DEZEMBER 2008
Vor einer Woche stellte sich Bernie Madoff freiwillig dem FBI.
Er war so glaubwürdig.
-Ein Market Maker und NASDAQ-Gründer… -Wem kann man überhaupt noch trauen?
Wie schaffte er das ganz allein?
Das ist fast unmöglich. Sicher waren andere involviert.
-Ob sie wussten, was sie taten… -Ja.
…ist eine andere Frage.
GEHEN SIE AUF NUMMER SICHER
Das Besondere an der Untersuchung im Fall Madoff war,
dass alles mit einem Geständnis und einer Verhaftung begann.
Doch wir wussten, dass wir mehr brauchten.
Im Zuge der Untersuchungen sahen wir uns in der 17. Etage um.
Und wir dachten…
…"Ach du Scheiße!"
Es fühlte sich an, als machten wir eine Zeitreise.
Es sah aus wie mitten in den 1980ern.
Da standen alte Großrechner.
Überall waren Unterlagen gestapelt.
Es gab Aktenschränke und Kisten.
Wir fanden eingegangene Faxe, auf denen um Rückzahlung gebeten wurde.
Überall lagen Dokumente herum. Es war sehr unordentlich.
Das stand im krassen Gegensatz zur makellosen 19. Etage.
AUSSENEINSATZ-BERICHT
Besonders interessant fand ich den Nadeldrucker.
Er funktionierte mit altem Papier, von dem man noch die Seiten abriss.
Wenn man sich bei großen Maklerfirmen umschaute,
gab es keine, die Nadeldruckerauszüge verschickte.
Auf einem Schreibtisch lagen rund 12 x 20 cm große Karteikarten,
auf denen von Hand Bargeldtransaktionen in Spalten eingetragen waren.
Auszahlung, Einzahlung und Saldo.
Unter Saldo stand irgendwo 4,5 Millionen, und ich dachte: "Wow, was für eine Zahl!"
Als ich genauer hinsah, erkannte ich, dass es 4,5 Milliarden waren.
SALDO: 4.507.014.399 USD
Da wurde mir klar, dass all das keine gewöhnliche Wirtschaftsstraftat war.
BERNIE MADOFF: DAS MONSTER DER WALL STREET
Ich fing 1992 in der Computerabteilung von Madoff an.
Als ich zum Interview ins Büro ging, hatten wir ein gutes Gespräch.
Ich war sehr zufrieden mit dem Gehalt, das man mir anbot.
Es war doppelt so viel wie bei meinem Job bei Federal Express.
Und ich arbeitete nicht draußen, sondern in einem schönen Bürogebäude.
Ich war mehr als begeistert.
Aber ich war auch sehr nervös, weil ich so etwas sonst nicht kannte.
Anfangs arbeitete ich in der 19. Etage, wo damals noch alle tätig waren.
Die 19. Etage war schön.
Überall war Glas, alles war in Schwarz mit Silberdekor.
Dann zogen wir in die 17. Etage um.
In der 17. Etage war alles ganz anders.
Als Sie die Anlageberatung begannen, die betrügerisch war,
musste das zuständige Personal umziehen.
Das stimmt. Alle, die für die Beratung tätig waren, zogen in die 17. Etage um.
Das war in den 1990ern.
Ich arbeitete nachts und sah viele der schmutzigen Aktivitäten.
Ich konnte sehen, dass da einige dubiose Dinge abliefen.
Es gab auch den sogenannten Käfig.
In dem Bereich des Büros fanden all diese Dinge statt.
Dort standen Sechserpacks Bier herum. Damals durfte man auch rauchen.
Ich sah Leute betrunken ins Büro kommen und mit ihren Geliebten hinten reingehen.
Manche nahmen da drin Kokain und andere Dinge.
Ich fand das sehr verrückt. Ich staunte nur!
Ich dachte mir aber bei vielen dieser Dinge nichts,
weil ja sehr wichtige Leute des Unternehmens hier unten arbeiteten.
Bernie Madoff und Frank zum Beispiel.
Das Anlageberatungsgeschäft wurde auch einfach als 17. Etage bezeichnet.
Im Grunde trug Frank DiPascali die Verantwortung dafür.
Er kontrollierte fast alles auf der Etage.
Könnte man sagen, dass Frank für die 17. Etage verantwortlich war?
Ja. Er war sehr talentiert mit Bezug auf den Systemaufbau.
Er machte so ziemlich alles.
Frank DiPascali sah aus wie jemand, der illegale Glücksspiele betrieb.
Er war ein kluger Mann, aber auch irgendwie gerissen.
Als Gangster wäre Frank derjenige gewesen, der anderen ihre Mordaufträge gibt.
Frank war Italiener und kam aus Queens.
Ich bin eine Italienerin aus Brooklyn.
Wir waren verschieden.
Dabei hätten wir uns verstehen sollen.
Aber er war anders.
Angeblich hatte Frank vor seiner Zeit bei Madoff an einer Tankstelle gearbeitet.
Er hatte keinen Uni-Abschluss.
Wenn man jemandem sein Anlageberatungsgeschäft überträgt,
sollte es doch jemand sein, der eine Ausbildung absolviert hat.
Ich konnte das nie verstehen.
Es war offensichtlich, dass Bernie Frank sehr respektierte.
Und für Frank war es eine Chance, mehr zu verdienen,
als er es sich je erträumt hatte.
Es war ihm möglich, so zu leben, wie er es immer gewollt hatte.
Kein anderes Kind aus Howard Beach konnte sich so eine Jacht leisten.
Auch nicht das Haus in Jersey, das er besaß.
Das ging nur als Madoff-Beschäftigter.
Dann war da noch Annette Bongiorno.
Ich weiß gar nicht, was Annette genau machte.
Sie war auf jeden Fall wichtig und eine stilvolle Frau.
Sie trug schöne Kleidung.
Ich weiß, dass Annette viel verdiente. Sie hatte auch ein Bargeld-Schubfach.
Manchmal sagte sie:
"Nimm dir etwas aus dem Schubfach und lade diese Person zum Essen ein."
