1
00:00:12,013 --> 00:00:14,474
‎ในช่วงประมาณปี 2005

2
00:00:15,016 --> 00:00:17,685
‎แม่กับผมไปที่ปาล์มบีชคันทรีคลับ

3
00:00:18,269 --> 00:00:20,980
‎วันนั้นอากาศดี เราตีกอล์ฟกัน

4
00:00:23,900 --> 00:00:28,362
‎แล้วเราขึ้นบันไดไปที่เฉลียงเพื่อกินมื้อกลางวัน

5
00:00:28,446 --> 00:00:32,116
‎เรานั่งลงที่โต๊ะ และมีคนอีกแค่สองคนที่นั่น

6
00:00:32,200 --> 00:00:35,703
‎นั่นคือเบอร์นี่ เมดอฟฟ์และรูธ ภรรยาเขา

7
00:00:37,080 --> 00:00:38,956
‎แม่ผมสังเกตเห็นทันที

8
00:00:39,040 --> 00:00:40,333
‎"โอ้ เบอร์นี่"

9
00:00:40,416 --> 00:00:43,795
‎แม่เดินเข้าไปและเริ่มพูดว่า "สวัสดีค่ะ"
‎แล้วแนะนำผม

10
00:00:44,378 --> 00:00:47,006
‎"นี่เจฟฟ์ ลูกชายฉัน เขามีบัญชีกับคุณ"

11
00:00:48,424 --> 00:00:50,426
‎และผมจับมือกับคุณเมดอฟฟ์

12
00:00:50,510 --> 00:00:52,178
‎ผมงี้ทึ่งมาก

13
00:00:52,804 --> 00:00:55,223
‎เขาคือเทพแห่งปาล์มบีช

14
00:00:56,557 --> 00:00:58,518
‎เขาคือเทพแห่งการเงิน

15
00:00:59,977 --> 00:01:01,646
‎เราเดินกลับมาที่โต๊ะ

16
00:01:02,688 --> 00:01:05,858
‎และแม่ผมพูดในแบบของแม่ว่า

17
00:01:05,942 --> 00:01:09,529
‎"โอ้ เขาเป็นคนที่วิเศษมากเลย"

18
00:01:09,612 --> 00:01:13,950
‎แล้วแม่ก็พูดว่า "แต่เขามีอย่างหนึ่งนะ

19
00:01:15,743 --> 00:01:17,787
‎เขาไม่เคยสบตาลูกเลย"

20
00:01:20,540 --> 00:01:22,667
‎แม่ผมรู้ก่อนใคร

21
00:01:22,750 --> 00:01:24,669
‎แม่แค่ไม่ได้เชื่อมโยงมันเข้าด้วยกัน

22
00:01:25,920 --> 00:01:29,132
‎เพราะเทพนี้คือปิศาจ ซาตานน่ะ

23
00:01:30,049 --> 00:01:31,801
‎(ธันวาคม ปี 2008)

24
00:01:31,843 --> 00:01:33,970
‎เบอร์นี่ เมดอฟฟ์ถูกจับกุม

25
00:01:34,053 --> 00:01:37,223
‎เขาคือผู้ก่อตั้งบริษัทหลักทรัพย์เบอร์นี่ เมดอฟฟ์

26
00:01:37,306 --> 00:01:38,307
‎เขาอายุ 70 ปี

27
00:01:38,391 --> 00:01:40,184
‎เขาอยู่ในวอลสตรีทมานาน

28
00:01:40,268 --> 00:01:43,771
‎เบอร์นี่ เมดอฟฟ์ วัย 70 ปี ถูกเอฟบีไอจับ

29
00:01:43,855 --> 00:01:48,359
‎อดีตบุคคลสำคัญแห่งวอลสตรีทผู้นี้
‎ยอมรับเองว่า

30
00:01:48,442 --> 00:01:50,778
‎ได้ทำลายชีวิตผู้คน องค์กรการกุศุล
‎และผู้มีชื่อเสียงมากมาย

31
00:01:50,862 --> 00:01:52,905
‎ในวอลสตรีทและทั่วโลก

32
00:01:54,282 --> 00:01:56,492
‎ทางเดินแห่งความอัปยศ และผลักกัน

33
00:01:56,576 --> 00:01:57,660
‎อย่าผลักผม

34
00:01:59,328 --> 00:02:01,414
‎คนคิดว่ารู้จักเรื่องนี้

35
00:02:01,497 --> 00:02:04,917
‎คนคิดว่านี่เป็นเรื่องเกี่ยวกับผู้ชายคนหนึ่ง

36
00:02:05,001 --> 00:02:08,546
‎แต่เมื่อคุณเปิดม่านออก
‎จะเห็นว่าที่จริงมีอะไรมากกว่านั้นเยอะ

37
00:02:12,133 --> 00:02:16,554
‎เบอร์นี่ เมดอฟฟ์ก่ออาชญากรรม
‎ที่ร้ายแรงที่สุดในประวัติศาสตร์ของวอลสตรีท

38
00:02:16,637 --> 00:02:20,308
‎เขาคือคนโรคจิตทางการเงิน
‎ฆาตกรต่อเนื่องทางการเงิน

39
00:02:21,100 --> 00:02:23,186
‎เขาเป็นเหมือนลุงของผม

40
00:02:23,269 --> 00:02:26,147
‎เขาเป็นคนที่ผมชอบมากและไว้ใจมาก

41
00:02:26,230 --> 00:02:29,609
‎แต่แล้วก็มีปิศาจคนนี้ที่ใช้ชีวิตในเรื่องโกหกนี้

42
00:02:30,151 --> 00:02:33,070
‎ความเชื่อใจ การหักหลัง ชั่วร้ายที่สุด

43
00:02:33,654 --> 00:02:36,657
‎แม้ผ่านไปอีกร้อยปี คนก็จะยังจดจำเรื่องนี้

44
00:02:37,241 --> 00:02:39,952
‎เรากำลังพูดถึงเงิน 64,000 ล้านนะ

45
00:02:40,036 --> 00:02:42,163
‎เมื่อคุณเห็นเลขหลายหลักขนาดนั้น

46
00:02:42,788 --> 00:02:43,664
‎คุณถึงกับอึ้ง

47
00:02:44,665 --> 00:02:48,836
‎คุณต้องก้าวเข้าไปในแว่นขยายนี้
‎สู่ความจริงอีกอย่าง

48
00:02:48,920 --> 00:02:50,713
‎ซึ่งไม่มีอะไรจริงเลย

49
00:02:51,297 --> 00:02:53,591
‎ทั้งหมดเป็นเรื่องกุขึ้นมา เงินหายวับไป

50
00:02:54,550 --> 00:02:55,426
‎ไม่เหลือเลย

51
00:02:56,510 --> 00:02:59,138
‎คุณสูญเสียเงินที่เก็บมาทั้งชีวิตไปก็เรื่องหนึ่ง

52
00:02:59,680 --> 00:03:02,183
‎แต่เมื่อคุณต้องสูญเสียบ้านไปด้วย มันเลวร้ายมาก

53
00:03:03,434 --> 00:03:06,771
‎เขาหลอกคนตั้งมากมายนานขนาดนั้นได้ยังไง

54
00:03:06,854 --> 00:03:09,232
‎สิ่งที่เกิดขึ้นเป็นเรื่องที่หลีกเลี่ยงได้

55
00:03:09,815 --> 00:03:13,402
‎และหลายคนทำให้มันเกิดขึ้นเพราะความโลภ

56
00:03:14,528 --> 00:03:15,988
‎มันเป็นเรื่องของธนาคารขนาดใหญ่

57
00:03:16,072 --> 00:03:18,824
‎มันเป็นเรื่องของหน่วยงานกำกับดูแล

58
00:03:18,908 --> 00:03:23,287
‎มันเป็นเรื่องของระบบนิเวศทั้งหมด

59
00:03:23,371 --> 00:03:26,499
‎ที่ล้มเหลวโดยสิ้นเชิง

60
00:03:27,416 --> 00:03:31,087
‎ถ้าคุณจะฝากเงินพันล้านไว้ที่ไหน
‎คุณต้องเช็กให้ละเอียด

61
00:03:32,213 --> 00:03:34,340
‎ต่อให้พระเจ้าส่งประวัติการทำงานมาให้…

62
00:03:35,841 --> 00:03:37,009
‎ก็เช็กบุคคลอ้างอิง

63
00:03:39,095 --> 00:03:43,391
‎คุณเมดอฟฟ์ คุณให้การยอมรับว่า
‎คุณโกหกเป็นอาชีพ

64
00:03:43,474 --> 00:03:46,644
‎- ถูกหรือไม่ คุณโกหกเป็นอาชีพ
‎- ใช่

65
00:03:47,311 --> 00:03:50,606
‎ไม่มีใครเข้าใจว่า "ทำไมเมดอฟฟ์ทำแบบนี้"

66
00:03:51,148 --> 00:03:56,779
‎เขามีธุรกิจที่ประสบความสำเร็จมาก
‎จนทุกคนในวอลสตรีทต้องอิจฉา

67
00:03:57,613 --> 00:04:02,493
‎ใครๆ ก็พูดว่า "ทำไมเบอร์นี่ เมดอฟฟ์
‎ทำการฉ้อฉลที่ร้ายแรงที่สุดในประวัติศาสตร์"

68
00:04:04,537 --> 00:04:07,623
‎ทุกอย่างในวงการนี้ไม่ได้เป็นอย่างที่เห็น

69
00:04:08,207 --> 00:04:09,750
‎นั่นคือเหตุผลที่วงการดำรงอยู่ได้

70
00:04:09,834 --> 00:04:14,922
‎เพราะ… คุณต้องเข้าใจอย่างหนึ่งนะ

71
00:04:15,006 --> 00:04:16,924
‎สิ่งหนึ่งที่เป็นกันทุกคน

72
00:04:17,008 --> 00:04:19,260
‎ซึ่งก็คือทุกคนในวงการนี้ล้วนโลภ

73
00:05:15,066 --> 00:05:18,778
‎(ปี 2008)

74
00:05:18,861 --> 00:05:21,989
‎คืนนี้เราเริ่มกันที่ข่าวเกี่ยวกับสิ่งที่เรียกว่า

75
00:05:22,073 --> 00:05:25,284
‎วิกฤตการเงินที่ร้ายแรงที่สุดในยุคใหม่

76
00:05:25,368 --> 00:05:29,497
‎เป็นหายนะการเงินที่กว้างขวางที่สุด
‎ในหลายทศวรรษของประเทศ

77
00:05:30,081 --> 00:05:33,542
‎ในปี 2008 เศรษฐกิจกำลังพังยับเยิน

78
00:05:33,626 --> 00:05:36,462
‎ประหนึ่งวันสิ้นโลก

79
00:05:36,545 --> 00:05:38,422
‎เช้านี้วอลสตรีทกำลังเข้าขั้นวิกฤต

80
00:05:38,506 --> 00:05:41,842
‎ซวนเซเพราะหนี้เสียจากสินเชื่ออสังหาริมทรัพย์

81
00:05:41,926 --> 00:05:46,389
‎บริษัทสินเชื่อออกสินเชื่ออสังหาริมทรัพย์
‎ให้คนที่ไม่สามารถจ่ายคืนได้

82
00:05:46,472 --> 00:05:49,642
‎วอลสตรีทรู้ว่าหุ้นบริษัทเหล่านี้ไม่มีค่า

83
00:05:49,725 --> 00:05:54,522
‎แต่ก็ยังยัดเยียดขายให้ลูกค้า จนกระทั่งบริษัทล่ม

84
00:05:54,605 --> 00:05:59,402
‎การยึดจำนองทั่วประเทศ
‎สูงขึ้นถึง 87 เปอร์เซ็นต์

85
00:05:59,485 --> 00:06:02,113
‎มูลค่าอสังหาริมทรัพย์ทั่วประเทศปีนี้

86
00:06:02,196 --> 00:06:04,740
‎อาจลดลงกว่าห้าแสนล้านดอลลาร์

87
00:06:04,824 --> 00:06:07,535
‎มันเหลือเชื่อ ทุกคนกำลังสูญเสียบ้าน

88
00:06:07,618 --> 00:06:09,286
‎ตลาดหุ้นล่มสลาย

89
00:06:09,370 --> 00:06:11,747
‎นับวันยิ่งแย่ลง

90
00:06:11,831 --> 00:06:14,500
‎หุ้นดาวโจนส์ร่วงลงเกือบ 450 จุด

91
00:06:14,583 --> 00:06:16,836
‎เราเพิ่งแตะ 730 กว่าจุด

92
00:06:16,919 --> 00:06:18,546
‎นั่น… เราไม่เคยเจอแบบนั้น

93
00:06:18,629 --> 00:06:21,549
‎นักเล่นหุ้นในโตเกียวต่างวิตกว่า
‎ภาวะเศรษฐกิจตกต่ำของสหรัฐฯ จะลุกลาม

94
00:06:21,632 --> 00:06:23,717
‎ธนาคารทุกแห่งกำลังล่มสลาย

95
00:06:23,801 --> 00:06:26,679
‎เลห์แมน บราเธอร์สกล่าวว่า
‎จะยื่นขอล้มละลายเพื่อฟื้นฟูกิจการ

96
00:06:26,762 --> 00:06:29,640
‎วิกฤตการเงินยังคงสร้างความตื่นตระหนก

97
00:06:29,723 --> 00:06:33,978
‎เรากำลังเผชิญหน้ากับความเป็นไปได้
‎ที่เศรษฐกิจโลกจะล่มสลาย

98
00:06:34,061 --> 00:06:37,773
‎นี่คือเหตุการณ์มหาพิบัติในรอบศตวรรษ

99
00:06:37,857 --> 00:06:40,818
‎ที่ทำลายระบบทั้งหมดโดยสิ้นเชิง

100
00:06:40,901 --> 00:06:42,153
‎แล้วก็มีเบอร์นี่อีก

101
00:06:42,236 --> 00:06:43,696
‎ตอนนี้ปรากฏว่าเป็น

102
00:06:43,779 --> 00:06:46,615
‎การฉ้อฉลแบบพอนซีที่ใหญ่ที่สุด
‎ในประวัติศาสตร์วอลสตรีท

103
00:06:46,699 --> 00:06:50,286
‎หลังจากเบอร์นี่ เมดอฟฟ์ถูกตั้งข้อกล่าวหา

104
00:06:50,369 --> 00:06:55,749
‎นักลงทุนจึงตระหนักว่า
‎เงิน 50,000 ล้านที่พวกเขาคิดว่ามีนั้น

105
00:06:55,833 --> 00:06:57,126
‎หายวับไปทันที

106
00:06:57,209 --> 00:06:58,669
‎คุณรู้สึกยังไง

107
00:06:58,752 --> 00:07:03,174
‎เบอร์นี่ เมดอฟฟ์ถูกจับเมื่อวันพฤหัสบดี
‎ที่ 11 ธันวาคม ปี 2008

108
00:07:04,008 --> 00:07:09,138
‎เช้าวันศุกร์ เจ้าหน้าที่เอฟบีไอ
‎ปรากฏตัวที่สำนักงานของเมดอฟฟ์

109
00:07:09,221 --> 00:07:13,434
‎ในอาคารลิปสติก ตึกระฟ้าหรูหรา
‎ทางฝั่งตะวันออกของนิวยอร์ก

