1
00:00:08,176 --> 00:00:12,263
Sudah seminggu berlalu
sejak Bernie Madoff serah diri kepada FBI.
2
00:00:13,973 --> 00:00:15,516
Nama lelaki ini amat baik.
3
00:00:15,600 --> 00:00:18,227
- Penggerak pasaran terbesar.
- Jika tak percaya dia…
4
00:00:18,311 --> 00:00:20,897
- Pengasas NASDAQ.
- …siapa anda percaya?
5
00:00:22,148 --> 00:00:24,108
Bagaimana dia boleh berjaya?
6
00:00:24,192 --> 00:00:27,737
Ia nampak hampir mustahil.
Tentu ada orang lain terlibat.
7
00:00:27,820 --> 00:00:29,739
Adakah mereka tahu?
8
00:00:29,822 --> 00:00:31,783
- Persoalan itu lebih besar.
- Ya.
9
00:00:32,825 --> 00:00:34,786
PASTIKAN IA SELAMAT
10
00:00:34,869 --> 00:00:39,457
Salah satu perkara unik
tentang siasatan Madoff
11
00:00:39,540 --> 00:00:44,462
ialah ia bermula
dengan pengakuan dan penangkapan,
12
00:00:45,046 --> 00:00:47,381
tapi kami perlu menyiasat lebih lagi.
13
00:00:48,341 --> 00:00:51,260
Jadi, ketika kami buat siasatan,
14
00:00:51,803 --> 00:00:53,513
kami pergi ke tingkat 17
15
00:00:54,180 --> 00:00:55,556
dan kami kata…
16
00:00:57,725 --> 00:00:58,851
"Biar betul."
17
00:00:58,935 --> 00:01:00,978
JABATAN KEADILAN
18
00:01:01,062 --> 00:01:06,359
Kami seperti kembali ke masa lampau.
19
00:01:07,777 --> 00:01:10,655
Rupanya seperti pertengahan tahun 1980-an.
20
00:01:11,864 --> 00:01:16,536
Ada komputer lama yang besar.
21
00:01:17,787 --> 00:01:20,456
Ada kertas berkajang-kajang di mana-mana.
22
00:01:20,540 --> 00:01:23,292
Ada banyak kabinet fail dan kotak.
23
00:01:24,460 --> 00:01:29,173
Ada faks yang meminta penebusan.
24
00:01:29,841 --> 00:01:32,343
Ada dokumen di merata-rata tempat.
25
00:01:32,844 --> 00:01:34,137
Sangat bersepah,
26
00:01:34,762 --> 00:01:40,560
jauh berbeza dengan tingkat 19
yang sangat bersih.
27
00:01:43,020 --> 00:01:47,733
Saya selalu teringat
akan pencetak matriks bintik itu.
28
00:01:48,234 --> 00:01:53,531
Dia ada kertas sekolah lama
yang perlu dikoyakkan bahagian tepinya.
29
00:01:54,031 --> 00:01:57,952
Jika kita melabur
dengan firma pembrokeran besar,
30
00:01:58,035 --> 00:02:02,039
tiada sesiapa dapat
penyata pencetak matriks bintik.
31
00:02:03,249 --> 00:02:08,296
Pada satu meja, saya jumpa
timbunan kad indeks lima kali lapan inci
32
00:02:08,379 --> 00:02:12,466
bertulis tangan
yang menggambarkan aktiviti tunai.
33
00:02:12,550 --> 00:02:15,136
Pengeluaran, deposit, baki akhir.
34
00:02:15,219 --> 00:02:16,637
Pada baki akhir,
35
00:02:16,721 --> 00:02:20,975
saya nampak empat juta setengah
dan saya fikir, "Itu jumlah yang besar."
36
00:02:21,058 --> 00:02:25,438
Apabila saya lihat betul-betul,
sebenarnya empat bilion setengah.
37
00:02:27,481 --> 00:02:29,192
Ketika itulah saya sedar
38
00:02:29,275 --> 00:02:32,320
ini bukan jenayah kolar putih biasa.
39
00:02:52,924 --> 00:02:57,720
Saya mula bekerja dengan Madoff
pada tahun 1992 dalam operasi komputer.
40
00:02:57,803 --> 00:03:00,806
Semasa saya menghadiri
temu duga di pejabat,
41
00:03:00,890 --> 00:03:02,725
semua perbincangan nampak bagus
42
00:03:02,808 --> 00:03:06,729
dan gaji yang mereka tawarkan
amat memuaskan hati saya.
43
00:03:06,812 --> 00:03:10,650
Dua kali ganda gaji
yang saya terima di Federal Express
44
00:03:10,733 --> 00:03:12,985
dan saya tak bekerja dalam hujan.
45
00:03:13,069 --> 00:03:15,529
Saya bekerja di bangunan yang cantik
46
00:03:16,155 --> 00:03:18,074
dan saya sangat teruja,
47
00:03:18,157 --> 00:03:21,786
tapi saya sangat gementar
kerana ia sesuatu yang
48
00:03:22,495 --> 00:03:23,996
saya tak biasa buat.
49
00:03:24,538 --> 00:03:27,041
Semasa bermula,
saya bekerja di tingkat 19.
50
00:03:27,124 --> 00:03:29,877
Semuanya di tingkat 19 pada masa itu.
51
00:03:29,961 --> 00:03:31,629
Tingkat 19 cantik.
52
00:03:31,712 --> 00:03:35,800
Semuanya kaca, hiasan hitam dan perak.
53
00:03:35,883 --> 00:03:38,219
Kemudian kami berpindah ke tingkat 17.
54
00:03:44,267 --> 00:03:46,686
Tingkat 17 berbeza sama sekali.
55
00:03:48,938 --> 00:03:50,523
Ketika awak mula jalankan
56
00:03:50,606 --> 00:03:53,943
khidmat nasihat pelaburan palsu itu,
57
00:03:54,026 --> 00:03:56,445
awak pindahkan
orang yang terlibat ke tingkat lain?
58
00:03:56,529 --> 00:04:01,826
Betul. Kami pindahkan
bahagian nasihat ke tingkat 17.
59
00:04:01,909 --> 00:04:03,995
Itu pada tahun 1990-an.
60
00:04:06,330 --> 00:04:10,710
Saya bekerja malam, jadi saya nampak
perkara kotor yang sedang berlaku.
61
00:04:10,793 --> 00:04:15,339
Saya nampak perkara
yang agak mencurigakan.
62
00:04:15,923 --> 00:04:18,009
Ada kawasan yang dipanggil sangkar.
63
00:04:18,092 --> 00:04:21,387
Sangkar tempat semuanya berlaku.
64
00:04:21,470 --> 00:04:25,141
Jika masuk, ada enam pek bir di sana
65
00:04:25,224 --> 00:04:27,310
dan boleh merokok di dalam.
66
00:04:27,393 --> 00:04:32,148
Orang masuk dalam keadaan mabuk
dan membawa perempuan simpanan.
67
00:04:32,231 --> 00:04:36,027
Ada lelaki menghisap ganja
dan macam-macam lagi.
68
00:04:36,110 --> 00:04:40,281
Saya fikir itu sangat gila
dan saya kata, "Wah."
69
00:04:41,198 --> 00:04:44,577
Saya sangat naif
dengan banyak perkara ini kerana
70
00:04:44,660 --> 00:04:48,706
ada pekerja penting syarikat
yang bekerja di sana
71
00:04:49,373 --> 00:04:52,835
seperti Bernie Madoff dan Frank.
72
00:04:55,046 --> 00:04:57,757
Bahagian nasihat pelaburan
73
00:04:57,840 --> 00:05:00,801
atau tingkat 17, seperti yang dirujuk,
74
00:05:00,885 --> 00:05:04,096
diawasi oleh Frank DiPascali.
75
00:05:04,180 --> 00:05:07,475
Dia melakukan segalanya di tingkat itu.
76
00:05:07,558 --> 00:05:11,395
Bolehkah kita katakan
Frank bertanggungjawab di tingkat 17?
77
00:05:11,479 --> 00:05:18,235
Ya. Dia sangat berbakat
dalam membantu membina sistem.
78
00:05:18,319 --> 00:05:20,237
Dia buat segalanya.
79
00:05:25,618 --> 00:05:28,954
Frank DiPascali orang yang diharap
untuk mengurus wang
80
00:05:29,038 --> 00:05:31,374
atau menyelesaikan masalah yang timbul.
81
00:05:31,457 --> 00:05:38,297
Dia memang bijak,
banyak makan garam dalam kehidupan.
82
00:05:40,549 --> 00:05:45,346
Jika Frank seorang samseng,
dialah yang beritahu siapa perlu dibunuh.
83
00:05:46,722 --> 00:05:49,225
Frank orang Itali,
dia berasal dari Queens.
84
00:05:49,308 --> 00:05:51,685
Saya orang Itali, dari Brooklyn.
85
00:05:52,645 --> 00:05:54,105
Saya tak seperti dia.
86
00:05:54,980 --> 00:05:57,149
Sepatutnya sama.
87
00:05:58,109 --> 00:05:59,443
Namun, kami berbeza.
88
00:06:01,529 --> 00:06:05,282
Saya ingat saya dengar
Frank bekerja di stesen minyak
89
00:06:05,366 --> 00:06:09,954
sebelum bekerja di Madoff
dan dia tak habis belajar di universiti.
90
00:06:10,663 --> 00:06:15,251
Jika mahu lantik orang untuk menguruskan
khidmat nasihat pelaburan,
91
00:06:15,334 --> 00:06:19,046
orangnya haruslah berpendidikan.
92
00:06:19,797 --> 00:06:21,757
Saya tak pernah faham.
93
00:06:23,134 --> 00:06:27,304
Jelas sekali
Bernie sangat menghormati Frank.
94
00:06:27,805 --> 00:06:34,770
Bagi Frank, ini peluang untuk dapatkan
lebih wang daripada yang dia bayangkan
95
00:06:35,271 --> 00:06:39,233
dan menjalani gaya hidup yang dia mahu.
96
00:06:40,234 --> 00:06:44,905
Saya tak tahu yang budak dari Howard Beach
mungkin ada kapal layar seperti dia,
97
00:06:45,948 --> 00:06:48,617
dan rumah di Jersey
seperti yang dia miliki,
98
00:06:49,577 --> 00:06:51,954
tiada kerja lain
selain bekerja untuk Bernie Madoff.
99
00:06:56,041 --> 00:06:58,461
Kemudian, Annette Bongiorno.
100
00:06:58,961 --> 00:07:03,048
Annette… Saya tak tahu apa dia buat.
101
00:07:03,132 --> 00:07:06,469
Saya tahu dia pekerja penting
dan wanita yang bergaya.
102
00:07:06,552 --> 00:07:07,970
Dia berpakaian cantik.
103
00:07:08,053 --> 00:07:10,139
Annette terima bayaran lumayan.
104
00:07:10,222 --> 00:07:13,809
Saya tahu dia pernah ada
laci kecil dengan wang tunai.
105
00:07:14,643 --> 00:07:17,563
Dia akan kata,
"Pergi ke laci dan ambil wang.