In dem Schubfach lag ein ganzer Haufen Geld.
Annette kam aus der Arbeiterschicht in Queens und war nicht sehr gebildet.
Viele der Leute in der 17. Etage wurden von Bernie angeheuert,
als sie noch jung und leicht zu beeindrucken waren.
Darum waren sie unglaublich loyal.
Sie respektierten ihn und machten, was er sagte.
MEIN HELD
Annette betete Bernie an.
Ich glaube, sie hätte ihr Leben für ihn gegeben.
Sie leitete da unten ihr eigenes kleines Team.
Bernie verließ sich offenbar sehr auf sie, besonders was die größten Kunden anging.
-Kommen wir zu Annette. Annette Bongiorno? -Ja.
Was waren Annettes tägliche Aufgaben?
Sie kümmerte sich… um die großen Kunden.
Wie lange arbeitete Ms. Bongiorno für Sie?
15. JUNI 2016 – 10:49 UHR
Wahrscheinlich um die 30 Jahre.
Egal, was Bernie gerade machte, für sie ließ er alles stehen und liegen.
Ich weiß noch, dass ich damals dachte: "Sie ist Bernie wichtig."
Zu langjährigem Personal war er sehr loyal.
Sie reiste immer nach Palm Beach.
Sie bekam immer ein neues Auto.
Wir fanden damals, dass sie sehr gut lebte,
obwohl sie nur eine Sekretärin und Büroangestellte aus Queens war.
In der Anlageberatung in der 17. Etage gab es immer viel zu tun.
Ständig ging Post raus. Dort herrschte sehr geschäftiges Treiben.
Die Etage hatte zwei Bereiche. In dem einen war Annette.
Den anderen hatte Frank mit den IT-Männern Jerry O'Hara und George Perez.
Mein Vorgesetzter war Jerry O'Hara. Er beaufsichtigte meine Arbeit.
Ich bediente den Computer,
und ich druckte Kontoauszüge für Aktien und Wertpapiere.
Doch die Drucker waren nicht schnell.
Sie waren sehr langsam, denn es waren Nadeldrucker.
Normalerweise druckte ich in der 17. Etage um die 700 Kontoauszüge pro Nacht.
Machte der Drucker Probleme, rief ich an, und jemand reparierte ihn.
Es hieß nie: "Das machen wir morgen früh." Man erledigte das sofort.
Wenn etwas verschmiert oder falsch war, wurde es neu gedruckt.
Dann schickten wir die Kontoauszüge an die Kunden.
Alles, was vor sich ging, wurde ganz genau überwacht.
Ich möchte in dieser Sendung auch darum anonym bleiben,
weil ich mit keiner Entwicklung dieses Falls assoziiert werden möchte.
Ich weiß, dass Madoff einigen Menschen sehr geschadet hat.
Und diese Leute tun mir leid.
Aber ich wurde in der Firma gut behandelt. Ich kann nichts Schlechtes über sie sagen.
Bernie Madoffs Betrug war nicht komplex.
Er nahm einfach das Geld der Leute,
sagte ihnen, dass er es anlegte, aber tat es nie.
Um das Ponzi-Schema und den Betrug fortzuführen,
hatte er eine Handvoll Vertraute im Anlageberatungsgeschäft der Firma,
die falsche Trades erfanden.
Es war sehr leicht, falsche Trades zu generieren,
wenn man wusste, wie die Werte gestern waren.
Das ist wie eine Pferdewette, bei der man aufs gestrige Rennen tippt.
Nachdenken war nicht erforderlich.
Die Leute saßen da und tippten einfach historische Werte in den Computer.
So täuschten sie vor, Amazon-Aktien vor einem Monat gekauft
und gestern mit Gewinn verkauft zu haben.
George Perez und Jerry O'Hara hatten Computerprogramme,
die die Daten der falschen Trades in einem Kundenkontoauszug auflisteten.
Was die Kunden bekamen, sah also echt aus.
Komplex war die Anzahl der Kunden, die er in den 1990ern und 2000ern hatte.
Es gab fast 5.000 Kunden.
Wie in einer Papierfabrik lief immer alles gleich ab:
Gefälschte Trades eintippen.
Die Rendite prüfen.
Diese Unterlagen schreddern.
Trades mit neuen Preisen eintippen, um die Rendite noch zu steigern.
Diese Kontoauszüge per Post an die Kunden verschicken.
Mr. Madoff ermöglichte auch nie einen elektronischen Zugang,
über den Anleger ihr Konto einsehen konnten.
Er wollte den elektronischen Blick hinter die Kulissen verhindern.
Die 17. Etage operierte auf gewisse Weise wie ein Wettbüro.
Jemand musste die Geldein- und -ausgänge nachverfolgen.
Jodi Crupi war ebenfalls eine der nicht sehr gebildeten Personen,
die Bernie als wichtigen Eckpfeiler des Ponzi-Schemas eingestellt hatte.
Ihre Aufgabe war es zuletzt gewesen, einen besonderen Notizblock zu führen.
Dabei handelte es sich um eine tägliche Auflistung
der Geldein- und -ausgänge im Bankkonto der JP Morgan Bank.
Das war das berüchtigte Konto 703,
angelehnt an die letzten drei Ziffern der Kontonummer.
Es war das Bankkonto für das Ponzi-Schema.
Am Ende jedes Geschäftstags brachte man die Auflistung zu Bernie.
So wusste er über die Geldbewegungen Bescheid.
Das war Mr. Madoff wichtig.
Wer ein Ponzi-Schema leitet, muss wissen, wie viel Geld er hat.
Er brauchte immer genug liquide Mittel für die Rückzahlungsanfragen.
Darum war die 17. Etage für Bernie Madoff so wichtig.
Kontrollierte man ein paar Leute, die für lange Zeit schweigen konnten,
ließ sich ein Betrug über vierzig oder mehr Jahre hinziehen.
Zum Anlageberatungsgeschäft in der 17. Etage
hatten nur die Beschäftigten Zugang, die dort arbeiteten.