110
00:07:13,517 --> 00:07:17,313
‎เราเดินเข้าไปในล็อบบี้ของอาคารลิปสติก

111
00:07:17,396 --> 00:07:21,650
‎เหมือนฉากในหนังเรื่อง แฟรงเคนสไตน์

112
00:07:22,401 --> 00:07:28,491
‎ที่มีชาวบ้านที่โกรธแค้นถือคราดและคบไฟ

113
00:07:28,574 --> 00:07:31,410
‎อยากขึ้นไปข้างบนเพื่อฆ่าปิศาจ

114
00:07:32,620 --> 00:07:36,499
‎ทีมเจ้าหน้าที่เอฟบีไอพร้อมบุกขึ้นไป

115
00:07:36,582 --> 00:07:40,586
‎และผมเป็นเจ้าหน้าที่นำขบวนคนแรก

116
00:07:45,883 --> 00:07:49,595
‎พนักงานทุกคนที่ชั้น 19 ถูกต้อนมารวมกัน

117
00:07:50,221 --> 00:07:51,931
‎มันโกลาหลสุดๆ

118
00:07:58,729 --> 00:08:01,315
‎พนักงานบางคนร้องไห้

119
00:08:01,941 --> 00:08:04,235
‎อยากรู้ว่าเกิดอะไรขึ้น

120
00:08:04,860 --> 00:08:07,821
‎เอฟบีไอเป็นองค์กรหลัก
‎ในการสืบสวนคดีอาชญากรรม

121
00:08:07,905 --> 00:08:11,909
‎แต่เรามีกรมสรรพากร
‎กระทรวงแรงงาน นักบัญชี

122
00:08:11,992 --> 00:08:15,246
‎องค์กรที่ดูแลบริษัทหลักทรัพย์
‎บริษัทคุ้มครองผู้ลงทุนในหลักทรัพย์อีกด้วย

123
00:08:15,746 --> 00:08:18,457
‎พวกเขาเริ่มไม่ให้คนเข้าถึงบัญชี

124
00:08:18,999 --> 00:08:23,420
‎ผมแปลกใจนิดหน่อย
‎เพราะมันดูเหมือนธุรกิจถูกกฎหมาย

125
00:08:24,088 --> 00:08:28,884
‎ทั่วห้องมีคอมพิวเตอร์
‎มีนาฬิกาแสดงเวลาในโซนต่างๆ

126
00:08:28,968 --> 00:08:31,679
‎ดูเหมือนธุรกิจซื้อขายหุ้นที่ถูกกฎหมาย

127
00:08:33,806 --> 00:08:36,058
‎ขณะที่เราค้นนั้น

128
00:08:36,141 --> 00:08:40,479
‎ผมเดินเข้าไปในห้องทำงานของเบอร์นี่
‎และเริ่มทำความเข้าใจ

129
00:08:40,563 --> 00:08:42,982
‎ว่าเขาเป็นใครและเป็นคนยังไง

130
00:08:43,065 --> 00:08:47,987
‎ทางซ้ายมือเป็นภาพศิลปะแบบลิกเทนสไตน์
‎ที่เป็นรูปกระทิงทั้งหมด

131
00:08:48,779 --> 00:08:51,782
‎สำหรับผม รูปกระทิงไม่ได้หมายถึงตลาดกระทิง

132
00:08:51,865 --> 00:08:53,701
‎แต่มันหมายถึงเรื่องหลอกลวง

133
00:08:54,910 --> 00:09:00,291
‎และข้างหลังโต๊ะทำงานของเขา
‎มีงานศิลปะสมัยใหม่สุดๆ

134
00:09:00,374 --> 00:09:01,834
‎เป็นตะปูควงขนาดใหญ่มาก

135
00:09:03,085 --> 00:09:08,716
‎ผมว่าตะปูควงนี้คือการพูด
‎กับคนทั้งโลกว่า "ช่างหัวแกสิ"

136
00:09:11,427 --> 00:09:14,638
‎เรายึดพื้นที่สำนักงาน
‎เราควบคุมตัวเบอร์นี่ เมดอฟฟ์

137
00:09:14,722 --> 00:09:16,640
‎และเรารู้ว่ามีเงินจำนวนมากหายไป

138
00:09:16,724 --> 00:09:20,477
‎ปัญหาสำคัญที่สุดคือ เราไม่รู้ว่ามันหายไปได้ยังไง

139
00:09:20,561 --> 00:09:22,229
‎มีพนักงานมากมาย

140
00:09:22,313 --> 00:09:25,107
‎และไม่รู้ว่าใครผิด ใครบริสุทธิ์

141
00:09:25,899 --> 00:09:28,527
‎เราอยากรู้ว่ามีกี่คนที่ตกเป็นเหยื่อ

142
00:09:28,611 --> 00:09:30,821
‎เงินถูกขโมยไปเท่าไหร่

143
00:09:30,904 --> 00:09:33,324
‎การฉ้อฉลกว้างขวางแค่ไหน

144
00:09:33,407 --> 00:09:37,828
‎และเราอยากรู้ว่ามีใครร่วมกระทำกับเขา

145
00:09:38,954 --> 00:09:41,915
‎ใครมีส่วนเกี่ยวข้องบ้าง
‎และแต่ละคนมีบทบาทยังไง

146
00:09:41,999 --> 00:09:43,417
‎เงินอยู่ที่ไหน

147
00:09:43,500 --> 00:09:45,753
‎ใครได้ประโยชน์จากการฉ้อฉลนี้

148
00:09:46,712 --> 00:09:53,385
‎เพราะไม่มีทาง
‎ที่คุณจะฉ้อฉลเงิน 50,000 ล้านดอลลาร์

149
00:09:53,469 --> 00:09:56,305
‎โดยไม่มีคนอื่นรู้เรื่องนี้

150
00:10:00,851 --> 00:10:04,855
‎ในกรณีของเบอร์นี่ เมดอฟฟ์
‎มันยากมากที่จะรู้ว่า

151
00:10:04,938 --> 00:10:07,816
‎เรื่องไหนจริง เรื่องไหนเท็จ

152
00:10:10,527 --> 00:10:15,324
‎ฟังนะ ผมไม่ภูมิใจกับสิ่งที่ผมทำไป

153
00:10:15,407 --> 00:10:19,370
‎ผมพยายามวิเคราะห์อยู่หลายชั่วโมง
‎ว่าผมทำไปทำไม

154
00:10:20,329 --> 00:10:23,749
‎ปัญหาหนึ่งของผมคือ
‎ผมต้องการเอาใจทุกคนอยู่เสมอ

155
00:10:24,458 --> 00:10:28,379
‎ตอนที่ผมเริ่มทำธุรกิจ คนศรัทธาในตัวผมมาก

156
00:10:28,462 --> 00:10:29,922
‎ตอนนี้ผมทำให้พวกเขาได้เงินมหาศาล

157
00:10:30,005 --> 00:10:33,467
‎ทุกคนในวงการเลยคิดว่า
‎ผมคือคนที่ทำให้ประสบความสำเร็จ

158
00:10:33,550 --> 00:10:34,885
‎ซึ่งก็จริงแหละ

159
00:10:37,012 --> 00:10:40,474
‎คุณเมดอฟฟ์ คุณเห็นด้วย
‎กับประโยคแรกในหน้าเจ็ดไหม

160
00:10:40,557 --> 00:10:43,018
‎ว่ามันสะท้อนถึงธุรกิจของคุณจริงๆ

161
00:10:43,102 --> 00:10:45,604
‎"ตอนที่เมดอฟฟ์เริ่มธุรกิจค้าปลีกในปี 1960…"

162
00:10:45,688 --> 00:10:48,482
‎- ใช่
‎- "เขามีลูกค้าประมาณสิบกว่าคน

163
00:10:48,565 --> 00:10:50,484
‎ทุกคนล้วนเป็นคนในครอบครัวและเพื่อนฝูง" ใช่

164
00:10:51,443 --> 00:10:53,862
‎เรามาย้อนกลับไปตั้งแต่ต้นนะ

165
00:10:57,616 --> 00:11:01,870
‎เบอร์นี่ เมดอฟฟ์เป็นลูกชายของผู้อพยพชาวยิว

166
00:11:02,996 --> 00:11:07,376
‎บรรพบุรุษของเขามาจากรัสเซียและโปแลนด์

167
00:11:07,459 --> 00:11:10,087
‎เขาเติบโตที่ลอเรลตัน ควีนส์

168
00:11:10,170 --> 00:11:12,089
‎นอกนิวยอร์กซิตี้

169
00:11:13,424 --> 00:11:18,762
‎เราจำเป็นต้องเข้าใจชีวิตวัยเด็กของเมดอฟฟ์
‎ในบริบทประวัติศาสตร์

170
00:11:19,930 --> 00:11:24,435
‎สหรัฐอเมริกาและทั่วโลกเคยเผชิญ

171
00:11:24,518 --> 00:11:27,479
‎ภาวะเศรษฐกิจตกต่ำที่สุดในยุค 30

172
00:11:28,981 --> 00:11:31,692
‎แล้วก็สงครามในยุค 40

173
00:11:32,818 --> 00:11:37,698
‎ความยากลำบาก ความบอบช้ำ
‎นานกว่าทศวรรษครึ่ง

174
00:11:38,240 --> 00:11:45,080
‎ดั้งนั้นในยุค 50 จึงเกิดการโหยหา
‎ความสงบ สันติภาพ ความเป็นปกติสุข

175
00:11:45,164 --> 00:11:47,374
‎และการโหยหานั้นได้กลายเป็น

176
00:11:47,458 --> 00:11:51,336
‎วัฒนธรรมที่ทำตามๆ กันของชานเมืองอเมริกัน

177
00:11:51,920 --> 00:11:55,090
‎คนอเมริกันส่วนใหญ่
‎กำลังเลื่อนขึ้นเป็นชนชั้นกลาง

178
00:11:55,174 --> 00:11:58,594
‎พวกเขาใช้เงินสุรุ่ยสุร่าย

179
00:11:58,677 --> 00:12:02,723
‎และพ่อของเบอร์นี่ย้ายครอบครัวไปที่นั่น

180
00:12:02,806 --> 00:12:06,143
‎ย่านคนชนชั้นกลางในควีนส์

181
00:12:06,226 --> 00:12:09,021
‎พ่อแม่ของเบอร์นี่ชื่อราล์ฟและซิลเวีย

182
00:12:09,104 --> 00:12:10,689
‎แม่ของเขาเป็นแม่บ้าน

183
00:12:10,773 --> 00:12:12,816
‎พ่อของเขารับจ้างทั่วไป

184
00:12:12,900 --> 00:12:17,946
‎เบอร์นี่เป็นเด็กธรรมดาคนหนึ่ง
‎ที่เรียนในโรงเรียนรัฐ

185
00:12:18,030 --> 00:12:21,325
‎เขาเป็นคนเคอะเขิน ผมได้ยินมาเรื่องหนึ่ง

186
00:12:21,408 --> 00:12:24,286
‎เขาชวนผู้หญิงคนหนึ่งออกมาเล่นกับเขาไม่ได้

187
00:12:24,369 --> 00:12:26,580
‎สุดท้ายเขาเสนอเงินให้เธอ 25 เซนต์

188
00:12:26,663 --> 00:12:28,457
‎แล้วเธอก็ออกมาเล่นกับเขา

189
00:12:28,540 --> 00:12:33,295
‎เบอร์นี่เรียนรู้วิธีจูงใจคนด้วยเงินตั้งแต่ยังเล็ก

190
00:12:34,755 --> 00:12:37,174
‎เขาเป็นไลฟ์การ์ดตอนมัธยมปลาย

191
00:12:37,257 --> 00:12:40,803
‎เขาไม่เพียงมองตัวเองว่าเป็นคนดี

192
00:12:40,886 --> 00:12:42,846
‎แต่เป็นผู้ปกป้องด้วย

193
00:12:42,930 --> 00:12:44,139
‎"ผมเป็นคนพึ่งได้"

194
00:12:44,890 --> 00:12:48,477
‎และเขาขายเครื่องรดน้ำสนามหญ้าเป็นงานเสริม

195
00:12:48,560 --> 00:12:49,812
‎เขาต้องการหาเงิน

196
00:12:50,938 --> 00:12:52,981
‎เขาตั้งใจแน่วแน่ที่จะประสบความสำเร็จ

197
00:12:59,780 --> 00:13:04,910
‎เบอร์นี่ได้รู้จักรูธ อัลเพิร์น ภรรยาในอนาคต
‎ในงานปาร์ตี้ที่จัดในห้องใต้ดินของเพื่อน

198
00:13:05,536 --> 00:13:08,580
‎นี่คือยุคที่คนนิยมใส่กระโปรงบาน ถุงเท้าหุ้มข้อ

199
00:13:08,664 --> 00:13:11,041
‎มันเป็นความรักของเด็กมัธยม

200
00:13:14,586 --> 00:13:16,755
‎รูธเป็นคนฉลาดมาก

201
00:13:16,839 --> 00:13:21,385
‎พอจบมัธยม เธอก็เรียนต่อมหาวิทยาลัย

202
00:13:21,468 --> 00:13:23,595
‎ซึ่งเป็นเรื่องไม่ธรรมดาสำหรับผู้หญิงในยุคนั้น

203
00:13:24,263 --> 00:13:26,640
‎เธอทั้งสวยและสง่างาม

204
00:13:26,723 --> 00:13:28,809
‎เห็นได้ชัดว่าเธอมาจากครอบครัวที่ร่ำรวยกว่า

205
00:13:28,892 --> 00:13:33,272
‎เซาล์ อัลเพิร์น พ่อของเธอมีธุรกิจทำบัญชี
‎ที่ประสบความสำเร็จในนิวยอร์กซิตี้

206
00:13:33,355 --> 00:13:35,107
‎เธอจึงเป็นคนที่เบอร์นี่สนใจมาก

207
00:13:35,732 --> 00:13:38,944
‎พ่อของรูธคิดว่าเบอร์นี่ไม่ดีพอสำหรับเธอ

208
00:13:39,027 --> 00:13:40,612
‎เธอน่าจะหาคนที่ดีกว่านั้นได้

209
00:13:40,696 --> 00:13:44,616
‎เขาคิดว่าเบอร์นี่จะไม่มีทางได้ดี

210
00:13:45,158 --> 00:13:47,160
‎พ่อของเบอร์นี่เองอยากให้เขาเป็นทนาย

211
00:13:47,244 --> 00:13:50,747
‎และเบอร์นี่ก็เรียนดีพอที่จะเข้าคณะนิติศาสตร์

212
00:13:50,831 --> 00:13:54,334
‎เขาเรียนอยู่หนึ่งปีแล้วทนเรียนต่อไปไม่ไหว

213
00:13:56,461 --> 00:13:59,590
‎เบอร์นี่ เมดอฟฟ์เคยใช้ชีวิตอยู่กับความล้มเหลว

214
00:14:00,257 --> 00:14:02,718
‎ครอบครัวของเบอร์นี่จมอยู่ในความล้มเหลว

215
00:14:02,801 --> 00:14:04,803
‎พ่อของเขามีธุรกิจหลายอย่าง

216
00:14:04,887 --> 00:14:07,431
‎ทุกธุรกิจดูจะล้มเหลวหมด
‎ไม่เหตุใดก็เหตุหนึ่ง

217
00:14:08,056 --> 00:14:10,893
‎ครั้งหนึ่งบ้านถูกยึดหน่วงทางภาษี

218
00:14:10,976 --> 00:14:15,606
‎อีกครั้งหนึ่งแม่ของเขา
‎ต้องไปทำงานที่ธนาคารเลือดแถวบ้าน