106
00:07:17,646 --> 00:07:19,940
Pesan makan malam untuk awak dan dia."
107
00:07:20,024 --> 00:07:23,360
Dia ada banyak wang di dalam laci itu.
108
00:07:26,071 --> 00:07:32,578
Annette ialah wanita kelas buruh
dari Queens dan tak berpendidikan tinggi.
109
00:07:33,787 --> 00:07:36,916
Ramai orang yang berada di tingkat 17,
110
00:07:36,999 --> 00:07:41,795
Bernie ambil mereka bekerja
sejak muda dan menawan.
111
00:07:42,463 --> 00:07:44,924
Jadi, mereka sangat setia,
112
00:07:45,007 --> 00:07:47,885
menghormati dia
dan buat apa-apa yang dia minta.
113
00:07:49,178 --> 00:07:51,639
Annette menyembah Bernie.
114
00:07:51,722 --> 00:07:56,477
Saya rasa dia sanggup menyelamatkan
Bernie daripada tembakan.
115
00:07:57,478 --> 00:08:00,606
Dia ada pasukan di tingkat 17 yang dikawal
116
00:08:00,689 --> 00:08:03,776
dan Bernie sangat bergantung pada dia,
117
00:08:03,859 --> 00:08:06,111
terutamanya dengan klien terbesar.
118
00:08:08,155 --> 00:08:10,616
Mari cakap tentang Annette.
Itu Annette Bongiorno?
119
00:08:10,699 --> 00:08:11,742
Ya.
120
00:08:11,825 --> 00:08:14,495
Apa tanggungjawab Annette setiap hari?
121
00:08:14,578 --> 00:08:16,372
Dia uruskan…
122
00:08:17,873 --> 00:08:19,583
klien besar.
123
00:08:20,084 --> 00:08:22,711
Berapa lama Cik Bongiorno bekerja
untuk awak?
124
00:08:26,715 --> 00:08:28,634
Mungkin 30 tahun.
125
00:08:32,888 --> 00:08:34,848
Tak kira apa yang Bernie buat,
126
00:08:34,932 --> 00:08:37,184
Bernie akan tetap berbual dengan dia.
127
00:08:38,811 --> 00:08:42,731
Saya fikir ketika itu,
"Bernie betul-betul jaga dia."
128
00:08:43,440 --> 00:08:45,734
Dia sangat setia dengan pekerja lama.
129
00:08:46,986 --> 00:08:48,612
Selalu pergi ke Palm Beach.
130
00:08:49,572 --> 00:08:51,365
Dia selalu beli kereta baharu.
131
00:08:51,448 --> 00:08:54,076
Dia hidup mewah.
Kami terfikir pada masa itu,
132
00:08:54,159 --> 00:08:58,080
dia hanya setiausaha
dan kerani dari Queens.
133
00:09:04,920 --> 00:09:10,551
Nasihat pelaburan
di tingkat 17 sentiasa sibuk.
134
00:09:10,634 --> 00:09:12,928
Sentiasa ada surat keluar.
135
00:09:13,012 --> 00:09:15,389
Aktiviti di situ tak pernah berhenti.
136
00:09:15,973 --> 00:09:18,267
Ia dibahagikan kepada dua ruang.
137
00:09:18,350 --> 00:09:20,686
Annette di satu sisi, Frank di sisi lain
138
00:09:20,769 --> 00:09:24,148
dengan pekerja komputer,
Jerry O'Hara dan George Perez.
139
00:09:25,399 --> 00:09:27,943
Penyelia saya ialah Jerry O'Hara.
140
00:09:28,027 --> 00:09:29,778
Ya, dia menyelia kerja saya.
141
00:09:31,071 --> 00:09:33,782
Sebagai pengendali komputer,
saya perlu cetak
142
00:09:33,866 --> 00:09:38,120
penyata untuk saham
atau sekuriti tertentu,
143
00:09:38,203 --> 00:09:40,581
tapi pencetak itu perlahan.
144
00:09:40,664 --> 00:09:43,959
Ia sangat perlahan,
pencetak matriks bintik.
145
00:09:45,044 --> 00:09:47,129
Pada hari biasa di tingkat 17,
146
00:09:47,212 --> 00:09:51,008
saya akan cetak 700 penyata
pada waktu malam.
147
00:09:52,176 --> 00:09:56,096
Jika ada masalah cetakan,
saya telefon dan mereka akan selesaikan.
148
00:09:56,180 --> 00:09:58,474
Mereka takkan kata, "Tunggu pagi."
149
00:09:58,557 --> 00:10:01,393
Mereka pasti mahu selesaikannya.
150
00:10:01,477 --> 00:10:06,440
Jika kertas itu comot atau tak betul,
mereka akan cetak semula
151
00:10:06,523 --> 00:10:09,735
dan kami hantar kepada klien yang berbeza.
152
00:10:10,361 --> 00:10:13,989
Mereka sangat tegas
dalam menjalankan operasi.
153
00:10:19,453 --> 00:10:22,873
Saya memilih
untuk tak menonjolkan diri kerana
154
00:10:22,956 --> 00:10:27,086
saya tak mahu terlibat dalam kes itu.
155
00:10:27,169 --> 00:10:31,006
Saya tahu Madoff buat perkara
yang tak baik kepada orang
156
00:10:31,090 --> 00:10:33,175
dan saya kasihan akan mereka.
157
00:10:33,258 --> 00:10:35,761
Mereka baik kepada saya
158
00:10:35,844 --> 00:10:38,639
dan saya tak boleh mengata mereka.
159
00:10:40,516 --> 00:10:43,352
Penipuan Bernie Madoff
bukan penipuan yang rumit.
160
00:10:44,311 --> 00:10:46,563
Ia melibatkan mengambil wang orang,
161
00:10:46,647 --> 00:10:49,525
katakan yang dia akan melabur,
tapi dia tak buat.
162
00:10:51,235 --> 00:10:54,822
Jadi, untuk meneruskan Ponzi
dan melakukan penipuan ini,
163
00:10:54,905 --> 00:10:56,907
dia ada pekerja yang membantu
164
00:10:56,990 --> 00:11:01,120
mencipta pelaburan palsu
di bahagian nasihat pelaburan.
165
00:11:02,037 --> 00:11:05,165
Mencipta urus niaga rekaan adalah mudah
166
00:11:05,249 --> 00:11:08,627
jika tahu saham yang dilaburkan semalam.
167
00:11:08,711 --> 00:11:13,048
Seperti pergi ke perlumbaan kuda
dan bertaruh perlumbaan kuda semalam.
168
00:11:13,132 --> 00:11:15,175
Operasi menaip tanpa berfikir.
169
00:11:15,259 --> 00:11:18,846
Orang duduk dan menaip maklumat lama
170
00:11:18,929 --> 00:11:23,934
ke dalam komputer untuk buat ia nampak
seperti mereka beli Amazon sebulan lalu,
171
00:11:24,017 --> 00:11:26,061
jual semalam dan dapat keuntungan.
172
00:11:26,854 --> 00:11:31,150
George Perez dan Jerry O'Hara
ada program komputer
173
00:11:31,233 --> 00:11:33,485
yang mengambil maklumat
daripada pelaburan palsu
174
00:11:33,569 --> 00:11:35,946
dan masukkan ke dalam penyata pelanggan.
175
00:11:36,029 --> 00:11:39,241
Apabila pelanggan terima, ia nampak benar.
176
00:11:43,495 --> 00:11:48,917
Kerumitannya ialah bilangan klien
pada tahun 1990-an dan 2000-an.
177
00:11:49,001 --> 00:11:51,086
Hampir 5,000 klien.
178
00:11:52,045 --> 00:11:53,464
Seperti kilang kertas.
179
00:11:54,047 --> 00:11:57,885
Ia proses iteratif
memasukkan pelaburan palsu,
180
00:11:57,968 --> 00:12:00,053
melihat keuntungan,
181
00:12:00,763 --> 00:12:02,806
mencincang penyata itu,
182
00:12:02,890 --> 00:12:05,225
memasukkan urus niaga baharu
dengan harga berbeza
183
00:12:05,309 --> 00:12:07,478
untuk menampakkan pulangan tinggi
184
00:12:08,061 --> 00:12:11,148
dan kemudian hantar penyata
kepada pelanggan.
185
00:12:13,192 --> 00:12:17,613
En. Madoff tak pernah beri
akses elektronik
186
00:12:17,696 --> 00:12:20,240
untuk orang akses penyata akaun mereka.
187
00:12:20,324 --> 00:12:24,495
Dia tak mahu orang ada akses elektronik
agar semuanya tak diketahui.
188
00:12:27,706 --> 00:12:32,211
Tingkat 17 betul-betul beroperasi
seperti operasi judi
189
00:12:32,961 --> 00:12:36,215
dan seseorang perlu jejak
semua wang masuk dan keluar.
190
00:12:41,053 --> 00:12:47,976
Jodi Crupi ialah salah seorang
pekerja tak berkaliber
191
00:12:48,060 --> 00:12:52,272
yang Bernie bawa masuk ke dalam skim ini.
192
00:12:53,732 --> 00:12:58,904
Tugas dia sehingga selesai
ialah menguruskan "pad Jodi".
193
00:12:58,987 --> 00:13:02,366
Ia sebenarnya penyelarasan
yang dilakukan setiap hari
194
00:13:02,449 --> 00:13:06,787
pada aliran tunai akaun bank JP Morgan,
195
00:13:06,870 --> 00:13:09,248
dikenali sebagai akaun 703
196
00:13:09,331 --> 00:13:12,876
yang mewakili
tiga angka terakhir nombor akaun.
197
00:13:12,960 --> 00:13:15,546
Kita kini tahu itulah akaun Ponzi.
198
00:13:15,629 --> 00:13:19,758
Pada setiap penghujung hari,
ia akan dihantar kepada Bernie
199
00:13:19,842 --> 00:13:22,636
supaya Bernie tahu aliran tunai.
200
00:13:23,679 --> 00:13:25,430
Ini penting bagi En. Madoff,
201
00:13:25,514 --> 00:13:29,601
Apabila mengendalikan Ponzi,
kita perlu tahu jumlah wang yang ada
202
00:13:29,685 --> 00:13:33,814
bagi memastikan wang cukup
untuk memenuhi permintaan pengeluaran.
203
00:13:35,274 --> 00:13:38,861
Itulah sebab tingkat 17 penting
buat Bernie Madoff.
204
00:13:38,944 --> 00:13:44,241
Mengawal beberapa orang
yang boleh berahsia untuk masa yang lama,
205
00:13:44,324 --> 00:13:47,828
begitulah cara menipu
selama empat dekad atau lebih lama.
206
00:13:51,123 --> 00:13:55,502
Khidmat nasihat pelaburan di tingkat 17,
207
00:13:55,586 --> 00:13:58,964
hanya pekerja yang bertugas
di situ ada akses.
208
00:13:59,047 --> 00:14:02,885
Saya ada kunci kad
sebab perlu berulang-alik menemui Bernie.
