‫مرّ أسبوع منذ أن سلّم "بيرني مادوف" نفسه‬ ‫لمكتب التحقيقات الفيدرالي.‬
‫يتمتع بمصداقية كبيرة.‬
‫- إنه أحد أكبر صنّاع السوق.‬ ‫- إن لم نثق به…‬
‫- وأحد مؤسسي بورصة "ناسداك".‬ ‫- …بمن سنثق إذًا؟‬
‫كيف نجح في القيام بهذه العملية بمفرده؟‬
‫يبدو الأمر شبه مستحيل.‬ ‫لا بد من تورط آخرين في الأمر.‬
‫ويصبح التساؤل الأهم‬
‫- هل كانوا يدركون ما يفعلونه؟‬ ‫- صحيح.‬
‫"استثمر بطريقة مضمونة"‬
‫من الأمور الفريدة‬ ‫حيال التحقيق في قضية "مادوف"‬
‫أنه بدأ باعتراف وإجراء اعتقال،‬
‫لكننا عرفنا‬ ‫أنه علينا جمع المزيد من المعلومات.‬
‫لذا في أثناء التحقيق،‬
‫قصدنا الطابق الـ17‬
‫وقلنا من هول المفاجأة…‬
‫"يا للعجب!"‬
‫"مكتب التحقيقات الفيدرالي‬ ‫وزارة العدل"‬
‫كان الأمر أشبه بالانتقال‬ ‫إلى فترة زمنية مختلفة.‬
‫بدا طابع المكان كأنه من منتصف الثمانينيات.‬
‫كانت تُوجد حواسيب قديمة ضخمة.‬
‫ورزم من الورق في كل مكان.‬
‫كانت هناك خزائن ملفات وصناديق.‬
‫وجدنا رسائل فاكس واردة‬ ‫لطلب سداد المستحقات.‬
‫كانت تُوجد وثائق مرمية في كل مكان.‬
‫كان المكان فوضويًا للغاية،‬
‫وهو مختلف كليًا عن وضع الطابق الـ19،‬ ‫الذي كان بغاية الترتيب والأناقة.‬
‫الأمر الذي أدهشني هو وجود الطابعة النقطية.‬
‫كانت لديه أوراق قديمة الطراز‬ ‫عليه تمزيق جوانبها بغرض استعمالها.‬
‫حين يستثمر أيّ شخص مع شركة سمسرة كبيرة،‬
‫فلن يتلقى كشف حسابات‬ ‫على ورقة مطبوعة نقطيًا.‬
‫وجدت على أحد المكاتب‬ ‫بطاقات فهرسة بمقاس 12×20 سم‬
‫تضم أعمدة مكتوبة بخط اليد‬ ‫تمثّل الأنشطة النقدية.‬
‫كأنشطة السحب والإيداع‬ ‫ومقدار الرصيد النهائي.‬
‫وسُجّل مجموع الأرصدة النهائية،‬
‫رأيت رقم أربعة ملايين ونصف،‬ ‫وشعرت بأنه مبلغ كبير للغاية.‬
‫حين أمعنت النظر في الرقم،‬ ‫أدركت أنه أربعة مليارات ونصف.‬
‫وأدركت حينها‬
‫أنها ليست جريمة سرقة واختلاس عادية.‬
‫"(مادوف): وحش (وول ستريت)"‬
‫بدأت بالعمل لصالح "مادوف"‬ ‫في قسم عمليات الحاسوب قرابة العام 1992.‬
‫حين ذهبت لإجراء المقابلة‬ ‫في المكتب أول مرة،‬
‫كان الحوار جيدًا،‬
‫وسُررت جدًا بالراتب الذي عرضوه عليّ.‬
‫كان ضعف المبلغ‬ ‫الذي أجنيه في شركة "فيدرال إكسبرس"،‬
‫ولم أكن أعمل تحت المطر.‬
‫بل كنت أعمل في مبنى مكاتب رائع،‬
‫وكنت بغاية الحماس،‬
‫لكنني شعرت بالتوتر أيضًا لأنه لم يكن عملًا‬
‫قد سبق واعتدت عليه.‬
‫عملت في الطابق الـ19 في بداياتي.‬
‫كانت كل مكاتب الشركة‬ ‫في الطابق الـ19 في ذلك الحين.‬
‫كان الطابق الـ19 جميلًا.‬
‫كان محاطًا بنوافذ زجاجية‬ ‫وتضم ألوان الديكور الأسود والفضي.‬
‫ثم انتقلنا إلى الطابق الـ17.‬
‫كان الطابق الـ17 مختلفًا تمامًا.‬
‫حين شرعت بالعمل في…‬
‫سنسميه مشروع‬ ‫الاحتيال للاستشارات الاستثمارية،‬
‫هل نقلت العاملين فيه إلى طابق منفصل؟‬
‫هذا صحيح.‬ ‫نقلنا القسم الاستشاري إلى الطابق الـ17.‬
‫حصل ذلك في التسعينيات.‬
‫عملت ليلًا،‬ ‫لذا شهدت كثيرًا من الأعمال غير الأخلاقية.‬
‫انتبهت إلى حصول بعض الأمور المشبوهة.‬
‫كانت لديهم منطقة تُدعى القفص.‬
‫حيث تجري كافة العمليات في القفص.‬
‫حين ندخل إليه‬ ‫نرى مجموعة عبوات مشروب تضم نصف دزينة،‬
‫وكان التدخين مسموحًا هناك.‬
‫كنت أرى أشخاصًا يدخلون وهم ثملين للغاية‬ ‫ويتجهون إلى الخلف مع عشيقاتهم،‬
‫أو أرى أشخاصًا‬ ‫يتعاطون الكوكايين داخل القفص.‬
‫أثار ذلك دهشتي وشعرت بأنه جنونيّ للغاية.‬
‫كنت ساذجًا حيال الكثير من هذه الأمور‬
‫فما زال هناك عمال مهمون للغاية في الشركة،‬
‫مثل "بيرني مادوف" و"فرانك".‬
‫قسم الاستشارات الاستثمارية،‬
‫أو الطابق الـ17، كما يُشار إليه،‬
‫كان يشرف عليه "فرانك ديباسكالي".‬
‫تولى إدارة كافة الأمور في ذلك الطابق.‬
‫أيمكننا القول‬ ‫إن "فرانك" كان مسؤولًا عن الطابق الـ17؟‬
‫أجل. كان موهوبًا جدًا‬ ‫في الأمور المتعلقة ببناء النظام.‬
‫تولى إنجاز كافة الأمور تقريبًا.‬
‫كان "فرانك ديباسكالي" من الأشخاص‬ ‫الذين تتوقع أن يعملوا في الحسابات‬
‫أو يقامروا في الشوارع.‬
‫كان رجلًا فطنًا‬ ‫لكنه يتمتع بحنكة وذكاء الشارع.‬
‫لو كان "فرانك" رجل عصابة‬ ‫لتولى إصدار أوامر القتل.‬
‫كان "فرانك" إيطاليًا وترعرع في "كوينز".‬
‫أنا إيطالية مثله وترعرعت في "بروكلين".‬
‫لم أشعر بصلة معه.‬
‫كان ينبغي لي ذلك.‬
‫لكننا كنا شخصين مختلفين.‬
‫أتذكّر أنني سمعت أن "فرانك"‬ ‫عمل في محطة وقود‬
‫قبل أن يعمل في شركة "مادوف"،‬ ‫وأنه لم يكمل دراسته الجامعية.‬
‫إن كان المرء سيوظف شخصًا‬ ‫لإدارة عمله الاستشاري الاستثماري‬
‫أرى أنه يُفترض أن يكون متعلمًا.‬
‫لم أستطع استيعاب الأمر.‬
‫من الواضح أن "بيرني"‬ ‫كان يحترم "فرانك" كثيرًا.‬
‫وبالنسبة إلى "فرانك"، كانت هذه فرصة‬ ‫كي يجني أموالًا أكثر مما يتخيل،‬
‫ويعيش نمط الحياة الذي أراده دومًا.‬
‫لست واثقة بأن طفلًا من حي "هاورد بيتش"‬ ‫سيتمكن من شراء اليخت الذي امتلكه‬
‫والمنزل الرائع الذي اشتراه في "نيو جيرسي"،‬
‫إن امتهن أيّ مجال‬ ‫سوى العمل لصالح "بيرني مادوف".‬
‫بالإضافة إلى "أنيت بونجورنو".‬
‫لا أعرف ماذا كانت تعمل "أنيت" بالضبط.‬
‫عرفت أنها كانت شخصية مهمة مؤثرة‬ ‫وامرأة أنيقة.‬
‫كانت ترتدي ملابس جميلة.‬
‫عرفت أنها كانت تجني الكثير من المال.‬