219
00:14:15,689 --> 00:14:17,649
‎เพื่อช่วยให้ครอบครัวผ่านวิกฤต

220
00:14:18,150 --> 00:14:24,197
‎ครอบครัวแถบชานเมืองที่ประสบความสำเร็จ
‎ไม่ควรเป็นแบบนี้

221
00:14:24,281 --> 00:14:27,200
‎และมันทำให้เมดอฟฟ์ฝังใจว่า

222
00:14:27,284 --> 00:14:32,581
‎เขาจะต้องประสบความสำเร็จให้ได้

223
00:14:33,206 --> 00:14:36,793
‎เขาจะต้องไม่ล้มเหลวเหมือนพ่อเขา

224
00:14:36,877 --> 00:14:41,006
‎พวกเราทุกคนมีโอกาส
‎ที่จะมีชีวิตที่ดีกว่าที่เป็นอยู่ตอนนี้

225
00:14:42,090 --> 00:14:48,013
‎สิ่งที่เขาต้องการคือ
‎ความสำเร็จอู้ฟู่ ฉาบฉวยของวอลสตรีท

226
00:14:49,348 --> 00:14:51,808
‎วอลสตรีท หัวใจด้านการเงินของประเทศ

227
00:14:51,892 --> 00:14:54,937
‎ศูนย์รวมประสาทของธุรกิจ
‎และอุตสาหกรรมของอเมริกา

228
00:14:55,020 --> 00:14:59,608
‎นี่คือยุคที่วอลสตรีทรุ่งเรือง
‎เมื่อคำว่า "ฉาบฉวย" และ "อู้ฟู่" เป็นคำสำคัญ

229
00:15:00,275 --> 00:15:03,570
‎นี่คือยุค 60 ยุคที่คนนิยมอะโกโก้

230
00:15:03,654 --> 00:15:05,906
‎เสี่ยงมาก ผลตอบแทนมาก

231
00:15:05,989 --> 00:15:11,328
‎นักเล่นหุ้นอายุน้อย ผู้จัดการเงินอายุน้อย
‎หลั่งไหลเข้ามาในตลาดยุคหลังสงคราม

232
00:15:11,411 --> 00:15:13,664
‎เราสามารถเอาเงินออม

233
00:15:13,747 --> 00:15:17,918
‎มาลงทุนในภาควาณิชธนกิจ
‎ฟื้นฟูกิจการภาคอุตสาหกรรม

234
00:15:18,001 --> 00:15:21,171
‎และยังคงสามารถปรับปรุงมาตรฐาน

235
00:15:21,254 --> 00:15:23,382
‎สินค้าและบริการตามที่เราต้องการ

236
00:15:23,465 --> 00:15:28,178
‎เรามีสิทธิ์กำหนดอนาคตของอเมริกา

237
00:15:31,223 --> 00:15:34,059
‎หลังจากเบอร์นี่กับรูธแต่งงานกันไม่กี่สัปดาห์

238
00:15:34,142 --> 00:15:36,436
‎เขาก็ตัดสินใจปักหลัก

239
00:15:36,520 --> 00:15:40,440
‎ตั้งโต๊ะทำงานเล็กๆ ในบริษัททำบัญชีของพ่อรูธ

240
00:15:41,483 --> 00:15:43,527
‎เขาเริ่มต้นด้วยเงินห้าพันดอลลาร์ จดทะเบียน

241
00:15:43,610 --> 00:15:49,616
‎บริษัทหลักทรัพย์เบอร์นาร์ด แอล เมดอฟฟ์
‎หรือบีแอลเอ็มไอเอส ในปี 1960

242
00:15:49,700 --> 00:15:51,660
‎และรูธมีส่วนเกี่ยวข้องในธุรกิจ

243
00:15:51,743 --> 00:15:55,414
‎เธอช่วยเรื่องงานเสมียน
‎และมักรับมือกับสมุดเช็ค

244
00:15:56,748 --> 00:16:00,919
‎ตั้งแต่แรกเบอร์นี่ก็มองว่าตัวเองเป็นคนดี

245
00:16:01,003 --> 00:16:03,255
‎ที่จะเข้าระบบและรับมือ

246
00:16:03,338 --> 00:16:05,132
‎จนชนะระบบได้

247
00:16:05,757 --> 00:16:10,095
‎เบอร์นี่เริ่มซื้อขายหุ้นโอทีซี

248
00:16:10,178 --> 00:16:13,682
‎ในเวลานั้นคนอเมริกันที่ร่ำรวยส่วนใหญ่
‎คิดว่าตลาดหุ้น

249
00:16:13,765 --> 00:16:15,809
‎หมายถึงตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก

250
00:16:15,892 --> 00:16:21,189
‎แต่มีตลาดขนาดใหญ่มาก
‎ที่นักลงทุนส่วนใหญ่ไม่เห็น

251
00:16:21,273 --> 00:16:24,609
‎ที่ไม่ได้อยู่ในตึก ตลาดนั้นเรียกว่าตลาดโอทีซี

252
00:16:25,193 --> 00:16:29,448
‎อันประกอบด้วยผู้ค้าหุ้นและนักเล่นหุ้นมากมาย
‎กับโทรศัพท์

253
00:16:29,531 --> 00:16:30,574
‎แค่นั้นเอง

254
00:16:31,241 --> 00:16:35,579
‎ตลาดนั้นประกอบด้วยถังขยะก็ว่าได้

255
00:16:35,662 --> 00:16:38,081
‎เป็นบริษัทต่างๆ ที่ไม่มีชื่อเสียงพอ

256
00:16:38,165 --> 00:16:41,668
‎หรือเล็กมาก หรือไม่เชื่อถือเลย

257
00:16:41,752 --> 00:16:43,587
‎ซื้อขายหุ้นกันบนสิ่งที่เรียกว่าแผ่นสีชมพู

258
00:16:43,670 --> 00:16:46,673
‎เจรจาซื้อขายกันนอกตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก

259
00:16:47,340 --> 00:16:50,385
‎และเบอร์นี่เตรียมพร้อมที่จะขายหรือซื้อ

260
00:16:50,469 --> 00:16:55,557
‎หุ้นโอทีซีจำนวนมาก

261
00:16:55,640 --> 00:17:02,272
‎แต่ไม่มีใครรู้ราคาที่แน่นอนของหุ้นเหล่านั้น

262
00:17:02,898 --> 00:17:06,359
‎สมัยนั้นไม่มีคอมพิวเตอร์ ยังไม่มีอินเทอร์เน็ต

263
00:17:06,443 --> 00:17:07,652
‎ไม่มีแอปพลิเคชั่น

264
00:17:07,736 --> 00:17:11,823
‎คุณต้องยกหูโทรศัพท์ โทรหาบ็อบบี้ในบอสตัน

265
00:17:11,907 --> 00:17:15,368
‎พูดว่า "ผมมีร้อยหุ้น"
‎เขาพูดว่าเขาจะซื้อร้อยหุ้น

266
00:17:15,452 --> 00:17:18,080
‎คุณตกลงราคาทางโทรศัพท์

267
00:17:18,163 --> 00:17:20,707
‎แล้วคุณก็ส่งใบรับรองหุ้นไปให้ทางไปรษณีย์

268
00:17:20,791 --> 00:17:24,127
‎นี่เป็นวอลสตรีทแบบเถื่อนๆ

269
00:17:25,003 --> 00:17:26,588
‎มีความเสี่ยงสูงมาก

270
00:17:26,671 --> 00:17:28,840
‎โอกาสกำไรก็สูงมาก

271
00:17:28,924 --> 00:17:33,053
‎คุณต้องใจคอหนักแน่น ไม่วิตกจริต

272
00:17:33,136 --> 00:17:37,140
‎ถึงจะดำรงอยู่ในตลาดนี้ได้

273
00:17:37,224 --> 00:17:38,225
‎เบอร์นี่ทำได้

274
00:17:39,309 --> 00:17:42,020
‎ธุรกิจประสบความสำเร็จมากและเติบโตเร็วมาก

275
00:17:43,021 --> 00:17:44,773
‎แต่ในขณะเดียวกัน

276
00:17:44,856 --> 00:17:48,985
‎เขาก็เริ่มธุรกิจเล็กๆ ที่ให้คำปรึกษาการลงทุน

277
00:17:51,196 --> 00:17:54,449
‎เบอร์นี่คิดว่า "นอกจากธุรกิจหุ้นโอทีซีแล้ว

278
00:17:54,533 --> 00:17:58,703
‎ฉันยังสามารถจัดการเงินให้คนอื่น
‎โดยเป็นที่ปรึกษาด้านการลงทุน"

279
00:17:58,787 --> 00:18:01,373
‎และนี่คือจุดที่เขาได้จัดการเงินของคนอื่น

280
00:18:01,456 --> 00:18:05,919
‎ทำการลงทุนและพยายามให้ได้ผลตอบแทน

281
00:18:06,002 --> 00:18:09,131
‎แล้วหักค่าธรรมเนียม ไม่ใช่ค่านายหน้า

282
00:18:09,214 --> 00:18:12,634
‎มันเป็นวิธีที่ทำเงินได้มากกว่า
‎การทำธุรกิจที่กินค่านายหน้า

283
00:18:13,802 --> 00:18:16,721
‎ปรากฏว่าพ่อตาของเขา เซาล์ อัลเพิร์น

284
00:18:16,805 --> 00:18:19,891
‎มีลูกค้าหลายคนที่เขาเคยทำบัญชีให้

285
00:18:19,975 --> 00:18:21,935
‎เขาเริ่มแนะนำลูกค้าให้ลูกเขย

286
00:18:23,645 --> 00:18:27,149
‎เบอร์นี่จึงได้ลูกค้ากลุ่มนี้ 20-24 คน

287
00:18:27,232 --> 00:18:28,984
‎ที่ต้องการลงทุนกับเขา

288
00:18:29,860 --> 00:18:33,989
‎รูปแบบการทำธุรกิจให้คำปรึกษาการลงทุน
‎ของเมดอฟฟ์ในช่วงแรกๆ

289
00:18:34,072 --> 00:18:38,910
‎ออกจากแปลกหน่อย และฉันว่านอกกรอบ

290
00:18:38,994 --> 00:18:40,078
‎เซาล์ อัลเพิร์น

291
00:18:40,162 --> 00:18:44,541
‎แทนที่จะให้เบอร์นี่ตั้งบัญชีสำหรับลูกค้าแต่ละคน

292
00:18:44,624 --> 00:18:47,377
‎เขากลับตัดสินใจทำให้มันง่ายสำหรับลูกเขย

293
00:18:47,460 --> 00:18:49,588
‎เขารวบรวมเงินทั้งหมดของลูกค้า

294
00:18:49,671 --> 00:18:52,799
‎แล้วมอบให้เบอร์นี่ไปลงทุน

295
00:18:52,883 --> 00:18:56,219
‎และเมื่อเบอร์นี่ได้กำไรมา

296
00:18:56,303 --> 00:19:00,765
‎เซาล์ก็จัดสรรกำไรให้นักลงทุนในกลุ่ม

297
00:19:00,849 --> 00:19:04,269
‎ถ้าเป็นทนายที่รอบคอบก็คงจะบอก
‎เซาล์ อัลเพิร์นว่า "คุณทำแบบนั้นไม่ได้"

298
00:19:05,020 --> 00:19:07,731
‎มันคือกองทุนรวมที่ไม่อยู่ภายใต้การควบคุมนั่นเอง

299
00:19:08,815 --> 00:19:10,525
‎ถ้าคุณมีบัญชีเกิน 20 บัญชี

300
00:19:10,609 --> 00:19:14,613
‎คุณต้องจดทะเบียนกับรัฐบาล กับกลต.

301
00:19:14,696 --> 00:19:18,074
‎แต่เบอร์นี่ เมดอฟฟ์
‎ไม่ได้จดทะเบียนเป็นที่ปรึกษาการลงทุน

302
00:19:18,700 --> 00:19:20,368
‎แปลว่าตั้งแต่แรกเริ่ม

303
00:19:20,452 --> 00:19:25,999
‎จะเห็นได้ว่า
‎ทิศทางการทำธุรกิจของเบอร์นี่จะเป็นยังไง

304
00:19:26,082 --> 00:19:29,794
‎เขามีธุรกิจซื้อขายหุ้นตลาดโอทีซีที่ถูกกฎหมาย

305
00:19:29,878 --> 00:19:33,965
‎แต่ในขณะเดียวกัน
‎เขามีธุรกิจให้คำปรึกษาการลงทุนส่วนตัว

306
00:19:34,049 --> 00:19:35,717
‎ที่มีไม่กี่คนรู้ว่า

307
00:19:35,800 --> 00:19:40,096
‎เขาไม่ได้ทำตามกฎทุกประการ

308
00:19:40,805 --> 00:19:46,269
‎เขามุ่งมั่นที่จะประสบความสำเร็จในวอลสตรีท
‎โดยเริ่มจากศูนย์

309
00:19:46,353 --> 00:19:51,524
‎หลีกเลี่ยงความล้มเหลวที่เขาเห็นพ่อแม่ประสบ
‎และเติบโตขึ้นเป็นที่หนึ่ง

310
00:19:53,151 --> 00:19:55,987
‎ในธุรกิจให้คำปรึกษาการลงทุน
‎อย่างไม่เป็นทางการนั้น

311
00:19:56,071 --> 00:20:02,077
‎เบอร์นี่ลงทุนเงินออมของลูกค้า
‎ในหุ้นที่มีความเสี่ยงสูง

312
00:20:02,160 --> 00:20:08,291
‎เขาได้กำไร เขาเสี่ยง เขาเสี่ยงมากๆ

313
00:20:09,084 --> 00:20:11,628
‎พอถึงเดือนพฤษภาคม ปี 1962

314
00:20:11,711 --> 00:20:15,090
‎ข่าวเด่นวันนี้ มียอดขายถล่มทลาย

315
00:20:15,173 --> 00:20:17,050
‎ทำให้ราคาหุ้นดิ่งฮวบ

316
00:20:17,133 --> 00:20:20,136
‎และมูลค่าหุ้นที่ถือสูญไปกว่า 20,000 ล้าน

317
00:20:20,220 --> 00:20:22,639
‎เป็นการลดลงครั้งใหญ่ที่สุดนับตั้งแต่ปี 1929

318
00:20:23,306 --> 00:20:27,477
‎จู่ๆ ตลาดหุ้นก็ดิ่งฮวบ

319
00:20:28,603 --> 00:20:31,606
‎และหุ้นตัวแรกๆ ที่มูลค่าหายเกลี้ยง

320
00:20:31,690 --> 00:20:36,486
‎ก็คือหุ้นเก็งกำไร
‎ที่เบอร์นี่ซื้อให้ลูกค้าส่วนตัวเหล่านี้

321
00:20:37,195 --> 00:20:39,406
‎มูลค่าของมันแทบจะหายวับไปกับตา

322
00:20:40,365 --> 00:20:43,326
‎ในทางทฤษฎี ลูกค้าสูญเงิน

323
00:20:43,410 --> 00:20:46,830
‎เงินลงทุนทั้งหมดคือ 30,000

324
00:20:46,913 --> 00:20:49,291
‎ผมรู้สึกผิดเพราะว่า

325
00:20:49,374 --> 00:20:52,460
‎พวกเขาซื้อหุ้นนั้นเพราะผมบอกให้พวกเขาซื้อ

326
00:20:53,545 --> 00:20:55,755
‎แต่แทนที่จะยอมรับว่า

327
00:20:55,839 --> 00:20:59,759
‎เขาเอาเงินลูกค้าไปเสี่ยงแล้วทำให้สูญ

328
00:20:59,843 --> 00:21:02,429
‎เขาตัดสินใจปกปิด

329
00:21:03,138 --> 00:21:08,184
‎เขาต้องไปหาพ่อตา เซาล์ อัลเพิร์น
‎และหยิบยืมเงิน 30,000

