Faz uma semana que Bernie Madoff se entregou ao FBI.
Ele tinha credibilidade.
- Criador de mercado. - Se desconfiamos dele…
- Fundador da NASDAQ. - …em quem confiamos?
Como ele fez isso sozinho?
Parece quase impossível. Tem que haver gente envolvida.
Se sabiam o que estavam fazendo,
- é uma questão maior. - Certo.
NÃO SE ARRISQUE
Uma das coisas ímpares sobre a investigação Madoff
foi que começou com uma confissão e uma prisão,
mas tínhamos que conseguir mais.
Enquanto investigávamos,
Fomos ao 17º andar,
e nós ficamos…
"Puta merda!"
DEPARTAMENTO DE JUSTIÇA
Era quase como entrar em um túnel do tempo.
Parecia a metade dos anos 80.
Tinha uns computadores velhos, de grande porte.
Havia resmas de papel por toda parte.
Havia arquivos, caixas.
Havia faxes pedindo resgates.
Havia documentos por toda parte.
Muito bagunçado,
o que é uma comparação gritante com o 19º andar, que era imaculado.
O que sempre me impressionou foi a impressora matricial.
Ele tinha um papel antigo, onde você rasgava as laterais.
Se você investe em qualquer corretora,
ninguém recebe um extrato em papel matricial.
Em uma mesa, achei uma pilha de fichas 12x20cm
com colunas escritas à mão mostrando a atividade do dinheiro.
Retirada, depósito, saldo final.
E, nos saldos finais,
eu vejo quatro milhões e meio, e penso: "É um número grande."
Quando olhei mais de perto, vi que eram quatro bilhões e meio.
E foi aí que me dei conta
que não era um crime comum.
Comecei a trabalhar para Madoff em 1992, em operações de computador.
Quando fui fazer a entrevista no escritório,
foi uma boa conversa,
e fiquei muito feliz com o salário que me ofereceram.
Era o dobro do que eu ganhava na Federal Express,
e eu não ia trabalhar na chuva.
Eu estava trabalhando em um belo prédio,
e eu estava mais do que animado,
mas também estava muito nervoso, porque era algo a que…
eu não estava acostumado.
Quando comecei, trabalhei no 19º andar.
Tudo estava no 19º andar na época.
O 19º andar era lindo.
Era todo de vidro, toda a decoração preta e prateada.
Depois fomos para o 17º andar.
O 17º andar era totalmente diferente.
Quando começou a fazer,
vamos chamar de consultoria de investimentos fraudulenta,
levou quem fazia isso para outro andar?
Correto. Mudamos todo o lado consultivo para o 17º andar.
Isso foi nos anos 90.
Eu trabalhava à noite, então vi muita coisa suja que estava acontecendo.
Eu podia ver onde havia algumas coisas meio suspeitas.
Havia uma área chamada jaula.
E a jaula era onde tudo estava acontecendo.
Se você entrar lá, verá que eles têm cervejas lá dentro,
e naquela época, se podia fumar.
Agora vejo gente bêbada, nos fundos com as amantes,
ou gente que cheirava cocaína lá.
E eu achava que era loucura, sabe? "Uau".
Fui ingênuo em relação a muitas dessas coisas porque…
ainda tínhamos gente importante trabalhando na empresa,
como Bernie Madoff e Frank.
A consultoria de investimentos,
ou 17º andar, como chamam,
era supervisionada por Frank DiPascali.
Ele administrava tudo naquele andar.
É justo dizer que Frank era responsável pelo 17º andar?
Sim. Ele era talentoso quando se tratava de ajudar a construir o sistema.
Ele fazia quase tudo.
Frank era alguém que você esperaria que fizesse mutretas
ou jogasse dados na rua.
Ele era, com certeza, um cara esperto, mas com a esperteza das ruas.
Se Frank fosse um mafioso, diria às pessoas quem matar.
Frank era italiano, ele veio do Queens.
Eu era italiana, vim do Brooklyn.
Não me identificava.
E eu deveria.
Mas éramos diferentes.
Eu me lembro de ouvir que Frank trabalhava em um posto
antes de trabalhar na Madoff, e que ele não completou a faculdade.
Se fosse ter alguém para administrar seu negócio de consultoria,
eu certamente pensaria que seria alguém instruído.
Eu nunca consegui entender.
Estava claro que Bernie respeitava muito Frank.
E para Frank, esta era uma chance de ganhar muito dinheiro
e ter o estilo de vida que ele sempre quis.
Não sei se um garoto de Howard Beach poderia ter o iate que ele tinha
e a casa em Jersey que ele tinha,
sem ser trabalhando para Madoff.