‫كان لديها درج صغير مليء بالنقود،‬
‫وكانت تقول لي‬ ‫"اذهب وافتح الدرج وخذ المبلغ الفلاني‬
‫واطلب العشاء لنفسك ولفلان وفلان."‬
‫اعتادت أن تضع بداخله‬ ‫كومة لا بأس بها من المال.‬
‫كانت "أنيت" امرأة من الطبقة العاملة‬ ‫من "كوينز"، ولم تكمل تعليمها.‬
‫الكثير من العاملين في الطابق الـ17،‬
‫أحضرهم "بيرني"‬ ‫حين كانوا سريعي التأثر وبسنّ صغيرة جدًا.‬
‫كي يكونوا مخلصين له بشدة‬
‫ويحترموا رغباته ويفعلوا ما يطلبه منهم.‬
‫كانت "أنيت" معجبة بـ"بيرني" لحد العبادة.‬
‫أظن أنها كانت مستعدة لتفديه بنفسها.‬
‫كانت تدير فريقًا صغيرًا في الطابق السفلي،‬
‫وبدا أن "بيرني" يعتمد عليها بشكل كبير،‬
‫لا سيما مع أكبر عملائه.‬
‫لننتقل إلى "أنيت". هل هذه "أنيت بونجورنو"؟‬
‫أجل.‬
‫ما هي مسؤوليات "أنيت" اليومية؟‬
‫تعاملت مع…‬
‫العملاء الكبار.‬
‫كم المدة التي عملت فيها‬ ‫الآنسة "بونجورنو" لصالحك؟‬
‫قرابة 30 عامًا.‬
‫بغض النظر عما يفعله "بيرني"،‬
‫كان يتوقف عن مشاغله كي يتحدث إليها.‬
‫وكنت أفكر في نفسي حينها‬ ‫"عجبًا، إنه يعتني بها كثيرًا."‬
‫إنه وفيّ جدًا لموظفيه طويلي الأمد.‬
‫كانت تزور "بالم بيتش" دومًا.‬
‫وتشتري سيارات جديدة باستمرار.‬
‫شعرنا حينها بأنها تعيش حياة فارهة للغاية، ‬
‫بالنسبة إلى سكرتيرة وموظفة من "كوينز".‬
‫كان قسم الاستشارات الاستثمارية‬ ‫في الطابق الـ17 مشغولًا دومًا.‬
‫تصدر منه رسائل بريدية دومًا.‬
‫كان المكان يعج بالعمل والنشاط.‬
‫وانقسم إلى منطقتين.‬
‫اتخذت "أنيت" ركنًا‬ ‫واستقر "فرانك" في جهة أخرى‬
‫مع مختصي الحاسوب،‬ ‫"جيري أوهارا" و"جورج بيريز".‬
‫كان "جيري أوهارا" هو المشرف عليّ.‬
‫تولّى تفحّص عملي.‬
‫بصفتي مشغّل الحاسوب، كان عليّ أن أطبع‬
‫كشوف حسابات لبعض الأسهم‬ ‫أو السندات المالية،‬
‫لكن لم تكن الطابعات سريعة.‬
‫كانت طابعات نقطية بطيئة للغاية.‬
‫خلال يوم عادي في الطابق الـ17،‬
‫كنت أطبع قرابة 700 بيان مالي ليلًا.‬
‫إذا واجهت مشكلات في الطباعة،‬
‫كنت أتصل بهم ليعملوا على استكشافها وحلها.‬
‫لم يتركوا الأمر حتى حلول الصباح.‬
‫كانوا يصلحون الخلل على الفور.‬
‫إذا تلطخت المطبوعات أو لم تُنفّذ‬ ‫بالشكل الصحيح، كانوا يعيدون طباعتها‬
‫ثم نرسلها بالبريد إلى عملاء مختلفين.‬
‫كان أسلوب إدارتهم صارمًا‬ ‫ضمن كل تفاصيل العمل.‬
‫أحد الأسباب التي جعلتني أحجب صورتي‬
‫هو أنني لا أريد أن أكون جزءًا‬ ‫من أيّ شيء يحصل ضمن هذه القضية.‬
‫أعلم أن "مادوف"‬ ‫ارتكب أفعالًا مريعة بحق بعض الناس،‬
‫وأشعر بالأسف على الأشخاص المتضررين،‬
‫لكنهم كانوا طيبين معي،‬
‫ولا يمكنني التفوه بالسوء عنهم.‬
‫لم تكن خدعة "بيرني مادوف"‬ ‫عملية احتيال معقدة.‬
‫كان يأخذ أموال الناس ببساطة،‬
‫ويخبرهم أنه سيستثمرها، لكنه لم يفعل ذلك.‬
‫لمتابعة مخطط "بونزي"‬ ‫وارتكاب عملية الاحتيال هذه،‬
‫كانت لديه مجموعة أشخاص جنّدهم‬
‫في قسم الاستشارات الاستثمارية‬ ‫لإنشاء تداولات مُزيفة.‬
‫كان من السهل جدًا إنشاء عملية تداول وهمية‬
‫إن عرفوا ما جرى تداوله بالأمس.‬
‫كأنهم يذهبون إلى سباقات الخيول‬ ‫ويراهنون على سباق الخيل الذي جرى بالأمس.‬
‫كانت عبارة عن عملية إدخال للبيانات.‬
‫جلس الموظفون‬ ‫وأدخلوا بيانات المعلومات التاريخية‬
‫إلى الحاسوب‬ ‫ليبدو وكأنهم اشتروا "أمازون" قبل شهر‬
‫وباعوها بهامش ربح يوم أمس.‬
‫كان لدى "جورج بيريز"‬ ‫و"جيري أوهارا" برامج حاسوب‬
‫تأخذ المعلومات من التداولات المُزيفة‬
‫وتضعها ضمن بيان العميل المالي،‬
‫وبدا البيان حقيقيًا حين تلقاه العميل.‬
‫كمن التعقيد في عدد عملائه خلال التسعينيات‬ ‫والعقد الأول من القرن الـ21.‬
‫قارب عددهم خمسة آلاف عميل.‬
‫كان المكان أشبه بمعمل ورق.‬
‫كانت عملية متكررة‬ ‫تتمثل في تسجيل تداولات مُزيفة،‬
‫ومعرفة قيمة العائدات،‬
‫ثم تمزيق كشوف الحسابات هذه،‬
‫وتسجيل تداولات جديدة بأسعار مختلفة‬
‫لتحسين العائدات،‬
‫ثم إرسالها بالبريد إلى العملاء‬ ‫في نهاية المطاف.‬
‫من المهم أن السيد "مادوف"‬ ‫لم يوفر وسيلة إلكترونية‬
‫ليصل الأشخاص إلى كشوف حساباتهم.‬
‫لم يرغب في أن تُتاح للناس‬ ‫إمكانية وصول إلكترونية‬
‫تمكنهم من رؤية ما يجري في الخفاء.‬
‫كانت آلية عمل الطابق الـ17‬ ‫تشبه نهج وكيل المراهنات،‬
‫وينبغي لشخص ما‬ ‫تتبّع كل الأموال الصادرة والواردة.‬
‫كانت "جودي كروبي"‬ ‫إحدى الشخصيات قليلة الخبرة‬
‫التي أحضرها "بيرني"‬ ‫لتصبح جزءًا أساسيًا من المشروع الوهمي.‬
‫أصبحت وظيفتها في النهاية‬ ‫إدارة ما يُسمى بـ"مفكرة (جودي)".‬
‫وهي عبارة عن سجلّ حسابات يُجرى يوميًا‬
‫يضم كل النقود الصادرة والواردة‬ ‫من حساب "جي بي مورغان" المصرفيّ،‬
‫المعروف بالحساب رقم "703" المشين،‬
‫وهو يمثل آخر ثلاثة أعداد من رقم الحساب،‬
‫والذي نعرفه حاليًا باسم حساب "بونزي".‬
‫وبعد نهاية العمل يوميًا،‬ ‫جرى تسليم سجل الحسابات إلى "بيرني"،‬
‫كي يعرف "بيرني"‬ ‫مقدار الأموال الصادرة والواردة بالضبط.‬
‫كان هذا مهمًا للغاية للسيد "مادوف"،‬
‫حين يدير المرء مخطط "بونزي"‬ ‫يجب أن يعرف مقدار الأموال الذي يملكه‬
‫كي يحرص على امتلاك نقود كافية‬ ‫لتلبية طلبات سحب الأموال.‬
‫لهذا السبب كان الطابق الـ17 مهمًا جدًا‬ ‫بالنسبة إلى "بيرني مادوف".‬