330
00:21:08,727 --> 00:21:10,103
‎และจ่ายคืนให้ลูกค้า

331
00:21:11,813 --> 00:21:16,359
‎เขาใช้เงิน 30,000 โปะบัญชีของลูกค้า

332
00:21:16,443 --> 00:21:18,903
‎แล้วโกหกว่าเขาทำอะไร

333
00:21:18,987 --> 00:21:22,490
‎เขาโกหกให้ดูเหมือนเขาเป็นอัจฉริยะ

334
00:21:22,574 --> 00:21:24,784
‎เขาดูเหมือนคนประสบความสำเร็จ

335
00:21:24,868 --> 00:21:28,330
‎คนที่มีกลยุทธ์หลักแหลมที่หาทางรอด

336
00:21:28,413 --> 00:21:33,418
‎จากสัปดาห์ที่แย่ที่สุดในตลาดหุ้นตั้งแต่ปี 1929
‎โดยไม่สูญเสียเงินเลย

337
00:21:34,586 --> 00:21:41,301
‎ณ เวลานั้น เขาต้องยอมรับ
‎ระหว่างการเป็นคนโกหกหรือไม่ก็ความล้มเหลว

338
00:21:43,678 --> 00:21:46,389
‎และทางที่เขาเลือกคือ

339
00:21:46,473 --> 00:21:48,850
‎เขาใช้ชีวิตเป็นคนโกหก

340
00:21:49,809 --> 00:21:53,229
‎ได้ง่ายกว่าใช้ชีวิตเป็นคนล้มเหลว

341
00:22:12,165 --> 00:22:16,711
‎คนทั้งโลกกำลังจับตา

342
00:22:17,295 --> 00:22:19,089
‎พอมาถึงยุค 70

343
00:22:19,172 --> 00:22:22,217
‎การบุกโจมตีในเวียดนามเหนือ
‎สร้างความพอใจอีกครั้ง

344
00:22:22,300 --> 00:22:25,678
‎ประชาชนควรได้รู้ว่า
‎ประธานาธิบดีของพวกเขาคดโกงหรือไม่

345
00:22:25,762 --> 00:22:27,430
‎ภาวะเศรษฐกิจถดถอยใกล้เข้ามา

346
00:22:27,514 --> 00:22:30,141
‎รถรอเติมน้ำมันต่อแถวยาวเหยียด

347
00:22:30,225 --> 00:22:33,144
‎ภาวะเศรษฐกิจตกต่ำนี้อาจแย่ลงอีก

348
00:22:33,228 --> 00:22:38,108
‎จำนวนผู้ว่างงานเพิ่มขึ้น
‎ราคาน้ำมันสูงขึ้น พุ่งสูงขึ้น

349
00:22:38,191 --> 00:22:41,611
‎ภาวะเงินเฟ้อเริ่มรุนแรง

350
00:22:41,694 --> 00:22:43,738
‎ซึ่งจู่ๆ ก็นำไปสู่ภาวะเศรษฐกิจตกต่ำ

351
00:22:43,822 --> 00:22:49,744
‎วอลสตรีทเผชิญการเปลี่ยนแปลง
‎ที่รุนแรงที่สุดในประวัติศาสตร์

352
00:22:50,328 --> 00:22:52,747
‎ตลาดหุ้นค่อยๆ ร่วง

353
00:22:53,540 --> 00:22:56,209
‎ขณะที่เบอร์นี่เข้าสู่ยุค 70

354
00:22:56,292 --> 00:23:00,130
‎เขาตัดสินใจว่าถึงเวลาที่จะย้าย
‎เข้าไปในอาคารออฟฟิศที่ 110 ถนนวอล

355
00:23:00,213 --> 00:23:03,842
‎และธุรกิจซื้อขายหุ้นที่ถูกกฎหมายของเขา
‎ก็เริ่มระมัดระวังมากขึ้น

356
00:23:04,342 --> 00:23:07,679
‎เบอร์นี่ เมดอฟฟ์กลายเป็นสิ่งที่เรียกว่า
‎ผู้สร้างสภาพคล่อง

357
00:23:07,762 --> 00:23:09,389
‎เวลาที่คุณซื้อหุ้น

358
00:23:09,472 --> 00:23:11,683
‎ซื้อ 100 หุ้นจากใครบางคนที่นั่น

359
00:23:11,766 --> 00:23:14,519
‎ซึ่งขาย 100 หุ้น
‎นั่นไม่ใช่สิ่งที่เกิดขึ้นจริงๆ

360
00:23:14,602 --> 00:23:15,854
‎สิ่งที่เกิดขึ้นจริงๆ คือ

361
00:23:15,937 --> 00:23:19,858
‎มีคนกลางซึ่งซื้อ 100 หุ้นนั้นมาแล้ว

362
00:23:19,941 --> 00:23:23,153
‎ความจริงคือคุณซื้อหุ้นจากคนกลาง

363
00:23:23,236 --> 00:23:25,738
‎และนั่นคือเบอร์นี่ เมดอฟฟ์
‎เขาคือผู้ค้าส่ง

364
00:23:25,822 --> 00:23:29,325
‎หลักๆ คือเขาซื้อหุ้นเก็บไว้

365
00:23:29,868 --> 00:23:33,997
‎แล้วก็ขายเมื่อมีคนต้องการซื้อ

366
00:23:34,080 --> 00:23:38,668
‎และเขาจะเก็บค่านายหน้า
‎สองสามเซนต์ต่อการขาย

367
00:23:38,751 --> 00:23:40,545
‎นั่นคืองานของผู้สร้างสภาพคล่อง

368
00:23:41,087 --> 00:23:45,383
‎หน้าที่ของพวกเขาคือ
‎ซื้อและขายหุ้นในเวลาหุ้นขึ้นหรือลง

369
00:23:46,801 --> 00:23:49,679
‎ธุรกิจของเบอร์นี่ด้านการสร้างสภาพคล่อง
‎เติบโตอย่างรวดเร็ว

370
00:23:49,762 --> 00:23:51,723
‎จนเขาต้องจ้างปีเตอร์ น้องชายเขา

371
00:23:52,765 --> 00:23:56,644
‎พวกเขาเป็นผู้มีวิสัยทัศน์มาก
‎โดยเริ่มบุกเบิกการซื้อขายหุ้นด้วยคอมพิวเตอร์

372
00:23:59,105 --> 00:24:00,857
‎เมื่อมีคอมพิวเตอร์

373
00:24:00,940 --> 00:24:04,611
‎มันก็เปลี่ยนวิธีการซื้อขายหุ้น
‎ในวอลสตรีทโดยสิ้นเชิง

374
00:24:04,694 --> 00:24:09,073
‎มันคือจุดเริ่มต้นของยุคใหม่
‎ที่เกิดขึ้นโดยพลังการปฏิวัติมหาศาล

375
00:24:09,157 --> 00:24:13,995
‎คอมพิวเตอร์มีความสำคัญอย่างยิ่ง
‎มันเปลี่ยนแปลงเส้นทางของอารยธรรม

376
00:24:14,871 --> 00:24:17,207
‎บรรดาผู้เล่นหุ้นรายใหญ่ที่สุด
‎ที่ย้ายเข้าไปในวอลสตรีท

377
00:24:17,290 --> 00:24:20,168
‎ไม่ได้อยากซื้อขาย 200 หุ้น

378
00:24:20,251 --> 00:24:25,048
‎พวกเขาอยากซื้อขาย 20,000 หุ้นในวันปกติ

379
00:24:25,715 --> 00:24:30,470
‎ในยุค 70 การซื้อขายหุ้นใช้เวลานานมาก

380
00:24:30,553 --> 00:24:32,680
‎ปกติใช้เวลาสองสามสัปดาห์

381
00:24:33,264 --> 00:24:37,644
‎วอลสตรีทต้องการคนที่ซื้อขายได้รวดเร็ว

382
00:24:37,727 --> 00:24:42,524
‎นั่นต้องใช้คอมพิวเตอร์
‎และเบอร์นี่ก็ชอบแบบนั้น

383
00:24:43,483 --> 00:24:47,779
‎การซื้อขายด้วยคอมพิวเตอร์
‎ทำให้เขาซื้อขายหุ้นได้ภายในสามวัน

384
00:24:47,862 --> 00:24:49,239
‎เป็นเรื่องที่ไม่เคยเกิดขึ้นมาก่อน

385
00:24:50,156 --> 00:24:54,160
‎การที่สามารถซื้อขายหุ้นได้รวดเร็ว
‎ทำให้เขาสามารถแข่งขัน

386
00:24:54,244 --> 00:24:58,206
‎กับบริษัทชั้นนำขนาดใหญ่ได้
‎ในปฏิบัติการที่ถูกกฎหมายของเขา

387
00:24:58,289 --> 00:25:00,083
‎และมันทำให้เขาได้เปรียบอย่างมาก

388
00:25:00,917 --> 00:25:03,711
‎เบอร์นี่ฉลาดตรงที่เขารวบรวม

389
00:25:03,795 --> 00:25:09,217
‎หุ้นนอกตลาด แผ่นสีชมพู บริษัทเล็กๆ

390
00:25:09,300 --> 00:25:10,843
‎บริษัทที่ไม่ค่อยมีชื่อเสียง

391
00:25:10,927 --> 00:25:13,388
‎ลงในสิ่งที่คุณอาจเรียกว่า
‎จอคอมพิวเตอร์จอเดียว

392
00:25:13,972 --> 00:25:17,141
‎ในส่ิงที่กลายเป็นแนสแด็กและเอ็นเอเอสดี

393
00:25:17,225 --> 00:25:19,185
‎เขาทำให้ธุรกิจนั้นถูกกฎหมาย

394
00:25:19,269 --> 00:25:24,649
‎ปัจจุบัน ทั้งแอปเปิล กูเกิล ไมโครซอฟต์
‎ล้วนเป็นบริษัทในตลาดแนสแด็ก

395
00:25:26,276 --> 00:25:29,821
‎บริษัทโบรกเกอร์ที่ถูกกฎหมายของเขา
‎กำลังรุ่งเรือง

396
00:25:29,904 --> 00:25:31,698
‎ซึ่งทำให้มันพิกลมาก

397
00:25:31,781 --> 00:25:36,578
‎ที่เขาดำเนินธุรกิจ
‎ให้คำปรึกษาการลงทุนอย่างลับๆ

398
00:25:36,661 --> 00:25:39,706
‎ที่ไม่มีใครรู้ ซึ่งก็กำลังเติบโตเช่นกัน

399
00:25:40,915 --> 00:25:43,459
‎ผู้คนได้ยินเกี่ยวกับเบอร์นี่
‎และธุรกิจที่รุ่งเรืองของเขา

400
00:25:43,543 --> 00:25:45,878
‎เขาไปแคตสกิลส์ในฤดูร้อน

401
00:25:45,962 --> 00:25:48,840
‎ระดมเงินจากเพื่อนและสมาชิกครอบครัวคนอื่นๆ

402
00:25:48,923 --> 00:25:50,717
‎พวกเขาคิดว่าเขากำลังจะรุ่ง

403
00:25:50,800 --> 00:25:56,014
‎เซาล์ อัลเพิร์นยังคงแนะนำคนให้มาหาเขา

404
00:25:56,097 --> 00:25:59,809
‎และตลอดหลายปีนั้น เซาล์จ้างนักบัญชีสองคน

405
00:25:59,892 --> 00:26:02,186
‎แฟรงค์ อาเวลลิโนและไมเคิล บีเอเนส

406
00:26:02,270 --> 00:26:09,068
‎ตอนที่เซาล์ อัลเพิร์นเกษียณในยุค 1970
‎ก็เปลี่ยนชื่อบริษัทเป็นอาเวลลิโนแอนด์บีเอเนส

407
00:26:09,152 --> 00:26:10,194
‎หรือเอแอนด์บี

408
00:26:11,988 --> 00:26:17,785
‎ไมเคิล บีเอเนสและแฟรงค์ อาเวลลิโน
‎เป็นคู่ขาที่นรกส่งมา

409
00:26:18,703 --> 00:26:20,246
‎อาเวลลิโนและบีเอเนสรู้ดีว่า

410
00:26:20,330 --> 00:26:24,667
‎เบอร์นี่ เมดอฟฟ์
‎กำลังบริหารเงินให้ครอบครัวและเพื่อนของเซาล์

411
00:26:24,751 --> 00:26:30,506
‎แต่เมื่อเซาล์เกษียณ
‎อาเวลลิโนและบีเอเนสจึงมองเห็นโอกาสทำเงิน

412
00:26:30,590 --> 00:26:32,759
‎พวกเขาลิงโลดเหมือนเด็กเห็นขนม

413
00:26:33,343 --> 00:26:37,180
‎พวกเขาเริ่มสร้าง
‎หนึ่งในกองทุนรวมเพื่อลงทุนแรกๆ ของเบอร์นี่

414
00:26:37,263 --> 00:26:40,725
‎ให้รวบรวมเงินจากนักลงทุนต่างๆ

415
00:26:40,808 --> 00:26:45,521
‎ทั้งจากบริษัท สำนักงานของครอบครัว
‎กองทรัสต์ บุคคล

416
00:26:45,605 --> 00:26:47,774
‎นำเงินของพวกเขาเข้าไปในกองทุนหนึ่ง

417
00:26:47,857 --> 00:26:51,903
‎แล้วส่งเงินนั้นไปยังธุรกิจให้คำปรึกษาการลงทุน
‎อย่างไม่เป็นทางการของเบอร์นี่

418
00:26:53,446 --> 00:26:55,239
‎พวกเขายัดเยียดให้ลูกค้า

419
00:26:55,323 --> 00:26:58,409
‎ให้เพื่อนของลูกค้า ให้ญาติของลูกค้า

420
00:26:59,619 --> 00:27:02,747
‎พวกเขาเก็บค่าธรรมเนียม
‎เพื่อแลกกับการระดมเงินนั้น

421
00:27:02,830 --> 00:27:06,584
‎แล้วพวกเขาก็เริ่มมีเงินหลั่งไหลเข้ามา

422
00:27:06,668 --> 00:27:09,128
‎ให้เบอร์นี่ เมดอฟฟ์บริหาร

423
00:27:09,796 --> 00:27:13,508
‎อาเวลลิโนและบีเอเนสไม่ใช่กองทุน
‎บริหารความเสี่ยงหรือกองทุนวอลสตรีท

424
00:27:13,591 --> 00:27:16,386
‎พวกเขาไม่ใช่ผู้บริหารเงิน พวกเขาคือนักบัญชี

425
00:27:16,469 --> 00:27:19,889
‎และพวกเขาไม่จดทะเบียนธุรกิจการลงทุน
‎ซึ่งเป็นสิ่งที่ผิดกฎหมาย

426
00:27:19,972 --> 00:27:22,183
‎พวกเขารับเงินจากลูกค้า

427
00:27:22,266 --> 00:27:26,270
‎และฝากไว้กับผู้บริหารลับคนหนึ่ง
‎ซึ่งเปิดเผยชื่อไม่ได้

428
00:27:26,354 --> 00:27:29,649
‎โดยไม่บอกลูกค้าว่า
‎เกิดอะไรขึ้นกับเงินของพวกเขาด้วย