Ich hatte eine Schlüsselkarte, um Bernie immer zu erreichen.
Wenn ich mal unten war, hielt mich auch keiner auf.
Niemand wollte sich unterhalten.
Die 17. Etage war ein echtes Rätsel.
Ich und andere in der Trading-Etage wussten nie wirklich,
was da unten vor sich ging.
Wir redeten mit ihnen nicht übers Trading, sie erzählten uns nichts über ihre Arbeit.
Madoff war ein Familienunternehmen, und Bernie war das Oberhaupt.
In der 19. Etage hatten Verwandte alle wichtigen Stellen.
Sein Bruder Peter war Compliance-Beauftragter.
Früh übertrug Bernie seinen Söhnen Mark und Andy viel Verantwortung,
den Parketthandel.
Beide Söhne kamen gleich nach dem Universitätsabschluss zur Firma.
Weil sie Madoffs waren, mussten wir auf sie hören.
Ich hielt mich für einen besseren Händler als Mark,
aber meine Argumente zählten nichts, weil er Mark Madoff war.
Andy witzelte: "Echte Vetternwirtschaft!"
Mark und Andy wollten das ganze Geschäft verstehen,
auch was Bernie in der 17. Etage mit der Anlageberatungsfirma machte.
Doch Bernie erzählte ihnen nichts davon.
Er hatte eine Grenze gezogen,
die die Jungen davon fernhielt, was er in der 17. Etage machte.
Soweit ich weiß, durften Mark und Andy nicht in die 17. Etage.
Und das störte sie sehr.
Ich weiß noch, wie seltsam ich es fand,
dass er mehr daran interessiert war, Frank an sich zu binden
als seine eigenen Söhne.
Bernie sagte quasi zu ihnen:
"Ich habe meine Geschäfte, ihr kümmert euch um eures."
Selbst seine Söhne konnten ihn nicht hinterfragen.
Seit etwa Ende des 19. Jahrhunderts
galt man in New York in der Finanzwelt und an der Börse als wirklich erfolgreich,
wenn man im Winter Golf spielen konnte und an einem warmen, sonnigen Ort lebte.
Den New Yorker Schneematsch wollte keiner.
Bernie und Ruth fassten Palm Beach ins Auge.
Das war eine der exklusivsten Enklaven an der Ostküste Floridas.
Sie kauften dort ein Haus.
Und sie begannen, in Palm Beach am saisonalen Sozialleben teilzuhaben.
Bernie und Ruth wurden auch Mitglieder des Palm Beach Country Clubs.
Im Gegensatz zu ähnlichen älteren Clubs war es im Palm Beach Country Club egal,
ob man jüdischen Glaubens war oder nicht.
Die meisten jüdischen Familien wurden darum Mitglied in diesem Club.
Viele meiner Gemeindemitglieder gehörten zum Palm Beach Country Club.
Ich kam nach Amerika, weil ich Dissident bzw. Verweigerer war.
Ich stamme aus der ehemaligen Sowjetunion.
Als ich mich für die Rabbi-Stelle im Emanu-El Tempel bewarb,
fragte man, ob ich einen Smoking besitze.
Ich sagte: "Wie bitte?", denn ich hatte mir höchstens mal einen geliehen.
Sie meinten, ich bräuchte mindestens einen Smoking,
weil viele Spendenaktionen stattfänden.
Denn Palm Beach ist weltweit einer der wichtigsten Orte zur Spendenbeschaffung,
auch für jüdische Zwecke.
Ich glaube, um Mitglied im Club zu werden,
musste man für wohltätige Zwecke gespendet haben.
Zusätzlich dazu musste man einmal 300.000 USD zahlen.
Damit demonstrierte man, dass man an den Club glaubte.
Die Spendenbeschaffung ist in Palm Beach ein wichtiger Teil des Lebens.
Wahrscheinlich hatte es ihn darum hierher verschlagen.
Es ist eine interessante Frage, warum Bernie Madoff nach Palm Beach kam.
Er ging nicht ins Silicon Valley.
Auch nicht nach Bedford, New York, oder nach Scarsdale.
In Palm Beach waren jüdische Menschen nur in einem Club erlaubt.
Und hier entdeckte Madoff,
dass er auf diese Weise sehr leicht neue Anleger finden konnte.
Er machte es sehr exklusiv.
Ich weiß noch, dass die Leute sagten: "Da kommt man unmöglich rein."
Es kam vor, dass er ablehnte, für jemanden eine Million anzulegen.
Manche Leute wies er ab. Er machte es irgendwie spannend.
Man musste über Kontakte durch andere zu ihm kommen.
Vielleicht sagte er dann zu.
Er tat dir einen Gefallen, wenn er deine fünf Mio. USD annahm.
Er war brillant.
Haben Sie aktiv Neukunden für Anlageberatung gewonnen?
-Nein. -Warum nicht?
Die Geschäftslage erforderte es immer, Anleger abzuweisen.
Wir baten nie um mehr Geldmittel.
Wir versuchten sogar, manchmal Geld zurückzuzahlen.
Aber die Kunden wollten das nicht.
Mein Vater investierte all sein Geld über Bernie Madoff.
Er war sehr beeindruckt von Bernie Madoff, und ich meine wirklich beeindruckt.
Der Traum jüdischer Menschen und der meines Vaters war es,
Geld zu verdienen, es anzulegen und von den Zinsen zu leben.
Anfangs waren es mein Vater, meine Mutter, meine Schwester und ich.
Wir legten einen Betrag an. Im nächsten Quartal erhielten wir Geld.
Mein Vater beschloss dann, noch mehr zu investieren.
Wir holten auch meinen Schwager und meine Frau mit ins Boot.
Als das Jahr 2008 begann,
machten auch meine Kinder, Nichten, Neffen und einige von deren Kindern mit.
Es war der ganze Stolz meines Vaters.
Es war sein Vermächtnis, das seine Familie versorgte.
Er war unglaublich stolz darauf.
Mein Vater besaß einen Stapel mit Kontoauszügen.