‫حين يسيطر المرء على بضعة أشخاص‬ ‫ويجعلهم يلتزمون الصمت لفترة طويلة،‬
‫يستطيع ارتكاب عملية احتيال كهذه‬ ‫لمدة أربعة عقود أو أكثر.‬
‫أعمال الاستشارات الاستثمارية‬ ‫في الطابق الـ17،‬
‫لم يتمكن أحد من الاطلاع عليها‬ ‫باستثناء الموظفين الذين يعملون هناك.‬
‫كنت أملك بطاقة مفتاح‬ ‫لأنني كنت أتردد على المكان من أجل "بيرني".‬
‫حتى حين أنزل إلى هناك،‬ ‫فلم يرحب أحد ببقائي.‬
‫لم يحاول أحد أن يحادثني.‬
‫كان الطابق الـ17 لغزًا حقيقيًا.‬
‫أنا والأشخاص الذين كنت أعرفهم‬ ‫في طابق التداول‬
‫لم نكن على دراية بما يجري هناك.‬
‫لم نتحدث إليهم عن قسم التداول،‬
‫ولم يتحدثوا عما كانوا يفعلونه في قسمهم.‬
‫كانت "مادوف" شركة تهيمن عليها العائلة‬ ‫وترأس "بيرني" كل شيء فيها.‬
‫استلمت عائلته‬ ‫كافة المناصب الرئيسية في الطابق الـ19.‬
‫كان شقيقه "بيتر" المسؤول عن الامتثال،‬
‫وحمّل "بيرني" ابنيه "مارك" و"آندي"‬ ‫مسؤولية كبيرة وهما في سنّ صغيرة.‬
‫توليا إدارة طابق التداول.‬
‫عمل ولداه في الشركة منذ تخرجّهما في الكلية.‬
‫وكان علينا الإصغاء إليهما‬ ‫لأنهما من آل "مادوف".‬
‫شعرت بأنني متداول أفضل من "مارك"،‬
‫لكن لم أستطع الفوز في جدال معه‬ ‫لأنه كان "مارك مادوف".‬
‫كان "آندي" يمازحني قائلًا‬ ‫"هذا أوج محسوبية الأقارب."‬
‫شعر "مارك" و"آندي"‬ ‫بأنهما مُلزمان بفهم كافة جوانب العمل،‬
‫بما في ذلك ما كان يفعله "بيرني"‬ ‫في الطابق الـ17‬
‫ضمن مشروع الاستشارات الاستثمارية،‬
‫ولم يتحدث إليهما "بيرني" حيال ذلك الموضوع.‬
‫ترك "بيرني" حدًا فاصلًا‬
‫بين ولديه وما كان يفعله في الطابق الـ17.‬
‫على حد علمي، لم يُسمح لـ"مارك" و"آندي"‬ ‫بالتواجد في الطابق الـ17،‬
‫وقد أزعجهما ذلك حقًا.‬
‫أتذكّر أنني كنت أفكر كم هو غريب‬
‫أن يبدو مهتمًا بإشراك "فرانك" في عمله‬
‫أكثر من ابنيه.‬
‫قال لهما "بيرني"،‬
‫"سأدير القسم الخاص بي من العمل‬ ‫وتوليا إدارة قسمكما. اهتما بعملكما."‬
‫حتى ابناه لم يستطيعا مساءلته.‬
‫منذ أواخر القرن الـ19،‬
‫كان دليل النجاح الحقيقي في "وول ستريت"‬ ‫وفي المجال المالي في "نيويورك"،‬
‫أن يتمكن الشخص‬ ‫من لعب الغولف طوال فصل الشتاء.‬
‫أن يتمكن من زيارة مكان يسوده جو دافئ ومشمس‬
‫للهرب من برد وأمطار "نيويورك".‬
‫وضع "بيرني" و"روث"‬ ‫مدينة "بالم بيتش" نصب أعينهما،‬
‫والتي كانت إحدى أرقى المقاطعات‬
‫على طول الساحل الشرقي لولاية "فلوريدا".‬
‫اشتريا منزلًا هناك‬
‫وبدآ بالمشاركة في الحياة الاجتماعية‬ ‫الموسمية في "بالم بيتش".‬
‫وقُبل "بيرني" و"روث" كعضوين‬ ‫في نادي "بالم بيتش" الريفي.‬
‫نادي "بالم بيتش" الريفي، على عكس‬ ‫الأندية المنافسة الأخرى الأكثر عراقة،‬
‫كان مُتاحًا لليهود وغير اليهود.‬
‫قصدته معظم العائلات اليهودية‬ ‫لنيل عضوية في النادي الريفي.‬
‫كان العديد من رعايا كنيستي‬ ‫أعضاءً في نادي "بالم بيتش" الريفي.‬
‫أتيت إلى "أمريكا" بعد أن اعتبروني معارضًا‬ ‫أو مُنشقًا كما كانوا يسموننا.‬
‫أنا من "الاتحاد السوفيتي" السابق بالأصل.‬
‫حين تقدمت بطلب‬ ‫لتولي منصب حاخام في معبد "إيمانويل"،‬
‫قالوا لي "أيها الحاخام، أتملك بدلة رسمية؟"‬
‫قلت لهم "ماذا؟‬ ‫استأجرت بدلة رسمية بضع مرات في حياتي."‬
‫وأخبروني أنني سأحتاج‬ ‫إلى بدلة رسمية واحدة على الأقل،‬
‫لأنني سأحضر الكثير من فعاليات جمع التبرعات.‬
‫لأن "بالم بيتش" إحدى أهم مدن‬ ‫جمع التبرعات في العالم،‬
‫بما فيها القضايا التي تخص اليهود.‬
‫حسب معرفتي،‬
‫على الناس إظهار مساهماتهم الخيرية‬ ‫ليُسمح لهم بالانضمام إلى النادي،‬
‫بالإضافة إلى مبلغ 300 ألف دولار‬ ‫لن يروه مجددًا.‬
‫إنها مجرد رسوم‬ ‫كي ينضموا إلى النادي ويظهروا إيمانهم به.‬
‫يُعد جمع التبرعات‬ ‫جزءًا مهمًا من الحياة في "بالم بيتش"،‬
‫ولهذا السبب انتهى به المطاف هناك.‬
‫إنه سؤال مثير للاهتمام.‬ ‫لم اختار "بيرني مادوف" "بالم بيتش"؟‬
‫لم يذهب إلى "سيليكون فالي".‬
‫لم يذهب إلى "بيدفورد"‬ ‫أو "نيويورك" أو "سكارسديل".‬
‫لأنه في "بالم بيتش"‬ ‫يُسمح بانضمام اليهود في ناد واحد فقط،‬
‫واكتشف "مادوف" هناك‬
‫أنها طريقة سهلة جدًا‬ ‫ليحصل على مستثمرين جدد.‬
‫عبر جعل الأمر حصريًا للغاية.‬
‫أتذكّر أن الناس كانوا يقولون‬ ‫"من المستحيل أن نتمكن من الانضمام إليه."‬
‫كان يأتيه شخص ما ويقول‬ ‫"أريد أن أستثمر مبلغ مليون دولار."‬
‫ويرد عليه بالرفض.‬
‫كان يرفض طلبات الناس.‬
‫ابتدع حالة من الإثارة‬
‫إذ ظن الناس أن عليهم‬ ‫استغلال الوساطة بين معارفه.‬
‫وربما يقبل بأن يأخذ أموالهم حينها.‬
‫يشعر الشخص بأن "بيرني" أسدى له معروفًا‬ ‫حين يأخذ منه خمسة ملايين دولار.‬
‫كان عبقريًا.‬
‫هل التمست عملاء جددًا باستمرار‬ ‫لأعمال الاستشارات الاستثمارية؟‬
‫لا.‬
‫لم لا؟‬
‫لأن الشركة كانت في وضع‬ ‫جعلنا نرفض انضمام المستثمرين.‬
‫لم نحاول استقطاب مستثمرين جدد قط.‬
‫بالواقع، حاولنا أحيانًا‬ ‫إعادة الأموال لأصحابها،‬
‫لكننا واجهنا مقاومة من العملاء.‬
‫استثمر والدي كل أمواله مع "بيرني مادوف".‬
‫كان مُعجبًا بـ"بيرني مادوف" كثيرًا.‬
‫كان مُعجبًا به حقًا.‬
‫كان حلم الشعب اليهودي مثل والدي،‬
‫هو كسب المال واستثماره‬ ‫والعيش من فوائد الاستثمار.‬
‫قررنا بالأساس أنا وأبي وأمي وأختي‬
‫أن نستثمر مبلغًا معينًا،‬