429
00:27:29,732 --> 00:27:31,943
‎และผู้บริหารคนนั้นคือเบอร์นี่ เมดอฟฟ์

430
00:27:35,154 --> 00:27:40,368
‎พอถึงปลายยุค 70 เบอร์นี่เริ่มรู้สึกว่า
‎บรรลุความฝันความสำเร็จแบบอเมริกัน

431
00:27:40,451 --> 00:27:43,329
‎เบอร์นี่และรูธมีลูกชายสองคน
‎แอนดรูว์และมาร์ค

432
00:27:43,413 --> 00:27:46,874
‎เขาเป็นคนรักครอบครัว เขารักครอบครัวจริงๆ

433
00:27:46,958 --> 00:27:50,461
‎และเขาสามารถย้ายครอบครัว
‎ไปอยู่แถบชานเมืองที่น่าอยู่มาก

434
00:27:50,545 --> 00:27:55,842
‎รอสลิน ลองไอส์แลนด์
‎เป็นหนึ่งในชุมชนคนรวยแถบชายฝั่ง

435
00:27:55,925 --> 00:28:00,805
‎เขาผลาญเงินมาก
‎ขนาดเดินทางไปแมนแฮตตันด้วยเครื่องบินทะเล

436
00:28:00,888 --> 00:28:05,268
‎แทนที่จะนั่งรถไฟหรือใช้การจราจรลองไอส์แลนด์
‎เหมือนคนทั่วไป

437
00:28:12,900 --> 00:28:17,280
‎เราเปลี่ยนจากภาวะป่วย
‎ไปเป็นความหวัง ความมั่นใจ และโอกาส

438
00:28:20,825 --> 00:28:25,747
‎รัฐบาลที่เก็บภาษีสูง ใช้จ่ายฟุ่มเฟือย
‎และควบคุมมากเกินไป

439
00:28:25,830 --> 00:28:29,375
‎ทำให้ตลาดเสรีของเราเป็นปัญหา

440
00:28:29,459 --> 00:28:31,961
‎แผนเศรษฐกิจสี่ปีข้างหน้าคือ

441
00:28:32,044 --> 00:28:34,005
‎เราจะเปิดเสรีตลาดหุ้น

442
00:28:38,009 --> 00:28:40,303
‎ปลายยุค 80

443
00:28:40,386 --> 00:28:44,557
‎ตลาดหุ้นในอเมริกาที่เริ่มเฟื่องฟูอย่างรวดเร็ว
‎ได้กลายเป็นปรากฏการณ์ทั่วโลก

444
00:28:44,640 --> 00:28:48,352
‎มันคือจุดเริ่มต้นของโลกาภิวัฒน์
‎ใครๆ ก็อยากเข้าตลาดหุ้น

445
00:28:48,436 --> 00:28:52,857
‎และธุรกิจซื้อขายหุ้นที่ถูกกฎหมายของเบอร์นี่
‎ก็เริ่มทำงานมหาศาล

446
00:28:56,986 --> 00:28:58,905
‎วอลสตรีทในยุค 80 วุ่นวายมาก

447
00:29:00,239 --> 00:29:04,327
‎มีความตื่นเต้นมากมาย
‎และคนก็ทำเงิน

448
00:29:04,410 --> 00:29:07,789
‎ฉันได้ยินมาว่ามีการเสพโคเคน การดื่มเหล้า

449
00:29:07,872 --> 00:29:11,042
‎และการกินเลี้ยงสังสรรค์มากมาย

450
00:29:11,125 --> 00:29:12,710
‎ทุกบริษัทจ้างพนักงานเพิ่ม

451
00:29:13,753 --> 00:29:17,548
‎ฉันเริ่มทำงานให้เบอร์นี่ เมดอฟฟ์
‎ในเดือนกรกฎาคม ปี 1985

452
00:29:17,632 --> 00:29:20,510
‎เบอร์นี่มีความขลังในตัว

453
00:29:20,593 --> 00:29:22,553
‎เขาเป็นที่เคารพนับถือในวอลสตรีท

454
00:29:22,637 --> 00:29:24,931
‎เขาเป็นคณะกรรมการตลาดหลักทรัพย์แนสแด็ก

455
00:29:25,014 --> 00:29:28,142
‎เขานั่งเครื่องบินไปประชุมที่ลอนดอนเสมอ

456
00:29:28,226 --> 00:29:30,061
‎เบอร์นี่จะเดินเข้าไปให้ห้องซื้อขายหุ้น

457
00:29:30,144 --> 00:29:32,522
‎เขาซื้อหุ้นตัวไหน ราคาหุ้นตัวนั้นก็ขึ้น

458
00:29:32,605 --> 00:29:34,690
‎เขาขายหุ้นตัวไหน ราคาหุ้นตัวนั้นก็ลง

459
00:29:34,774 --> 00:29:39,195
‎และเขาเริ่มมีชื่อเสียงว่า
‎เป็นคนที่รู้เกือบทุกอย่าง

460
00:29:39,821 --> 00:29:43,449
‎บริษัทที่ถูกกฎหมายของเบอร์นี่
‎กำลังประสบความสำเร็จอย่างมาก

461
00:29:43,950 --> 00:29:48,955
‎เขากับรูธย้ายไปอยู่เพนต์เฮาส์หรูในแมนแฮตตัน

462
00:29:49,038 --> 00:29:52,583
‎เขาซื้อบ้านพักตากอากาศในมอนทอก
‎เขาเข้าร่วมสโมสรคนรวย

463
00:29:52,667 --> 00:29:53,960
‎เขาซื้อเรือ

464
00:29:54,627 --> 00:29:57,380
‎ตอนนี้เบอร์นี่สามารถจ้องตาพ่อตาของเขา

465
00:29:57,463 --> 00:29:59,674
‎และพูดว่า "เห็นไหม
‎บอกแล้วว่าผมจะประสบความสำเร็จ"

466
00:30:00,383 --> 00:30:03,344
‎ผมเริ่มธุรกิจด้วยเงินเพียง 500 ดอลลาร์

467
00:30:03,427 --> 00:30:04,804
‎ผมเริ่มจากไม่มีอะไรเลย

468
00:30:04,887 --> 00:30:06,973
‎ผมเป็นเด็กน้อยจากควีนส์

469
00:30:07,056 --> 00:30:08,850
‎ไม่ได้เรียนฮาร์วาร์ดอะไรเลย

470
00:30:08,933 --> 00:30:12,979
‎จู่ๆ ในปี 1987 ผมประสบความสำเร็จอย่างมาก

471
00:30:13,062 --> 00:30:14,105
‎ผมเป็นคนรวย

472
00:30:17,525 --> 00:30:19,861
‎เราทำเงินได้มาก

473
00:30:19,944 --> 00:30:22,363
‎เรากำลังเติบโต เราจ้างนักเล่นหุ้นมากขึ้น

474
00:30:22,446 --> 00:30:25,658
‎เบอร์นี่ต้องการตึกที่อลังการขึ้น

475
00:30:25,741 --> 00:30:30,955
‎ประมาณหน้าร้อนในปี 1987
‎เราจึงย้ายไปที่ 885 ถนนเธิร์ดอเวนิว

476
00:30:31,038 --> 00:30:32,290
‎ไปยังอาคารลิปสติก

477
00:30:33,082 --> 00:30:35,042
‎มันเป็นตึกรูปร่างประหลาด

478
00:30:35,126 --> 00:30:38,045
‎ดูคล้ายปลอกลิปสติก

479
00:30:39,213 --> 00:30:43,676
‎การย้ายไปยังตึกระฟ้าที่เป็นเอกลักษณ์นี้

480
00:30:43,759 --> 00:30:46,554
‎จะทำให้นักลงทุนประทับใจ
‎จะทำให้พนักงานประทับใจ

481
00:30:46,637 --> 00:30:48,139
‎จะทำให้ผู้ควบคุมตลาดหุ้นประทับใจด้วย

482
00:30:48,222 --> 00:30:54,020
‎นี่จึงเป็นภาพลักษณ์หรูใหม่
‎ที่เบอร์นี่สร้างให้ตัวเอง

483
00:30:57,440 --> 00:31:01,652
‎ออฟฟิศนั้นสวยงามมาก
‎ตอนที่เราย้ายเข้าไปแรกๆ

484
00:31:01,736 --> 00:31:04,572
‎ดูหรูหรา ไฮเทค

485
00:31:04,655 --> 00:31:08,242
‎มีหน้าต่างเต็มไปหมด แสงสว่างจ้า

486
00:31:09,368 --> 00:31:14,040
‎ตอนที่ฉันเริ่มทำงาน
‎ให้เบอร์นี่ เมดอฟฟ์ในปี 1987

487
00:31:14,123 --> 00:31:16,834
‎บรรยากาศเป็นแบบในครอบครัวมากๆ

488
00:31:16,918 --> 00:31:20,254
‎เพราะพวกเขาเป็นคนรักครอบครัวมาก

489
00:31:21,923 --> 00:31:25,051
‎เป็นบรรยากาศที่ดี สบายๆ มาก

490
00:31:25,134 --> 00:31:26,552
‎ปลอดภัยมาก

491
00:31:26,636 --> 00:31:29,680
‎แทบทุกคนที่ทำงานเป็นญาติกัน

492
00:31:29,764 --> 00:31:31,557
‎ไม่ก็เป็นเพื่อนของญาติ

493
00:31:32,141 --> 00:31:35,353
‎มาร์คกับแอนดี้ ลูกของเบอร์นี่ก็ทำงานที่นั่น

494
00:31:36,145 --> 00:31:39,023
‎มาร์คกับแอนดี้เป็นคนอเมริกันในอุดมคติ

495
00:31:39,106 --> 00:31:41,817
‎เป็นใครก็ต้องภูมิใจที่มีลูกอย่างพวกเขา

496
00:31:42,860 --> 00:31:46,822
‎ฉันชอบปีเตอร์ น้องชายของเขา
‎ที่เป็นเจ้าหน้าที่กำกับการปฏิบัติตามระเบียบ

497
00:31:47,698 --> 00:31:50,493
‎รูธมีออฟฟิศที่บริษัท

498
00:31:50,993 --> 00:31:52,578
‎เธอเป็นคนอบอุ่น

499
00:31:53,079 --> 00:31:55,206
‎เธอเป็นแม่ที่เยี่ยมยอด

500
00:31:55,289 --> 00:31:58,584
‎ฉันมองออกว่าเบอร์นี่กับรูธรักลูกมาก

501
00:31:59,085 --> 00:32:03,881
‎เธอชื่นชมเบอร์นี่มาก
‎และฉันคิดว่าเธอเป็นคนที่เขาเปิดอกคุยทุกเรื่อง

502
00:32:04,757 --> 00:32:08,219
‎เบอร์นี่เคยพูดกับฉันหนหนึ่งว่า
‎"รูธเป็นคู่ชีวิตที่ดีมาก"

503
00:32:09,053 --> 00:32:11,263
‎และเบอร์นี่ก็ใจกว้างมาก

504
00:32:11,764 --> 00:32:13,849
‎เขาบริจาคเงินมากมายให้การกุศล

505
00:32:13,933 --> 00:32:17,019
‎เขาจ่ายค่าตั๋วเครื่องบินไปฮันนีมูน

506
00:32:17,103 --> 00:32:20,272
‎ให้พนักงานทุกคนเมื่อแต่งงาน

507
00:32:20,356 --> 00:32:22,984
‎เขาเป็นคณะกรรมการมหาวิทยาเยชิวา

508
00:32:23,067 --> 00:32:25,069
‎เขาร่วมงานกับโครงการสเปเชียลโอลิมปิก

509
00:32:25,152 --> 00:32:27,655
‎มีครั้งหนึ่งเขาจ่ายค่าผ่าตัดหัวใจให้ผู้หญิงคนหนึ่ง

510
00:32:28,656 --> 00:32:32,535
‎ครอบครัวเมดอฟฟ์พาทุกคนไปมอนทอก
‎ช่วงสุดสัปดาห์ในฤดูร้อน

511
00:32:32,618 --> 00:32:35,413
‎พร้อมกับครอบครัวและให้พักในโรงแรม

512
00:32:35,496 --> 00:32:37,206
‎เราเล่นวอลเลย์บอลชายหาด

513
00:32:37,289 --> 00:32:40,084
‎เราจัดปาร์ตี้ ดื่มสังสรรค์เต็มที่

514
00:32:40,167 --> 00:32:42,837
‎เราเต้นรำกัน และมันสนุกมาก

515
00:32:44,171 --> 00:32:46,132
‎แต่เบอร์นี่มีอีกด้านหนึ่ง

516
00:32:48,718 --> 00:32:53,347
‎เขาพิถีพิถันกับรูปลักษณ์และสิ่งรอบตัวเขา

517
00:32:54,140 --> 00:32:55,891
‎ทุกอย่างจะต้องสะอาดเอี่ยม

518
00:32:55,975 --> 00:32:58,102
‎ถ้าเขามองลงมาที่โต๊ะซื้อขายหุ้น

519
00:32:58,185 --> 00:33:01,480
‎แล้วเห็นว่าจอคอมพิวเตอร์เบี้ยวเล็กน้อย

520
00:33:01,564 --> 00:33:04,859
‎เขาจะต้องไปแก้ไข จัดให้มันตรง

521
00:33:04,942 --> 00:33:07,445
‎ต่อให้คุณนั่งใช้มันอยู่ที่โต๊ะ

522
00:33:07,528 --> 00:33:09,530
‎เขาก็จะจัดมันขณะที่เขาเดินผ่าน

523
00:33:09,613 --> 00:33:13,701
‎คุณใช้กรอบรูปหรืออะไรก็แล้วแต่ที่เป็นสีเงินไม่ได้
‎ต้องเป็นสีดำและสีเทา

524
00:33:13,784 --> 00:33:16,078
‎คุณตั้งต้นไม้บนโต๊ะไม่ได้

525
00:33:16,162 --> 00:33:18,247
‎ทุกอย่างต้องเหมือนกัน

526
00:33:20,750 --> 00:33:22,334
‎เมื่อเวลาผ่านไป

527
00:33:23,127 --> 00:33:25,171
‎เขาก็ยิ่งเคร่งเครียด

528
00:33:27,006 --> 00:33:30,009
‎แน่นอนว่ามีหลายวันที่คุณรู้สึกถึงความตึงเครียดได้

529
00:33:30,634 --> 00:33:32,887
‎และคุณอยากอยู่ห่างๆ เขา

530
00:33:34,430 --> 00:33:37,183
‎คุณไม่มีทางรู้ว่าเขาจะตวาดคุณหรือไม่

531
00:33:37,266 --> 00:33:38,893
‎ไอ้บ้าเอ๊ย หุบปากซะที

532
00:33:38,976 --> 00:33:43,439
‎ฉันจำได้ว่ามีหนหนึ่ง
‎เบอร์นี่ตะคอกใส่ปีเตอร์ น้องชายเขา

533
00:33:44,023 --> 00:33:45,399
‎ไสหัวออกไปจากออฟฟิศฉัน

534
00:33:45,483 --> 00:33:46,817
‎ท้องฉันปั่นป่วน

535
00:33:46,901 --> 00:33:49,403
‎ฉันยืนขึ้นพูดว่า "กรุณาหยุดเถอะ"

