‬ ‫كي يعوض النقص في حساباتهم،‬
‫ثم كذب بشأن ما فعله.‬
‫كانت نتيجة أكاذيبه أنه بدا بمظهر العبقري.‬
‫بدا وكأنه ناجح بشكل غير معقول،‬
‫واستراتيجي لامع اجتاز‬
‫أسوأ أسبوع في سوق الأسهم منذ عام 1929،‬ ‫من دون أن يخسر أيّ أموال.‬
‫في مفترق الطرق هذا،‬ ‫كان عليه أن يقبل كونه كاذبًا أو فاشلًا.‬
‫وكان القرار الذي اتخذه‬
‫أنه يستطيع التعايش مع حقيقة كونه كاذبًا‬
‫أسهل من أن يتعايش مع كونه فاشلًا.‬
‫العالم بأكمله يراقبنا!‬
‫ثم حلت السبعينيات.‬
‫انهالت الهجمات‬ ‫على شمال "فيتنام" مع غضب متجدد.‬
‫يجب أن يعرف الناس‬ ‫ما إن كان رئيسهم محتالًا أم لا.‬
‫تنتظرنا فترة ركود اقتصادي بالفعل.‬
‫تنتشر طوابير تعبئة الوقود‬ ‫الممتدة على 10 أو 12 شارعًا.‬
‫يمكن أن يسوء الانهيار الحالي في الاقتصاد.‬
‫ارتفعت معدلات البطالة‬ ‫وأسعار الوقود بشكل كبير.‬
‫بدأ التضخم الاقتصادي يزداد بشكل ملحوظ،‬
‫مما أدى إلى الركود الاقتصادي على حين غرة.‬
‫خضع "وول ستريت"‬ ‫لبعض التغييرات الأضخم في تاريخه.‬
‫إذ حصل انهيار بطيء في سوق الأسهم.‬
‫حين حلت فترة السبعينيات،‬
‫قرر "بيرني" أن الوقت قد حان كي ينتقل‬ ‫إلى مبنى إداري في شارع "110 وول ستريت"،‬
‫وأصبحت أعماله التجارية المشروعة‬ ‫أكثر تحفظًا.‬
‫تحوّل "بيرني مادوف"‬ ‫إلى ما يُسمى بصانع السوق.‬
‫حين تشتري الأسهم المالية،‬
‫تشتري 100 سهم من شخص ما‬
‫يبيع 100 سهم، لكن ليس هذا ما يحصل فعلًا.‬
‫ما يحصل حقًا‬
‫هو أنه يُوجد وسيط‬ ‫قد اشترى هذه الأسهم قبلها.‬
‫ما يحصل في هذه الحالة‬ ‫هو أنك تشتري من الوسيط،‬
‫وهذا ما كان يفعله "بيرني مادوف"،‬ ‫فقد كان تاجر جملة.‬
‫كان يخزن الأسهم‬
‫ويبيعها حين يرغب شخص آخر في شرائها،‬
‫وكان يجني عمولة‬ ‫تقارب بضعة سنتات لكل عملية بيع.‬
‫هذا ما يفعله صانع السوق.‬
‫واجبه شراء وبيع الأسهم‬ ‫في أوقات الرخاء والضيق.‬
‫نمت أعمال "بيرني"‬ ‫في مجال صناعة السوق بشكل سريع‬
‫لدرجة أنه وظف شقيقه "بيتر".‬
‫كانا صاحبي رؤية‬ ‫ورائدين في التداول المحوسب.‬
‫عند وصول اختراع الحاسوب،‬
‫غيّر طريقة عمل "وول ستريت" بشكل جذري.‬
‫إنها بداية عصر جديد‬ ‫أطلقته القوة الهائلة للثورة.‬
‫أجهزة الحاسوب مهمة للغاية‬ ‫إذ غيرت مسار الحضارة.‬
‫أصحاب أهم الشركات‬ ‫التي انتقلت إلى "وول ستريت"،‬
‫لم يرغبوا في تداول 200 سهم.‬
‫أرادوا تداول 20 ألف سهم يوميًا بشكل وسطي.‬
‫في السبعينيات،‬ ‫استغرق بيع وشراء الأسهم وقتًا طويلًا.‬
‫كان يستغرق بضعة أسابيع بالواقع.‬
‫يحتاج قطاع "وول ستريت" إلى أشخاص‬ ‫يمكنهم إجراء هذه التداولات بسرعة.‬
‫يتطلب ذلك حوسبة‬ ‫وقد نجح "بيرني" في تبنّي هذا النهج.‬
‫باستخدام التداول المحوسب، استطاع معالجة‬ ‫عملية التداول خلال ثلاثة أيام.‬
‫كان أمرًا لا مثيل له من قبل.‬
‫بفضل قدرته على تسريع نهج عمله،‬ ‫تمكن من المنافسة‬
‫على أعمال مؤسسية كبيرة‬ ‫ضمن استثماره القانوني،‬
‫مما منحه أفضلية كبيرة.‬
‫كمنت عبقرية "بيرني" بأنه دمج‬
‫جميع الأسواق خارج البورصة‬ ‫والأوراق الوردية والشركات الصغيرة،‬
‫لم تكن شركات حسنة السمعة،‬
‫وجمعها ضمن ما يمكن‬ ‫أن نسميه شاشة حاسوب واحدة،‬
‫وأصبحت ما يُطلق عليه‬ ‫بورصة "ناسداك" و"ناسد".‬
‫شرّع ذلك العمل.‬
‫أصبحت شركات "آبل" و"غوغل" و"مايكروسوفت"‬ ‫تتبع مؤشر "ناسداك" في يومنا هذا.‬
‫كانت شركته للسمسرة الشرعية تبلي بلاءً حسنًا،‬