‫وحصلنا على عائدات في الربع التالي.‬
‫وقال والدي "دعونا نقوم باستثمار آخر."‬
‫وضممنا شقيق زوجتي وزوجتي إلى الاستثمار.‬
‫وبحلول عام 2008،‬
‫اشترك في الاستثمار‬ ‫أبنائي وأبناء وبنات إخوتي وبعض أبنائهم.‬
‫وكان هذا مصدر المتعة والفخر لوالدي.‬
‫كان إرثه الذي قدّمه لعائلته،‬
‫وشعر بفخر شديد حياله.‬
‫كان لدى والدي كومة من كشوف الحسابات‬
‫من شركة "بيرني مادوف"،‬
‫وكان يقول "انظري كم تجنين من المال.‬
‫هذا الرجل لامع الذكاء."‬
‫وقلت له "لا أفهم هذا يا أبي.‬
‫لم يحصل الآخرون‬ ‫على عائدات بنسبة ثمانية أو سبعة بالمئة‬
‫وأنت تحصل على عائدات بنسبة 15 بالمئة؟"‬
‫وقال لي جملته المُعتادة،‬
‫"لا تشغلي بالك يا صغيرتي."‬
‫فُوجئت بكثير من إجراءاته وأساليبه‬ ‫وشعرت بغرابتها.‬
‫حين كان يُفترض‬ ‫أنه اشترى أسهمًا من جميع هذه الشركات،‬
‫فلم نحصل على تأكيدات‬ ‫سوى بعد أسبوعين أو ثلاثة.‬
‫لم نشكك في الأمر لكننا لم نتلق‬ ‫توكيد عمليات الشراء في وقته.‬
‫وكان التواصل معهم صعبًا للغاية.‬
‫إحدى القواعد التي تعلمناها في وقت مبكر‬
‫أنه كان يشبه "نازي الحساء"‬ ‫من مسلسل "ساينفيلد".‬
‫المعذرة، أظن أنك نسيت الخبز.‬
‫- أتريد الخبز؟‬ ‫- أجل، من فضلك.‬
‫ثمنه ثلاثة دولارات.‬
‫- ماذا؟‬ ‫- لا حساء لك.‬
‫إن طرحنا أسئلة كثيرة فسيحرمنا الحساء.‬
‫وسيرسل شيكًا بمقدار أموالنا.‬ ‫هكذا كان وضع العمل معه.‬
‫لم يتصل بي العملاء‬ ‫لمناقشة بيانات حساباتهم المالية.‬
‫لم يكن أمرًا أرغب في مناقشته مع العميل.‬
‫إن اتصل أحدهم‬ ‫وقال إنه يريد استرداد أمواله،‬
‫كنت أرد عليه،‬ ‫"إن أجبرتني على بيع أسهمك فسوف أفعل ذلك.‬
‫سأرد لك أموالك ولا أريدك أن تعود."‬
‫ويجيبه الناس "لا، لا بأس بهذا.‬
‫لا نمانع ما تفعله. واصل دأبك فحسب."‬
‫كانوا يستثمرون في مشروع له سجلّ حافل.‬
‫انضموا إليه وقد مضى على وجود مشروعه‬ ‫في السوق عشرة أو 15 أو 20 عامًا.‬
‫لم يكن هناك ما يدعو للشك.‬
‫هل وثق الناس به أكثر لأنه كان يهوديًا؟‬
‫أجل. ربما ساهم في ذلك‬ ‫شعورهم بأنه واحد منهم.‬
‫بالإضافة إلى كونه عضوًا مساهمًا في المجتمع.‬
‫لكننا بحاجة إلى معرفة التاريخ اليهودي.‬
‫لم يكن مرحبًا بالشعب اليهودي‬ ‫في أغلب الأماكن على سطح الأرض،‬
‫ولا سيما في "بالم بيتش".‬
‫على مدار سنوات،‬
‫كان من المستحيل شراء منزل‬ ‫أو الانضمام إلى أي ناد‬
‫أو دخول الفنادق الشهيرة‬ ‫حتى حلول منتصف الستينيات حسبما أظن.‬
‫وضعوا لافتة كُتب عليها‬ ‫"يُمنع دخول اليهود والكلاب."‬
‫لم يكن أمرًا دينيًا‬ ‫وإنما كان أمرًا اجتماعيًا بحتًا‬
‫حيث تعلّم أفراد الجالية اليهودية‬ ‫تحصين أنفسهم.‬
‫لم يكونوا معادين للآخرين،‬
‫وإنما لم يثقوا بأنهم سيُعاملون بشكل عادل.‬
‫وثقوا بـ"بيرني" لأن جميع معارفهم وثقوا به.‬
‫ولم يتصوروا‬ ‫أن يحتال عليهم أحد أبناء طائفتهم.‬
‫أتذكّر أن موظفة الاستقبال اتصلت بي ذات مرة.‬
‫وقالت إنني لن أصدّق ما حدث.‬ ‫فقد حضرت امرأتان كبيرتان في السن،‬
‫أرادتا مقابلة "بيرني" وحين خرج للقائهما،‬
‫كان الوضع كأنهما قابلتا نجمًا سينمائيًا.‬
‫يتصرف كبار السن بلطف بالغ أحيانًا.‬
‫أظن أنه كان…‬
‫شعروا بأنه بمثابة ابنهم اليهودي.‬
‫كان يعتني بهم ويستثمر أموالهم.‬
‫كانوا يحترمونه بشدة.‬
‫مثلما كنت أحترمه أنا.‬
‫كان يأتينا أشخاص أثرياء،‬
‫وآخرون لم يكونوا أثرياء‬ ‫وكانت هذه مدخرات حياتهم،‬
‫لم يقتصر الأمر على اليهود فقط،‬ ‫تلقينا مستثمرين من كافة التوجهات.‬
‫بحلول هذه المرحلة، نمت أعمال "بيرني"‬ ‫للاستشارات الاستثمارية إلى حد كبير‬
‫تناقل الناس أخبارها‬ ‫واستمرت بالنمو والتوسع.‬
‫كان "بيرني" يضم مستثمرين جددًا،‬
‫وأصبحت دائرة معارفه رفيعة المستوى.‬
‫أتاح له ذلك الاستفادة‬ ‫من مجال صناديق التحوط المزدهر.‬
‫كان الاسم الأصلي لصناديق التحوط‬ ‫"صناديق متحوطة."‬
‫كان صندوق التحوط عبارة عن صندوق استثماري‬
‫لا يراهن على ارتفاع أسعار الأسهم فقط.‬
‫بل تنطوي عليه المخاطرة في السوق‬ ‫حتى لو انخفضت الأسعار.‬
‫وبذلك نكون قد تحوطنا من المخاطر.‬
‫كانت صناديق التحوط موجودة منذ فترة طويلة،‬
‫لكن خلال الثمانينيات والتسعينيات،‬
‫حصل تغيير كبير في عالم مستثمري التجزئة.‬
‫بدأت شركات "سيليكون فالي" الناشئة‬ ‫تجذب الناس في ذلك الحين،‬
‫بدأ يقول المديرون المحترفون‬ ‫للصناديق المشتركة،‬
‫"يمكننا جني أموال أكثر‬ ‫عبر إدارة صناديق تحوط."‬
‫وحين أصبح أكثر شعبية،‬
‫قرر الجميع أنهم يستطيعون‬ ‫إدارة صندوق تحوط استثماري،‬
‫وأُهملت الاستراتيجية الكلاسيكية‬
‫بخصوص التحوط ضد المخاطر.‬
‫كانوا يجمعون الأموال ببساطة‬
‫ويستثمرونها مع شخص ما مثل "بيرني مادوف".‬
‫"جيفري تاكر"، وهو ضابط سابق‬ ‫في لجنة الأوراق المالية والبورصات،‬
‫و"والتر نويل"،‬
‫وهو أرستقراطي تقليدي متعلم في "وول ستريت"،‬
‫تعاونا لإنشاء صندوق تحوط‬ ‫لشركة "فيرفيلد غرينيتش".‬
‫كان والد زوجة "جيفري تاكر" يعرف "مادوف"،‬
‫وعرّفهما عليه.‬
‫لذا ذهب "والتر نويل"‬ ‫و"جيفري تاكر" لزيارة "بيرني"،‬
‫و"فرانك ديباسكالي"،‬ ‫الساعد الأيمن لـ"بيرني".‬
‫شرح لهما "بيرني"‬ ‫استراتيجية تقسيم أسعار التنفيذ.‬
‫لكن بلغة "وول ستريت"،‬ ‫كانت تُسمى استراتيجية الهامش الصعودي.‬
‫كانت استراتيجية يستخدمها‬ ‫المستثمر للمضاربة على السوق المتصاعدة،‬