E havia Annette Bongiorno.
Annette. Não sei o que ela fazia.
Eu sabia que ela era poderosa e elegante.
Sim, ela se vestia bem.
Annette ganhava muito dinheiro.
Ela tinha uma gavetinha com dinheiro,
e ela dizia: "Vá até a gaveta e pegue tal coisa
e peça um jantar pra vocês."
E era uma bela pilha de dinheiro que ela tinha lá.
Annette era uma proletária do Queens, e não tinha muita instrução.
Muitas das pessoas que estavam no 17º andar,
Bernie as trouxe quando eram muito jovens, muito impressionáveis.
Então elas seriam incrivelmente leais
e respeitosas a ele e fariam o que ele pedisse.
Annette adorava Bernie.
E acho que ela levaria um tiro por ele.
Ela controlava sua pequena equipe lá embaixo,
e Bernie parecia confiar muito nela,
em especial com seus maiores clientes.
Vamos falar de Annette. Annette Bongiorno?
Sim.
Quais eram as responsabilidades de Annette?
Ela cuidava dos…
clientes importantes.
E quanto tempo ela trabalhou para você?
Provavelmente uns 30 anos.
Não importava o que estivesse fazendo, ele largava tudo pra falar com ela.
E eu me lembro de pensar: "Nossa, Bernie cuida dela de verdade."
Ele é leal aos funcionários antigos.
Ela sempre ia a Palm Beach.
Sempre comprava um carro novo.
Ela vivia uma vida e tanto, pensávamos,
para alguém que era secretária e atendente e veio do Queens.
A consultoria no 17º andar estava sempre muito ocupada.
Sempre havia correspondência saindo.
Era como um burburinho de atividade.
E era dividida em dois espaços.
Annette tinha um lado, Frank, outro,
com os caras da informática, Jerry O'Hara e George Perez.
Meu supervisor era Jerry O'Hara.
Sim, ele me supervisionava.
Como operador, eu devia imprimir
os extratos de certos títulos ou valores,
mas as impressoras não eram rápidas.
Eram muito lentas, impressoras matriciais.
Em um dia típico no 17º andar,
eu imprimia provavelmente 700 extratos por noite.
Se eu tivesse problemas,
eu ligava para eles resolverem.
Eles não diziam: "Deixe para amanhã".
Eles queriam resolver na hora.
Se saísse manchado ou não saísse da maneira certa, imprimiam de novo,
e depois mandávamos para os diferentes clientes.
Eles controlavam com cuidado cada pequeno detalhe.
Uma das razões pelas quais escolhi ficar anônimo é porque
não quero fazer parte de nada que tenha a ver com esse caso.
Sei que os Madoffs fizeram coisas muito ruins com algumas pessoas,
e me sinto mal pelas pessoas,
mas eram boas pessoas para mim,
não posso falar nada ruim sobre eles.
A fraude de Madoff não foi complexa.
Envolvia pegar o dinheiro das pessoas,
dizer a elas que ia investir, e nunca fazê-lo.
Então, para continuar a pirâmide e realizar a fraude,
ele mandava alguns soldados
no lado da consultoria criarem transações falsas.
Era muito fácil criar uma transação fictícia
se você sabe como foi negociada ontem.
É como ir às corridas de cavalos e apostar na corrida de ontem.
Era só digitar.
As pessoas se sentavam e digitavam essa informação
no computador para fazer parecer que compraram da Amazon há um mês
e venderam ontem com lucro.
George Perez e Jerry O'Hara tinham programas de computador
que pegavam as informações falsas
e as colocavam no extrato de um cliente,
e quando você, cliente, o recebia, parecia real.
A complexidade era com quantos clientes ele tinha que lidar nos anos 90 e 2000.
Quase 5.000 clientes.
Era uma fábrica de papel.
É um processo iterativo de digitar transações falsas,
ver como são os retornos,
destruir os extratos,
criar novas transações com outros preços para ter retornos ainda melhores,
e depois enviá-los para os clientes.
O Sr. Madoff nunca forneceu acesso eletrônico
para as pessoas acessarem seus extratos.
Não queria que pudessem ver o que ocorria debaixo dos panos.
O 17º andar funcionava, de certa forma, como uma agência de apostas,
e alguém tinha que controlar as entradas e saídas.
Jodi Crupi era outra desses tipos sem sofisticação
que Bernie trouxe para fazer parte do esquema.
Seu trabalho era administrar o que era chamado "caderneta da Jodi".