536
00:33:50,196 --> 00:33:52,615
‎แล้วปีเตอร์ก็ยอมถอยเพราะเบอร์นี่เป็นอันธพาล

537
00:33:52,698 --> 00:33:54,241
‎นั่นคืออีกด้านหนึ่งของเขา

538
00:33:55,159 --> 00:33:58,579
‎ฉันว่าปีเตอร์ก็คงกลัวเบอร์นี่อยู่บ้าง

539
00:33:59,663 --> 00:34:01,957
‎เหมือนที่ทุกคนกลัวเบอร์นี่

540
00:34:02,041 --> 00:34:03,918
‎เขาต้องการควบคุมคุณ

541
00:34:04,001 --> 00:34:06,545
‎และเพราะเขาไม่ชอบคุณ

542
00:34:07,171 --> 00:34:08,798
‎ที่เขาสามารถควบคุมคุณ

543
00:34:09,715 --> 00:34:12,426
‎เบอร์นี่อารมณ์แปรปรวนง่ายมาก

544
00:34:12,510 --> 00:34:17,348
‎ฉันเคยเห็นทั้งตอนที่เขาใจดีและห่วงใยมาก

545
00:34:17,431 --> 00:34:19,975
‎และตอนที่เขาใจร้ายมากๆ

546
00:34:20,059 --> 00:34:24,146
‎- คิดว่ากำลังทำอะไร
‎- และทำให้คุณชะงักไปเลย

547
00:34:27,733 --> 00:34:30,152
‎ฉันว่าเบอร์นี่มีหลายบุคลิก

548
00:34:30,236 --> 00:34:31,737
‎เขามีหลายอารมณ์

549
00:34:32,571 --> 00:34:34,990
‎ฉันว่าเขาถูกกดดันมาก

550
00:34:35,074 --> 00:34:36,492
‎(19 ตุลาคม 1987)

551
00:34:36,617 --> 00:34:39,995
‎เช้านี้ตลาดหุ้นดิ่งฮวบ

552
00:34:44,500 --> 00:34:47,503
‎มีความตื่นตระหนก
‎ในห้องซื้อขายหุ้นที่วอลสตรีท

553
00:34:47,586 --> 00:34:51,215
‎คำสั่งขายหลั่งไหลเข้ามา
‎จากนักลงทุนที่เป็นบริษัทใหญ่

554
00:34:51,298 --> 00:34:54,301
‎จากนักลงทุนเอกชน จากกองทุนรวม

555
00:34:54,385 --> 00:34:56,846
‎ที่กังวลเรื่องเงินเฟ้อ อัตราดอกเบี้ยเพิ่ม

556
00:34:56,929 --> 00:35:01,267
‎ค่าเงินดอลลาร์ตก
‎และการขาดดุลการค้าและงบประมาณมหาศาล

557
00:35:02,309 --> 00:35:05,813
‎วันจันทร์ที่ 19 ตุลาคม ปี 1987

558
00:35:05,896 --> 00:35:08,691
‎เป็นหนึ่งในวันที่น่ากลัวที่สุด
‎เท่าที่ฉันเคยพบเจอในชีวิต

559
00:35:09,275 --> 00:35:12,987
‎ทันทีที่ฉันไปถึงที่ทำงาน
‎และตลาดหุ้นเปิดตอนเก้าโมงครึ่ง

560
00:35:13,070 --> 00:35:15,614
‎จนกระทั่งตลาดปิด มีแต่ความวุ่นวาย

561
00:35:16,532 --> 00:35:18,242
‎ภายในสองชั่วโมงหลังตลาดเปิด

562
00:35:18,325 --> 00:35:21,412
‎ดัชนีอุตสาหกรรมดาวโจนส์ร่วงลง 200 จุด

563
00:35:21,495 --> 00:35:24,248
‎มีความโกลาหล

564
00:35:24,331 --> 00:35:28,711
‎มันวุ่นวายมาก และฉันจะบอกว่า
‎มีความกลัวและตื่นตระหนก

565
00:35:29,545 --> 00:35:32,923
‎ในช่วงที่หุ้นตก
‎ทุกบริษัทต่างพากันพยายามเทขายหุ้น

566
00:35:33,007 --> 00:35:38,345
‎โทรศัพท์ดังตลอดเวลา คำสั่งขายหลั่งไหลเข้ามา

567
00:35:38,429 --> 00:35:40,556
‎ผู้คนตะโกนกันโหวกเหวก เราเขียนใบสั่ง

568
00:35:40,639 --> 00:35:43,267
‎มันรู้สึกเหมือนเขตสงคราม

569
00:35:45,311 --> 00:35:48,522
‎ฉันจำได้ว่าลุงของฉันโทรมา
‎ฉันรับสายและเขาพูดว่า

570
00:35:48,606 --> 00:35:49,982
‎"ผู้ชายสามคนเดินเข้าไปในบาร์…"

571
00:35:50,065 --> 00:35:53,068
‎ฉันพูดว่า "แซม ตอนนี้คุยไม่ได้ แค่นี้นะ"
‎แล้วฉันก็วางสาย

572
00:35:54,320 --> 00:35:56,989
‎เราต้องรักษาเสถียรภาพตลาด

573
00:35:57,072 --> 00:36:00,409
‎ผู้สร้างสภาพคล่องคือคนที่เต็มใจจะเป็นผู้ซื้อ

574
00:36:00,492 --> 00:36:02,745
‎และผู้ขายในนาทีสุดท้าย

575
00:36:02,828 --> 00:36:05,456
‎เราจึงเป็นบริษัทเดียวที่ซื้อ

576
00:36:05,539 --> 00:36:07,708
‎บริษัทหลายแห่งไม่ยอมรับโทรศัพท์

577
00:36:07,791 --> 00:36:10,002
‎และฉันจำได้ชัดเจนว่าเบอร์นี่ตะโกนว่า

578
00:36:10,085 --> 00:36:13,547
‎"รับโทรศัพท์ เราจะไม่เป็นบริษัทที่ไม่รับสาย"

579
00:36:13,631 --> 00:36:17,968
‎เราจึงรับโทรศัพท์และซื้อหุ้นจำนวนมาก

580
00:36:18,052 --> 00:36:21,138
‎และฉันได้แต่กดปุ่มคอมพิวเตอร์ ลง ลง

581
00:36:21,222 --> 00:36:23,349
‎พาตลาดลง

582
00:36:23,974 --> 00:36:26,977
‎มันดูเหมือนหุ้นร่วงไม่หยุด

583
00:36:27,061 --> 00:36:30,564
‎ตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์กโกลาหล
‎ขณะที่นักเล่นหุ้นมือเป็นระวิง

584
00:36:30,648 --> 00:36:33,525
‎รับมือกับคำสั่งขายหุ้นกว่าห้าร้อยล้าน
‎ที่ทะลักเข้ามาในวอลสตรีท

585
00:36:33,609 --> 00:36:35,986
‎ไม่มีใครมีเหตุผลเฉพาะ

586
00:36:36,070 --> 00:36:39,823
‎มีแต่ความรู้สึกอึมครึมเท่านั้น

587
00:36:39,907 --> 00:36:41,617
‎เป็นการตื่นตระหนกขายแน่ๆ

588
00:36:41,700 --> 00:36:44,286
‎ตื่นตระหนก ตื่นตระหนกมาก
‎ทุกคนสติแตก

589
00:36:44,370 --> 00:36:47,957
‎มันคือหายนะสำหรับโบรกเกอร์
‎และนักเล่นหุ้นโดยแท้จริง

590
00:36:48,040 --> 00:36:49,416
‎การนองเลือด

591
00:36:49,500 --> 00:36:54,088
‎ราคาหุ้นที่ร่วงกะทันหันทำให้ระลึกถึง
‎วันสำคัญในเดือนตุลาคมเมื่อ 58 ปีก่อน

592
00:36:54,171 --> 00:36:58,717
‎เหตุการณ์หุ้นตกเมื่อปี 1929 ที่เป็นสัญญาณ
‎การเริ่มต้นของภาวะเศรษฐกิจตกต่ำครั้งใหญ่

593
00:36:59,802 --> 00:37:02,346
‎มันทั้งน่ากลัวและล้นหลาม

594
00:37:02,429 --> 00:37:03,889
‎น่าเศร้ามาก

595
00:37:04,515 --> 00:37:07,309
‎แต่เบอร์นี่ดูไม่วิตกกังวลเลย

596
00:37:07,393 --> 00:37:10,187
‎อันที่จริงเขาดูสุขุมเยือกเย็น

597
00:37:10,271 --> 00:37:13,274
‎มันเป็นหนึ่งในสิ่งที่ช่วยให้เรานับถือเขา

598
00:37:13,357 --> 00:37:14,775
‎เพราะนี่เป็นเงินของเขา

599
00:37:14,858 --> 00:37:18,779
‎ชื่อของเขาอยู่ที่หน้าประตู
‎บริษัทหลักทรัพย์เบอร์นาร์ด แอล เมดอฟฟ์

600
00:37:18,862 --> 00:37:22,658
‎และเราเป็นหนึ่งในไม่กี่บริษัทที่ซื้อหุ้นคืน

601
00:37:22,741 --> 00:37:23,826
‎เราไม่ได้ปิดบริษัท

602
00:37:24,326 --> 00:37:26,120
‎เบอร์นี่ เมดอฟฟ์ยังซื้อหุ้นต่อไป

603
00:37:26,203 --> 00:37:29,623
‎แม้ว่าผู้สร้างสภาพคล่องในวอลสตรีท
‎รายอื่นๆ

604
00:37:29,707 --> 00:37:32,876
‎ซึ่งมีหน้าที่ต้องซื้อหุ้น

605
00:37:32,960 --> 00:37:35,963
‎แม้แต่ในเวลาที่หุ้นร่วง
‎ถึงแม้พวกเขาจะต้องสูญเงิน

606
00:37:36,046 --> 00:37:40,259
‎นั่นคือหน้าที่ของผู้สร้างสภาพคล่อง
‎แต่พวกเขาไม่รับโทรศัพท์เลย

607
00:37:40,342 --> 00:37:43,846
‎คุณติดต่อพวกเขาไม่ได้
‎คุณก็ขายหุ้นไม่ได้

608
00:37:43,929 --> 00:37:45,472
‎แต่คุณติดต่อเบอร์นี่ เมดอฟฟ์ได้

609
00:37:46,432 --> 00:37:49,685
‎บรรยากาศในวอลสตรีทคือ
‎น่าตกใจและเหลือเชื่อ

610
00:37:49,768 --> 00:37:53,564
‎ตลอดห้าปีตลาดกระทิงที่ยอดเยี่ยม
‎ดูจะไม่มีอะไรมาหยุดได้

611
00:37:53,647 --> 00:37:55,482
‎ความมั่นใจมีสูงมาก

612
00:37:56,066 --> 00:37:59,695
‎จนกระทั่งถึงเดือนตุลาคม
‎แล้วก็วันจันทร์ทมิฬ

613
00:38:01,030 --> 00:38:06,493
‎ไม่มีข้อมูลชัดเจนว่าธุรกิจที่ถูกกฎหมายของเบอร์นี่
‎สูญเงินไปเท่าไหร่ตอนที่หุ้นร่วงหนักในปี 1987

614
00:38:06,994 --> 00:38:09,621
‎แต่การที่เบอร์นี่มีความล้ำหน้า

615
00:38:09,705 --> 00:38:13,709
‎ทั้งด้านเทคโนโลยีการสื่อสาร
‎และเทคโนโลยีการซื้อขายหุ้น

616
00:38:13,792 --> 00:38:19,923
‎ทำให้เขายังรักษาบริษัท
‎ให้ดำเนินอยู่และดูแลลูกค้าได้

617
00:38:20,007 --> 00:38:26,055
‎เขาได้รับรางวัลจากกลต.
‎จากตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก

618
00:38:26,138 --> 00:38:29,141
‎เขาให้การในการประชุมสภาคองเกรส

619
00:38:29,224 --> 00:38:31,310
‎เขาช่วยเขียนกฎเกณฑ์ใหม่

620
00:38:31,393 --> 00:38:36,106
‎เพื่อช่วยให้ตลาดยังคงดำเนิน
‎ฝ่าวิกฤตอย่างวันจันทร์ทมิฬไปได้

621
00:38:36,607 --> 00:38:38,817
‎คนเริ่มพูดถึงเบอร์นี่ เมดอฟฟ์

622
00:38:38,901 --> 00:38:43,405
‎ว่าเป็นคนรักษาคำพูด เป็นคนซื่อสัตย์ เชื่อถือได้

623
00:38:43,489 --> 00:38:45,657
‎และยิ่งทำให้ชื่อเสียงเขาดีขึ้น

624
00:38:46,158 --> 00:38:48,660
‎เขาเริ่มเป็นคณะกรรมการอุตสาหกรรม

625
00:38:48,744 --> 00:38:51,955
‎เขาเริ่มได้รับเชิญไปร่วมประชุมการกำกับดูแล

626
00:38:52,039 --> 00:38:57,753
‎และเขาได้รับเลือกให้เป็น
‎ประธานคณะกรรมการแนสแด็กสามสมัย

627
00:38:57,836 --> 00:39:03,050
‎ในช่วงต้นยุค 90 เขาคือรัฐบุรุษแห่งวอลสตรีท
‎ที่น่าเชื่อถือยกย่อง

628
00:39:04,176 --> 00:39:08,013
‎เบอร์นี่ถือเป็นปูชนียบุคคล

629
00:39:08,097 --> 00:39:11,600
‎เขาชอบที่ผู้คนยกย่องเทิดทูนเขา

630
00:39:12,184 --> 00:39:14,520
‎และฉันคิดว่ายิ่งมีคนเทิดทูนเขาเท่าไหร่

631
00:39:14,603 --> 00:39:17,356
‎เขาก็ยิ่งหลงรักความนับถือนั้น

632
00:39:19,483 --> 00:39:21,902
‎อ่านปากผมนะ

633
00:39:21,985 --> 00:39:24,321
‎ไม่มีภาษีใหม่

634
00:39:24,905 --> 00:39:27,074
‎เร่งเครื่อง จุดระเบิด และทะยาน

635
00:39:27,616 --> 00:39:29,410
‎ผู้คนกำลังทำงานหนักยิ่งกว่าเคย

636
00:39:29,493 --> 00:39:33,122
‎ใช้เวลากับลูกๆ น้อยลง
‎ทำงานทั้งกลางคืนและเสาร์อาทิตย์

637
00:39:33,205 --> 00:39:35,124
‎ข่าวธุรกิจเช้านี้

638
00:39:35,207 --> 00:39:36,834
‎การปรับตัวขึ้นของหุ้นเทคโนโลยี

639
00:39:36,917 --> 00:39:40,003
‎ยิ่งดันบริษัทยักษ์ใหญ่สูงขึ้นเป็นประวัติการณ์

640
00:39:40,087 --> 00:39:44,967
‎ผมเริ่มทำงานที่บริษัทของเบอร์นี่ เมดอฟฟ์
‎คิดว่าเมื่อปี 1991

641
00:39:45,050 --> 00:39:48,303
‎เบอร์นี่ เมดอฟฟ์มีชื่อเสียงดีมาก

642
00:39:48,387 --> 00:39:51,765
‎"เบอร์นี่เป็นคนดีมาก
‎เขามีส่วนร่วมในชุมชนอย่างมาก"

643
00:39:51,849 --> 00:39:55,060
‎"เขาใจกว้างมาก" "คุณจะได้ดีที่ทำงานให้เขา"