Die waren von Bernie Madoffs Unternehmen.
Er sagte: "Schau, wie viel du verdienst!" und "Dieser Mann ist großartig."
Ich antwortete: "Dad, ich verstehe das nicht.
Wieso bekommen alle anderen acht oder sieben Prozent Rendite,
aber du bekommst 15 %?"
Da sagte er seinen typischen Satz:
"Zerbrich dir darüber nicht dein hübsches Köpfchen."
Viele seiner Abläufe und Methoden erschienen mir seltsam.
Hatte er angeblich Aktien von vielen Firmen gekauft,
kam die Bestätigung erst zwei oder drei Wochen später.
Wir hinterfragten es nicht, aber zeitnah bekamen wir sie keinesfalls.
Es war schwierig, mit der Firma zu kommunizieren.
Eine der Regeln lernten wir im Grunde gleich am Anfang.
Er war wie der Suppen-Nazi.
Verzeihung, mein Brot fehlt noch.
-Sie wollen Brot? -Ja, bitte.
Drei Dollar.
-Was? -Keine Suppe für Sie.
"Zu viele Fragen, keine Suppe."
Man bekam den Scheck zurück, genau so war es.
Kein Kunde rief mich jemals an, um den Kontoauszug zu besprechen.
Über so etwas redete ich mit Kunden generell nicht.
Rief jemand an und verlangte sein Geld zurück,
sagte ich: "Wenn Sie mich drängen, zu verkaufen, verkaufe ich.
Sie bekommen Ihr Geld, aber das war's."
Dann wiegelten die Leute ab.
"Alles ist in Ordnung, machen Sie weiter so."
Sie machten ja bei etwas mit, das sich lange bewährt hatte.
Das Ganze lief schon zehn bis 20 Jahre, bevor sie dazustießen.
Woran sollte man zweifeln?
Ob die Leute ihm mehr vertrauten, weil er jüdisch war?
Ja, vielleicht half das Gefühl, dass er einer von ihnen war.
Schließlich trug er etwas zur Gesellschaft und zur Gemeinde bei.
Aber man muss die jüdische Geschichte kennen.
Jüdische Menschen waren fast überall auf der Welt nicht willkommen.
Und insbesondere in Palm Beach.
Jahrelang war es ihnen unmöglich,
ein Haus zu kaufen oder in einen der Clubs reinzukommen.
Sogar berühmte Hotels machten bis etwa Mitte der 1960er Schwierigkeiten.
Da hing ein Schild, auf dem stand: "Keine Juden, keine Hunde."
Es war nicht religiös, sondern sozial begründet,
dass die jüdische Gemeinschaft lernte, sich mit einer Mauer zu umgeben.
Sie waren nicht gegen andere Menschen.
Sie fürchteten, nicht fair behandelt zu werden.
Sie vertrauten Bernie, weil alle, die sie kannten, ihm vertrauten.
Es war für sie unvorstellbar,
dass jemand aus den eigenen Reihen sie betrügen würde.
Einmal rief mich die Rezeptionistin an.
Sie sagte: "Unglaublich. Ein paar ältere Damen waren hier.
Sie wollten Bernie kennenlernen, und er kam raus.
Es war, als trafen sie einen Filmstar."
Einige dieser Senioren waren sehr knuffig.
Vielleicht sahen sie in ihm eine Art jüdischen Sohn.
Er kümmerte sich und legte ihr Geld an.
Sie bewunderten ihn.
Ich tat das auch.
Einige Kunden waren wohlhabend.
Andere waren es nicht, und es war ihr Erspartes.
Doch es waren nicht unbedingt nur jüdische Menschen, es waren alle.
Bernies Anlageberatungsfirma war bis dahin schon groß geworden.
Durch Mundpropaganda wuchs sie immer weiter.
Bernie sammelte also Namen.
Er bewegte sich in immer wichtigeren Kreisen.
Dadurch konnte er in der boomenden Welt der Hedgefonds Fuß fassen.
Der ursprüngliche Name des Hedgefonds verwies auf einen abgesicherten Fonds.
Abgesichert war ein Fonds,
der nicht nur darauf setzte, dass es aufwärts ging.
Er beteiligte sich am Markt, wenn die Preise sanken.
Man sicherte seine Wetten ab.
Hedgefonds hatte es schon lange gegeben.
Doch in den 1980ern und 1990ern
vollzog sich ein Wandel unter den Privatanlegern.
Damals wurden die Start-ups im Silicon Valley sehr attraktiv.
Professionelle Manager von Anlagefonds sagten:
"Mit einem Hedgefonds verdiene ich viel mehr Geld."
Doch als Hedgefonds dann beliebter wurden,
beschlossen plötzlich Hinz und Kunz, dass sie Hedgefonds managen wollten.
Dadurch funktionierte die ursprüngliche und klassische Wettabwägung nicht mehr.
Sie sammelten einfach nur Geld ein.
Dann legten sie es über jemanden wie Bernie Madoff an.
Jeffrey Tucker arbeitete früher bei der US-Börsenaufsicht SEC.
Walter Noel war ein klassischer,
ehemaliger Privatschüler und Aristokrat an der Wall Street.
Die beiden gründeten den Hedgefonds Fairfield Greenwich.
Jeffrey Tuckers Schwiegervater kannte Madoff.
Er stellte den Kontakt her.
Dann besuchten Walter Noel und Jeffrey Tucker Bernie.
Und Bernies rechte Hand Frank DiPascali.
Madoff erklärte ihnen seine Split-Strike-Conversion-Strategie.
In der Sprache der Wall Street war die aber einfach ein Bull Spread.
Mit dieser Strategie wurde ein Bullenmarkt hochgetrieben.
Doch nach unten begrenzte ein Limit die Verluste.
So verlor man im Notfall nicht zu viel.
Bernie begann mit der Vermarktung dieser Strategie.
Er ließ das Ganze absichtlich komplex wirken.
Doch es schien das zu gewährleisten, was Noel und Tucker von ihm wollten:
beständige Renditen.