Era uma contagem feita todos os dias
das entradas e saídas do fluxo de caixa da conta bancária do JP Morgan,
conhecida como a infame conta 703,
que representa os últimos três dígitos do número da conta,
que agora conhecemos como a conta Ponzi.
E todos os dias, no fim do dia, a contagem era entregue a Bernie,
que sabia exatamente o que entrava e o que saía.
Isso era importante para ele,
é claro, se você gerencia uma pirâmide, saber quanto dinheiro tem
para garantir que tem o suficiente para atender às retiradas.
Por isso o 17º andar era tão importante para Bernie Madoff.
Quando você controla algumas pessoas que pode manter caladas por muito tempo,
é como se perpetra uma fraude por quatro décadas ou mais.
A consultoria de investimentos no 17º andar,
ninguém tinha acesso a ela, exceto os funcionários de lá.
Eu tinha a chave porque tinha que ir e voltar pelo Bernie.
E quando eu descia, ninguém me encorajava a ficar.
Ninguém queria conversar.
O 17º andar era um verdadeiro enigma.
Não sei se nós… Eu e quem eu conhecia no pregão
não sabíamos o que acontecia lá.
Não falávamos sobre transações,
e eles não falavam sobre o que estavam fazendo.
Madoff era uma empresa familiar, então Bernie era o líder de tudo.
A família dele tinha todas as posições-chave no 19º andar.
Seu irmão, Peter, era agente de compliance,
e Bernie deu a seus filhos, Mark e Andy, muita responsabilidade.
Comandavam o pregão.
Seus filhos começaram na firma quando se formaram.
E, como eram Madoffs, tínhamos que ouvi-los.
Eu me achava um trader muito melhor do que Mark,
mas não conseguia vencê-lo, porque ele era Mark Madoff.
Andy brincava comigo e dizia: "É nepotismo".
Mark e Andy achavam que precisavam entender todo o negócio,
incluindo o que Bernie fazia no 17º andar
com a consultoria,
e Bernie não quis falar sobre isso.
Havia uma linha que Bernie tinha traçado
que separava os garotos do que ele estava fazendo no 17º.
Pelo que sei, Mark e Andy não podiam ir ao 17º andar,
e isso os incomodava.
Lembro-me de pensar como era estranho
que ele parecesse mais interessado em envolver Frank
do que seus próprios filhos.
Bernie disse a eles:
"Eu cuido do meu lado. Vocês do seu. Cuidem das suas vidas."
Nem os filhos dele o questionaram.
Desde o final dos anos 1800,
o sinal do sucesso em Wall Street e no mundo das finanças em Nova York
era poder jogar golfe durante todo o inverno.
Ir a um lugar quente e ensolarado,
fugir da neve derretida de Nova York.
Bernie e Ruth estão de olho em Palm Beach,
que era um dos enclaves mais exclusivos
da costa leste da Flórida.
Eles compraram uma casa lá
e começaram a participar da vida social de Palm Beach.
E Bernie e Ruth foram aceitos como membros do Palm Beach Country Club.
O Palm Beach Country Club, ao contrário de clubes mais antigos,
era aberto a judeus e não-judeus.
A maioria das famílias judias associou-se a ele.
Tive muitos fiéis que eram membros do Palm Beach Country Club.
Vim para a América como dissidente, ou o que chamávamos de refusenik.
Sou da antiga União Soviética.
Quando me inscrevi para ser rabino do Templo Emanu-El,
"Rabino, você tem um smoking?"
Eu disse: "O quê? Aluguei um algumas vezes na vida. "
"Não, você vai precisar de pelo menos um smoking,
porque vai a eventos de arrecadação."
Palm Beach é uma das maiores capitais de arrecadação de fundos do mundo,
incluindo causas judaicas.
Pelo que entendo,
para entrar no clube, você tem que mostrar suas doações de caridade,
além dos US$300 mil, que você nunca verá.
É só para mostrar: "Sim, eu acredito neste clube."
Então, arrecadar fundos é uma parte importante da vida em Palm Beach,
e provavelmente foi por isso que ele veio parar aqui.
É uma pergunta interessante. Por que Bernie Madoff escolheu Palm Beach?
Ele não foi para o Vale do Silício.
Ele não foi para Bedford, Nova York ou Scarsdale.
Porque em Palm Beach, os judeus só podem entrar em um clube,
e foi aqui que Madoff descobriu
que era uma forma muito fácil de conseguir novos investidores.
Ser muito exclusivo.
E pelo que me lembro, diziam: "É impossível entrar."
Alguém chegava e dizia: "Quero investir um milhão."
Ele diz: "Não".