‫وما جعل الأمر أكثر غرابةً‬
‫أنه كان يدير‬ ‫عمل الاستشارات الاستثمارية الغامض‬
‫الذي لم يعرف أحد بشأنه،‬ ‫وكان ينمو بدوره أيضًا.‬
‫كان الناس يسمعون عن "بيرني" ومدى روعته.‬
‫كان يذهب إلى جبال "كاتسكيل" في الصيف،‬
‫ويجمع المال من الأصدقاء‬ ‫وأفراد الأسرة الآخرين.‬
‫ظنوا أنه سيصبح نجمًا.‬
‫كان لا يزال يتلقى إحالات‬ ‫من والد زوجته "سول ألبيرن"،‬
‫وعلى مر السنين، وظف "سول" محاسبين،‬
‫وهما "فرانك أفيلينو" و"مايكل بيينس".‬
‫حين تقاعد "سول ألبيرن" في السبعينيات،‬ ‫أعادوا تسمية الشركة "أفيلينو آند بيينس"،‬
‫أو "أيه آند بي" اختصارًا.‬
‫كان "مايكل بيينس" و"فرانك أفيلينو"‬ ‫شخصين متوافقين للغاية.‬
‫عرف كل من "أفيلينو" و"بيينس"‬
‫أن "بيرني" كان يدير الأموال‬ ‫لعائلة "سول" وأصدقائه.‬
‫لكن حين تقاعد "سول"‬ ‫وجد "أفيلينو" و"بيينس" طريقة لجني المال.‬
‫شعرا بالحماس وكانت لديهما خيارات كثيرة.‬
‫شرعا بإنشاء أحد صناديق‬ ‫التمويل الأولى لـ"بيرني"،‬
‫حيث جمعا المال من كافة أنواع المستثمرين،‬
‫كالشركات والمكاتب العائلية‬ ‫والأفراد وأقسام إدارة أموال العملاء،‬
‫جمعا هذه الأموال في صندوق اعتماد مالي‬
‫وأرسلاها إلى مشروع "بيرني"‬ ‫غير الرسمي للاستشارات الاستثمارية.‬
‫روجا للأمر بين عملائهما،‬
‫وأصدقاء عملائهما وأقاربهم.‬
‫كانا يجنيان رسومًا مقابل جمع هذه الأموال،‬
‫وبدآ بجمع كمية هائلة من المال‬
‫وتسليمه إلى "بيرني مادوف" ليتولى إدارته.‬
‫لم يكن "أفيلينو" و"بيينس" مختصين‬ ‫بصناديق التحوط أو صناديق "وول ستريت".‬
‫لم يكونا مديرين ماليين وإنما كانا محاسبين.‬
‫ولم يسجلا الأعمال الاستثمارية‬ ‫وهذا أمر غير قانوني.‬
‫أخذا الأموال من عملائهما،‬
‫وسلّماها لمدير سرّي لا يمكن الكشف عن اسمه،‬
‫من دون أن يخبرا عملاءهما بمصير أموالهم،‬
‫وكان هذا المدير هو "بيرني مادوف".‬
‫بحلول نهاية السبعينيات، بدأ "بيرني"‬ ‫يعيش تجربة حلم النجاح الأمريكي.‬
‫كان لدى "بيرني" و"روث" ابنان‬ ‫وهما "أندرو" و"مارك".‬
‫كان رجلًا محبًا للعائلة،‬
‫وتمكن من نقل عائلته‬ ‫إلى ضاحية جميلة للغاية،‬
‫في قرية "روسلين" في "لونغ آيلند"،‬ ‫أحد أكثر المجتمعات ثراءً على خط الساحل.‬
‫حتى إنه أنفق المال بتباه‬ ‫وكان يسافر إلى "مانهاتن" عبر طائرة بحرية‬
‫بدلًا من استقلال القطار أو الخوض‬ ‫في زحام "لونغ آيلند" مثل أيّ شخص آخر.‬
‫انتقلنا من الشعور بالضيق‬ ‫إلى الأمل والثقة والحظ الطيب.‬
‫حكومتنا التي تضم ضرائب مرتفعة‬ ‫وإنفاقًا متطرفًا وإفراطًا في التنظيم‬
‫ألحقت الضرر بأعمال أسواقنا الحرة.‬
‫برنامجنا الاقتصادي‬ ‫للسنوات الأربعة القادمة‬
‫سيقوم على تحرير سوق الأسهم المتصاعدة.‬
‫في خضم الثمانينيات،‬
‫أصبح سوق الأسهم المتصاعدة الذي نشأ‬ ‫في "أمريكا" ظاهرة عالمية بسرعة.‬
‫كان ذلك فجر العولمة.‬ ‫أراد الجميع العمل في سوق الأسهم،‬
‫وبدأت أعمال التداول الشرعية لـ"بيرني"‬ ‫تجني أموالًا كثيرة.‬
‫كان وضع القطاع المالي‬ ‫جنونيًا في الثمانينيات.‬
‫كان هناك الكثير من الحماس‬ ‫وجنى الناس الأموال.‬
‫سمعت أن الناس بدؤوا بتعاطي الكثير‬ ‫من الكوكايين والإسراف في الشرب،‬
‫وتناول الطعام في مطاعم فارهة.‬
‫كانت كل الشركات تطلب موظفين.‬
‫بدأت العمل مع "بيرني مادوف"‬ ‫في يوليو من عام 1985.‬
‫تمتع "بيرني" بحضور مبهر غامض.‬
‫حظي بالاحترام في "وول ستريت"،‬