‫مع وضع حد أدنى للخسائر‬
‫كيلا تكون خسارته كبيرة.‬
‫وهذا ما بدأ يسوّق له "بيرني".‬
‫جعل "بيرني" الأمر يبدو معقدًا عن عمد،‬
‫لكنه منحهما مرادهما منه،‬
‫وهي العائدات الثابتة.‬
‫لكن ما راق لهما حقًا‬
‫هو شيء لم يسبق له مثيل‬ ‫في مجال صناديق التحوط المزدهر:‬
‫كانت الرسوم مبهرة.‬
‫كانت القاعدة اثنان بالمئة و20 بالمئة.‬
‫يحصل المدير وهو شركة "فيرفيلد غرينيتش"‬
‫على اثنين بالمئة من كافة الأصول المُستثمرة.‬
‫هذه رسومهم السنوية‬ ‫مقابل إدارة أموال المستثمرين.‬
‫ثم يحصلون على نسبة 20 بالمئة‬ ‫من الأرباح التي يجنونها للمستثمر.‬
‫في الحالة الطبيعية ومع مدير مالي عادي،‬
‫سيتعين على "والتر نويل"‬ ‫و"جيفري تاكر" اقتسام الرسوم‬
‫التي جمعاها من المستثمرين مع "مادوف".‬
‫لكنّ "مادوف" لم يطلب ذلك.‬
‫سمح لهما "مادوف" بالاحتفاظ بكامل الرسوم‬
‫من دون أن يدفعا له شيئًا سوى عمولات‬
‫مقابل التداولات‬ ‫التي يُفترض أنه يجريها لهما.‬
‫سنقلل من شأن الأمر‬ ‫إذا اعتبرناه غير اعتيادي.‬
‫كانت صفقة لم يسبق لها مثيل.‬
‫كانت أفضل صفقة‬
‫يمكن أن يعثر عليها‬ ‫مدير صناديق التحوط في أيّ مكان.‬
‫كيلا ننسى الإشادة بتصرف "جيفري تاكر"،‬ ‫فقد طرح بعض الأسئلة.‬
‫إنه المسؤول عن التدقيق الواجب في المعطيات.‬
‫لكن في هذه المرحلة،‬ ‫اتبع "بيرني" استراتيجية تفيده بشكل كبير…‬
‫إن كانت لدى الشخص كل هذه الأسئلة،‬ ‫فربما يجب أن يأخذ أمواله ويرحل.‬
‫فليس لديه وقت لهذا.‬
‫قررت شركة "فيرفيلد غرينيتش"‬ ‫أن تستثمر مع "بيرني مادوف".‬
‫كانت "فيرفيلد غرينيتش" أول عميل كبير‬ ‫يستثمر في صناديق التحوط لدى "بيرني".‬
‫عملت لدى "والتر نويل"‬ ‫مؤسس شركة "فيرفيلد غرينيتش غروب"‬
‫من عام 1987 وحتى عام 1998.‬
‫كان "والتر نويل" وعائلته متباهين للغاية.‬
‫في بدايات "والتر"،‬
‫تظاهر بالثراء لأنه أراد الانخراط‬ ‫في طبقة المجتمع الراقية.‬
‫سمعت أنه كان يجدد رهنه العقاري باستمرار.‬
‫كان يؤجر منزله ليساعده‬ ‫على تحمّل تكاليف إجازة إلى "أوروبا".‬
‫تولّى جز عشب المرج لديه لفترة من الوقت.‬
‫وكانت والدة زوجته‬ ‫تعطي زوجته بعض المال لمساعدتها كل شهر.‬
‫لكن كان "والتر" بارعًا في الترويج لنفسه.‬
‫عاش أسلوب حياة طموحًا.‬
‫حرص على الانضمام إلى الأندية المناسبة‬ ‫وكان اجتماعيًا للغاية‬
‫واهتم بالتواصل والتفاعل مع الناس.‬
‫ورأيت أنه لا ضرر في ذلك.‬
‫ثم ظهر "بيرني مادوف" في الساحة،‬
‫وحصلت نقلة نوعية في ذلك الحين.‬
‫كان الأمر أشبه بالعثور‬ ‫على مصدر قيّم للمال والسلطة.‬
‫بدأ المال يتدفق بسرعة وبكميات كبيرة.‬
‫توقف عن جز عشب مرجه وتأجير منزله.‬
‫شهد "بيرني" هذا التدفق النقدي الهائل‬ ‫من صناديق التحوط.‬
‫انطوى جزء من الأمر‬ ‫على البنية الغريبة البراقة‬
‫لعائلة "والتر نويل".‬
‫كان لديه خمس بنات فاتنات.‬
‫تزوجت كل واحدة منهن‬ ‫من الطبقة الأرستقراطية الثرية‬
‫في بقعة مختلفة من العالم.‬
‫تزوجت إحداهن وريثًا من "أمريكا اللاتينية"،‬
‫وتزوجت أخرى من مستثمر سويسري‬
‫تربطه علاقات قوية‬ ‫بـ"أمريكا اللاتينية" و"الشرق الأوسط".‬
‫بفضل شركة "فيرفيلد غرينيتش"‬ ‫وكل هؤلاء الأصهار‬
‫حظي "بيرني" بمصداقية عالمية على الفور‬
‫وإمكانية وصول إلى النقد العالمي.‬
‫استغرق الأمر مني وقتًا طويلًا كي أفهم‬
‫ما هو الجانب المميز‬ ‫حيال تداولات "بيرني مادوف".‬
‫ثم أراد أحد عملاء "والتر" معرفة الأسهم‬ ‫الموجودة ضمن تلك المحفظة الاستثمارية.‬
‫لذا أعطاني سبع صفحات‬
‫مطبوعة عبر طابعة نقطية،‬
‫على ورق رقيق وبحبر رديء الجودة.‬
‫وفكرت في نفسي "يا لها من عملية رديئة."‬
‫بدا وكأنه كان يعمل من قبو منزله‬
‫المُحاط بجدران من الطوب الإسمنتي.‬
‫لم يكن هذا الشكل الاعتيادي‬ ‫لكشف الحساب المالي،‬
‫لأن كشوف الحسابات من المصارف‬
‫أو دور السمسرة أو الاتحاد الائتماني‬
‫تكون مطبوعة على ورق ممتاز‬ ‫مع شعار كبير وملون وأنيق،‬
‫وتكون طباعتها دقيقة،‬
‫وتضم رقم هاتف للاتصال‬
‫إن واجه الشخص مشكلة أو خطر له أيّ استفسار.‬
‫لم تتمتع بيانات "بيرني" المالية‬ ‫بأيّ من هذه الصفات.‬
‫تُعتبر صناديق التحوط مهمة‬ ‫لمخطط "بونزي" الذي قام به "مادوف"‬
‫لأنها كانت طريقة لاستقطاب وتدفق الأموال.‬
‫كانت صناديق التحوط عبارة عن صناديق تمويل‬
‫لجمع الأموال من مستثمرين آخرين،‬
‫ثم يستثمرون هذه الأموال مع "مادوف"‬ ‫بالنيابة عن هؤلاء المستثمرين.‬
‫ويصبح السؤال‬ ‫كم عدد صناديق التمويل المتواطئة،‬
‫أم أنهم كانوا يغضون الطرف‬
‫ويتجاهلون الحقائق قائلين،‬
‫"ما دمت أحصل على العائدات‬ ‫فلن أطرح أيّ أسئلة."‬
‫لكننا نتساءل حتمًا‬
‫عما كان يدور في أذهانهم‬
‫حين استثمروا مع "بيرني مادوف".‬
‫وعد السيد "مادوف" العملاء الأهم‬
‫بمعدل عائدات أعلى.‬
‫كانوا العملاء الأربعة الكبار،‬ ‫إن جاز التعبير.‬
‫أجريت اتفاقيات‬ ‫مع "نورمان ليفي" و"كارل شابيرو"…‬
‫صحيح.‬
‫- و"جيفري بيكاور"؟‬ ‫- أجل.‬
‫ومع "ستانلي تشايس"؟‬
‫صحيح. كانت لديّ علاقة مميزة‬ ‫مع العملاء الأربعة الكبار.‬
‫كان "بيكاور" مختلفًا بعض الشيء.‬
‫سألت "مادوف" إن كان يظن‬ ‫أن أيًا من كبار مستثمريه‬
‫يعرف بشأن ما يفعله.‬
‫والاسم الوحيد الذي ذكره هو "بيكاور".‬
‫قال لي، "أظن أنه كان يعرف.‬
‫لم يسبق أن ناقشنا الأمر أو واجهنا بعضنا."‬