209
00:14:02,968 --> 00:14:06,096
Ketika saya turun,
tiada sesiapa minta tunggu.
210
00:14:06,179 --> 00:14:08,390
Tiada sesiapa mahu berbual.
211
00:14:11,810 --> 00:14:14,646
Tingkat 17 ialah enigma sebenar.
212
00:14:15,397 --> 00:14:18,358
Orang yang saya kenal
di tingkat perdagangan,
213
00:14:18,442 --> 00:14:21,945
kami tak tahu apa
yang dilakukan di bawah sana.
214
00:14:22,029 --> 00:14:24,156
Kami tak cakap tentang perdagangan
215
00:14:24,239 --> 00:14:27,284
dan mereka juga tak cakap
tentang apa mereka buat.
216
00:14:30,037 --> 00:14:35,876
Madoff ialah firma yang dikuasai keluarga,
jadi Bernie ialah individu terpenting.
217
00:14:35,959 --> 00:14:39,421
Keluarga dia menjawat
semua jawatan penting di tingkat 19.
218
00:14:39,504 --> 00:14:42,424
Abangnya, Peter, pegawai pematuhan.
219
00:14:42,507 --> 00:14:46,762
Bernie beri anaknya yang masih muda,
Mark dan Andy, banyak tanggungjawab.
220
00:14:46,845 --> 00:14:48,221
Mereka urus tingkat 17.
221
00:14:49,348 --> 00:14:53,477
Anak-anaknya bekerja di firma
sejak mereka tamat belajar.
222
00:14:53,560 --> 00:14:56,688
Mereka anak Madoff,
kami perlu dengar cakap mereka.
223
00:14:56,772 --> 00:14:59,942
Saya pedagang yang lebih baik
daripada Mark,
224
00:15:00,025 --> 00:15:03,987
tapi saya tak dapat kalahkan dia
sebab dia Mark Madoff.
225
00:15:04,071 --> 00:15:06,698
Andy bergurau dengan saya,
dia kata, "Ini pusat nepotisme."
226
00:15:08,825 --> 00:15:13,372
Mark dan Andy rasa
mereka perlu faham seluruh perniagaan
227
00:15:13,455 --> 00:15:17,125
termasuk perkara
yang Bernie buat di tingkat 17
228
00:15:17,209 --> 00:15:21,546
dengan khidmat nasihat pelaburan,
tapi Bernie tak beritahu mereka.
229
00:15:23,256 --> 00:15:27,344
Ada had yang Bernie wujudkan
230
00:15:27,427 --> 00:15:31,473
yang memisahkan mereka
daripada kerja dia di tingkat 17.
231
00:15:33,517 --> 00:15:37,437
Setahu saya, Mark dan Andy
tak dibenarkan berada di tingkat 17
232
00:15:38,480 --> 00:15:40,148
dan mereka tak senang hati.
233
00:15:41,191 --> 00:15:45,320
Saya ingat betapa peliknya
234
00:15:45,404 --> 00:15:49,658
kerana dia lebih berminat
untuk membawa Frank
235
00:15:49,741 --> 00:15:51,702
berbanding anaknya sendiri.
236
00:15:54,413 --> 00:15:56,081
Bernie beritahu mereka,
237
00:15:56,164 --> 00:15:59,668
"Ayah buat kerja ayah.
Kamu buat kerja kamu."
238
00:16:00,377 --> 00:16:03,046
Anak sendiri pun
tak boleh mempersoalkan dia.
239
00:16:11,013 --> 00:16:13,056
Sejak lewat 1800-an,
240
00:16:13,140 --> 00:16:17,894
tanda kejayaan sebenar di Wall Street
dan dunia kewangan di New York,
241
00:16:17,978 --> 00:16:20,939
ialah dapat bermain golf
sepanjang musim sejuk.
242
00:16:21,023 --> 00:16:23,358
Pergi ke tempat yang hangat dan cerah
243
00:16:24,192 --> 00:16:26,820
untuk lari dari New York yang bersalji.
244
00:16:27,988 --> 00:16:31,825
Bernie dan Ruth sangat berminat
dengan Palm Beach,
245
00:16:31,908 --> 00:16:35,412
yang merupakan
salah satu enklaf paling eksklusif
246
00:16:35,495 --> 00:16:37,622
di sepanjang pantai timur Florida.
247
00:16:38,707 --> 00:16:41,418
Mereka beli rumah di sana
248
00:16:41,501 --> 00:16:46,631
dan mula menyertai
kehidupan sosial bermusim di Palm Beach.
249
00:16:46,715 --> 00:16:51,053
Bernie dan Ruth diterima
sebagai ahli Kelab Palm Beach.
250
00:16:52,179 --> 00:16:57,809
Kelab Palm Beach, tak seperti
beberapa kelab yang dah lama ditubuhkan,
251
00:16:57,893 --> 00:17:00,270
terbuka kepada Yahudi dan bukan Yahudi.
252
00:17:00,937 --> 00:17:05,025
Kebanyakan keluarga Yahudi datang ke sana
untuk keahlian kelab mereka.
253
00:17:06,401 --> 00:17:10,781
Saya ada ramai jemaah
yang jadi ahli Kelab Palm Beach.
254
00:17:12,032 --> 00:17:17,454
Saya ke Amerika selepas jadi penentang
atau juga dipanggil refusenik.
255
00:17:17,537 --> 00:17:20,540
Saya berasal dari Kesatuan Soviet lama.
256
00:17:21,291 --> 00:17:24,920
Apabila saya mohon jawatan
sebagai rabai Biara Emanu-El,
257
00:17:25,003 --> 00:17:27,422
mereka kata, "Rabai, awak ada tuksedo?"
258
00:17:27,506 --> 00:17:31,718
Saya kata, "Saya pernah sewa tuksedo
beberapa kali dalam hidup saya."
259
00:17:31,802 --> 00:17:34,971
Mereka kata "Tak, awak perlu
paling kurang sepasang,
260
00:17:35,055 --> 00:17:37,390
sebab awak akan pergi
ke banyak majlis meraih dana."
261
00:17:38,225 --> 00:17:44,898
Disebabkan Palm Beach salah satu
tempat utama pengumpulan dana di dunia,
262
00:17:44,981 --> 00:17:46,691
termasuk perkumpulan Yahudi.
263
00:17:47,901 --> 00:17:49,236
Yang saya faham,
264
00:17:49,319 --> 00:17:53,782
untuk sertai kelab itu,
kita perlu tunjukkan sumbangan amal
265
00:17:53,865 --> 00:17:57,494
selain 300,000 dolar
yang kita tak akan pernah nampak.
266
00:17:57,577 --> 00:18:00,997
Hanya untuk menyertai dan tunjuk,
"Saya percaya kelab ini."
267
00:18:01,081 --> 00:18:05,252
Jadi, kutipan dana bahagian penting
dalam kehidupan di Palm Beach
268
00:18:05,335 --> 00:18:09,131
dan itu sebabnya dia di sini.
269
00:18:09,923 --> 00:18:14,427
Itu soalan yang menarik.
Kenapa Bernie Madoff pilih Palm Beach?
270
00:18:14,511 --> 00:18:16,805
Dia tak pergi ke Silicon Valley.
271
00:18:16,888 --> 00:18:19,975
Dia tak pergi ke Bedford,
New York atau Scarsdale.
272
00:18:20,058 --> 00:18:23,937
Di Palm Beach, hanya ada satu kelab
yang menerima orang Yahudi
273
00:18:24,563 --> 00:18:26,523
dan di sinilah Madoff dapat tahu
274
00:18:26,606 --> 00:18:31,570
bahawa inilah cara mudah
untuk dia mendapatkan pelabur baharu.
275
00:18:31,653 --> 00:18:33,572
Dia jadikannya sangat eksklusif.
276
00:18:33,655 --> 00:18:37,659
Seingat saya,
orang kata, "Mustahil dapat masuk."
277
00:18:38,326 --> 00:18:41,288
Ada orang akan kata,
"Saya nak labur sejuta dolar."
278
00:18:41,371 --> 00:18:42,289
Dia kata, "Tak."
279
00:18:42,372 --> 00:18:44,166
Dia akan menolak orang.
280
00:18:44,249 --> 00:18:46,251
Dia cipta rasa keseronokan.
281
00:18:46,334 --> 00:18:49,713
Orang perlu mencuba
melalui kenalan demi kenalan.
282
00:18:49,796 --> 00:18:51,798
Mungkin dia akan terima wang anda.
283
00:18:51,882 --> 00:18:55,385
Jika dia terima
lima juta dolar pun dah cukup baik.
284
00:18:55,468 --> 00:18:56,511
Dia bijak.
285
00:18:59,431 --> 00:19:02,809
Awak aktif memancing
pelanggan baharu nasihat pelaburan?
286
00:19:02,893 --> 00:19:04,060
Tidak.
287
00:19:04,144 --> 00:19:04,978
Kenapa tidak?
288
00:19:05,604 --> 00:19:10,442
Firma kami berada pada tahap
kami selalu menolak pelabur.
289
00:19:10,525 --> 00:19:14,237
Kami tak pernah menarik
wang baharu yang masuk.
290
00:19:14,988 --> 00:19:18,575
Malah ada ketika kami cuba pulangkan wang,
291
00:19:18,658 --> 00:19:21,244
tapi klien kami menolak.
292
00:19:28,001 --> 00:19:32,172
Ayah saya melabur semua wangnya
dengan Bernie Madoff.
293
00:19:32,923 --> 00:19:35,759
Dia sangat kagum akan Bernie Madoff.
294
00:19:35,842 --> 00:19:37,928
Sangat kagum.
295
00:19:38,011 --> 00:19:43,099
Impian orang Yahudi seperti ayah saya
296
00:19:43,183 --> 00:19:48,605
ialah mencari wang,
melabur dan menikmati pulangannya.
297
00:19:50,148 --> 00:19:54,194
Asalnya, hanya saya,
ayah saya, ibu saya dan kakak saya
298
00:19:54,277 --> 00:19:57,906
melaburkan sejumlah wang,
dapat pulangan pada suku seterusnya.
299
00:19:59,157 --> 00:20:02,994
Ayah saya kata,
"Okey, mari laburkan lagi wang."
300
00:20:03,078 --> 00:20:06,748
Kemudian, kami ajak abang ipar
dan isteri saya.
301
00:20:06,831 --> 00:20:10,710
Pada tahun 2008,
302
00:20:10,794 --> 00:20:16,049
anak dan anak saudara saya terlibat
serta beberapa orang anak mereka.
303
00:20:16,132 --> 00:20:18,593
Ini kebanggaan dan kebahagiaan ayah saya.
304
00:20:18,677 --> 00:20:22,264
Ia warisan untuk dia berikan
kepada keluarganya
305
00:20:22,347 --> 00:20:24,975
dan dia sangat bangga.
306
00:20:27,560 --> 00:20:32,482
Ayah saya ada banyak penyata
307
00:20:33,358 --> 00:20:36,820
daripada syarikat Bernie Madoff
308
00:20:36,903 --> 00:20:39,781
dan dia kata,
"Tengok, banyak keuntungan awak."