Ganz besonders gefiel ihnen aber etwas,
das sie in der boomenden Welt der Hedgefonds noch nicht gesehen hatten.
Die fantastische Gebührenstruktur.
Es galt eine "2 und 20"-Regel.
Der Manager, also Fairfield Greenwich,
bekam ganz einfach zwei Prozent des Werts des Gesamtvermögens.
Das war ihre Jahresgebühr für das Management des Vermögens.
Zusätzlich bekamen sie 20 % der Rendite, die für den Kunden erzielt wurde.
Wäre es eine normale Vermögensverwaltung gewesen,
hätten Walter Noel und Jeffrey Tucker die Gebühren anteilig bekommen.
Einen Teil der vom Kunden gezahlten Gebühr hätte Madoff behalten.
Aber Madoff hatte das nicht nötig.
Er überließ ihnen die gesamten Gebühren.
Sie zahlten ihm nur eine Kommission für die Trades,
die er angeblich für sie durchführte.
Dieses Vorgehen ungewöhnlich zu nennen, wäre stark untertrieben.
Es war beispiellos.
Es war der attraktivste Deal,
den ein Hedgefonds-Manager weltweit finden konnte.
Man muss Jeffrey Tucker zugutehalten, dass er Fragen stellte.
Er war immer sorgfältig.
Aber ab da fuhr Bernie eine Strategie, die ihm sehr gute Dienste erweisen sollte.
"Bei so vielen Fragen sollten Sie Ihr Geld lieber wieder mitnehmen.
Ich habe dafür keine Zeit."
Fairfield Greenwich legte also über Bernie Madoff an.
Und Fairfield Greenwich war Bernies erster großer Hedgefonds-Kunde.
Ich arbeitete für Walter Noel, den Gründer der Fairfield Greenwich Group,
von 1987 bis 1998.
Ich fand, dass Walter Noel und seine Familie sehr angeberisch waren.
Als Walter anfing, gab er vor, reich zu sein,
weil er zur High Society gehören wollte.
Angeblich schuldete er ständig seine Hypotheken um.
Er vermietete sein Haus, um eine Europareise zu finanzieren.
Für eine Weile mähte er den Rasen selbst.
Seine Frau erhielt von ihrer Mutter jeden Monat finanzielle Hilfe.
Doch Walter konnte sich gut verkaufen.
Sein Lebensstil war erstrebenswert.
Er war Mitglied in den richtigen Clubs, er war sehr gesellig,
und er mochte es, sein Netzwerk zu erweitern.
Ich empfand das aber als harmlos. Warum sollte er nicht so sein?
Als dann Bernie Madoff auftauchte, ging plötzlich alles Schlag auf Schlag.
Er war die Gans, die goldene Eier legt.
Es ging sehr schnell eine Menge Geld ein.
Er hörte auf, selbst zu mähen und sein Haus zu vermieten.
Bernie sah eine Geldlawine aus der Hedgefonds-Welt auf ihn zukommen.
Die seltsame und glamouröse Struktur der Familie von Walter Noel gehörte dazu.
Er hatte fünf hübsche Töchter.
Alle fünf ehelichten reiche Aristokraten aus verschiedenen Erdteilen.
Eine heiratete einen lateinamerikanischen Erben.
Eine andere heiratete einen Schweizer Investor
mit Verbindungen nach Lateinamerika und in den Nahen Osten.
Dank Fairfield Greenwich und all diesen Schwiegersöhnen
gewann Bernie im Handumdrehen global an Glaubwürdigkeit.
Und er gewann den Zugang zu globalem Geld.
STRUKTUR DES ANLAGEMANAGEMENTS
Ich habe lange gebraucht, um zu verstehen,
was das Besondere an Bernie Madoffs Trades war.
Dann wollte ein Kunde von Walter sehen, welche Aktien im Portfolio waren.
Er gab mir sieben Seiten, die mit einem Nadeldrucker gedruckt waren.
Das Papier war dünn und die Druckertinte sehr minderwertig.
Ich dachte: "Was ist das für ein Schund?"
Es sah aus, als hätte er sein Büro in einem Keller mit Formstein-Betonwänden.
So sah doch kein Kontoauszug aus.
Kontoauszüge von Banken, Brokerfirmen oder Kreditanstalten
bekommt man auf Premium-Papier mit einem großen, bunten Logo
und viel Kleingedrucktem.
Darauf steht auch eine Telefonnummer im Fall von Problemen und Fragen.
Bei Madoff fand man nichts davon.
Hedgefonds waren wichtig für Madoff, weil sie ihm Geld bringen konnten.
Sie waren im Grunde Zuführungsfonds, in die Geld von anderen Anlegern floss.
Und die Fonds übergaben das Geld im Namen der Anleger an Madoff.
Die Frage ist also, wie viele dieser Fonds am Betrug beteiligt waren.
Oder ob sie wegsahen, den Kopf in den Sand steckten und sagten:
"Solange ich meine Rendite bekomme, stelle ich keine Fragen."
Man muss sich auf jeden Fall fragen,
was ihnen damals durch den Kopf ging, als sie über Bernie Madoff investierten.
Mr. Madoff versprach einigen größeren Einzelkunden eine höhere Rendite.
Nennen wir sie einfach die großen Vier.
Sie hatten Absprachen mit Norman Levy, Carl Shapiro…
Das stimmt.
-Mit Jeffry Picower? -Ja.
Und mit Stanley Chais?
Genau. Zu den vier großen Kunden hatte ich eine besondere Beziehung.
Picower war etwas anders.
Ich fragte Madoff, ob er dachte,
dass jemand von den großen Anlegern gewusst hatte, was er tat.
Er nannte nur den Namen Picower.
Er sagte: "Ich glaube, er wusste es.
Es war kein Thema. Keiner sprach den anderen darauf an."
DIE REICHSTEN DER REICHEN
Jeffry Picower war ein langjähriger Kunde von Mr. Madoff.
Sie kannten sich über 30 Jahre.