‫"أثرى الأثرياء"‬
‫كان "جيفري بيكاور" عميلًا‬ ‫لدى السيد "مادوف" منذ مدة طويلة،‬
‫منذ نحو 30 عامًا.‬
‫كان محاميًا ومحاسبًا،‬
‫بدأ مسيرته المهنية ببيع الملاجئ الضريبية.‬
‫تمتع "بيكاور" بشخصية غامضة.‬
‫استثمر أكثر من 600 مليون دولار‬ ‫في حسابه لدى "مادوف"،‬
‫ثم بين عامي 1998 و2003،‬ ‫بدأ "بيكاور" بسحب الأموال من الحساب.‬
‫وكان مقدار الأموال‬ ‫التي يسحبها صادمًا للغاية.‬
‫كان يسحب مئات ملايين الدولارات دفعة واحدة.‬
‫سحب مليار دولار خلال أحد الأعوام.‬
‫كان من الصعب على "بيرني"‬ ‫التعامل مع هذا الوضع.‬
‫اضطُر إلى جمع الأموال‬ ‫لتغطية عمليات السحب التي يجريها "بيكاور".‬
‫في مرحلة ما، كل الأموال التي جمعها‬ ‫صندوق التمويل في "فيرفيلد غرينيتش"‬
‫وسلمها إلى "بيرني"،‬
‫استعملها "بيرني"‬ ‫كي يسدد مُستحقات "جيفري بيكاور".‬
‫إذا أمعنا النظر في كامل علاقتهما الطويلة،‬
‫نجد أن "بيكاور" حصل على سبعة مليارات دولار‬ ‫من مشروع "بيرني" للاستشارات الاستثمارية.‬
‫مع ذلك، أصبح "بيرني"‬ ‫معتمدًا كليًا على "بيكاور"،‬
‫فبينما كان "بيكاور" يسحب مليارات الدولارات‬
‫فقد استثمر الأموال أيضًا،‬ ‫حتى لو كان ذلك لفترة وجيزة،‬
‫حين يتعرض مخطط "بونزي" للتهديد‬ ‫بسبب أزمات السيولة الدورية،‬
‫تساعد هذه الأموال‬ ‫على إنقاذ "بيرني" عند الحاجة.‬
‫ونتيجة لذلك،‬ ‫أصبح بوسع "بيكاور" ابتزاز "بيرني".‬
‫أصبح منقذ "بيرني" إن صح القول،‬
‫وعدوّه اللدود في الوقت ذاته،‬
‫لأن "بيرني" المهووس بالسيطرة،‬
‫سمح لشخص ما بأن يسيطر عليه.‬
‫على سبيل المثال، بينما كان "بيكاور"‬ ‫يحصل على مكاسب مالية حقيقية من المشروع،‬
‫كان يطلب خسائر وهمية من "أنيت بونجورنو"،‬
‫كان يقول لها "أحتاج إلى خسائر.‬
‫إنها نهاية العام‬ ‫ولا أريد الإبلاغ عن كافة المكاسب."‬
‫وكانوا يزوّرون له خسائر وهمية‬
‫كيلا يُضطر إلى دفع الضرائب‬ ‫على الأموال التي كان يسحبها.‬
‫سألت "بيرني"،‬
‫"لماذا تترك نفسك تحت رحمة هذا الرجل؟"‬
‫وقال لي، "(جيم)، سمعت بالمثل القائل‬
‫تقرّب من أصدقائك وتقرّب من أعدائك أكثر."‬
‫ما اشتبه به "بيرني"‬
‫هو أن "جيفري بيكاور" قد لاحظ ما يفعله،‬
‫وفهم أن "بيرني" لا يستطيع أن يرفض طلباته،‬
‫وكان سيستنزف حسابه‬ ‫لدى "مادوف" قدر المستطاع.‬
‫وبالفعل، لم يجن أحد هذا الكم من المال،‬
‫ولم يستفد أحد من مخطط "بونزي"‬ ‫ليصبح بهذا الثراء‬
‫أكثر من "جيفري بيكاور"،‬ ‫ولا حتى "مادوف" نفسه.‬
‫اعترفت بارتكاب كثير‬ ‫من الأمور المحرجة والخاطئة‬
‫التي أندم عليها،‬
‫لكن كان هذا من صنيعي.‬
‫لم يجبرني أحد على ذلك.‬
‫يجب أن تفهموا، إن كنتم تعرفونني بشكل شخصي‬
‫وتفهمون علاقتي بهؤلاء الأشخاص،‬
‫وتستوعبون مقدار الجشع‬ ‫لدى عملائي الأربعة الكبار،‬
‫ستعرفون أنهم لم يرغبوا‬ ‫بإنهاء التعامل التجاري بيننا.‬
‫"عام 2000"‬
‫أنا صحفية.‬
‫توليت تغطية الأخبار التجارية‬ ‫منذ التسعينيات،‬
‫وبدأت بالعمل مع مجلة "بارونز" عام 2000،‬
‫وأردت أن أبدأ‬ ‫بالكتابة أكثر عن صناديق التحوط،‬
‫لم تتمتع حينها بنفس الأهمية‬ ‫التي تملكها حاليًا.‬
‫في أحد الأيام، تلقيت مكالمة‬ ‫من شخص يُعد من مصادر معلوماتي الجيدة.‬
‫قال لي "يجب أن تكتبي‬ ‫عن صناديق التحوط الخاصة بـ(بيرني مادوف).‬
‫فهي لا تخسر الأموال أبدًا."‬
‫شد ما قاله انتباهي،‬
‫فلم يسبق على مر التاريخ‬ ‫أن كان هناك صندوق تحوط‬
‫لم يخسر الأموال في "وول ستريت".‬
‫كانت الشركات عبر الإنترنت من بين أكبر‬ ‫الخاسرين في "وول ستريت" الأسبوع الفائت،‬
‫وتبدأ الخسائر الفادحة للتو.‬
‫الأسهم التي ارتفعت قيمتها‬ ‫بشكل كبير سابقًا بسعر 30 أو 40 أو 50 دولارًا‬
‫يمكن شراؤها الآن مقابل بضعة دولارات.‬
‫في أوائل العقد الأول من القرن الـ21،‬
‫تلاشى وهم سوق الأسهم عبر الإنترنت.‬
‫لذا بدأ سوق الأسهم بالانهيار.‬
‫في الوقت ذاته،‬
‫كان صندوق التحوط التابع لـ"بيرني مادوف"‬ ‫يكسب المال باستمرار،‬
‫وقد كان ذلك غريبًا.‬
‫لم كان صندوق التحوط الخاص به‬ ‫هو الوحيد الذي يجني الأموال؟‬
‫أردت معرفة المزيد‬ ‫عن صندوق التحوط الخاص بـ"بيرني مادوف".‬
‫كجزء من بحثي،‬
‫وجدنا مستند عرض لـ"فيرفيلد غرينيتش".‬
‫مستند العرض هو عبارة‬
‫عن بيان تمهيدي أو عرض استثماري،‬
‫يقدمه الصندوق للعملاء المُحتملين،‬
‫لشرح استراتيجية التداول.‬
‫وفي ربيع عام 2001،‬
‫كان بوسعنا الذهاب إلى مقر البورصة‬
‫ودخول طابق التداول،‬
‫كنت أجري مقابلات مع المتداولين‬ ‫وأسألهم "هل سمعتم بهذا الرجل؟"‬
‫"هل قام أحدكم بعمل تجاري‬ ‫مع صندوق التحوط بقيمة مليار دولار‬
‫الذي يديره (بيرني مادوف)؟"‬
‫والغريب في الأمر‬ ‫أنه لم يجر أحد أيّ تداولات معه.‬
‫ثم بدأت أسأل البنوك الخاصة،‬
‫"هل هناك أي أشخاص أثرياء‬ ‫يستثمرون في صندوق التحوط هذا؟"‬
‫وخلال بحثي،‬
‫بدأت ألاحظ بعض الأمور الغريبة للغاية.‬
‫مثلًا، أجريت مقابلة‬ ‫مع عملاء أحد البنوك الخاصة وقالوا لي،‬
‫"قيل لنا إننا نستطيع الاستثمار‬ ‫في صندوق التحوط التابع لـ(بيرني)،‬
‫لكن لا يمكننا‬ ‫أن نخبر أحدًا أنه مديرنا المالي."‬
‫تُعد علامة منذرة بالخطر‬ ‫حين يقول لك مديرك المالي،‬
‫"لا تخبر أحدًا أنني أدير أموالك"،‬
‫لأن أغلب مدراء المحافظ الاستثمارية‬ ‫يحبون التبجح بعائداتهم.‬