309
00:20:39,864 --> 00:20:42,325
Dia kata, "Lelaki ini sangat bijak."
310
00:20:43,827 --> 00:20:47,831
Saya kata, "Ayah, saya tak faham.
311
00:20:47,914 --> 00:20:53,211
Kenapa orang lain dapat
lapan peratus, tujuh peratus,
312
00:20:53,295 --> 00:20:55,088
tapi ayah dapat 15 peratus?"
313
00:20:56,631 --> 00:21:00,677
Biasalah jawapan dia,
314
00:21:01,678 --> 00:21:04,389
"Kamu janganlah risau."
315
00:21:06,016 --> 00:21:10,103
Kebanyakan prosedur
dan kaedahnya buat saya rasa pelik.
316
00:21:11,479 --> 00:21:14,441
Sewaktu dia membeli saham
di beberapa syarikat,
317
00:21:14,524 --> 00:21:17,694
kami takkan dapat pengesahan
hingga dua, tiga minggu.
318
00:21:18,361 --> 00:21:22,490
Kami tak persoalkan, tapi kami tak terima
pada waktu yang sepatutnya.
319
00:21:22,574 --> 00:21:25,452
Berkomunikasi dengan mereka
juga sangat sukar.
320
00:21:25,535 --> 00:21:29,664
Pada dasarnya, salah satu peraturan
yang kami pelajari awalnya ialah
321
00:21:29,748 --> 00:21:31,583
dia seperti pelakon Nazi Sup.
322
00:21:31,666 --> 00:21:33,918
Maaf, saya rasa awak lupa roti saya.
323
00:21:34,002 --> 00:21:35,879
- Awak nak roti?
- Ya.
324
00:21:35,962 --> 00:21:36,838
Tiga dolar.
325
00:21:38,340 --> 00:21:39,883
- Apa?
- Tiada sup untuk awak.
326
00:21:42,969 --> 00:21:44,804
"Jika banyak soal, tiada sup.
327
00:21:44,888 --> 00:21:47,515
Saya akan pulangkan cek awak." Begitulah.
328
00:21:49,184 --> 00:21:52,979
Pelanggan takkan hubungi saya
untuk berbincang tentang penyata.
329
00:21:53,063 --> 00:21:56,691
Itu bukan sesuatu yang saya
akan bincang dengan pelanggan.
330
00:21:56,775 --> 00:21:59,861
Jika mereka hubungi saya,
"Saya nak wang saya balik,"
331
00:21:59,944 --> 00:22:03,656
saya akan kata, "Kalau awak
paksa saya jual, saya akan jual.
332
00:22:03,740 --> 00:22:06,076
Saya pulang wang awak, jangan kembali."
333
00:22:06,159 --> 00:22:07,786
Orang kata, "Tak mengapa.
334
00:22:07,869 --> 00:22:10,663
Buatlah apa-apa saja. Teruskan."
335
00:22:10,747 --> 00:22:15,502
Jadi, mereka percaya
kepada sesuatu yang ada rekod.
336
00:22:15,585 --> 00:22:19,547
Mereka dah beroperasi selama 20 tahun.
337
00:22:19,631 --> 00:22:21,424
Jadi, apa yang perlu diragui?
338
00:22:21,966 --> 00:22:25,595
Adakah orang lebih percaya dia
kerana dia Yahudi?
339
00:22:25,678 --> 00:22:29,391
Ya. Mungkin ada unsur,
"Dia salah seorang daripada kita.
340
00:22:29,474 --> 00:22:33,478
Dia ahli yang menyumbang
kepada masyarakat, kepada komuniti."
341
00:22:36,648 --> 00:22:39,401
Namun, kita perlu tahu sejarah Yahudi.
342
00:22:39,943 --> 00:22:43,905
Orang Yahudi tak dialu-alukan
di kebanyakan tempat di bumi,
343
00:22:44,531 --> 00:22:46,574
terutamanya di Palm Beach.
344
00:22:47,325 --> 00:22:48,576
Selama bertahun-tahun,
345
00:22:48,660 --> 00:22:53,206
mustahil untuk beli rumah
dan masuk ke mana-mana kelab,
346
00:22:53,289 --> 00:22:59,129
atau hotel terkenal
hingga tahun 1965 seingat saya.
347
00:22:59,212 --> 00:23:03,258
Ada papan tanda, "Yahudi tak dibenarkan,
anjing tak dibenarkan."
348
00:23:04,592 --> 00:23:07,512
Bukan soal keagamaan, tapi sosial
349
00:23:07,595 --> 00:23:12,350
yang mengajar masyarakat Yahudi
untuk membina tembok di sekeliling mereka.
350
00:23:12,434 --> 00:23:14,894
Mereka tak menentang orang lain,
351
00:23:14,978 --> 00:23:17,689
mereka tak percaya
akan dilayan dengan adil.
352
00:23:22,068 --> 00:23:26,197
Mereka percaya Bernie kerana semua
yang mereka kenal percaya Bernie.
353
00:23:26,281 --> 00:23:31,995
Mereka tak rasa salah seorang
daripada mereka akan menipu mereka.
354
00:23:37,333 --> 00:23:40,128
Saya ingat ada satu masa
penyambut tetamu hubungi saya.
355
00:23:40,211 --> 00:23:43,715
Dia kata, "Awak takkan percaya."
Beberapa wanita tua datang
356
00:23:43,798 --> 00:23:46,676
dan mereka nak jumpa Bernie. Bernie keluar
357
00:23:46,759 --> 00:23:49,095
dan kata, "Macam jumpa bintang filem."
358
00:23:50,013 --> 00:23:52,682
Sesetengah orang tua ini sangat comel.
359
00:23:52,765 --> 00:23:54,767
Dia mungkin ibarat…
360
00:23:55,685 --> 00:23:57,395
Anak Yahudi mereka.
361
00:23:57,479 --> 00:23:59,981
Dia menjaga mereka, melabur wang mereka.
362
00:24:00,732 --> 00:24:02,025
Mereka mengagumi dia.
363
00:24:02,901 --> 00:24:03,776
Saya pun sama.
364
00:24:06,362 --> 00:24:08,823
Ada orang yang kaya
365
00:24:08,907 --> 00:24:11,534
dan ada yang tak.
Itu simpanan hidup mereka,
366
00:24:11,618 --> 00:24:15,413
tapi bukan orang Yahudi saja,
malah semua orang.
367
00:24:17,749 --> 00:24:23,838
Pada masa itu, khidmat
nasihat pelaburan Bernie berkembang
368
00:24:23,922 --> 00:24:27,759
dari mulut ke mulut,
membesar dan terus maju.
369
00:24:27,842 --> 00:24:31,888
Jadi, Bernie mendapatkan
nama orang-orang terkenal,
370
00:24:31,971 --> 00:24:34,974
bergerak dalam kelompok
yang lebih bererti.
371
00:24:35,058 --> 00:24:39,896
Itu membolehkan dia memanfaatkan
dunia dana lindung nilai.
372
00:24:40,480 --> 00:24:45,652
Nama asal dana lindung nilai
ialah "dana terlindung".
373
00:24:45,735 --> 00:24:51,032
Dana yang nilainya dilindungi ialah dana
yang tak dilaburkan ketika harga tinggi.
374
00:24:51,115 --> 00:24:54,369
Ia berisiko dalam pasaran
jika harga turun.
375
00:24:54,452 --> 00:24:56,913
Jadi, anda dah melindungi pertaruhan.
376
00:24:57,789 --> 00:25:00,333
Dana lindung nilai sudah lama wujud,
377
00:25:00,416 --> 00:25:03,795
tapi pada tahun 1980-an
dan masuk tahun 1990-an,
378
00:25:03,878 --> 00:25:06,714
berlaku perubahan kepada pelabur runcit.
379
00:25:07,340 --> 00:25:12,053
Inilah saat permulaan Silicon Valley
mula kelihatan sangat menarik,
380
00:25:12,136 --> 00:25:14,847
apabila pengurus dana bersama
profesional kata,
381
00:25:14,931 --> 00:25:18,017
"Saya boleh untung banyak
dengan dana lindung nilai."
382
00:25:18,101 --> 00:25:20,979
Namun, apabila menjadi lebih popular,
383
00:25:21,062 --> 00:25:25,775
setiap Tom, Dick dan Harry putuskan
boleh jadi pengurus dana lindung nilai.
384
00:25:25,858 --> 00:25:29,529
Strategi asal dan klasik
yang sepatutnya melindungi pertaruhan
385
00:25:29,612 --> 00:25:31,155
tak lagi wujud.
386
00:25:31,239 --> 00:25:34,659
Mereka cuma kumpul wang
387
00:25:35,410 --> 00:25:38,288
dan melabur dengan orang
seperti Bernie Madoff.
388
00:25:44,627 --> 00:25:49,674
Jeffrey Tucker, bekas pengatur SEC,
389
00:25:50,258 --> 00:25:52,010
dan Walter Noel,
390
00:25:52,093 --> 00:25:57,140
aristokrat pelajar sekolah
persediaan klasik di Wall Street,
391
00:25:57,223 --> 00:26:00,852
bekerjasama membentuk
Fairfield Greenwich, dana lindung nilai.
392
00:26:01,519 --> 00:26:06,232
Ayah mentua Jeffrey Tucker kenal Madoff
393
00:26:07,567 --> 00:26:09,360
dan dia yang memperkenalkan.
394
00:26:09,444 --> 00:26:13,906
Jadi, Walter Noel
dan Jeffrey Tucker melawat Bernie
395
00:26:15,033 --> 00:26:17,660
dan orang kanan Bernie, Frank DiPascali.
396
00:26:20,455 --> 00:26:25,918
Madoff terangkan strategi
penukaran langkah terbahagi kepada mereka.
397
00:26:26,544 --> 00:26:31,257
Namun, di Wall Street,
ia dipanggil spread bul.
398
00:26:31,341 --> 00:26:35,386
Strategi yang digunakan
untuk memanfaatkan pasaran bul,
399
00:26:35,470 --> 00:26:38,931
tapi dengan meletakkan pesanan renti
400
00:26:39,015 --> 00:26:41,726
supaya kerugiannya tak terlalu banyak.
401
00:26:42,769 --> 00:26:45,772
Itulah yang Bernie mula perkenalkan.
402
00:26:47,273 --> 00:26:49,942
Bernie sengaja menjadikannya nampak rumit,
403
00:26:50,026 --> 00:26:54,364
tapi ia nampaknya memenuhi
kemahuan mereka daripada Bernie,
404
00:26:55,114 --> 00:26:57,158
pulangan yang konsisten.
405
00:26:59,285 --> 00:27:01,996
Namun, apa yang benar-benar
menarik bagi mereka
406
00:27:02,789 --> 00:27:07,335
ialah sesuatu yang tak pernah dilihat
dalam pengembangan dana lindung nilai,
407
00:27:07,418 --> 00:27:10,088
struktur yuran yang menggiurkan.
408
00:27:10,171 --> 00:27:12,882
Peraturannya ialah dua dan 20.