644
00:39:55,144 --> 00:39:57,896
‎เวลานั้นตลาดหุ้นกำลังเฟื่องฟู

645
00:39:57,980 --> 00:40:00,774
‎นี่คือช่วงเวลาที่ยุคเทคโนโลยีเริ่มบูม

646
00:40:00,858 --> 00:40:01,859
‎เริ่มมีอินเทอร์เน็ต

647
00:40:02,484 --> 00:40:04,736
‎คนเข้ามาในตลาดหุ้นมากขึ้น

648
00:40:04,820 --> 00:40:06,363
‎ดาวโจนส์มีเว็บไซต์

649
00:40:06,447 --> 00:40:10,659
‎ตัวเลขตามเวลาจริง
‎เหมือนที่นักเล่นหุ้นเห็นที่วอลสตรีท

650
00:40:11,577 --> 00:40:14,621
‎เรามีธุรกิจมากขึ้น มีลูกค้าเข้ามามากมาย

651
00:40:14,705 --> 00:40:17,499
‎เป็นเวลาเหมาะที่จะเล่นหุ้น

652
00:40:17,583 --> 00:40:20,627
‎เพราะว่ามีประสิทธิภาพมากขึ้นด้วยเทคโนโลยี

653
00:40:20,711 --> 00:40:22,045
‎และกำไรก็เริ่มพุ่งขึ้นมาก

654
00:40:23,130 --> 00:40:24,673
‎เมดอฟฟ์ทำกำไรได้

655
00:40:24,756 --> 00:40:28,385
‎ระหว่างห้าถึงเจ็ดเปอร์เซ็นต์
‎ของปริมาณทั้งหมดในตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก

656
00:40:28,469 --> 00:40:30,929
‎ซึ่งเยอะมากสำหรับบริษัทที่เล็กขนาดนั้น

657
00:40:31,013 --> 00:40:34,975
‎ผมไม่คิดว่ามันจะเปลี่ยนเร็วๆ นี้
‎นอกจากตลาดจะชะลอลงจริงๆ

658
00:40:36,226 --> 00:40:39,938
‎ธุรกิจสร้างสภาพคล่อง
‎ที่ถูกกฎหมายของเบอร์นี่กำลังเติบโต

659
00:40:40,022 --> 00:40:43,025
‎และในขณะเดียวกัน เขาก็มี

660
00:40:43,108 --> 00:40:46,278
‎ธุรกิจให้คำปรึกษาการลงทุน
‎ที่กำลังเติบโตอย่างลับๆ

661
00:40:46,361 --> 00:40:47,863
‎ซึ่งเขาไม่ให้ทางการรู้

662
00:40:47,946 --> 00:40:50,532
‎ซึ่งเขาแยกออกจากธุรกิจสร้างสภาพคล่อง

663
00:40:50,616 --> 00:40:53,952
‎แรกๆ นักลงทุนได้ผลตอบแทน 11 เปอร์เซ็นต์

664
00:40:54,036 --> 00:40:56,914
‎แต่ที่จริงเขาได้ผลตอบแทน
‎สูงถึง 15-19 เปอร์เซ็นต์

665
00:40:56,997 --> 00:41:00,584
‎เขาได้กำไรอย่างสม่ำเสมอ

666
00:41:01,210 --> 00:41:05,923
‎สิ่งที่เริ่มต้นไว้เมื่อกลางยุค 60

667
00:41:06,006 --> 00:41:08,133
‎ที่เป็นธุรกิจให้คำปรึกษาการลงทุนเฉพาะคนรู้จัก

668
00:41:08,217 --> 00:41:11,011
‎ได้เติบโตขึ้นเรื่อยๆ

669
00:41:11,803 --> 00:41:15,807
‎และอาเวลลิโนกับบีเอเนส
‎ยังคงส่งเงินจำนวนมหาศาล

670
00:41:15,891 --> 00:41:17,684
‎เข้ามือเบอร์นี่ เมดอฟฟ์

671
00:41:18,310 --> 00:41:21,480
‎อาเวลลิโนกับบีเอเนสดำเนินการ
‎กองทุนรวมเพื่อลงทุน

672
00:41:21,563 --> 00:41:23,857
‎อย่างลับๆ อย่างเงียบๆ

673
00:41:23,941 --> 00:41:26,318
‎ไม่เคยเขียนอะไรเป็นลายลักษณ์อักษร

674
00:41:26,401 --> 00:41:29,446
‎จนกระทั่งหนึ่งในผู้ทำสัญญาช่วงของพวกเขา

675
00:41:29,530 --> 00:41:34,868
‎ซึ่งจัดตั้งกองทุนรวม
‎และเรียกเพื่อนและครอบครัวมาลงทุน

676
00:41:34,952 --> 00:41:38,455
‎ทำผิดกฎข้อแรกของอาเวลลิโนและบีเอเนส

677
00:41:38,539 --> 00:41:40,040
‎โดยเขียนบางอย่างเป็นลายลักษณ์อักษร

678
00:41:43,502 --> 00:41:47,381
‎ในปี 1992 มีโบรชัวร์หนึ่งถูกนำมาเสนอต่อ

679
00:41:47,464 --> 00:41:49,508
‎คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์
‎และตลาดหลักทรัพย์

680
00:41:49,591 --> 00:41:53,971
‎กลต.คือหน่วยงานควบคุมดูแล
‎ซึ่งมีหน้าที่หลักคือปกป้องนักลงทุน

681
00:41:54,054 --> 00:41:56,390
‎หลักๆ คือ ในโบรชัวร์เขียนว่า

682
00:41:56,473 --> 00:41:59,560
‎"เราเสนอการลงทุนที่ปลอดภัยร้อยเปอร์เซ็นต์"

683
00:41:59,643 --> 00:42:03,188
‎"เรายังไม่เคยมีธุรกรรมไหนขาดทุนเลย
‎ตลอดเวลา 20 ปี

684
00:42:03,272 --> 00:42:06,900
‎และหลักๆ คือเป็นการซื้อขายหุ้นที่ไร้ความเสี่ยง"

685
00:42:06,984 --> 00:42:10,237
‎กลต.ดูโบรชัวร์แล้วรู้ทันทีว่า

686
00:42:10,320 --> 00:42:11,863
‎มีอะไรผิดปกติอย่างยิ่ง

687
00:42:11,947 --> 00:42:16,285
‎คุณไม่สามารถลงทุนซื้อขายหุ้น
‎ได้ปลอดภัยร้อยเปอร์เซ็นต์

688
00:42:16,368 --> 00:42:18,078
‎ไม่มีการซื้อขายหุ้นที่ไม่มีความเสี่ยงเลย

689
00:42:18,954 --> 00:42:22,624
‎และการสืบสวนของพวกเขา
‎นำมาสู่ชายสองคนนี้

690
00:42:22,708 --> 00:42:24,585
‎แฟรงค์ อาเวลลิโนและไมเคิล บีเอเนส

691
00:42:25,460 --> 00:42:30,674
‎อาเวลลิโนและบีเอเนสจึงมาหากลต.
‎โดยสมัครใจพร้อมกับทนาย

692
00:42:32,342 --> 00:42:36,513
‎พวกเขาต้องการคำให้การ
‎ของอาเวลลิโนและบีเอเนสพร้อมกัน

693
00:42:37,514 --> 00:42:39,224
‎และผมนั่งอยู่ตรงกลาง

694
00:42:40,225 --> 00:42:45,522
‎ผมคิดว่าบีเอเนสอยู่ทางซ้าย
‎อาเวลลิโนอยู่ทางขวาของผม

695
00:42:45,606 --> 00:42:48,859
‎และพวกเขามาถึงจุดที่พวกเขาพูดว่า

696
00:42:48,942 --> 00:42:51,111
‎"คุณระดมเงินลงทุนได้เท่าไหร่"

697
00:42:51,194 --> 00:42:55,282
‎ผมคิดว่ากลต.คาดว่าประมาณห้าหรือสิบล้าน

698
00:42:55,907 --> 00:42:57,576
‎และพวกเขามองหน้ากัน

699
00:42:58,619 --> 00:43:02,497
‎และคนหนึ่งพูดว่า "ผมคิดว่าประมาณ

700
00:43:02,581 --> 00:43:04,875
‎สี่ร้อยสี่สิบสี่ล้าน"

701
00:43:06,043 --> 00:43:09,963
‎ผมคิดว่าเจ้าหน้าที่กลต.ตกใจแทบจะตกเก้าอี้

702
00:43:10,464 --> 00:43:15,427
‎สี่ร้อยสี่สิบสี่ล้านจากนักลงทุนรายย่อย
‎นั่นเป็นเงินมหาศาล

703
00:43:15,927 --> 00:43:18,055
‎นี่คือต้นยุค 90 นะ นั่นเป็นเงินมหาศาล

704
00:43:18,972 --> 00:43:20,515
‎พวกเขาหยุดการให้การ

705
00:43:20,599 --> 00:43:23,560
‎แล้ววิ่งไปคุยกับหัวหน้าสำนักงานกลต.

706
00:43:23,644 --> 00:43:25,729
‎สำนักงานนิวยอร์ก และ…

707
00:43:26,229 --> 00:43:27,898
‎"ให้ตายสิ นี่มันอะไรกันเนี่ย"

708
00:43:27,981 --> 00:43:29,733
‎พวกเขาเดือดดาล

709
00:43:29,816 --> 00:43:33,028
‎ผมนึกว่าหัวหน้าสำนักงานจะหัวใจวายซะแล้ว

710
00:43:34,780 --> 00:43:38,784
‎กลต.สงสัยอยู่แล้วว่ามีการกระทำผิด

711
00:43:38,867 --> 00:43:43,497
‎แต่พวกเขาสงสัยว่า
‎อาเวลลิโนและบีเอเนสเป็นต้นคิด

712
00:43:44,498 --> 00:43:48,210
‎แฟรงค์ อาเวลลิโน
‎กับไมเคิล บีเอเนสจึงอธิบายว่า

713
00:43:48,293 --> 00:43:52,881
‎คนที่ตัดสินใจเรื่องการซื้อขายหุ้นทั้งหมด
‎คือเบอร์นี่ เมดอฟฟ์

714
00:43:52,964 --> 00:43:56,259
‎หลักๆ แล้วพวกเขาพูดว่า
‎"อย่ามามองเรา มองไปที่เบอร์นี่ เมดอฟฟ์"

715
00:43:57,302 --> 00:44:00,347
‎กลต.จึงเสาะหาเอกสารจากเบอร์นี่ เมดอฟฟ์

716
00:44:02,474 --> 00:44:04,476
‎กลต.เข้ามาสืบสวน

717
00:44:05,018 --> 00:44:07,437
‎และเมดอฟฟ์กลัวเพราะว่า

718
00:44:07,938 --> 00:44:09,314
‎มันเป็นการฉ้อฉลทั้งหมด

719
00:44:13,193 --> 00:44:17,614
‎เมดอฟฟ์ไม่เคยลงทุนใดๆ
‎ให้ธุรกิจให้คำปรึกษาการลงทุนของเขา

720
00:44:18,532 --> 00:44:20,826
‎มันคือการรับเงินคนอื่นมา

721
00:44:20,909 --> 00:44:23,704
‎และบอกว่าเขาจะนำไปลงทุน
‎แต่เขาไม่เคยลงทุนเลย

722
00:44:23,787 --> 00:44:25,872
‎มันเป็นการซื้อขายหุ้นปลอมๆ

723
00:44:25,956 --> 00:44:26,998
‎มันคือการฉ้อฉลแบบพอนซี

724
00:44:27,541 --> 00:44:31,420
‎นี่คือชาลส์ พอนซีในปี 1919

725
00:44:32,087 --> 00:44:37,134
‎พอนซีอวดอ้างว่าเขาสามารถทำกำไร
‎50 เปอร์เซ็นต์จากการลงทุนภายใน 90 วัน

726
00:44:37,217 --> 00:44:39,469
‎และคนฉลาดๆ ก็ตามเขา

727
00:44:39,553 --> 00:44:42,139
‎เมื่อรัฐบาลพิสูจน์ว่าพอนซีเป็นนักต้มตุ๋น…

728
00:44:44,224 --> 00:44:48,478
‎การฉ้อฉลแบบพอนซีดั้งเดิมคือ
‎การนำเงินจากปีเตอร์ไปมอบให้พอล

729
00:44:49,104 --> 00:44:50,439
‎แล้วบอกปีเตอร์ว่า

730
00:44:50,522 --> 00:44:53,400
‎"ผมจะนำเงินของคุณ
‎ผมจะทำอะไรบางอย่าง นำไปลงทุน

731
00:44:53,483 --> 00:44:54,818
‎และผมจะให้ผลตอบแทนแก่คุณ"

732
00:44:55,861 --> 00:44:58,363
‎แต่ผมนำเงินนั้นไปให้พอลเฉยๆ

733
00:44:58,905 --> 00:45:01,533
‎และกระบวนการนี้ก็ทำต่อๆ กันไป

734
00:45:01,616 --> 00:45:06,329
‎เพราะผมต้องการนักลงทุนใหม่ๆ
‎เพื่อจ่ายคืนให้นักลงทุนคนก่อนๆ ไปเรื่อยๆ

735
00:45:06,413 --> 00:45:09,166
‎ไม่มีการลงทุนใดๆ
‎ไม่มีการดำเนินธุรการใดๆ เลย

736
00:45:12,377 --> 00:45:17,382
‎ตอนที่กลต.เข้ามาในปี 1992
‎เพื่อสืบสวนอาเวลลิโนและบีเอเนส

737
00:45:17,883 --> 00:45:20,844
‎เมดอฟฟ์ต้องพิสูจน์ว่ามีการซื้อขายหุ้นจริง

738
00:45:22,137 --> 00:45:25,640
‎เขาจึงไปหาแฟรงค์ ดิปาสคาลี
‎เพื่อสร้างเอกสารปลอม

739
00:45:25,724 --> 00:45:29,060
‎โดยใช้ข้อมูลเก่าๆ เพื่อมอบให้กลต.

740
00:45:30,353 --> 00:45:33,857
‎แฟรงค์ ดิปาสคาลีเป็นมือขวาของเมดอฟฟ์

741
00:45:33,940 --> 00:45:35,650
‎เขาอยู่กับเมดอฟฟ์มาหลายปี

742
00:45:35,734 --> 00:45:37,569
‎เขาดูแลกองทุนรวมเพื่อลงทุน

743
00:45:37,652 --> 00:45:39,154
‎ดูแลเงินมหาศาล

744
00:45:39,738 --> 00:45:42,365
‎แฟรงค์เป็นคนจริง

745
00:45:42,449 --> 00:45:44,284
‎และเขาฉลาดมาก

746
00:45:44,367 --> 00:45:48,288
‎คุณสามารถเลือกให้แฟรงค์ ดิปาสคาลี
‎ไปแสดงหนังมาเฟียได้สบายๆ

747
00:45:48,371 --> 00:45:50,999
‎เขาเป็นคนชนชั้นกลาง

748
00:45:51,082 --> 00:45:53,126
‎และเขาจงรักภักดีมาก

749
00:45:54,669 --> 00:45:59,382
‎ดิปาสคาลีรับมือกับสถานการณ์ได้ยอดเยี่ยม

750
00:45:59,466 --> 00:46:02,511
‎เขาเริ่มสร้างเอกสารปลอมต่างๆ

751
00:46:03,136 --> 00:46:07,432
‎มันต้องเหมือนบันทึกบัญชี บันทึกการซื้อขาย

752
00:46:07,516 --> 00:46:09,059
‎ใบแจ้งยอดบัญชีที่ถูกกฎหมาย

753
00:46:09,142 --> 00:46:12,354
‎และนี่ไม่ใช่แค่เอกสารที่จะหลอกคนธรรมดาได้

754
00:46:12,437 --> 00:46:15,357
‎นี่จะต้องเป็นเอกสารที่จะหลอกกลต.ได้

755
00:46:16,441 --> 00:46:18,652
‎ตอนที่กลต.มาหา

756
00:46:18,735 --> 00:46:21,071
‎เบอร์นี่ เมดอฟฟ์เอาเอกสารปลอมให้ดู

757
00:46:21,154 --> 00:46:22,823
‎พวกเขาเชื่อว่ามันจริง

758
00:46:22,906 --> 00:46:26,159
‎ผมไม่รู้ว่ากลต.ตรวจเอกสารพวกนั้นดีแค่ไหน

759
00:46:26,243 --> 00:46:28,411
‎ผมเชื่อว่ารูปแบบความคิดมีส่วนสำคัญ

760
00:46:28,495 --> 00:46:30,622
‎จะมีโอกาสแค่ไหนที่เบอร์นี่ เมดอฟฟ์

761
00:46:30,705 --> 00:46:32,666
‎หรือคนเหล่านี้จะทำถึงขนาด

762
00:46:32,749 --> 00:46:34,251
‎ปลอมเอกสารทั้งหมดนี้

763
00:46:34,835 --> 00:46:40,090
‎และในปี 1992 กลต.ปิดคดี
‎โดยไม่มีการกระทำการใดๆ

764
00:46:40,173 --> 00:46:42,592
‎หรือสืบสวนเบอร์นี่ เมดอฟฟ์อย่างจริงจัง

765
00:46:45,720 --> 00:46:48,014
‎แต่กลต.