‫ذهبت لتناول الغداء مع شخص‬ ‫كان يعمل في شركة "ميريل لينش"،‬
‫وكان موظف بنك‬ ‫يقدّم خدمات مصرفية للأثرياء وقال لي،‬
‫"لا يُسمح لي بالنظر إلى السجلات‬ ‫أو إجراء أي تدقيق لازم.‬
‫لكن إن أخبرت عملائي‬
‫أنني أريد سحب استثمارهم من صندوق (مادوف)،‬
‫فسوف يطردونني."‬
‫تكرر مجرى الأحداث هذا مرات عديدة.‬
‫كجزء من عملي الصحفي،‬ ‫اتصلت أيضًا بشركة "فيرفيلد غرينيتش"،‬
‫وتحدثت إلى "جيفري تاكر".‬
‫رفض التحدث إليّ وقال لي،‬
‫"لا يُوجد سبب يدعو لكتابة قصة.‬ ‫هذا صندوق استثمار خاص.‬
‫ليس مفتوحًا للبيع بالتجزئة‬ ‫أو الأنشطة التجارية الصغيرة."‬
‫وكانت "بارونز" مجلة يقرؤها عامة الناس.‬
‫لكن تجنب بعض المستثمرين "مادوف".‬
‫مثل "غولدمان ساكس"،‬
‫و"سالومون برذرز".‬
‫رفضوا التعامل التجاري مع "مادوف".‬
‫قالوا إنهم لا يستوعبون ما يحصل‬ ‫وإن هناك أمرًا غريبًا حياله.‬
‫توقعت أنه سيكون من السهل‬ ‫إجراء مقابلة مع "بيرني"‬
‫لأن أغلب المدراء الماليين‬ ‫يرغبون في أن تتم مقابلتهم.‬
‫كان يُعتبر نجاحًا مهنيًا‬
‫إن كُتبت مقالة عن الشخص في مجلة "بارونز".‬
‫لكن لم أستطع الوصول إليه.‬
‫جربت كافة الوسائل كي أتواصل معه.‬
‫ولم أتمكن من نيل موافقته على إجراء مقابلة.‬
‫قبل النشر بيومين‬
‫تركت له رسالة قلت فيها،‬
‫"سنكتب هذه القصة سواء تحدثت إليّ أم لا."‬
‫ثم‬
‫ما لبث أن اتصل بي.‬
‫كما أتذكّر،‬ ‫كان "بيرني" بغاية اللباقة والذكاء.‬
‫بدا متفاجئًا‬ ‫لأنني مهتمة بالكتابة عن صندوقه.‬
‫رفض طلبي في مقابلته وقال لي،‬
‫"لا يمكنني أن أخبرك عن استراتيجيتي،‬ ‫إنها ملكيتي الخاصة."‬
‫ثم حياني بلطف وصرفني.‬
‫وبما أنني لم أحصل على إجابة منه،‬
‫كل ما كان بوسعنا فعله هو طرح الأسئلة.‬
‫كيف فعل هذا؟‬
‫كيف جنى المال؟‬
‫ماذا كانت الاستراتيجية؟‬
‫لم يطلب من الناس‬ ‫ألّا يخبروا أحدًا أنه يملك صندوق تحوّط؟‬
‫لم يعطي هذه الرسوم المرتفعة؟‬
‫أخبرني حدسي أن هناك خللًا ما،‬
‫لكن كانت هذه كل المعلومات‬ ‫التي بحوزتي حينها.‬
‫بعد صدور المقالة في شهر مايو من عام 2001،‬
‫ظننت أنني قمت بأفضل سبق صحفي.‬
‫لكن لم أتلق أيّ مكالمة هاتفية.‬
‫ظننت أنني سأتلقى استجابة غاضبة‬
‫من "بيرني" أو محاميه،‬
‫لكن لم تكن هناك أيّ استجابة.‬
‫ما لم أكن أعرفه‬
‫هو أن "بيرني" ذهب إلى طابق التداول‬ ‫وهو يحمل نسخة من مقالتي وقال‬
‫"هذه المرأة مغفلة.‬
‫لا أريد أن أسمع شيئًا بخصوص الأمر.‬ ‫إنه محض هراء، لننس الأمر."‬
‫قلت لـ"بيرني"‬ ‫"لكنه منشور في الصحيفة. سوف يذكره الناس."‬
‫وردّ عليّ "لن نناقش هذا الأمر."‬
‫لم يحب "بيرني" أن يرتبط اسمه بدعاية سيئة.‬
‫كلما اتصل بـ"بيرني"‬ ‫مراسل صحفي أو كُتبت مقالة عنه،‬
‫كان يصبح عصبي المزاج.‬
‫"ثلاثة من استراتيجيي الخيار في مصارف‬ ‫الاستثمار الكبرى أخبروا مجلة (بارونز)…"‬
‫هكذا كانت طبيعته.‬
‫ظن أننا إن امتنعنا عن مناقشة الأمر،‬
‫تصبح المشكلة وهمية وتكون الأمور بخير.‬
‫هذه طريقته. يتجاهل ذكر الأمر تمامًا.‬
‫حتى ربيع عام 2001،‬
‫نجح "بيرني مادوف" في إبقاء‬ ‫أعماله الاستشارية الاستثمارية‬
‫مخفية تمامًا عن أنظار العامة.‬
‫حافظ على أعماله‬ ‫سرّية وغامضة ومخفية بشكل جيد،‬
‫حتى صدور مقالة مجلة "بارونز"‬ ‫المقلقة والمنذرة بالخطر.‬
‫من المهم أن نذكر‬
‫أن القصة لم تتهم "بيرني مادوف"‬ ‫بارتكاب أيّ فعل غير قانونيّ،‬
‫لكنها أثارت الأسئلة بين المستثمرين.‬
‫بعد صدور مقالتي،‬
‫دبّ الخوف في نفس "جيفري تاكر"‬ ‫من "فيرفيلد غرينيتش".‬
‫بدأت تساوره الشكوك.‬
‫وطالب بعقد اجتماع.‬
‫كانت هذه لحظة محفوفة بالمخاطر‬ ‫لكل من "جيفري تاكر" و"بيرني مادوف"،‬
‫لأن علاقتهما كانت تكافلية.‬
‫كان "تاكر" من "فيرفيلد غرينيتش"‬ ‫قد استثمر مليارات الدولارات معه،‬
‫ومن المفترض أن "بيرني"‬ ‫يستثمر هذه المليارات.‬
‫كان اللقاء محرجًا.‬
‫قال لـ"بيرني"،‬ ‫"أريد التحدث إليك حول ما جرى الإبلاغ عنه."‬
‫كان من الضروري أن يطمئن "تاكر"،‬
‫لكنه تصرف بسلوك "مادوف" المُعتاد‬
‫وطمأنه عبر إخفاء أيّ قلق قد يساوره.‬
‫وكان برفقة "بيرني"‬ ‫مساعده "فرانك ديباسكالي"،‬
‫وعرضا عليه دفتر حسابات التداولات،‬
‫وهو يظهر التداولات المختلفة‬ ‫التي جرت في حسابه بمرور الوقت.‬
‫لم يكن "جيفري تاكر" مستجدًا‬ ‫في المجال التجاري.‬
‫كان منظمًا سابقًا ومحاميًا.‬
‫يمكن لأيّ أحد طباعة كومة من الورق‬ ‫تنص على إجراء بعض التداولات.‬
‫احتاج إلى مزيد من المعلومات.‬
‫في تلك اللحظة،‬ ‫شغّل "بيرني" و"فرانك" الحاسوب،‬
‫وجعلاه يرى أنهما يملكان حسابًا‬ ‫مع جهة تنظيمية تُدعى "دي تي سي"،‬
‫وهو اختصار لشركة إيداع الأوراق المالية.‬
‫وهو عبارة عن حساب مصرفيّ‬ ‫لكل وسيط تجاري في "وول ستريت".‬
‫قالا له "إن كنت قلقًا حيال أموالك،‬
‫يجب أن تعلم أننا نملك هذا الحساب‬ ‫ويمكنك تفقّد محفظتك الاستثمارية في أيّ وقت."‬
‫ثم قال له "بيرني"،‬ ‫"اختر أيّ سهم أو عملية تداول.‬
‫أيّ منها تريد أن تتفقد؟"‬
‫أجاب أنه يريد تفقّد تداولاته‬ ‫في منصة "أيه أوه إل". فأكّد له إمكانيته.‬
‫ضغط "فرانك" على بعض الأزرار،‬
‫وظهرت صفحة معاملات "فيرفيلد غرينيتش"‬ ‫التجارية على منصة "أيه أوه إل".‬
‫وكانت تعرض عدد الأسهم‬ ‫الذي توقّع "جيفري تاكر" إيجاده.‬
‫صدر عنه وقتها تنفّس صعداء مسموعًا.‬
‫كانت أسهمه جميعها موجودة.‬