‫كان عضوًا في مجلس إدارة بورصة "ناسداك".‬
‫كان يسافر إلى "لندن" دومًا‬ ‫ويحضر الاجتماعات.‬
‫كان "بيرني" يدخل إلى غرفة التداول‬
‫وترتفع أسعار السوق حين يشتري الأسهم.‬
‫وتنخفض الأسعار حين يبيعها،‬
‫وأصبحت لديه سمعة بأنه العقل المدبر الخبير.‬
‫كانت شركة "بيرني" الشرعية تقوم بعمل مذهل.‬
‫انتقل مع "روث" إلى شقة فاخرة‬ ‫فوق السطح في "مانهاتن".‬
‫اشترى منزلًا للتصييف في "مونتوك"‬ ‫وانضم إلى ناد ريفي.‬
‫اشترى قاربًا.‬
‫أصبح بوسعه حينها‬ ‫أن ينظر في عيني والد زوجته‬
‫ويقول له "أرأيت؟ أخبرتك أنني سأنجح."‬
‫بدأت عملي بمبلغ 500 دولار حرفيًا.‬
‫ارتقيت من العدم.‬
‫كنت فتى صغيرًا من "كوينز".‬
‫لم أقصد جامعة "هارفارد".‬
‫ثم فجأة وبحلول عام 1987، أصبحت ناجحًا جدًا.‬
‫كنت رجلًا ثريًا.‬
‫كنا نجني الكثير من المال.‬
‫كان عملنا ينمو‬ ‫وبدأنا نوظف المزيد من المتداولين.‬
‫أراد "بيرني" مبنى أكثر فخامةً،‬
‫لذا انتقلنا في صيف عام 1987‬ ‫إلى الجادة الثالثة 885،‬
‫إلى مبنى "ليبستيك".‬
‫إنه بناء استثنائي للغاية.‬
‫شكله يشبه علبة أحمر الشفاه.‬
‫كان من شأن انتقال "بيرني"‬ ‫إلى ناطحة السحاب الشهيرة شمال المدينة‬
‫أن يثير إعجاب المستثمرين والموظفين.‬
‫حتى إنه سيبهر المنظمين.‬
‫كان هذا جزءًا من الصورة الراقية الجديدة‬ ‫التي يبنيها "بيرني" لنفسه.‬
‫كانت المكاتب مذهلة للغاية حين انتقلنا.‬
‫تتمتع بمظهر رفيع عالي التقنية.‬
‫كانت مليئة بالنوافذ والأضواء الساطعة.‬
‫حين بدأت أعمل‬ ‫لصالح "بيرني مادوف" عام 1987،‬
‫كان الجو عائليًا للغاية،‬
‫لأنهم كانوا أشخاصًا ذوي توجّه عائلي.‬
‫كان جوًا لطيفًا ومريحًا للغاية.‬
‫كانت بيئة العمل آمنة.‬
‫كان أغلب العاملين هناك من الأقارب،‬
‫أو أصدقاء الأقارب.‬
‫وعمل هناك "مارك" و"آندي"، ابنا "بيرني".‬
‫كان "مارك" و"آندي" أمريكيين بامتياز.‬
‫سيفخر أيّ شخص بأن يكون أبًا لهما.‬
‫راق لي شقيقه "بيتر"‬ ‫وكان يعمل كمدير للامتثال.‬
‫امتلكت "روث" مكتبًا في الشركة.‬
‫كانت امرأة ودودة لطيفة.‬
‫وكانت أمًا رائعةً حقًا.‬
‫شعرت بأن "بيرني" و"روث"‬ ‫يحبان ابنيهما حبًا جمًا.‬
‫كانت تعشق "بيرني"‬ ‫وأظن أنها الشخص الذي كان يثق به.‬
‫قال لي "بيرني" ذات مرة‬ ‫"(روث) شريكة رائعة."‬
‫كان "بيرني" كريمًا للغاية.‬
‫أعطى الكثير من المال للجمعيات الخيرية.‬
‫ودفع ثمن تذاكر الطائرة من أجل شهر العسل‬
‫كلما تزوج أيّ أحد من الموظفين لديه.‬
‫عمل كعضو في مجلس إدارة جامعة "يشيفا".‬
‫وعمل مع الأولمبياد الخاص.‬
‫دفع تكاليف جراحة القلب لامرأة ذات مرة.‬
‫أخذ آل "مادوف" الجميع إلى "مونتوك"‬ ‫لقضاء عطلة الأسبوع في فصل الصيف‬
‫برفقة كافة أفراد عائلاتهم‬ ‫وحجزوا لهم في الفنادق.‬
‫كنا نلعب الكرة الطائرة على الشاطئ.‬
‫كنا نقيم حفلة حقيقة ونشرب كثيرًا.‬
‫كنا نرقص ونستمتع للغاية.‬
‫لكن كان هناك جانب آخر في شخصية "بيرني".‬
‫كان دقيقًا بشأن مظهره ومحيطه.‬
‫أصر على أن يكون كل شيء مرتبًا.‬
‫إذا نظر إلى مكتب المداولة‬
‫ورأى شاشة الحاسوب منحرفة بعض الشيء،‬
‫كان يمضي قُدمًا ويصلحها لتصبح مستوية.‬
‫حتى لو كنا جالسين على المكتب ونستعمله،‬
‫كان يصلح الشاشة أثناء مروره.‬
‫منعنا من وضع إطارات صور فضية‬ ‫أو لون غير الأسود والرمادي.‬
‫منعنا من وضع النباتات على مكاتبنا.‬
‫يجب أن يظل كل شيء على حاله.‬