766
00:46:48,098 --> 00:46:52,269
‎บังคับให้อาเวลลิโนกับบีเอเนสปิดธุรกิจ

767
00:46:52,352 --> 00:46:55,689
‎เพราะพวกเขามีบริษัทลงทุนที่ไม่ได้จดทะเบียน

768
00:46:56,606 --> 00:47:00,485
‎กลต.ตัดสินใจว่า "นี่เป็นบริษัทที่ผิดกฎหมาย

769
00:47:00,569 --> 00:47:03,989
‎คุณต้องนำเงินทั้งหมดออกจากบริษัทของเบอร์นี่

770
00:47:04,072 --> 00:47:06,032
‎แล้วคืนให้แต่ละคน"

771
00:47:08,243 --> 00:47:11,538
‎นั่นเป็นเงิน 440 ล้านดอลลาร์

772
00:47:11,621 --> 00:47:15,500
‎และเบอร์นี่ไม่มีเพราะทั้งหมดเป็นการฉ้อฉล

773
00:47:16,126 --> 00:47:18,003
‎ถึงตอนนั้นเขาจึงหันไปหา

774
00:47:18,086 --> 00:47:22,215
‎นักลงทุนที่ยาวนานที่สุด ที่สำคัญที่สุดสามคน

775
00:47:23,008 --> 00:47:26,136
‎เจฟฟรี พิคาวเวอร์
‎คาร์ล ชาพิโร และนอร์แมน เลวี

776
00:47:26,219 --> 00:47:29,347
‎เป็นนักลงทุนรายย่อยที่เป็นพื้นฐาน

777
00:47:29,431 --> 00:47:32,475
‎ในธุรกิจให้คำปรึกษาการลงทุนของเบอร์นี่

778
00:47:32,559 --> 00:47:36,104
‎ตลอดหลายปีที่ผ่านมา
‎เขาทำให้คนเหล่านั้นพอใจกับผลลัพธ์มาก

779
00:47:36,688 --> 00:47:41,151
‎ตอนนี้เบอร์นี่จึงโน้มน้าว
‎ให้พวกเขายื่นมือเข้ามาช่วย

780
00:47:41,651 --> 00:47:43,570
‎ไม่ว่าพวกเขาจะรู้ว่าเขากำลังทำอะไร

781
00:47:43,653 --> 00:47:46,948
‎หรือพวกเขาไม่รู้เจตนาของเขาจริงๆ

782
00:47:47,032 --> 00:47:48,533
‎แต่พวกเขาก็รวบรวมเงินมาให้ได้

783
00:47:49,075 --> 00:47:51,870
‎เบอร์นี่จึงสามารถเขียนเช็ค

784
00:47:51,953 --> 00:47:55,832
‎จ่ายลูกค้าของอาเวลลิโนแอนด์บีเอเนสทุกคน

785
00:47:57,918 --> 00:47:59,377
‎แล้วรู้ไหมว่าเกิดอะไรขึ้น

786
00:48:00,462 --> 00:48:02,547
‎ไม่มีลูกค้าคนไหนต้องการเงินคืน

787
00:48:02,631 --> 00:48:04,132
‎พวกเขาชอบสิ่งที่เบอร์นี่ทำ

788
00:48:05,383 --> 00:48:08,553
‎ตอนที่กลต.สั่งปิดอาเวลลิโนแอนด์บีเอเนส

789
00:48:09,054 --> 00:48:12,599
‎ลูกค้าหลายคนหันไปลงทุนกับเมดอฟฟ์โดยตรง

790
00:48:13,099 --> 00:48:15,936
‎จู่ๆ เบอร์นี่ก็พูดกับฉันว่า "เรากำลังจะยุ่งมาก"

791
00:48:16,019 --> 00:48:18,939
‎เขาบอกว่า "เกิดเรื่องบางอย่าง
‎จะมีคนโทรเข้ามามากมาย

792
00:48:19,022 --> 00:48:20,607
‎และคนจะต้องการลงทุน"

793
00:48:21,191 --> 00:48:24,110
‎หลายคนเป็นผู้สูงอายุ

794
00:48:24,819 --> 00:48:26,905
‎หลายคนมาจากฟลอริดา

795
00:48:27,447 --> 00:48:29,074
‎แม่หม้ายพ่อหม้ายพวกนี้พูดว่า

796
00:48:29,574 --> 00:48:35,080
‎"มีคนบอกให้เราโทรมา
‎และเรามีเงิน 15,000 และเราอยากลงทุน"

797
00:48:35,163 --> 00:48:38,041
‎เป็นแบบนี้อยู่นานมาก

798
00:48:38,750 --> 00:48:41,670
‎ตอนที่เราปิดบัญชีของอาเวลลิโนแอนด์บีเอเนส

799
00:48:41,753 --> 00:48:45,048
‎ผมเริ่มได้รับแรงกดดันจากคนเหล่านี้

800
00:48:45,131 --> 00:48:48,510
‎ซึ่งพึ่งพาเงินนั้นในการดำรงชีวิต

801
00:48:49,260 --> 00:48:51,304
‎กลต.บอกผมในตอนนั้นว่า

802
00:48:51,388 --> 00:48:54,182
‎"ฟังนะ คุณยังอยากทำธุรกิจกับคนเหล่านี้

803
00:48:54,265 --> 00:48:57,394
‎ก็ไม่เป็นไร ไม่มีอะไรผิด
‎ที่คุณจะทำธุรกิจกับพวกเขา"

804
00:48:58,520 --> 00:49:01,481
‎เบอร์นี่ เมดอฟฟ์ยังคงไม่ได้จดทะเบียน
‎เป็นที่ปรึกษาการลงทุน

805
00:49:01,564 --> 00:49:03,316
‎กลต.พลาดจุดนั้น

806
00:49:03,400 --> 00:49:07,404
‎และน่าเสียดาย พวกเขาพลาดการฉ้อฉล
‎ที่ใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์

807
00:49:09,406 --> 00:49:12,450
‎ผมทำงานหนักมาก
‎ในการทำธุรกิจอาหารธรรมชาติ

808
00:49:12,534 --> 00:49:15,370
‎หลังจากทำได้ 20 ปี
‎ผมตัดสินใจขายธุรกิจและเกษียณ

809
00:49:15,453 --> 00:49:16,955
‎ผมขายไปหนึ่งล้านดอลลาร์

810
00:49:17,038 --> 00:49:22,293
‎ผมลงเอยลงทุนกับอาเวลลิโนแอนด์บีเอเนส
‎น่าจะสัก 100,000

811
00:49:22,377 --> 00:49:24,587
‎แล้วตอนที่กลต.สั่งปิดพวกเขา

812
00:49:25,422 --> 00:49:29,634
‎นั่นคือครั้งแรกที่ผมได้รู้ว่า
‎อาเวลลิโนแอนด์บีเอเนสลงทุนกับเมดอฟฟ์

813
00:49:30,301 --> 00:49:33,263
‎และเมื่อกลต.สืบสวนเมดอฟฟ์

814
00:49:33,346 --> 00:49:34,889
‎ก็ไม่พบหลักฐานการฉ้อโกงใดๆ

815
00:49:34,973 --> 00:49:37,892
‎ผมจึงคิดว่านี่เป็นโอกาส
‎ที่จะลงทุนกับเมดอฟฟ์โดยตรง

816
00:49:39,269 --> 00:49:42,063
‎เขาสัญญาว่าจะได้ผลตอบแทนต่อเนื่อง

817
00:49:42,147 --> 00:49:44,065
‎โดยเฉลี่ยปีละเก้าเปอร์เซ็นต์

818
00:49:44,149 --> 00:49:45,859
‎มันน่าลงทุนมาก

819
00:49:45,942 --> 00:49:48,737
‎ไม่ได้สัญญาอะไรเกินจริง มันแค่ต่อเนื่อง

820
00:49:49,946 --> 00:49:51,448
‎ผมพยายามหาข้อมูล

821
00:49:51,531 --> 00:49:56,077
‎ผมติดตามข่าวต่างๆ ที่บอกว่า
‎เขาเป็นผู้นำในการซื้อขายหุ้นด้านอิเล็กทรอนิกส์

822
00:49:56,161 --> 00:49:59,330
‎เขาเป็นคนที่ทำอะไรได้จริง

823
00:50:00,957 --> 00:50:05,420
‎สำหรับผม
‎การที่กลต.ไม่เจอหลักฐานกระทำผิดอะไร

824
00:50:05,503 --> 00:50:08,006
‎ก็เท่ากับตีตรารับรองเมดอฟฟ์

825
00:50:08,089 --> 00:50:12,927
‎ผมจึงโอนเงินไปให้เมดอฟฟ์ 900,000

826
00:50:16,556 --> 00:50:20,185
‎จู่ๆ ก็ไม่ใช่อาเวลลิโนกับบีเอเนส

827
00:50:20,268 --> 00:50:22,437
‎ที่รวบรวมเงินแล้วส่งให้เบอร์นี่

828
00:50:22,520 --> 00:50:24,981
‎คนหลายพันคนส่งเงิน

829
00:50:25,065 --> 00:50:28,443
‎ให้ธุรกิจที่ปรึกษาการลงทุนของเบอร์นี่

830
00:50:28,526 --> 00:50:31,404
‎ชื่อของเขาส่วนใหญ่แพร่ออกไปปากต่อปาก

831
00:50:32,030 --> 00:50:34,491
‎ได้รับการแนะนำที่คันทรีคลับ

832
00:50:34,574 --> 00:50:37,077
‎ได้รับการแนะนำที่คณะกรรมการการกุศล

833
00:50:37,660 --> 00:50:41,539
‎เขากลายเป็นที่รู้จักมากขึ้น
‎ในฐานะผู้จัดการการเงินชั้นนำ

834
00:50:41,623 --> 00:50:43,750
‎และพวกเขาทุกคนพูดเหมือนกันหมด

835
00:50:43,833 --> 00:50:45,627
‎"คุณต้องลงทุนกับเบอร์นี่"

836
00:50:45,710 --> 00:50:48,004
‎"เราไม่รู้ว่าเขาทำได้ยังไง แต่มันมหัศจรรย์"

837
00:50:49,380 --> 00:50:51,966
‎ธุรกิจลงทุนที่ไม่ได้จดทะเบียนของเมดอฟฟ์

838
00:50:52,050 --> 00:50:57,263
‎ดึงดูดเงินบริจาค
‎จากมหาวิทยาลัยยิวที่มีชื่อเสียงหลายแห่ง

839
00:50:57,347 --> 00:51:00,558
‎และผู้ใจบุญอย่างเอลี่ วีเซล
‎ผู้รอดชีวิตจากการฆ่าล้างเผ่าพันธุ์ชาวยิว

840
00:51:00,642 --> 00:51:02,811
‎และแน่นอน ครอบครัวเศรษฐี

841
00:51:02,894 --> 00:51:06,064
‎หนึ่งในนั้นคือครอบครัวแคตซ์
‎และครอบครัววิลพอน

842
00:51:06,147 --> 00:51:08,483
‎ซึ่งเป็นเจ้าของทีมเบสบอลนิวยอร์กเมตส์

843
00:51:08,983 --> 00:51:13,613
‎และนี่คือเวลาที่ลักษณะโดยพื้นฐาน
‎ของการฉ้อฉลแบบพอนซีจะต้องเปลี่ยน

844
00:51:13,696 --> 00:51:15,573
‎สถานการณ์เปลี่ยนไปโดยสิ้นเชิง

845
00:51:15,657 --> 00:51:17,951
‎เขาหลอกกลต.สำเร็จ

846
00:51:18,034 --> 00:51:21,454
‎เขาเพิ่งรอดจากการสืบสวน
‎โดยไม่เสียหายแม้แต่น้อย

847
00:51:21,538 --> 00:51:24,916
‎เขาจึงเหิมเกริม
‎และรู้สึกว่าไม่มีใครทำอะไรเขาได้

848
00:51:24,999 --> 00:51:26,167
‎เขาไร้ขีดจำกัด

849
00:51:26,709 --> 00:51:28,670
‎ธุรกิจซื้อขายหุ้นที่ถูกกฎหมายทำให้เมดอฟฟ์

850
00:51:28,753 --> 00:51:31,047
‎น่าเชื่อถือว่าประสบความสำเร็จ

851
00:51:31,131 --> 00:51:35,260
‎และตอนนี้เขามีลูกค้าประมาณ 5,000 คน
‎ในธุรกิจให้คำปรึกษาการลงทุน

852
00:51:35,343 --> 00:51:38,763
‎เขาจึงต้องขยายแผนการฉ้อฉลแบบพอนซี

853
00:51:38,847 --> 00:51:40,515
‎เขาต้องการพื้นที่มากขึ้น

854
00:51:40,598 --> 00:51:43,893
‎เพื่อแยกส่วนที่ฉ้อฉล
‎ออกจากธุรกิจที่ถูกกฎหมาย

855
00:51:44,561 --> 00:51:46,938
‎เขาจึงเช่าช่วงพื้นที่

856
00:51:48,565 --> 00:51:51,651
‎บนชั้น 17 ของอาคารลิปสติก

857
00:51:52,735 --> 00:51:57,157
‎ออฟฟิศเล็กๆ
‎ที่แฟรงค์ ดิปาสคาลีเป็นเจ้าของ

858
00:51:58,074 --> 00:52:04,080
‎ทั้งรกทั้งแออัด
‎ไม่เหมือนออฟฟิศหรูหราโออ่าข้างบน

859
00:52:05,415 --> 00:52:10,253
‎นี่คือที่ที่การฉ้อฉลแบบพอนซี
‎จะเติบโตอย่างมากในอีกหลายปีข้างหน้า

860
00:52:11,462 --> 00:52:13,423
‎ไปเป็นการฉ้อฉลขนาดมหึมา

861
00:53:56,943 --> 00:54:01,948
‎คำบรรยายโดยสุดาภรณ์ ปลื้มปิติวิริยะเวช