409
00:27:12,965 --> 00:27:15,259
Pengurus, iaitu Fairfield Greenwich,
410
00:27:15,343 --> 00:27:20,014
akan dapat dua peratus
daripada semua aset yang dilaburkan.
411
00:27:20,098 --> 00:27:24,185
Itu yuran tahunan mereka
untuk menguruskan wang anda.
412
00:27:24,268 --> 00:27:29,107
Mereka juga dapat 20 peratus keuntungan
yang mereka dapatkan untuk anda.
413
00:27:29,190 --> 00:27:32,402
Dalam dunia biasa
dengan pengurus wang biasa,
414
00:27:32,485 --> 00:27:37,281
Walter Noel dan Jeffrey Tucker
perlu bahagikan bayaran,
415
00:27:37,365 --> 00:27:41,244
bayaran yang mereka kumpul
daripada pelabur mereka dengan Madoff.
416
00:27:42,286 --> 00:27:44,455
Namun, Madoff tak memerlukannya.
417
00:27:45,039 --> 00:27:48,501
Madoff benarkan mereka ambil semua bayaran
418
00:27:48,584 --> 00:27:51,170
tanpa membayar apa-apa kecuali komisen
419
00:27:51,254 --> 00:27:53,923
urus niaga yang dia dapatkan untuk mereka.
420
00:27:54,507 --> 00:27:58,636
Menyatakannya sebagai luar biasa
adalah tak mencukupi.
421
00:27:59,178 --> 00:28:01,013
Itu tak pernah berlaku.
422
00:28:01,514 --> 00:28:04,809
Itu tawaran paling menarik
423
00:28:04,892 --> 00:28:07,729
bagi pengurus dana lindung nilai
di planet ini.
424
00:28:09,564 --> 00:28:14,068
Untuk beri penghormatan,
Jeffrey Tucker bertanya soalan.
425
00:28:14,694 --> 00:28:16,446
Dia seorang yang wajar.
426
00:28:18,197 --> 00:28:24,996
Namun, ketika itu, Bernie guna strategi
yang beri manfaat selama ini kepada dia…
427
00:28:26,164 --> 00:28:30,084
"Jika awak ada banyak soalan,
awak patut ambil balik wang awak.
428
00:28:30,835 --> 00:28:32,837
Saya tiada masa untuk semua ini."
429
00:28:34,422 --> 00:28:38,718
Jadi, Fairfield Greenwich memutuskan
untuk melabur dengan Bernie Madoff.
430
00:28:39,844 --> 00:28:45,433
Fairfield Greenwich ialah klien
dana lindung nilai besar pertama Bernie.
431
00:28:49,145 --> 00:28:53,566
Saya bekerja untuk pengasas
Kumpulan Greenfield Green, Walter Noel
432
00:28:53,649 --> 00:28:56,277
dari tahun 1987 hingga tahun 1998.
433
00:28:57,904 --> 00:29:02,533
Saya rasa Walter Noel
dan keluarganya banyak berpura-pura.
434
00:29:03,034 --> 00:29:04,911
Semasa Walter bermula,
435
00:29:04,994 --> 00:29:09,457
dia berpura-pura kaya kerana mahu berada
dalam golongan masyarakat atasan.
436
00:29:13,419 --> 00:29:16,339
Saya dengar dia kerap
memperbaharui gadai janji.
437
00:29:17,215 --> 00:29:22,220
Dia akan sewakan rumah untuk membiayai
perbelanjaan percutian di Eropah.
438
00:29:22,303 --> 00:29:24,806
Dia memotong rumput laman sendiri.
439
00:29:26,098 --> 00:29:30,228
Ibu mentuanya membantu dengan
memberi isterinya wang setiap bulan.
440
00:29:31,395 --> 00:29:34,148
Namun, Walter pandai menjual dirinya.
441
00:29:34,732 --> 00:29:36,984
Dia menjalani gaya hidup aspirasi.
442
00:29:37,819 --> 00:29:41,989
Jadi, dia pastikan dia berada di kelab
yang betul dan suka berkelompok
443
00:29:42,073 --> 00:29:44,742
sering sering mencari kenalan baharu.
444
00:29:45,243 --> 00:29:49,664
Saya fikir, "Okey, itu tak berbahaya,
jadi apa salahnya?"
445
00:29:50,456 --> 00:29:53,000
Kemudian Bernie Madoff muncul
446
00:29:53,084 --> 00:29:56,087
dan ketika itulah segalanya berlaku.
447
00:29:56,170 --> 00:29:58,673
Seperti menemui angsa yang bertelur emas.
448
00:30:00,091 --> 00:30:05,304
Syarikat mula menerima wang
dengan cepat dan banyak.
449
00:30:05,388 --> 00:30:09,016
Dia berhenti memotong rumput sendiri
dan menyewakan rumah.
450
00:30:12,979 --> 00:30:19,777
Bernie mendapat wang yang banyak
daripada dunia dana lindung nilai.
451
00:30:20,486 --> 00:30:23,531
Sebahagian daripadanya
kerana struktur aneh dan mengagumkan
452
00:30:23,614 --> 00:30:25,074
keluarga Walter Noel.
453
00:30:26,158 --> 00:30:28,536
Dia ada lima anak perempuan yang cantik.
454
00:30:29,078 --> 00:30:32,498
Setiap daripada mereka berkahwin
dengan aristokrasi kaya
455
00:30:32,582 --> 00:30:34,750
dari merata ceruk dunia.
456
00:30:35,585 --> 00:30:38,754
Seorang berkahwin
dengan waris Amerika Latin,
457
00:30:38,838 --> 00:30:41,465
seorang lagi berkahwin
dengan pelabur Swiss
458
00:30:41,549 --> 00:30:44,302
yang ada pertalian kuat
di Amerika Latin dan Timur Tengah.
459
00:30:45,720 --> 00:30:50,308
Jadi, dengan Fairfield Greenwich
dan semua menantu ini,
460
00:30:50,391 --> 00:30:53,686
Bernie mendapat
kredibiliti global serta-merta
461
00:30:53,769 --> 00:30:57,607
dan akses kepada tunai global.
462
00:30:59,817 --> 00:31:02,403
Saya ambil masa yang lama untuk memahami
463
00:31:02,486 --> 00:31:05,615
keistimewaan pelaburan Bernie Madoff.
464
00:31:07,617 --> 00:31:12,872
Kemudian, salah seorang klien Walter
mahu lihat saham dalam portfolio itu.
465
00:31:12,955 --> 00:31:15,374
Jadi, dia beri saya tujuh muka surat
466
00:31:15,458 --> 00:31:18,419
yang dicetak pada pencetak matriks bintik,
467
00:31:19,253 --> 00:31:23,007
pada kertas nipis
dan dakwat tak berkualiti.
468
00:31:23,090 --> 00:31:26,135
Lalu saya terfikir,
"Teruknya operasi mereka."
469
00:31:26,218 --> 00:31:29,013
Nampak seperti dia sedang bekerja
di bawah tanah
470
00:31:29,096 --> 00:31:30,765
dengan dinding blok rentung.
471
00:31:31,599 --> 00:31:36,228
Penyata tak sepatutnya kelihatan begini
kerana setiap penyata daripada bank,
472
00:31:36,312 --> 00:31:38,981
pembrokeran, kesatuan kredit,
473
00:31:39,065 --> 00:31:42,944
dicetak pada kertas premium dan ada
logo berwarna yang cantik dan besar,
474
00:31:43,027 --> 00:31:46,530
Cetakannya halus
dan ada nombor telefon untuk dihubungi
475
00:31:46,614 --> 00:31:49,450
jika ada masalah
atau jika sesiapa ada soalan.
476
00:31:49,533 --> 00:31:51,535
Penyata Bernie Madoff tiada semua itu.
477
00:31:55,039 --> 00:31:57,291
Dana lindung nilai penting
untuk skim Ponzi Madoff
478
00:31:57,375 --> 00:31:59,669
kerana ia cara untuk menyalurkan wang.
479
00:31:59,752 --> 00:32:02,797
Jadi, dana lindung nilai itu
ialah dana penghantar,
480
00:32:02,880 --> 00:32:05,424
yang mengutip wang daripada pelabur lain
481
00:32:05,508 --> 00:32:09,512
dan mereka melaburkan wang itu
bagi pihak pelabur lain dengan Madoff.
482
00:32:10,262 --> 00:32:14,517
Jadi, persoalannya, berapa banyak
dana penghantar yang terlibat
483
00:32:14,600 --> 00:32:16,519
atau sama ada mereka membiarkan,
484
00:32:16,602 --> 00:32:18,688
buat tak endah dan kata,
485
00:32:18,771 --> 00:32:22,400
"Selagi saya dapat pulangan,
saya takkan tanya apa-apa."
486
00:32:22,483 --> 00:32:25,903
Namun, kita perlu persoalkan,
487
00:32:25,987 --> 00:32:32,118
apa yang ada dalam minda mereka
ketika melabur dengan Bernie Madoff?
488
00:32:35,246 --> 00:32:39,709
En. Madoff berjanji
kepada klien individu yang lebih besar,
489
00:32:39,792 --> 00:32:41,460
kadar pulangan lebih tinggi.
490
00:32:41,544 --> 00:32:44,588
Senang kata, empat klien besar itu.
491
00:32:45,297 --> 00:32:50,011
Awak ada perjanjian
dengan Norman Levy, Carl Shapiro…
492
00:32:50,094 --> 00:32:50,928
Betul.
493
00:32:51,595 --> 00:32:53,931
- Jeffry Picower?
- Ya.
494
00:32:54,015 --> 00:32:55,141
Juga Stanley Chais?
495
00:32:55,224 --> 00:33:00,104
Betul. Saya ada hubungan istimewa
dengan empat klien besar itu, okey?
496
00:33:00,187 --> 00:33:02,273
Picower agak berbeza.
497
00:33:03,065 --> 00:33:08,821
Saya tanya Madoff jika dia rasa
ada dalam kalangan pelabur besarnya
498
00:33:08,904 --> 00:33:10,573
tahu tentang perbuatan dia.
499
00:33:10,656 --> 00:33:14,910
Nama yang dia sebut ialah Picower.
500
00:33:15,411 --> 00:33:17,538
Dia kata, "Saya rasa dia tahu.
501
00:33:17,621 --> 00:33:20,916
Kami tak pernah membincangkannya.
Tak pernah bersemuka."
502
00:33:21,000 --> 00:33:22,918
ORANG PALING KAYA ANTARA YANG KAYA
503
00:33:23,419 --> 00:33:27,048
Jeffry Picower ialah klien lama Madoff
504
00:33:27,798 --> 00:33:29,967
sejak 30 tahun lalu.
505
00:33:30,051 --> 00:33:32,303
Dia seorang peguam dan akauntan,
506
00:33:32,386 --> 00:33:35,056
yang memulakan kerjaya
dengan menjual perlindungan cukai.
507
00:33:35,639 --> 00:33:38,142
Picower ialah orang yang misteri.