‫مع مرور الوقت،‬
‫أصبح أكثر حدة.‬
‫كانت هناك أيام يمكننا الشعور بالتوتر فيها،‬
‫ونحاول البقاء بعيدين عنه.‬
‫لم نحزر متى يمكن أن ينفجر‬ ‫ويرد علينا بحدة وقسوة.‬
‫أيها السافل. هلّا تصمت؟‬
‫أتذكّر ذات مرة‬ ‫كان "بيرني" يصرخ على شقيقه "بيتر".‬
‫اخرج من مكتبي!‬
‫شعرت بتوعك شديد في معدتي.‬
‫نهضت وقلت له "توقف رجاءً."‬
‫كان "بيتر" ينسحب من المواجهة‬ ‫لأن "بيرني" كان متنمرًا.‬
‫كان هذا جانبًا آخر من شخصيته.‬
‫أظن أن "بيتر" كان يخاف من "بيرني" غالبًا،‬
‫كما كان الجميع يخشون "بيرني".‬
‫أراد فرض سيطرته، ‬
‫وحين لا يتفق مع الشخص‬
‫بوسعه التحكم فيه.‬
‫يمكن أن يتغير مزاج "بيرني" خلال لحظات.‬
‫هناك أوقات يكون فيها لطيفًا ومهتمًا للغاية،‬
‫وأوقات يكون فيها بغاية القسوة.‬
‫- ماذا تظن نفسك فاعلًا؟‬ ‫- مما يجعل الشخص يتسمر في مكانه.‬
‫أظن أن "بيرني" امتلك شخصيات كثيرة.‬
‫كان يملك صفات متضاربة.‬
‫ظننت أنه كان يرزح تحت ضغط كبير.‬
‫حصل انخفاض ملحوظ في سوق الأسهم هذا الصباح.‬
‫ساد الذعر في غرف التداول في "وول ستريت".‬
‫تدفقت طلبات البيع‬ ‫من مستثمري المؤسسات الكبار،‬
‫ومستثمري القطاع الخاص والصناديق المشتركة،‬
‫إذ اعتراهم القلق بشأن التضخم‬ ‫وارتفاع أسعار الفائدة‬
‫وانخفاض سعر الدولار‬ ‫والعجز الضخم في الميزانية والتداول.‬
‫يوم الاثنين، بتاريخ 19 أكتوبر عام 1987،‬
‫كان من أكثر الأيام المرعبة‬ ‫التي عشتها في حياتي.‬
‫ساد الهرج والمرج منذ لحظة وصولي‬ ‫وافتتاح السوق في الساعة 9:30‬
‫وحتى لحظة إغلاقه.‬
‫خلال ساعتين من قرع جرس الافتتاح،‬
‫انخفض مؤشر "داو جونز" الصناعي‬ ‫بمقدار 200 نقطة.‬
‫مقدار النشاط مذهل.‬
‫تشبه موجة جنون مؤقتة، يمكنني القول‬ ‫إن الخوف والذعر يسودان المكان.‬
‫خلال الانهيار، حاولت كل شركة‬ ‫في "وول ستريت" التخلص من الأسهم.‬
‫كانت هناك الكثير من الهواتف التي ترن‬ ‫وانهالت علينا الطلبات.‬
‫كان الناس يصرخون ونحن نسجل تذاكر التداول.‬
‫شعرنا بأنها منطقة حرب.‬
‫أتذكّر أن عمي اتصل بي ورفعت السماعة وقال لي‬
‫"دخل ثلاثة رجال إلى حانة…"‬
‫وقاطعته قائلة "(سام)، لا يمكنني التحدث،‬ ‫وداعًا،" وأغلقت السماعة.‬
‫كان علينا الحفاظ على سوق مُنظم.‬
‫صانع السوق هو شخص مستعد ليكون المشتري‬
‫وبائع الملاذ الأخير.‬
‫كنا الوحيدين الذين يشترون الأسهم.‬
‫امتنعت الكثير من الشركات‬ ‫عن الرد على الاتصالات،‬
‫وأتذكّر "بيرني" بوضوح وهو يصرخ قائلًا،‬
‫"أجيبوا على الهواتف.‬ ‫لن نكون الشركة التي لا ترد على الاتصالات."‬
‫كنا نرد على الهاتف‬ ‫ونشتري الكثير من الأسهم.‬
‫كل ما كنت أفعله‬ ‫هو الضغط على أزرار الحاسوب،‬
‫وتسجيل طلبات السوق.‬
‫شعرت بأن الأمر لن ينتهي أبدًا.‬
‫عمت الفوضى بورصة "نيويورك"‬ ‫بينما تعامل المتداولون القلقون‬
‫مع أكثر من نصف مليار طلب بيع‬ ‫غمرت "وول ستريت".‬
‫ليس هناك سبب معيّن.‬
‫هناك حالة من الكآبة الموحشة تعم المكان.‬
‫يبيعون بسبب الذعر حتمًا.‬
‫حالة ذعر تامة. يُجن جنون الجميع.‬
‫كانت كارثة أكيدة‬ ‫بالنسبة إلى السماسرة والتجار.‬
‫فاجعة رهيبة.‬
‫أعاد الانهيار المفاجئ ذكريات‬ ‫يوم مشؤوم من شهر أكتوبر قبل 58 عامًا،‬
‫وهو انهيار عام 1929‬ ‫الذي أنذر ببداية الكساد العظيم.‬
‫كانت واقعة مخيفة وجسيمة.‬
‫كان أمرًا مفجعًا.‬
‫لكن لم يبد أن "بيرني" شعر بالقلق أبدًا.‬
‫تمتع برباطة الجأش وكان هادئًا للغاية.‬