‫وما من شيء يدعو للقلق.‬
‫رحل وهو يشعر بالهدوء والاطمئنان.‬
‫لكن بالواقع،‬
‫كانت هذه مجرد خدعة.‬
‫كانت هذه واجهة مُزيفة لحساب‬ ‫في شركة إيداع الأوراق المالية.‬
‫ما حصل بالواقع‬
‫هو أن "فرانك ديباسكالي"‬ ‫سرق موجز غرفة مقاصة قانونية‬
‫من الشركة الشرعية في الطابق العلوي‬
‫وأدرج فيها تداولات مُزيفة‬
‫كي يستعرضها ويريها لـ"جيفري تاكر"،‬
‫ويطمئنه أن أسهمه‬ ‫في "أيه أوه إل" آمنة وسليمة.‬
‫أنشأ نسخة مثالية طبق الأصل.‬
‫جمعت بين "مادوف" و"ديباسكالي" علاقة رائعة،‬
‫إذ استطاع "ديباسكالي" أن يعرف بشكل بديهي‬
‫ما قد يحتاج إليه "مادوف"‬
‫والحيل التي يمكنه استعمالها‬ ‫بأفضل طريقة كي يتستر على احتياله.‬
‫من إحدى الحوادث المدهشة‬
‫أن أحد محاسبي صناديق الاستثمار‬ ‫طلب من "ديباسكالي"‬
‫رؤية دفتر حسابات التداولات لتاريخ عشوائي،‬
‫ووافق "ديباسكالي" على طلبه،‬
‫وقال "نحتاج إلى دفتر حسابات للتداولات."‬
‫وانصرف أتباعه إلى العمل على الفور.‬
‫أنشؤوا دفتر تداولات تجاري مُزيفًا.‬
‫بعد خروج كومة الورق الضخمة من الطابعة،‬
‫شعروا بأنها مرتّبة وجديدة للغاية.‬
‫بدؤوا برمي رزمة الورق في أرجاء المكتب‬ ‫كأنهم يتقاذفون كرة على الشاطئ‬
‫حتى بدت رثة وقديمة ومُستعملة كفاية.‬
‫ثم انتبهوا أن الأوراق‬ ‫ما زالت ساخنة بعد الطباعة.‬
‫وهذه مشكلة.‬
‫فوضعوها لتبرد في ثلاجة المكتب.‬
‫وكان هذا مقنعًا للمحاسب بالطبع.‬
‫يمكننا تشبيه هذه العملية‬ ‫بتقنيات الصناعة المسرحية البارعة،‬
‫والتي بدت متناغمة وملائمة تمامًا‬
‫لما احتاج إليه "مادوف" كي يطمئن مستثمريه.‬
‫حتى قبل أن يدرك "مادوف" ما يحتاج إليه.‬
‫"20 ديسمبر عام 2016"‬
‫"أقف هنا اليوم لأقول إنني منذ أوائل‬ ‫التسعينيات وحتى شهر ديسمبر من عام 2008،‬
‫ساعدت (بيرني مادوف) وأشخاصًا آخرين‬
‫على تنفيذ أعمال الاحتيال‬ ‫التي أضرت بآلاف الناس.‬
‫كانت هناك حقيقة واحدة‬ ‫عرفها (بيرني مادوف)،‬
‫وعرفتها أنا بالإضافة إلى أشخاص آخرين،‬
‫لكننا لم نخبر العملاء بها،‬
‫ولم نخبر بها المنظمين‬ ‫في لجنة الأوراق المالية والبورصات.‬
‫لم تحصل عمليات بيع أو شراء‬ ‫للأوراق المالية في حساباتهم.‬
‫كان كل شيء مُزيفًا ووهميًا.‬
‫كان تصرفًا لا أخلاقيًا‬ ‫وعرفت بذلك في ذلك الحين."‬
‫استمرت عملية الاحتيال هذه على مدى عقود.‬
‫لكن لولا الأعمال الورقية المناسبة،‬
‫لانكشف الأمر برمته بسرعة.‬
‫مثل كشوف الحسابات،‬
‫وتأكيدات عمليات التداول،‬
‫والتقارير التي يطلبها العملاء…‬
‫كانت الطريقة الوحيدة لإنجازها‬ ‫عبر استعمال الحاسوب.‬
‫ولا يمكن للمرء شراء برامج لتداولات وهمية.‬
‫لذا احتاجوا إلى ابتكار‬ ‫برامج خاصة بهم لتحقيق ذلك.‬
‫كان وجود مبرمجي الحاسوب‬ ‫"جورج بيريز" و"جيري أوهارا" مهمًا جدًا‬
‫لمساعدة "مادوف"‬ ‫على مواصلة الاحتيال لفترة طويلة.‬
‫لم يعش "جيري" و"جورج"‬ ‫نفس نمط حياة العاملين‬
‫في الطابق الـ17.‬
‫امتلك "فرانك" قاربًا بثمن مليوني دولار.‬
‫كان لدى "جودي" منزل على شاطئ "نيو جيرسي".‬
‫لم يعيشا على هذا النحو‬ ‫وكان نمط حياتهما متواضعًا.‬
‫لكنهما عرفا أن ما يفعلانه كان خاطئًا.‬
‫عرفا أنهما يزوّران التقارير،‬
‫وبمرور الوقت، بدأ الأمر يضايقهما.‬
‫بدأ القلق يعتري "جورج" و"جيري"‬ ‫وخشيا أن ينكشف أمرهما‬
‫لأنهما كانا معرّضين للخطر.‬
‫بدآ بمواجهة "فرانك ديباسكالي"،‬
‫وتحول الأمر إلى ابتزاز هزليّ‬
‫فقد قالا إنهما يحتاجان‬ ‫إلى أجر أكبر مقابل ما يفعلانه.‬
‫ولم يريدا أن يبدو الأمر‬ ‫كزيادة مفاجئة في الأجر،‬
‫لذا طلبا أن يُدفع لهما الماس بدل النقود.‬
‫وكانت هذه فكرة جنونية بنظر "فرانك".‬
‫وقد كتبا ملاحظة فحواها،‬
‫"نحن قلقان للغاية‬ ‫حيال التقارير التي ننجزها،‬
‫ولا نعرف إن كانت حياتنا معرّضة للخطر"،‬
‫وأرادا التصريح بالأمر علنًا.‬
‫ورد في التصريح‬ ‫"عبّرت لمديري (فرانك ديباسكالي)‬
‫عن عدم رغبتي في العمل‬ ‫على مشاريع لا تريحني."‬
‫"لا أعرف إلى أين وصلت‬ ‫شكواي وممانعتي ضمن تسلسل الإدارة،‬
‫لكنها مسألة وقت‬ ‫قبل أن تصل إلى المسؤول الأكبر."‬
‫"أشعر بالخوف على عملي وعائلتي ومستقبلي."‬
‫وجرى التوقيع باسم "جورج بيريز".‬
‫ثم واجها "بيرني" حيال الأمر.‬
‫لم يبذل "بيرني" مجهودًا لإرضائهما.‬
‫ولم يخبرهما أنهما محقان.‬
‫وأنه يمكنهما أخذ ما يريدانه.‬ ‫بل قرر أن يعاملهما بحزم وقسوة.‬
‫دخلا مع "فرانك" إلى مكتب "مادوف"،‬
‫وأخبراه أنهما لا يشعران بالراحة.‬
‫كما أخبراه أنه يتعين عليه إغلاق‬
‫مشروع الاستشارات الاستثمارية.‬
‫مما دفع "بيرني"‬ ‫لاستعمال أسلوب الترويع والتنمر.‬
‫لقد أرهبهما.‬
‫إنه وضع محفوف بالمخاطر للطرفين‬
‫لأن هذين الشابين‬ ‫لا يتعاملان مع "بيرني" بشكل مباشر يوميًا.‬
‫وعلاوة على ذلك، فقد هددا هذا الرجل للتو‬
‫وهو مدير الشركة‬ ‫والرجل الأسطورة في "وول ستريت".‬
‫اخرجا من مكتبي حالًا.‬
‫وفي النهاية‬ ‫تفاوض معهما "مادوف" من خلال "فرانك"،‬
‫وأعطاهما "فرانك" المزيد من المال.‬
‫قبضا 60 ألف دولار إضافية في النهاية،‬
‫وهو ليس مبلغًا كبيرًا‬ ‫بالنظر إلى ضخامة هذه القضية.‬
‫كان بوسعهما ابتزاز "بيرني"‬ ‫مقابل أيّ مبلغ من المال،‬
‫مع الاحتفاظ بعملهما.‬
‫قبل الشابان بهذه الزيادة العادية في الأجر،‬
‫ونجا "بيرني" بأعجوبة مرة أخرى.‬
‫في ذلك الوقت.‬