508
00:33:38,684 --> 00:33:43,230
Dia melabur lebih
daripada 600 juta dolar dengan Madoff
509
00:33:43,856 --> 00:33:50,696
dan antara tahun 1998 dan 2003,
Picower mula mengeluarkan wangnya.
510
00:33:51,989 --> 00:33:57,828
Jumlah wang
yang dia keluarkan itu sangat banyak.
511
00:33:57,912 --> 00:34:00,664
Ratusan juta dolar pada satu masa.
512
00:34:00,748 --> 00:34:03,501
Satu bilion dolar dalam setahun.
513
00:34:04,585 --> 00:34:08,297
Tentu sukar
untuk Bernie hadapi perkara itu.
514
00:34:08,380 --> 00:34:12,426
Dia perlu kumpul wang
untuk pengeluaran Picower. Malah,
515
00:34:12,510 --> 00:34:17,431
pada satu ketika, hampir semua wang
Fairfield Greenwich, dana penghantar,
516
00:34:17,515 --> 00:34:19,100
diberikan kepada Bernie,
517
00:34:19,183 --> 00:34:22,770
Bernie perlu berikan
kepada Jeffry Picower.
518
00:34:24,313 --> 00:34:27,483
Jika kita lihat sepanjang hubungan mereka,
519
00:34:27,566 --> 00:34:33,364
Picower mendapat tujuh bilion dolar
daripada khidmat nasihat pelaburan Bernie.
520
00:34:33,906 --> 00:34:36,951
Namun, Bernie bergantung sepenuhnya
pada Picower
521
00:34:37,034 --> 00:34:40,996
kerana walaupun Picower ambil
berbilion-bilion dolar,
522
00:34:41,080 --> 00:34:45,084
dia juga melaburkan wang
dalam masa yang singkat
523
00:34:45,167 --> 00:34:49,171
ketika Ponzi itu diancam
oleh kekurangan tunai berkala
524
00:34:49,255 --> 00:34:52,341
dan menyelamatkan Madoff
ketika dia kesusahan.
525
00:34:52,883 --> 00:34:56,804
Hasilnya, Picower mempunyai kuasa
untuk memeras Bernie.
526
00:34:58,305 --> 00:35:00,724
Dia penyelamat Bernie
527
00:35:00,808 --> 00:35:03,978
dan dia juga musuh Bernie yang berbahaya
528
00:35:04,520 --> 00:35:07,148
kerana Bernie yang suka mengawal
529
00:35:07,231 --> 00:35:10,109
telah membenarkan seseorang mengawalnya.
530
00:35:11,193 --> 00:35:16,323
Contohnya, sementara Picower mendapat
keuntungan sebenar daripada perniagaannya,
531
00:35:17,116 --> 00:35:20,536
dia akan menyatakan kerugian palsu
kepada Annette Bongiorno
532
00:35:21,245 --> 00:35:23,497
dan kata, "Saya perlu kerugian.
533
00:35:23,581 --> 00:35:26,208
Hujung tahun.
Saya tak nak lapor keuntungan,"
534
00:35:26,792 --> 00:35:29,628
dan menyatakan kerugian palsu
535
00:35:29,712 --> 00:35:33,382
supaya dia tak perlu bayar cukai
untuk wang yang dia keluarkan.
536
00:35:35,384 --> 00:35:36,468
Saya tanya Bernie,
537
00:35:36,552 --> 00:35:40,431
"Kenapa awak biar diri awak
dipergunakan lelaki ini?"
538
00:35:41,515 --> 00:35:44,935
Dia kata,
"Jim, awak pernah dengar ungkapan itu,
539
00:35:45,019 --> 00:35:48,105
'dekat dengan rakan,
tapi lebih dekat dengan musuh.'"
540
00:35:50,316 --> 00:35:52,693
Bernie mengesyaki
541
00:35:52,776 --> 00:35:55,779
yang Jeffry Picower
telah menghidu perbuatannya,
542
00:35:55,863 --> 00:35:59,200
tahu yang Bernie
tak boleh menolak permintaannya,
543
00:35:59,283 --> 00:36:03,287
dan dia akan mendapatkan sebanyak mungkin
wang daripada akaun Madoff.
544
00:36:03,370 --> 00:36:06,665
Benar, tiada sesiapa memperoleh
wang lebih banyak,
545
00:36:06,749 --> 00:36:10,461
tiada sesiapa jadi lebih kaya
dengan skim Ponzi Madoff
546
00:36:10,544 --> 00:36:13,130
selain Jeffry Picower
walaupun Madoff sendiri.
547
00:36:15,674 --> 00:36:20,888
Saya mengaku buat perkara
yang memalukan dan salah
548
00:36:20,971 --> 00:36:22,306
yang saya kesali,
549
00:36:22,389 --> 00:36:24,808
tapi ini perbuatan saya sendiri.
550
00:36:25,517 --> 00:36:27,269
Tiada sesiapa memaksa saya.
551
00:36:28,187 --> 00:36:31,190
Anda perlu faham,
melainkan anda kenal saya
552
00:36:31,273 --> 00:36:33,901
dan tahu hubungan saya dengan mereka,
553
00:36:33,984 --> 00:36:37,947
empat klien besar saya
merupakan orang yang tamak,
554
00:36:38,030 --> 00:36:40,032
dan tak mahu hentikan urus niaga.
555
00:36:46,247 --> 00:36:47,665
Saya seorang wartawan.
556
00:36:47,748 --> 00:36:50,918
Saya membuat liputan perniagaan
sejak tahun 1990-an.
557
00:36:51,001 --> 00:36:55,714
Saya bekerja
di Majalah Barron pada tahun 2000
558
00:36:55,798 --> 00:36:59,385
dan mahu menulis lebih mendalam
tentang dana lindung nilai,
559
00:36:59,468 --> 00:37:03,764
yang dahulunya tidak seperti hari ini.
560
00:37:04,807 --> 00:37:10,020
Suatu hari, saya dapat panggilan
daripada pemberi maklumat saya.
561
00:37:10,104 --> 00:37:12,856
Dia kata, "Tulis tentang
dana lindung nilai Bernie Madoff.
562
00:37:12,940 --> 00:37:14,275
Ia tak pernah rugi."
563
00:37:14,984 --> 00:37:17,861
Itu menarik perhatian saya
564
00:37:17,945 --> 00:37:21,156
sebab tak pernah ada dana lindung nilai
565
00:37:21,240 --> 00:37:23,701
yang tak pernah rugi di Wall Street.
566
00:37:23,784 --> 00:37:27,663
Syarikat dalam talian antara yang
mengalami kerugian terbesar minggu lalu
567
00:37:27,746 --> 00:37:30,165
dan kemerosotan baru saja bermula.
568
00:37:30,249 --> 00:37:35,170
Syarikat yang harga sahamnya
setinggi 30, 40, 50 dolar seunit
569
00:37:35,254 --> 00:37:36,964
kini hanya bernilai beberapa dolar.
570
00:37:37,798 --> 00:37:39,633
Pada awal tahun 2000,
571
00:37:39,717 --> 00:37:43,470
gelembung dot-com meledak.
572
00:37:43,554 --> 00:37:46,724
Pasaran saham jatuh merudum.
573
00:37:47,266 --> 00:37:48,892
Pada masa yang sama,
574
00:37:49,435 --> 00:37:53,856
dana lindung nilai Bernie Madoff
nampaknya sentiasa memperoleh keuntungan
575
00:37:55,024 --> 00:37:56,650
dan itu juga pelik.
576
00:37:56,734 --> 00:38:01,613
Kenapa dana lindung nilai dia saja
yang untung?
577
00:38:01,697 --> 00:38:05,659
Jadi, saya nak tahu lebih lanjut
tentang dana lindung nilai Madoff.
578
00:38:07,411 --> 00:38:09,246
Dalam kajian saya,
579
00:38:09,330 --> 00:38:14,084
kami jumpa dokumen tawaran
untuk Fairfield Greenwich.
580
00:38:14,168 --> 00:38:16,211
Dokumen tawaran ialah
581
00:38:16,295 --> 00:38:18,922
prospektus atau cadangan pelaburan
582
00:38:19,006 --> 00:38:22,009
yang sesebuah dana beri
kepada bakal pelanggan
583
00:38:22,885 --> 00:38:25,012
yang jelaskan strategi perdagangan.
584
00:38:25,888 --> 00:38:29,266
Jadi, pada musim bunga tahun 2001,
585
00:38:29,350 --> 00:38:32,519
pada masa itu, kita boleh pergi ke Bursa,
586
00:38:32,603 --> 00:38:34,646
turun ke tingkat perdagangan.
587
00:38:34,730 --> 00:38:38,525
Saya temu bual pedagang,
"Awak pernah dengar tentang lelaki ini?"
588
00:38:38,609 --> 00:38:41,570
"Ada sesiapa berurus niaga
dengan dana lindung nilai bilion dolar
589
00:38:41,653 --> 00:38:43,030
Bernie Madoff?"
590
00:38:43,113 --> 00:38:48,285
Peliknya, tiada sesiapa
pernah berurus niaga dengan mereka.
591
00:38:49,078 --> 00:38:53,123
Saya tanya bank persendirian,
592
00:38:53,832 --> 00:38:57,795
"Ada orang kaya yang melabur
dalam dana lindung nilai ini?"
593
00:38:57,878 --> 00:38:59,505
Selepas itu,
594
00:39:00,047 --> 00:39:02,758
saya mula perasan
beberapa perkara yang pelik.
595
00:39:02,841 --> 00:39:09,807
Contohnya, semasa menemu bual beberapa
klien bank persendirian, mereka kata,
596
00:39:10,349 --> 00:39:13,602
"Kami diberitahu kami boleh melabur
dalam dana lindung nilai Bernie,
597
00:39:13,685 --> 00:39:15,896
tapi tak boleh beritahu
dia pengurus wang kami."
598
00:39:15,979 --> 00:39:19,858
Ini tanda amaran
apabila pengurus wang cakap,
599
00:39:19,942 --> 00:39:22,778
"Jangan beritahu sesiapa
saya uruskan wang awak."
600
00:39:22,861 --> 00:39:26,073
Kebanyakan pengurus portfolio
mahu pencapaian diketahui ramai.
601
00:39:27,741 --> 00:39:32,788
Saya makan tengah hari dengan
seseorang yang bekerja di Merrill Lynch.
602
00:39:33,288 --> 00:39:38,836
Dia pegawai bank
kepada klien kaya dan dia kata,
603
00:39:38,919 --> 00:39:42,297
"Saya tak boleh tengok buku
atau bertindak sewajarnya.
604
00:39:42,798 --> 00:39:46,009
Namun, jika saya beritahu klien saya
605
00:39:46,093 --> 00:39:51,098
yang saya mahu mereka keluar
daripada dana Madoff, saya akan dipecat."
606
00:39:51,181 --> 00:39:54,268
Senario ini berlaku berulang-ulang kali.
607
00:39:55,727 --> 00:40:00,149
Sebagai laporan, saya juga menghubungi
Fairfield Greenwich
608
00:40:00,232 --> 00:40:02,276
dan cakap dengan Jeffrey Tucker.