Er war Anwalt und Buchhalter, der anfänglich Steueroasen verkaufte.
Picower ist eine geheimnisvolle Person.
Er legte über 600 Mio. USD in sein Madoff-Konto.
Zwischen 1998 und 2003 begann Picower, Geld zurückzuholen.
Und die Menge des ihm ausgezahlten Gelds war ziemlich schwindelerregend.
Hunderte Millionen USD auf einen Schlag. In einem Jahr war es eine Milliarde.
Das muss für Bernie sehr schwer gewesen sein.
Er musste Geld beschaffen, um Picowers Abbuchungen zu decken.
Einmal ging es sogar um das gesamte Geld,
das Bernie vom Zuführungsfonds Fairfield Greenwich erhalten hatte.
Er nahm alles und zahlte es an Jeffry Picower aus.
Sieht man sich ihre Beziehung über die Jahre an,
wurden Picower 7 Milliarden USD von Bernies Anlageberatung ausgezahlt.
Und Bernie wurde völlig von Picower abhängig.
Picower ließ sich Milliarden von Dollar auszahlen.
Trotzdem legte er Geld an, wenn auch nur für kurze Zeit,
wenn das Ponzi-Schema mal wieder wegen Geldmangel in Gefahr war.
Er half Bernie im Notfall aus der Patsche.
Letztendlich war Picower dazu in der Lage, Bernie zu erpressen.
Er war gleichzeitig Bernies Retter und sein großer, erbitterter Feind.
Bernie, der ultimative Kontrollfreak,
hatte jemandem die Kontrolle über sich gegeben.
Während sich Picower zum Beispiel echte Gewinne auszahlen ließ,
verlangte er telefonisch Verluste von Annette Bongiorno.
Er sagte: "Ich brauche Verluste! Ich will am Jahresende keine Gewinne haben."
Man generierte ihm fiktive Verluste,
damit er auf seine Auszahlungen keine Steuern zahlen musste.
Ich fragte Bernie,
warum er sich der Gnade dieses Mannes ausgeliefert hatte.
Er sagte: "Jim, du kennst doch den Spruch.
Sei deinen Freunden nah und deinen Feinden noch näher."
Bernie selbst hatte den Verdacht, dass Jeffry Picower alles erraten hatte,
und dass Bernie ihm nichts abschlagen konnte.
Darum nahm Picower von seinem Konto bei Madoff alles mit, was ging.
Tatsächlich verdiente niemand mehr Geld
und niemand wurde reicher durch Madoffs Betrug als Jeffry Picower.
Nicht mal Madoff selbst.
Ich habe zugegeben, absolut peinliche und falsche Dinge getan zu haben,
die ich bereue, aber die ich selbst verschuldet habe.
Niemand zwang mich dazu.
Wer mich und meine Beziehung zu diesen Leuten kannte, wusste,
dass meine vier großen Kunden geldgierige Menschen waren,
die sich nie zurückziehen würden.
Ich bin eine Reporterin.
Über die Wirtschaft schreibe ich seit den 1990ern.
Im Jahr 2000 fing ich an, beim Barron's Magazine zu arbeiten.
Ich wollte mehr über Hedgefonds schreiben.
Damals waren sie noch nicht so bekannt wie heute.
Eines Tages bekam ich einen Anruf von einem sehr guten Informanten von mir.
Er wies mich auf Madoffs Hedgefonds hin. "Der macht nie Verluste."
Das weckte mein Interesse.
Denn es hatte noch nie einen Hedgefonds gegeben,
der an der Börse nie Geld verloren hatte.
Onlinefirmen büßten letzte Woche an der Wall Street viel ein.
Und das Gemetzel beginnt gerade erst.
Ehemalige Überflieger, die einst 30 bis 50 USD pro Aktie bekamen,
sind nun wenige Dollar wert.
Anfang der Nullerjahre war gerade die Dotcom-Blase geplatzt.
Der Aktienmarkt brach also ein.
Zur gleichen Zeit fuhr Bernie Madoffs Hedgefonds
angeblich kontinuierlich Gewinne ein.
Das war auch seltsam.
Warum sollte sein Hedgefonds als einziger von allen Geld verdienen?
Darum wollte ich mehr über Madoffs Hedgefonds erfahren.
Während meiner Recherche
fanden wir einen Platzierungsprospekt für Fairfield Greenwich.
Dabei handelt es sich einfach um einen Prospekt oder ein Anlageangebot,
die potenzielle Kunden von einem Fonds erhalten.
Er erklärt die Trading-Strategie.
Das war im Frühjahr 2001.
Damals konnte man einfach zur Börse und aufs Handelsparkett gehen.
Ich interviewte Trader und fragte, ob sie Madoff kannten.
Hatten sie in Madoffs milliardenschweren Hedgefonds investiert?
Das Seltsame war, dass niemand über ihn angelegt hatte.
Dann fragte ich bei Privatbanken nach.
"Gibt es bei Ihnen Reiche, die in diesen Hedgefonds investieren?"
Und im Laufe der Zeit bemerkte ich sehr merkwürdige Dinge.
In Interviews mit Kunden einer Privatbank sagte man mir zum Beispiel:
"Man empfahl uns, in Bernies Hedgefonds anzulegen.
Aber darüber dürfen wir nicht reden."
Es ist ein Warnsignal, wenn ein Vermögensverwalter möchte,
dass man keinem sagt, dass er das Geld verwaltet.
Portfolio-Manager prahlen gerne mit ihren Erfolgen.
Ich traf mich mit jemandem, der bei Merrill Lynch arbeitet.
Er war ein Banker für Wohlhabende, und er sagte:
"Ich kann die Bücher nicht einsehen und nichts prüfen.
Aber wenn ich meinen Kunden sage,
dass ich ihr Geld aus Madoffs Fonds herausnehmen möchte, feuern sie mich."
Dieses Szenario hörte ich immer wieder.
Im Zuge meiner Recherche rief ich auch bei Fairfield Greenwich an.
Und ich sprach mit Jeffrey Tucker.