‫كانت إحدى الأمور‬ ‫التي ساعدتنا على احترامه بشدة،‬
‫فقد كانت هذه أمواله.‬
‫باب الشركة يحمل اسمه‬ ‫"بيرنارد إل مادوف إنفستمنت سيكيوريتيز"،‬
‫وكنا إحدى الشركات القليلة‬ ‫التي وفت بالتزاماتها.‬
‫أبقينا الشركة مفتوحة.‬
‫استمر "بيرني مادوف" في الشراء،‬
‫حتى حين أحجم عن ذلك‬ ‫صنّاع السوق الآخرين في "وول ستريت"،‬
‫الذين من واجبهم شراء الأسهم،‬
‫حتى لو كانوا مقبلين على الانهيار‬ ‫وسيخسرون المال،‬
‫هذا هو واجب صانع السوق.‬ ‫لكنهم امتنعوا عن الرد على الهواتف.‬
‫لم يكن بوسع الناس التواصل معهم‬ ‫أو إتمام العمليات.‬
‫لكنهم تمكنوا من ذلك مع "بيرني مادوف".‬
‫تسود حالة من الصدمة والشك في "وول ستريت".‬
‫لمدة خمس سنوات، بدا أنه‬ ‫لا يمكن إيقاف سوق الأسهم المتصاعدة.‬
‫كانت الثقة عالية جدًا.‬
‫ثم حل شهر أكتوبر ويوم الاثنين الأسود.‬
‫ليس واضحًا مقدار الأموال التي خسرها‬ ‫عمل "بيرني" القانوني في انهيار عام 1987،‬
‫لكن حقيقة أن "بيرني" تصدّر طليعة‬
‫تكنولوجيا الاتصالات وتكنولوجيا التداول‬
‫أتاحت له بأن يبقي شركة "مادوف" مفتوحة‬ ‫كي تعمل وتخدم العملاء.‬
‫جعله هذا يكسب تقدير لجنة الأوراق‬ ‫المالية والبورصات وبورصة "نيويورك".‬
‫أدلى بشهادته في جلسة استماع للكونغرس،‬
‫ساعد في إعادة وضع القواعد‬
‫للحفاظ على عمل السوق‬ ‫خلال أزمة مثل يوم الاثنين الأسود.‬
‫بدأ الناس يتحدثون عن "بيرني مادوف"‬
‫كرجل يلتزم بوعده، رجل مخلص جدير بالثقة،‬
‫وقد حسّن هذا سمعته بشكل كبير.‬
‫بدأ يعمل في مجالس الصناعة.‬
‫بدأ يُدعى إلى الموائد المستديرة التنظيمية،‬
‫وانتُخب لثلاث فترات‬ ‫كرئيس لمجلس إدارة بورصة "ناسداك".‬
‫وفي أوائل التسعينيات،‬ ‫كان رجلًا موثوقًا ومُحترمًا في "وول ستريت".‬
‫استمتع "بيرني" بكونه الرجل المنشود.‬
‫أحبّ تبجيل الناس له،‬
‫وكلما نال المزيد من التبجيل،‬
‫زاد حبه لهذه الحالة أكثر.‬
‫اقرؤوا شفاهي،‬
‫لا للضرائب الجديدة.‬
‫تعزيز وإشعال وإقلاع.‬
‫يعمل الناس بجد أكبر من أيّ وقت مضى،‬
‫يقضون وقتًا أقل مع أطفالهم‬ ‫ويعملون في الليل وعطلات الأسبوع.‬
‫لنلق نظرة على أخبار‬ ‫الأعمال التجارية هذا الصباح.‬
‫يساعد الارتفاع في أسهم التكنولوجيا‬
‫على ارتفاع مؤشر الشركات الكبرى.‬
‫بدأت العمل في شركة "بيرني مادوف"‬ ‫عام 1991 حسبما أظن.‬
‫كان "بيرني" يتمتع بسمعة ممتازة.‬
‫قال الناس لي "(بيرني) رجل رائع.‬ ‫إنه منخرط في المجتمع كثيرًا.‬
‫إنه كريم. ستبلي بشكل رائع إن عملت لصالحه."‬
‫كانت فترة صعود للأسهم في السوق.‬
‫وذلك حين بدأ عصر التكنولوجيا بالانتشار.‬
‫جرى اختراع الإنترنت.‬
‫اشترك المزيد من الناس في سوق الأسهم.‬
‫أصبح هناك موقع على الإنترنت‬ ‫لمؤشر "داو جونز".‬
‫يعرض الأرقام في الوقت الفعلي‬ ‫كما يراها تجار البورصة في "وول ستريت".‬
‫ازدادت أعمالنا وتدفق عدد أكبر من العملاء.‬
‫كانت فترة ذهبية للعمل في البورصة‬
‫لأنها أصبحت أكثر كفاءة بفضل التكنولوجيا،‬
‫وبدأت الأرباح تتزايد بسرعة.‬
‫كان "مادوف" مسؤولًا‬
‫عن 5 حتى 7 بالمئة من إجمالي‬ ‫الأسهم المُتداولة في بورصة "نيويورك"،‬
‫وهي نسبة كبيرة بالنسبة إلى شركة صغيرة.‬
‫لا أتخيل أن يتغير هذا قريبًا‬ ‫ما لم تهدأ حركة السوق.‬
‫كان "بيرني" ينمي‬ ‫نشاطًا تجاريًا شرعيًا في صناعة السوق،‬
‫وفي الوقت ذاته، كان أيضًا ينمّي بهدوء‬