609
00:40:02,860 --> 00:40:05,904
Dia menolak saya dan kata,
610
00:40:05,988 --> 00:40:09,283
"Tiada sebab untuk awak tulis cerita.
Ini dana peribadi.
611
00:40:09,366 --> 00:40:13,120
Ia tak terbuka untuk pelabur runcit
atau perusahaan kecil."
612
00:40:13,203 --> 00:40:17,291
Barron ialah majalah
yang dibaca oleh orang ramai.
613
00:40:18,292 --> 00:40:22,504
Namun, ada juga pelabur
yang mengelak Madoff.
614
00:40:22,588 --> 00:40:24,298
Contohnya, Goldman Sachs,
615
00:40:24,381 --> 00:40:26,091
Salomon Brothers.
616
00:40:26,175 --> 00:40:28,677
Mereka enggan berurus niaga dengan Madoff.
617
00:40:28,760 --> 00:40:32,347
Mereka kata, "Kami tiada maklumat.
Ada sesuatu yang pelik."
618
00:40:33,515 --> 00:40:39,021
Jadi, saya sangka pasti mudah
untuk menemu bual Bernie
619
00:40:39,104 --> 00:40:43,192
kerana kebanyakan pengurus wang
ingin ditemu bual.
620
00:40:43,275 --> 00:40:46,445
Suatu pencapaian besar dalam kerjaya
621
00:40:46,528 --> 00:40:49,239
jika dipaparkan dalam Majalah Barron.
622
00:40:53,410 --> 00:40:56,121
Namun, saya tak dapat menghubungi dia.
623
00:41:02,294 --> 00:41:05,005
Saya cuba ikut pintu belakang
dan pintu depan.
624
00:41:05,506 --> 00:41:08,842
Saya tak berjaya dapatkan sesi temu bual.
625
00:41:10,886 --> 00:41:13,305
Beberapa hari sebelum diterbitkan…
626
00:41:16,308 --> 00:41:17,976
saya tinggalkan pesanan…
627
00:41:18,060 --> 00:41:20,979
"Kami akan tulis tak kira awak mahu
atau enggan bercakap."
628
00:41:28,529 --> 00:41:29,446
Lalu…
629
00:41:30,197 --> 00:41:31,865
dia pun bercakap di telefon.
630
00:41:35,452 --> 00:41:40,165
Seingat saya, Bernie Madoff sangat tenang.
631
00:41:40,749 --> 00:41:45,754
Dia terkejut saya berminat
untuk menulis tentang dana dia.
632
00:41:46,880 --> 00:41:50,050
Dia menolak saya dan kata,
633
00:41:50,133 --> 00:41:53,637
"Saya tak boleh beritahu strategi saya,
ia hak milik saya."
634
00:41:53,720 --> 00:41:57,349
Dia menolak dengan lembut.
635
00:41:58,058 --> 00:42:02,479
Oleh sebab saya tak menerima
apa-apa jawapan daripadanya,
636
00:42:02,563 --> 00:42:05,274
jadi kami hanya
boleh menimbulkan persoalan.
637
00:42:05,774 --> 00:42:07,025
Bagaimana dia buat?
638
00:42:07,109 --> 00:42:08,819
Bagaimana dia dapat untung?
639
00:42:08,902 --> 00:42:10,821
Apa strateginya?
640
00:42:11,655 --> 00:42:16,660
Kenapa dia minta orang rahsiakan
bahawa dia ada dana lindung nilai?
641
00:42:17,411 --> 00:42:20,289
Kenapa dia lepaskan semua wang bayaran?
642
00:42:21,790 --> 00:42:25,669
Saya tahu ada sesuatu yang tak kena,
643
00:42:26,962 --> 00:42:29,339
tapi itu saja yang saya tahu ketika itu.
644
00:42:44,813 --> 00:42:50,152
Selepas artikel itu diterbitkan
pada Mei 2001,
645
00:42:50,235 --> 00:42:52,696
"Ya! Saya menang Pulitzer."
646
00:42:53,322 --> 00:42:55,282
Namun, saya tak terima panggilan.
647
00:42:55,365 --> 00:42:58,410
Saya fikir mungkin
saya terima maklum balas keras
648
00:42:58,493 --> 00:43:00,704
daripada Bernie atau peguamnya,
649
00:43:01,705 --> 00:43:03,332
tapi senyap sunyi.
650
00:43:05,792 --> 00:43:07,628
Apa yang saya tak tahu ialah
651
00:43:07,711 --> 00:43:12,883
Bernie pergi ke tingkat perdagangan
dengan salinan cerita saya dan kata,
652
00:43:12,966 --> 00:43:14,801
"Wanita ini bodoh.
653
00:43:14,885 --> 00:43:18,639
Saya tak nak dengar apa-apa.
Ini karut, kita teruskan."
654
00:43:20,932 --> 00:43:26,021
Saya kata kepada Bernie,
"Ada dalam majalah. Orang akan sebut."
655
00:43:26,104 --> 00:43:28,148
"Kita takkan bincang tentangnya."
656
00:43:29,232 --> 00:43:34,029
Bernie tak suka dikaitkan
dengan publisiti buruk.
657
00:43:34,112 --> 00:43:40,911
Bila-bila saja wartawan menghubungi
atau menulis tentang Bernie,
658
00:43:40,994 --> 00:43:41,995
dia akan melenting.
659
00:43:42,079 --> 00:43:46,083
TIGA PAKAR STRATEGI OPSYEN
DI BANK PELABURAN UTAMA BERITAHU BARRON
660
00:43:47,042 --> 00:43:48,460
Begitulah dia.
661
00:43:48,543 --> 00:43:51,171
Dalam fikirannya, jika kita tak bincang,
662
00:43:52,381 --> 00:43:54,341
tak mengapa. Itu tak benar.
663
00:43:54,424 --> 00:43:56,843
Itu saja. Jangan sebut tentangnya.
664
00:44:01,890 --> 00:44:04,101
Sehingga musim bunga tahun 2001,
665
00:44:04,184 --> 00:44:09,189
Bernie Madoff berjaya membuatkan
khidmat nasihat pelaburannya
666
00:44:09,272 --> 00:44:12,567
hampir lenyap daripada radar awam.
667
00:44:12,651 --> 00:44:18,073
Dia menjalankan segalanya dengan senyap,
sangat misteri, sangat tersembunyi,
668
00:44:18,865 --> 00:44:24,162
sehingga keluaran Majalah Barron
yang lebih mengagumkan diterbitkan.
669
00:44:24,246 --> 00:44:26,248
Penting untuk diambil perhatian
670
00:44:26,331 --> 00:44:31,253
bahawa ia tak menuduh Bernie Madoff buat
apa-apa yang menyalahi undang-undang,
671
00:44:31,336 --> 00:44:35,549
tapi ia menerbitkan persoalan
dalam kalangan pelabur mereka.
672
00:44:38,260 --> 00:44:40,429
Selepas artikel saya diterbitkan,
673
00:44:40,512 --> 00:44:45,600
ia begitu menakutkan Jeffrey Tucker
daripada Fairfield Greenwich.
674
00:44:46,184 --> 00:44:47,644
Dia mula rasa ragu-ragu.
675
00:44:48,145 --> 00:44:50,230
Jadi, dia minta mesyuarat diadakan.
676
00:44:50,731 --> 00:44:54,985
Ini saat yang rapuh
bagi Jeffrey Tucker dan Bernie Madoff
677
00:44:55,068 --> 00:44:57,863
kerana mereka ada hubungan yang simbiotik.
678
00:44:58,572 --> 00:45:01,950
Tucker dan Fairfield Greenwich
melaburkan berbilion-bilion dolar
679
00:45:02,033 --> 00:45:06,371
dan Bernie sepatutnya
melaburkan semua wang itu.
680
00:45:07,414 --> 00:45:10,333
Mesyuarat itu satu pertemuan yang janggal.
681
00:45:10,417 --> 00:45:13,962
"Bernie, saya perlu cakap
tentang perkara yang dilaporkan."
682
00:45:14,796 --> 00:45:17,924
Sangat penting
untuk dia meyakinkan Tucker,
683
00:45:18,884 --> 00:45:21,928
tapi Madoff yang biasa
684
00:45:22,012 --> 00:45:25,056
meyakinkannya dengan muncul
tanpa wajah risau.
685
00:45:26,224 --> 00:45:30,937
Orang kanan Bernie,
Frank DiPascali, ada bersamanya
686
00:45:31,021 --> 00:45:34,191
dan dia tunjuk lejar kertas urus niaga
687
00:45:34,274 --> 00:45:38,236
yang menunjukkan urus niaga berbeza
yang dibuat dalam akaun mereka.
688
00:45:38,862 --> 00:45:42,240
Jeffrey Tucker bukanlah orang
yang tiada pengalaman.
689
00:45:42,324 --> 00:45:45,494
Dia bekas pengatur dan bekas peguam.
690
00:45:45,577 --> 00:45:50,832
Sesiapa saja boleh cetak kertas
yang mengatakan urus niaga telah dibuat.
691
00:45:50,916 --> 00:45:51,833
Dia perlu lebih.
692
00:45:53,043 --> 00:45:58,381
Pada masa itu,
Bernie dan Frank menghidupkan komputer
693
00:45:58,465 --> 00:46:03,678
dan mereka tunjukkan yang mereka ada akaun
dengan pengatur dipanggil DTC,
694
00:46:03,762 --> 00:46:06,014
iaitu Syarikat Amanah Depositori.
695
00:46:06,097 --> 00:46:10,560
Ini ialah akaun bank
untuk setiap broker di Wall Street.
696
00:46:10,644 --> 00:46:14,731
Mereka kata, "Jika awak benar-benar risau
tentang wang awak,
697
00:46:14,815 --> 00:46:18,485
kami ada akaun ini.
Boleh semak portfolio bila-bila masa."
698
00:46:19,361 --> 00:46:23,657
Bernie kata, "Jadi, pilih saham
atau mana-mana urus niaga.
699
00:46:24,157 --> 00:46:26,535
Awak nak periksa yang mana?"
700
00:46:27,035 --> 00:46:30,622
"Periksa urus niaga kami dalam AOL."
"Baiklah."
701
00:46:31,331 --> 00:46:33,834
Frank menekan papan kekunci
702
00:46:33,917 --> 00:46:39,422
dan muncul halaman urus niaga
Fairfield Greenwich dalam AOL.
703
00:46:40,674 --> 00:46:45,637
Menunjukkan jumlah saham
yang Jeffrey Tucker mahu lihat di sana.
704
00:46:46,930 --> 00:46:51,142
Awak boleh dengar keluhan lega
di seluruh dunia.
705
00:46:51,226 --> 00:46:52,477
Semuanya ada di sana.
706
00:46:52,561 --> 00:46:54,729
Tiada apa-apa perlu dirisaukan.
707
00:46:56,565 --> 00:47:01,069
Dia pergi
dengan begitu tenteram dan yakin.
708
00:47:02,571 --> 00:47:06,533
Realitinya, sudah tentu,
semuanya penipuan.