Er wiegelte ab und sagte:
"Es gibt keinen Grund, über den Privatfonds zu schreiben.
Kleinanleger und Familienunternehmen werden nicht akzeptiert."
Und das Barron's Magazine wurde eher von der Öffentlichkeit gelesen.
Doch einige Investoren mieden Madoff,
zum Beispiel Goldman Sachs und Salomon Brothers.
Sie machten keine Geschäfte mit Madoff.
Sie konnte das Ganze nicht verstehen und fanden es seltsam.
Ich dachte, es würde leicht, ein Interview mit Madoff zu bekommen.
Die meisten Vermögensverwalter wurden nämlich gerne interviewt.
Es galt als Gewinn für die Karriere, im Barron's Magazine zu erscheinen.
Aber ich kam nicht an ihn heran.
Ich versuchte es direkt und über sieben Ecken.
Ich schaffte es nicht, ein Interview mit ihm zu bekommen.
Ein paar Tage vor der Veröffentlichung…
…hinterließ ich eine Nachricht:
"Die Story erscheint. Mit oder ohne Interview."
Und plötzlich hatte ich ihn am Telefon.
Ich weiß noch, dass Bernie Madoff sehr entspannt war.
Er schien überrascht zu sein, dass ich über den Fonds schreiben wollte.
Er ließ mich im Grunde abblitzen und sagte:
"Ich rede nicht über meine Strategie. Sie gehört mir."
Er tätschelte mir quasi den Kopf und schickte mich weg.
Weil wir von ihm keine richtigen Antworten bekommen hatten,
konnten wir natürlich nur Fragen aufwerfen.
Wie schaffte er es?
Wie machte er Gewinne?
Was war seine Strategie?
Warum sagte er den Leuten, nichts über den Hedgefonds zu erzählen?
Warum war er mit den Gebühren so großzügig?
Tief im Inneren wusste ich, dass etwas nicht stimmte.
Aber mehr hatte ich damals noch nicht.
Nachdem der Artikel im Mai 2001 herausgekommen war,
dachte ich, ich hätte den Pulitzerpreis gewonnen.
Aber ich bekam nicht einen Anruf.
Es kam keinerlei wütende Reaktion von Bernie oder seinen Anwälten.
Es herrschte totale Stille.
NICHT FRAGEN, NICHTS SAGEN
Eins wusste ich damals nicht.
Bernie ging mit meinem Artikel in seine Trading-Etage und sagte:
"Diese Frau ist dumm.
Ich will nichts darüber hören. Sie lügt. Wir machen weiter."
Ich meinte zu Bernie:
"Aber es steht in der Zeitung, die Leute werden es erwähnen."
Er sagte: "Wir reden nicht darüber."
Bernie wollte negative Aufmerksamkeit immer meiden.
Sobald ein Reporter anrief oder über ihn geschrieben werden sollte,
wurde er sehr nervös.
DREI STRATEGEN FÜR OPTIONSSCHEINE VERSTEHEN MADOFFS GEWINNE NICHT
So war er eben.
Wenn wir nicht darüber sprachen, war es für ihn okay und nicht real.
Das war's. Wir erwähnten es nicht.
MADOFF NENNT DIESE BEHAUPTUNGEN "LÄCHERLICH".
Bis zum Frühjahr 2001 hatte Bernie Madoff es geschafft,
sein gesamtes Anlageberatungsgeschäft
völlig vor den Augen der Öffentlichkeit zu verbergen.
Alles lief sehr leise, undurchsichtig und verdeckt ab.
Dann erschien der Artikel im seriösen Barron's Magazine.
Es ist wichtig, hier anzumerken,
dass man Bernie Madoff in der Story nicht illegaler Aktivitäten bezichtigte.
Allerdings warf sie bei den Anlegern Fragen auf.
Nachdem mein Artikel erschienen war,
bekam Jeffrey Tucker von Fairfield Greenwich richtige Angst.
Er begann zu zweifeln.
Darum verlangte er ein Treffen.
Das war ein heikler Moment für Jeffrey Tucker und Bernie Madoff.
Denn ihre Beziehung war sehr symbiotisch.
Tucker und Fairfield Greenwich hatten Milliarden USD investiert,
und Bernie hatte diese Milliarden angeblich angelegt.
Das Treffen war unangenehm.
"Bernie, ich muss mit dir über den Artikel reden."
Er musste Tucker unbedingt beschwichtigen.
Doch wie für Madoff typisch beschwichtigte er ihn,
indem er sich selbst gar nicht beunruhigt zeigte.
Auch Bernies rechte Hand Frank DiPascali war bei dem Treffen dabei.
Sie zeigten ihm ein ausgedrucktes Trading-Journal.
Dort waren alle im Laufe der Zeit durchgeführten Trades aufgeführt.
Jeffrey Tucker war aber bei Weitem nicht unerfahren.
Er war ein ehemaliger Regulator, er war ein Anwalt.
Jeder konnte Dokumente ausdrucken und behaupten, die Trades waren erfolgt.
Er wollte mehr.
Also machten Bernie und Frank den Computer an.
Sie zeigten ihm ihr Konto beim Zentralverwahrer DTC,
der Depository Trust Company.
Die DTC gibt im Grunde allen Brokern an der Wall Street ein Bankkonto.
Das heißt, wenn man sich sorgt, was mit seinem Geld passiert,
kann man das Portfolio in diesem Konto jederzeit überprüfen.
Bernie bat Tucker, eine Aktie oder einen Trade von der Liste zu wählen.
"Was würdest du gerne überprüfen?"
-Zeige mir unsere Trades in AOL-Aktien. -Gerne.
Frank drückte ein paar Tasten,
und schon erschien eine Seite mit AOL-Trades von Fairfield Greenwich.
Sie enthielt genau die Zahlen, die Jeffrey Tucker dort zu finden hoffte.
Den Seufzer der Erleichterung hörte man rund um den Erdball.
Alles war da. Es gab keinen Grund zur Sorge.
Als er ging, war er besänftigt und beruhigt.