‫أعماله الاستشارية الاستثمارية السرية،‬
‫حيث كان يحافظ على سريتها،‬
‫ويفصلها عن عمل صناعة السوق.‬
‫بلغت عائدات المستثمرين‬ ‫في البداية نسبة 11 بالمئة،‬
‫لكنه كان يعطي عائدات مرتفعة‬ ‫تصل إلى 15 وحتى 19 بالمئة.‬
‫جنى الأرباح باستمرار.‬
‫ما بدأ في منتصف الستينيات‬
‫كمجموعة صغيرة للاستشارات الاستثمارية‬
‫نما بشكل كبير لاحقًا.‬
‫واستمر "أفيلينو" و"بيينس"‬ ‫بتحويل مبالغ كبيرة من المال‬
‫وتسليمها إلى "بيرني مادوف".‬
‫تولى "أفيلينو" و"بيينس"‬ ‫إدارة صندوق التمويل‬
‫بهدوء وبشكل سري،‬
‫ولم يسجلا أيًا من هذه الاستثمارات،‬
‫حتى ظهر أحد المقاولين الفرعيين،‬
‫الذي كان ينشئ استثمارات جماعية‬ ‫ويجذب الأصدقاء والعائلة إليها،‬
‫وخالف القاعدة الأولى لـ"أفيلينو" و"بيينس"‬
‫وقام بتوثيق أحد الاستثمارات.‬
‫في عام 1992، عُرض كتيب ما‬
‫على لجنة الأوراق المالية والبورصات.‬
‫لجنة الأوراق المالية والبورصات هي هيئة‬ ‫تنظيمية مهمتها الأساسية حماية المستثمرين.‬
‫وقد ذُكر في الكتيب‬
‫"نقدم استثمارات آمنة بنسبة 100 بالمئة."‬
‫"لم نواجه صفقة خاسرة منذ أكثر من 20 عامًا،‬
‫وهي تجارة خالية من المجازفة."‬
‫نظرت لجنة الأوراق المالية والبورصات‬ ‫وأدركت على الفور‬
‫وجود مؤشرات منذرة بالخطر.‬
‫ليس هناك استثمار تجاري آمن بالكامل.‬
‫لا يُوجد تداول خال من المجازفة تمامًا.‬
‫وقاد التحقيق إلى هذين الرجلين،‬
‫"فرانك أفيلينو" و"مايكل بيينس".‬
‫حضر "أفيلينو" و"بيينس" طواعية إلى لجنة‬ ‫الأوراق المالية والبورصات برفقة محاميهما.‬
‫أرادوا أخذ شهادة "أفيلينو" و"بيينس" معًا.‬
‫كنت جالسًا في المنتصف،‬
‫وأظن أن "بيينس" كان جالسًا على يساري‬ ‫و"أفيلينو" على يميني.‬
‫وحين سألتهما اللجنة‬
‫"كم مقدار المال الذي جمعتماه للاستثمار؟"‬
‫أظن أن اللجنة كانت تتوقع مبلغًا‬ ‫بمقدار 5 أو 10 ملايين دولار،‬
‫وإذ بهما ينظران إلى بعضهما،‬
‫ويجيب أحدهما "أظن أن المبلغ يعادل‬
‫444 مليون دولار."‬
‫وأظن أن أعضاء اللجنة أُصيبوا بدهشة شديدة.‬
‫444 مليون دولار من صغار المستثمرين‬ ‫يُعتبر مبلغًا هائلًا.‬
‫كان هذا في أوائل التسعينيات‬ ‫ويُعد هذا مبلغًا كبيرًا.‬
‫أوقفوا الشهادة.‬
‫ذهبوا للتحدث إلى رئيس مكتب اللجنة‬
‫في "نيويورك"، ثم…‬
‫كانوا يقولون "يا للهول! ماذا يحصل هنا؟"‬
‫اعتراهم غضب شديد.‬
‫شعرت بأن رئيس المكتب على وشك الانهيار.‬
‫شككت لجنة الأوراق المالية والبورصات‬ ‫بحدوث عملية احتيال،‬
‫لكنها اشتبهت بأن "أفيلينو" و"بيينس"‬ ‫هما المسؤولان عن المكيدة.‬
‫ثم أوضح "فرانك أفيلينو" و"مايكل بيينس"‬
‫أن جميع قرارات التداول‬ ‫اتُخذت من قبل "بيرني مادوف".‬
‫وكانا يقولان‬ ‫"لا تحققوا معنا، حققوا مع (بيرني مادوف)."‬
‫لذا سعت اللجنة‬ ‫للحصول على وثائق من "بيرني مادوف".‬
‫حضرت اللجنة للبحث عن معلومات،‬
‫وشعر "مادوف" بالخوف‬
‫لأنها كانت عملية احتيال.‬
‫لم يقم "مادوف" بأيّ استثمار‬ ‫في أعماله الاستشارية الاستثمارية.‬
‫تضمّن الأمر أخذ أموال الناس‬
‫وإخبارهم أنه سيستثمرها، لكنه لم يفعل ذلك.‬
‫كانت عمليات تداول وهمية.‬
‫كان مخطط "بونزي".‬
‫ها هو "تشارلز بونزي" عام 1919.‬
‫تفاخر "بونزي" بأنه يستطيع تحقيق ربح على‬ ‫الاستثمارات بنسبة 50 بالمئة خلال 90 يومًا،‬
‫وتبعه ذوي الحكمة.‬
‫حين أثبتت الحكومة أن "بونزي" محتالًا…‬
‫التعريف الكلاسيكي لمخطط "بونزي"‬ ‫هو أخذ المال من شخص وإعطاؤه لشخص آخر.‬