709
00:47:07,868 --> 00:47:12,038
Ia merupakan desa Potemkin akaun DTC.
710
00:47:12,706 --> 00:47:14,749
Hakikat sebenarnya,
711
00:47:14,833 --> 00:47:19,921
Frank DiPascali telah merampas
suapan gedung penjelasan yang sah
712
00:47:20,005 --> 00:47:23,925
daripada firma sah di tingkat atas
713
00:47:24,009 --> 00:47:28,763
dan telah membuat urus niaga palsu
714
00:47:28,847 --> 00:47:33,143
supaya ia terpapar di situ,
tunjukkan kepada Jeffrey Tucker
715
00:47:33,226 --> 00:47:37,856
dan meyakinkan dia
bahawa stok AOL itu wujud.
716
00:47:38,523 --> 00:47:42,277
Dia mencipta replika yang sempurna.
717
00:47:43,320 --> 00:47:48,033
Madoff dan DiPascali mempunyai
hubungan yang luar biasa
718
00:47:48,116 --> 00:47:53,955
sehinggakan DiPascali boleh meneka
719
00:47:54,539 --> 00:47:57,500
perkara yang Madoff perlu
720
00:47:57,584 --> 00:48:02,547
dan perkara yang Madoff boleh gunakan
untuk menutup penipuannya.
721
00:48:04,633 --> 00:48:08,053
Ada satu keadaan yang hebat
722
00:48:08,136 --> 00:48:12,891
ketika akauntan dana meminta DiPascali
723
00:48:12,974 --> 00:48:16,478
menunjukkan lejar urus niaga
untuk tarikh-tarikh rawak
724
00:48:16,561 --> 00:48:22,067
dan DiPascali kata,
"Boleh. Kita perlu lejar urus niaga."
725
00:48:23,234 --> 00:48:27,197
Orang suruhannya pun beraksi.
726
00:48:27,280 --> 00:48:31,034
Mereka cipta lejar urus niaga palsu.
727
00:48:31,117 --> 00:48:34,496
Ia mencetak timbunan kertas yang banyak,
728
00:48:34,579 --> 00:48:38,208
tapi ia terlalu bersih dan lancar.
729
00:48:38,291 --> 00:48:43,171
Mereka baling kertas
di sekeliling pejabat seperti bola pantai
730
00:48:43,254 --> 00:48:47,926
sehingga ia nampak lusuh,
ada cap jari dan telah digunakan.
731
00:48:48,009 --> 00:48:50,720
Namun, ia baru keluar daripada pencetak.
732
00:48:51,262 --> 00:48:52,639
Itu masalahnya.
733
00:48:52,722 --> 00:48:55,725
Jadi, mereka sejukkan
di dalam peti sejuk pejabat.
734
00:48:56,977 --> 00:49:01,898
Sudah tentu ia meyakinkan akauntan itu.
735
00:49:01,982 --> 00:49:05,360
Jadi, rekaan seperti ini,
tak lain tak bukan,
736
00:49:05,443 --> 00:49:08,655
sangat sempurna
737
00:49:09,739 --> 00:49:14,119
bagi Madoff untuk meyakinkan pelaburnya.
738
00:49:14,202 --> 00:49:17,205
Sebelum Madoff sendiri tahu
perkara yang dia perlu.
739
00:49:17,288 --> 00:49:19,416
20 DISEMBER 2016
740
00:49:19,499 --> 00:49:26,423
"Saya berdiri di sini hari ini untuk kata,
dari awal 1990-an hingga Disember 2008,
741
00:49:27,215 --> 00:49:30,427
saya membantu Bernie Madoff dan orang lain
742
00:49:30,510 --> 00:49:33,179
melakukan penipuan yang memberi kesan
kepada ribuan orang.
743
00:49:33,930 --> 00:49:37,600
Ada satu fakta ringkas
yang Bernie Madoff tahu,
744
00:49:37,684 --> 00:49:40,520
yang dan orang lain tahu,
745
00:49:40,603 --> 00:49:42,772
tapi kami tak pernah beritahu klien,
746
00:49:42,856 --> 00:49:46,109
juga tak beritahu pengatur seperti SEC.
747
00:49:46,192 --> 00:49:52,407
Tiada pembelian atau jualan sekuriti
yang berlaku dalam akaun mereka.
748
00:49:52,490 --> 00:49:55,326
Semuanya palsu. Semuanya rekaan.
749
00:49:55,410 --> 00:49:58,663
Memang salah
dan saya dah tahu ketika itu."
750
00:50:08,339 --> 00:50:10,759
Penipuan ini berlaku
selama berdekad-dekad.
751
00:50:12,260 --> 00:50:14,137
Namun, tanpa dokumen betul,
752
00:50:14,220 --> 00:50:16,931
semuanya akan terdedah dengan cepat.
753
00:50:17,724 --> 00:50:19,309
Penyata akaun,
754
00:50:20,477 --> 00:50:22,187
pengesahan urus niaga,
755
00:50:23,104 --> 00:50:25,732
laporan untuk klien apabila mereka mahu…
756
00:50:25,815 --> 00:50:28,818
Satu-satunya cara yang boleh dilakukan
adalah dengan komputer.
757
00:50:30,737 --> 00:50:35,200
Kita tak boleh beli perisian
untuk urus niaga rekaan.
758
00:50:35,283 --> 00:50:38,453
Kita perlu cipta perisian sendiri
untuk menjayakannya.
759
00:50:40,413 --> 00:50:45,460
Jadi, pengatur cara komputer, George Perez
dan Jerry O'Hara sangat penting
760
00:50:45,543 --> 00:50:48,588
dalam membantu Madoff
meneruskan penipuannya.
761
00:50:52,717 --> 00:50:56,054
Jerry dan George tak menjalani
gaya hidup yang sama
762
00:50:56,137 --> 00:50:58,556
seperti kakitangan tingkat 17 yang lain.
763
00:50:59,724 --> 00:51:01,768
Frank ada kapal dua juta dolar.
764
00:51:02,477 --> 00:51:05,730
Jodi ada rumah di Jersey Shore.
765
00:51:06,606 --> 00:51:10,485
Yang lain tiada
dan mereka hidup dengan sederhana.
766
00:51:11,236 --> 00:51:13,613
Namun, mereka tahu kerja mereka salah.
767
00:51:14,322 --> 00:51:17,492
Mereka tahu mereka memalsukan laporan
768
00:51:17,575 --> 00:51:20,161
dan lama-kelamaan, mereka rasa tak selesa.
769
00:51:22,747 --> 00:51:26,626
George dan Jerry semakin cemas
perbuatan mereka akan diketahui
770
00:51:26,709 --> 00:51:28,753
kerana mereka berisiko di sini.
771
00:51:32,257 --> 00:51:34,884
Mereka mula bersemuka
dengan Frank DiPascali
772
00:51:35,468 --> 00:51:39,430
dan ia berubah
menjadi peras ugut melucukan
773
00:51:39,514 --> 00:51:42,600
kerana mereka kata
yang mereka mahu lebih bayaran.
774
00:51:43,476 --> 00:51:47,272
Mereka tak mahu ia nampak
seperti perubahan gaji mendadak,
775
00:51:47,355 --> 00:51:49,566
jadi mereka minta dibayar dengan berlian.
776
00:51:51,526 --> 00:51:54,404
Frank fikir, "Itu gila."
777
00:51:55,655 --> 00:51:57,824
Mereka menulis nota yang berbunyi,
778
00:51:57,907 --> 00:52:00,326
"Kami risau akan laporan yang kami buat
779
00:52:00,410 --> 00:52:03,496
dan kami tak pasti
jika nyawa kami dalam bahaya."
780
00:52:04,372 --> 00:52:06,583
Mereka mahu hal itu direkodkan.
781
00:52:09,460 --> 00:52:13,840
Tertulis, "Saya dah beritahu bos saya,
Frank DiPascali,
782
00:52:13,923 --> 00:52:18,219
yang saya tak suka buat projek
yang saya tak selesa buat.
783
00:52:18,761 --> 00:52:23,391
Saya tak tahu sejauh mana
keengganan saya disampaikan,
784
00:52:23,933 --> 00:52:28,062
tapi tentu tak lama sebelum sampai
kepada pengetahuan pihak atasan.
785
00:52:28,146 --> 00:52:31,232
Saya bimbang akan kerjaya,
keluarga dan masa depan saya."
786
00:52:31,774 --> 00:52:33,776
Ia ditandatangani George Perez.
787
00:52:39,324 --> 00:52:42,118
Kemudian, mereka beritahu Bernie.
788
00:52:43,369 --> 00:52:47,123
Bernie tak mengalah dan kata,
789
00:52:47,207 --> 00:52:49,459
"Okey, saya faham.
790
00:52:49,542 --> 00:52:52,587
Ambil apa saja yang kamu nak."
Dia nak berkeras dengan mereka.
791
00:52:54,839 --> 00:52:57,717
Mereka masuk
ke pejabat Madoff dengan Frank
792
00:52:58,384 --> 00:53:01,596
dan kata mereka tak selesa.
793
00:53:01,679 --> 00:53:04,224
"Lagipun, kami rasa awak patut hentikan
794
00:53:04,307 --> 00:53:06,726
khidmat nasihat pelaburan itu."
795
00:53:06,809 --> 00:53:10,647
Sudah tentu,
itu membuatkan Bernie naik angin.
796
00:53:14,609 --> 00:53:15,944
Dia menggertak mereka.
797
00:53:17,820 --> 00:53:20,949
Situasi itu tak bagus
bagi kedua-dua pihak kerana
798
00:53:21,032 --> 00:53:24,244
mereka tak berurusan
dengan Bernie setiap hari.
799
00:53:24,327 --> 00:53:26,579
Lagipun, mereka baru mengugut lelaki
800
00:53:26,663 --> 00:53:30,375
yang menguruskan firma itu
dan legenda di Wall Street.
801
00:53:30,458 --> 00:53:32,877
Berambus dari pejabat saya. Sekarang.
802
00:53:34,879 --> 00:53:39,300
Akhirnya, Madoff berunding dengan Frank
803
00:53:39,384 --> 00:53:42,303
dan Frank berjaya dapatkan
lebih wang buat mereka.
804
00:53:43,513 --> 00:53:46,975
Mereka dapat tambahan 60,000 dolar
805
00:53:47,058 --> 00:53:50,937
dan dalam skop kes ini, tak banyak.
806
00:53:52,981 --> 00:53:57,193
Mereka sepatutnya memeras Bernie
dengan apa-apa jumlah saja
807
00:53:57,277 --> 00:53:58,778
dan teruskan bekerja.
808
00:54:00,154 --> 00:54:04,993
Mereka gembira dengan kenaikan biasa ini
809
00:54:05,952 --> 00:54:09,247
dan Bernie menemukan
satu lagi jalan keluar.
810
00:54:10,081 --> 00:54:11,207
Buat masa itu.
811
00:56:03,820 --> 00:56:08,825
Terjemahan sari kata oleh M Arrazi Azmi