In Wirklichkeit war das alles nur ein Schwindel.
Das Konto bei der DTC war ein Potemkin'sches Dorf.
In Wirklichkeit war es nämlich so:
Frank DiPascali hatte den echten Feed der Clearingstelle gekapert,
und zwar von der legalen Firma in der 19. Etage.
Dann fügte er falsche Trades hinzu,
damit die Endbeträge stimmten und er sie Jeffrey Tucker zeigen konnte.
So beruhigte er ihn, dass seine AOL-Aktien in Sicherheit waren.
Er hatte eine perfekte Kopie erschaffen.
Die Beziehung zwischen Madoff und DiPascali war bemerkenswert.
DiPascali wusste intuitiv,
was Madoff brauchen würde.
Er wusste, womit Madoff seinen Betrug am besten vertuschen konnte.
Es gab eine erstaunliche Begebenheit,
in der ein Fonds-Buchhalter DiPascali bat,
ihm das Trading-Journal für irgendeinen Tag zu zeigen.
DiPascali sagte: "Aber natürlich."
Und dann: "Wir brauchen ein Trading-Journal."
Seine Lakaien begannen, hektisch zu arbeiten.
Sie erschufen ein falsches Trading-Journal.
Diesen riesigen Papierstapel druckten sie aus.
Aber weil alles zu makellos und zu sauber aussah,
warfen sie die Seiten wie beim Beachball im Büro herum,
bis sie ausreichend zerfetzt, abgegriffen und benutzt aussahen.
Aber das Papier war noch warm vom Drucker. Das war ein Problem.
Also kühlten sie es im Bürokühlschrank.
Für den Buchhalter waren die Unterlagen natürlich völlig überzeugend.
Es war also tatsächlich eine Art Bühnenkunst,
die voll und ganz zu dem passte, was Madoff brauchte,
um seine Anleger zu beschwichtigen.
Sogar bevor Madoff selbst wusste, was er brauchte.
20. DEZ. 2016 – 9.18 UHR
"Ich stehe heute hier und sage aus,
dass ich von Anfang der 1990er bis Dezember 2008
Bernie Madoff und anderen Leuten half,
einen Betrug zu begehen, der Tausenden schadete.
Es gab eine einfache Tatsache, die Bernie Madoff kannte,
die ich und andere Leute kannten, aber die wir Kunden nie erzählten.
Auch nicht den Aufsichtsbehörden, wie der SEC.
Auf ihren Konten fanden weder Käufe noch Verkäufe von Aktien statt.
Es war alles gefälscht und erfunden.
Es war falsch. Ich wusste damals, dass es falsch war."
Dieser Betrug zog sich Jahrzehnte hin.
Doch ohne die passenden Dokumente wäre das Ganze sehr schnell aufgeflogen.
Kontoauszüge.
Trading-Bestätigungen.
Berichte für Kunden, wenn sie einen verlangten.
Das war nur mithilfe eines Computers möglich.
Man kann auch nicht einfach Software für fiktive Trades kaufen.
Man muss schon selbst eine Software programmieren.
Die Programmierer George Perez und Jerry O'Hara waren entscheidend dafür,
dass Madoff den Betrug so lange fortsetzen konnte.
Jerry und George hatten einen anderen Lebensstil
als das Personal in der 17. Etage.
Frank besaß ein Boot für 2 Mio. USD.
Jodi besaß ein Haus an der Küste von Jersey.
Die beiden hatten das nicht. Sie lebten ziemlich bescheiden.
Aber sie wussten, dass ihr Handeln falsch war.
Sie wussten, dass sie Berichte fälschten.
Mit der Zeit fühlten sie sich deswegen unwohl.
George und Jerry fürchteten, dass sie auffliegen würden.
Denn für sie war es riskant.
Sie stellten Frank DiPascali zur Rede.
Dann kam es zu einer fast lustigen Erpressung,
denn sie sagten, sie wollten mehr Geld bekommen.
Sie wollten nicht plötzlich mit einer Gehaltserhöhung auffallen,
darum verlangten sie Diamanten.
Frank fand das völlig verrückt.
Sie hielten dann schriftlich fest:
"Uns sorgen die Berichte, die wir erstellen.
Wir wissen nicht, ob unser Leben in Gefahr ist."
Das sollte in ihre Personalakte.
Hier steht: "Ich sagte meinem Chef, Frank DiPascali,
dass ich keine Arbeiten machen will, mit denen ich mich unwohl fühle.
Ich weiß nicht, wie weit nach oben mein Wunsch kommuniziert wurde.
Aber er wird in Kürze die Firmenspitze erreichen.
Ich fürchte um meinen Job, meine Familie und die Zukunft."
Unterschrieben hat George Perez.
Dann konfrontierten sie Bernie damit.
Und Bernie gab sich überhaupt nicht geschlagen und sagte:
"Oh, okay, ihr habt recht, Jungs. Nehmt, was ihr wollt."
Er blieb unbeeindruckt.
Sie gingen mit Frank in Madoffs Büro.
Dort sagten sie, dass sie sich nicht wohlfühlten.
Sie rieten ihm auch, die Anlageberatungsfirma zu schließen.
Das bewirkte bei Bernie natürlich, dass er richtig ausflippte.
Er schüchterte sie ein.
Es war für beide Seiten eine heikle Situation.
Die beiden hatten nicht täglich mit Bernie zu tun.
Und sie hatten gerade den Mann bedroht,
der ihr Chef und eine Wall-Street-Legende ist.
Verschwindet sofort aus meinem Büro!
Letztendlich verhandelte Madoff die Sache über Frank,
und Frank zahlte ihnen etwas mehr Geld.
Sie bekamen 60.000 USD zusätzlich.
Im Verhältnis zu den Ausmaßen dieses Betrugs ist das nicht viel.
Sie hätten Bernie wahrscheinlich um jeden Betrag erpressen können
und ihren Job behalten.
Doch sie ließen sich auf diese mittelmäßige Erhöhung ein.
Und Bernie entkam wieder einmal ganz knapp.
Vorerst.