‫حيث نخبر أحد هذين الشخصين‬
‫"سنأخذ أموالك ونستثمرها‬
‫ونعطيك العائدات"،‬
‫لكننا نأخذ أمواله ونعطيها لشخص آخر.‬
‫وتستمر هذه العملية تباعًا،‬
‫فالمحتال يحتاج إلى مستثمرين جدد باستمرار‬ ‫لتسديد مستحقات المستثمرين القدامى،‬
‫وبالمقابل لا يقوم‬ ‫بأيّ عمل تجاري أو استثمار.‬
‫فحين أتت لجنة الأوراق المالية والبورصات‬ ‫عام 1992 للتحقيق مع "أفيلينو" و"بيينس"،‬
‫كان على "مادوف" أن يثبت لهم‬ ‫أن الصفقات حقيقية.‬
‫لذا لجأ إلى "فرانك ديباسكالي"‬ ‫لإنشاء مستندات تداول مُزيفة‬
‫باستخدام معلومات تاريخية‬ ‫كي يقدمها إلى اللجنة.‬
‫كان "فرانك ديباسكالي"‬ ‫المساعد الرئيسي لـ"مادوف".‬
‫عمل معه منذ سنوات عديدة.‬
‫تولى التعامل مع صناديق التمويل‬
‫ومبالغ كبيرة من المال.‬
‫تمتع "فرانك" بمزايا الرجل التقليدي،‬
‫وكان شديد الذكاء.‬
‫يصلح "فرانك ديباسكالي"‬ ‫للتمثيل في فيلم عصابات.‬
‫كان رجلًا من الطبقة العاملة،‬
‫وكان وفيًا للغاية.‬
‫ارتقى "ديباسكالي"‬ ‫إلى مستوى التحدي بطريقة مذهلة.‬
‫بدأ بإنشاء السجلات الورقية المُزيفة.‬
‫يجب أن تكون هذه سجلات حسابات شرعية‬ ‫وحسابات تجارية‬
‫وكشوف حسابات،‬
‫ولا يمكن أن تكون مستندات لخداع البسطاء،‬
‫يجب أن تكون مستندات‬ ‫لخداع لجنة الأوراق المالية والبورصات.‬
‫حين حضرت لجنة الأوراق المالية والبورصات،‬
‫عرض "بيرني مادوف" عليهم المستندات المُزيفة.‬
‫وصدّقوا أنها كانت حقيقية.‬
‫لا أعرف مدى دقة فحصهم لتلك الوثائق.‬
‫يتعلق جزء كبير من الأمر بالعقلية.‬
‫ما احتمال أن يخاطر "بيرني مادوف"‬
‫أو أيّ من هؤلاء الأشخاص، لهذا الحد‬
‫وأن يكون الأمر برمته مُزيفًا؟‬
‫في عام 1992، أغلقت لجنة الأوراق المالية‬ ‫والبورصات القضية من دون اتخاذ أيّ إجراء‬
‫ومن دون إجراء تحقيق فعلي‬ ‫حول "بيرني مادوف".‬
‫لكن ما فعلوه عوضًا عن ذلك،‬
‫هو أنهم أجبروا "أفيلينو" و"بيينس"‬ ‫على ترك أعمالهما،‬
‫لأنهما كانا يديران‬ ‫شركة استثمارية غير مُسجلة.‬
‫أقرت لجنة الأوراق المالية والبورصات‬ ‫بأن الشركة مُنظمة بشكل غير قانوني.‬
‫وأنه يجب أخذ كافة الأموال من شركة "بيرني"‬
‫وسداد مستحقات المستثمرين.‬
‫نحن نتحدث عن مبلغ 440 مليون دولار،‬
‫وهو مبلغ لا يملكه "بيرني"‬ ‫لأنها عملية احتيال.‬
‫لجأ في تلك المرحلة‬
‫إلى ثلاثة من أكبر وأقدم المستثمرين لديه.‬
‫"جيفري بيكاور"‬ ‫و"كارل شابيرو" و"نورمان ليفي"‬
‫حيث كانوا مستثمرين فرديين مؤسسين‬
‫في مشروع "بيرني" للاستشارات الاستثمارية.‬
‫لقد أسعدهم على مر السنين‬ ‫بنتائج العائدات والأرباح.‬
‫لذا أقنعهم "بيرني" بمساعدته.‬
‫سواء كانوا على دراية بما يفعله،‬
‫أو كانوا أبرياء من معرفة نواياه،‬
‫فقد جلبوا المال له،‬
‫وتمكن "بيرني" من صرف الشيكات‬
‫لجميع عملاء "أفيلينو" و"بيينس".‬
‫واحزروا ماذا حصل؟‬
‫لم يرغب أيّ من العملاء في استرجاع أمواله.‬
‫أعجبهم ما كان يفعله "بيرني".‬
‫حين أغلقت لجنة الأوراق المالية والبورصات‬ ‫شركة "أفيلينو" و"بيينس"،‬
‫قصد العديد من عملائهما "مادوف" للاستثمار.‬
‫قال لي "بيرني" فجأةً‬ ‫"سنصبح مشغولين للغاية."‬
‫قال "حصل أمر ما‬ ‫وسوف نتلقى الكثير من الاتصالات،‬
‫وسوف يستثمر الناس."‬
‫كان الكثير من المتصلين من كبار السن،‬
‫وكان أغلبهم من "فلوريدا".‬
‫كانت الأرامل يتصلن ويقلن‬
‫"قيل لي أن أتصل بكم‬ ‫ولديّ 15 ألف دولار أريد أن أستثمرها."‬
‫استمر هذا لفترة طويلة.‬
‫حين أغلقنا حسابات "أفيلينو" و"بيينس"،‬
‫بدأت أتلقى الكثير من الضغط من هؤلاء الناس‬
‫الذين كانوا يعتمدون على هذه الأموال‬ ‫لتأمين قوت يومهم.‬
‫أخبرتني لجنة الأوراق‬ ‫المالية والبورصات حينها،‬
‫"لا بأس إن كنت تود الاستمرار‬ ‫في العمل مع هؤلاء الناس،‬
‫لا مشكلة إن كنت تود‬ ‫متابعة التعامل التجاري معهم."‬
‫لم يُسجل "بيرني مادوف"‬ ‫كمستشار استثماري بعد.‬
‫غاب هذا الأمر عن لجنة الأوراق المالية،‬
‫ولسوء الحظ، فاتتهم إحدى أضخم‬ ‫عمليات الاحتيال في التاريخ.‬
‫عملت بجد كبير‬ ‫في إدارة شركة للأطعمة الطبيعية.‬
‫بعد 20 عامًا، قررت أن أبيعها وأتقاعد.‬
‫بعتها بمبلغ مليون دولار.‬
‫واستثمرت مبلغ 100 ألف دولار‬ ‫مع "أفيلينو" و"بيينس"،‬
‫وحين أوقفت لجنة الأوراق المالية عملهما،‬
‫عرفت حينها أن "أفيلينو" و"بيينس"‬ ‫كانا يستثمران لدى "مادوف".‬
‫وحين حققت اللجنة في أعمال "مادوف"،‬
‫لم تجد دليلًا على الاحتيال،‬
‫لذا ظننت أنها فرصة‬ ‫كي أستثمر لدى "مادوف" مباشرةً.‬
‫وعدني بعائدات ثابتة،‬
‫بمعدل تسعة بالمئة سنويًا.‬
‫كان عرضًا مغريًا جدًا.‬
‫لم يعدني بأرباح خيالية وإنما بدخل ثابت.‬
‫قمت بالإجراءات اللازمة.‬
‫كنت أتابع القصص التي تقول‬ ‫إنه يقود التجارة الإلكترونية.‬
‫كان شخصًا قويًا مؤثرًا.‬
‫بما أن لجنة الأوراق المالية والبورصات‬ ‫لم تجد أيّ دليل على ارتكاب مخالفات،‬
‫كان ذلك أشبه بختم موافقة على أعمال "مادوف"‬
‫لذا أرسلت حوالة‬ ‫بمبلغ 900 ألف دولار إلى "مادوف".‬
‫فجأة، لم يعد "أفيلينو" و"بيينس"‬
‫يجمعان المال ويسلمانه إلى "بيرني".‬
‫بدأ آلاف الناس يسلمون أموالهم‬
‫إلى مشروع "بيرني"‬ ‫غير المُسجل للاستشارات الاستثمارية.‬
‫ذاع صيته بين الناس بشكل كبير.‬
‫يسمع الناس به في النادي الريفي،‬
‫ويسمعون باسمه في مجلس العمل الخيري.‬
‫أصبح معروفًا بشكل أفضل‬ ‫في عالم نخبة مديري الأموال.‬
‫ويقول الجميع الأمر ذاته.‬
‫"يجب أن تستثمر أموالك مع (بيرني)."‬
‫"لا نعرف كيف يفعل هذا، لكنه أشبه بالسحر."‬
‫جذبت أعمال "مادوف" الاستثمارية غير المُسجلة‬
‫الهبات من جامعات يهودية معروفة‬
‫ومن فاعلي خير معروفين مثل "إيلي ويزل"،‬ ‫أحد الناجين من محرقة اليهود،‬
‫وبعض العائلات الثرية بالطبع،‬
‫ومن بينها عائلة "كاتز" وعائلة "ويلبون"،‬
‫وهم ملّاك فريق "نيويورك ميتس".‬
‫وفي ذلك الوقت‬ ‫وجب تغيير الطبيعة الأساسية لمخطط "بونزي".‬
‫أصبح الوضع مختلفًا تمامًا عما سبق.‬
‫تمكن من خداع‬ ‫لجنة الأوراق المالية والبورصات.‬
‫نجا من التحقيق من دون أن يتعرض لأيّ أذى،‬
‫لذا تشجع وشعر بأنه لا يُقهر.‬
‫لم يعد هناك حدود لطموحه.‬
‫منح العمل التجاري القانوني لـ"مادوف"‬
‫مصداقية لكونه ناجحًا،‬
‫وأصبح لديه 5000 عميل‬ ‫في مجال الاستشارات الاستثمارية.‬
‫لذا احتاج إلى توسيع نطاق مخطط "بونزي".‬
‫احتاج إلى مساحة أكبر‬
‫لإبقاء مخطط "بونزي" منفصلًا‬ ‫عن الجانب الشرعي من أعماله.‬
‫لذا استأجر مكانًا‬
‫في الطابق الـ17 من مبنى "ليبستيك".‬
‫كانت بضعة مكاتب مكتظة‬ ‫يترأسها "فرانك ديباسكالي".‬
‫كانت فوضوية ومكتظة ولا تشبه‬ ‫المكاتب الأنيقة الفخمة في الطابق العلوي.‬
‫كان ذلك هو المكان الذي نما فيه‬ ‫مخطط "بونزي" بشكل كبير في السنوات المقبلة‬
‫ليتحول إلى عملية احتيال أكثر تطرفًا.‬