Ele recusava as pessoas.
Ele criou essa emoção
de falar com alguém que conhece alguém que conhece alguém.
Talvez ele aceite seu dinheiro.
Ele fez um favor para você ao pegar seus cinco milhões.
Era brilhante.
Solicitou ativamente novos clientes da consultoria?
Não.
Por que não?
Porque a firma estava numa posição em que sempre recusávamos investidores.
Nunca pedimos dinheiro novo.
Na verdade, tentamos devolver dinheiro às vezes,
mas encontramos resistência dos clientes.
Meu pai investiu todo o dinheiro com Bernie Madoff.
Ele ficou tão impressionado com Bernie Madoff.
Muito impressionado.
O sonho de judeus como meu pai
era ganhar dinheiro, investir e viver dos juros.
Originalmente, éramos só meu pai, minha mãe, minha irmã e eu,
colocando uma certa quantia,
e tendo um retorno.
Meu pai disse: "Certo, vamos fazer outro investimento."
E agora incluímos meu cunhado e minha esposa.
E quando chegou 2008,
meus filhos estavam nele, sobrinhas e sobrinhos, e alguns dos filhos deles.
Era o orgulho e a alegria do meu pai.
Era um legado para ele dar à família,
e ele estava extremamente orgulhoso.
Meu pai tinha uma pilha de extratos
da firma de Bernie Madoff,
e dizia: "Olhe pra isto, quanto ganhou."
Ele dizia: "Esse cara é brilhante."
E eu disse: "Pai, eu não entendo isso."
"Por que todo mundo está recebendo 8%, 7%,
e você 15?"
E ele disse o de sempre:
"Não preocupe sua cabecinha bonita."
Muitos de seus procedimentos e métodos me pareciam estranhos.
Quando ele supostamente comprou um monte de ações,
só confirmaram duas, três semanas depois.
Não questionamos, mas não recebemos a tempo.
E era muito difícil se comunicar com eles.
Basicamente, uma das regras que aprendemos no início era
que ele era o Nazi da Sopa.
Desculpe, acho que esqueceu meu pão.
- Quer pão? - Sim, por favor.
Três dólares.
- O quê? - Sem sopa.
"Muitas perguntas, sem sopa."
"Vou devolver o seu cheque." Era assim.
Os clientes nunca me ligavam e pediam para discutir o extrato.
Não era algo que eu discutia com o cliente.
Se me ligassem e dissessem: "Quero meu dinheiro",
Eu dizia: "Se me obrigar, eu vendo."
"Devolvo seu dinheiro, não volte."
E diziam: "Não, tudo bem."
"O que está fazendo está bom. Continue assim. "
Então, eles estavam comprando algo que tinha um histórico.
Fazia 5, 10, 15, 20 anos que existia quando eles se envolveram.
Então, o que há para duvidar?
As pessoas confiavam mais nele porque ele era judeu?
Sim. Talvez haja um elemento de "Ah, ele é um de nós."
"Ele é um membro colaborador da sociedade, da comunidade."
Mas precisamos conhecer a história judaica.
Os judeus não eram bem-vindos na maioria dos lugares da Terra,
especialmente em Palm Beach.
Por muitos anos,
era impossível comprar uma casa, era impossível entrar em qualquer clube,
mesmo hotéis famosos até 1960, 65, eu acho.
Havia uma placa lá: "Sem judeus, sem cachorros."
E não era uma coisa religiosa, era algo social
e a comunidade judaica aprendeu a construir um muro ao redor de si.
Eles não eram contra os outros,
só não achavam que seriam tratados com justiça.
Confiavam em Bernie porque todos que conheciam confiavam em Bernie.
E era inconcebível para eles que um deles os defraudasse.
Lembro que uma vez a recepcionista me ligou.
Disse: "Você não vai acreditar." Duas idosas vieram
e queriam conhecer Bernie, e ele veio,
e ela disse: "Parecia que era um galã."
Alguns desses idosos são muito gentis.
Sabe, acho que ele era…
Podia ser seu filho judeu.
Ele cuidava delas, investia seu dinheiro.
Elas o admiravam.
Eu o admirava.
Havia pessoas ricas
e pessoas que não eram, eram suas economias,
mas não eram apenas judeus, era todo mundo.
A essa altura, a consultoria de Bernie cresceu,
pelo boca a boca, principalmente, e seguiu crescendo.
Então, Bernie está coletando nomes,
movendo-se em círculos mais importantes.
Isso permite que ele tenha acesso a esse mundo de fundos de cobertura.
O nome original dos fundos de cobertura era "hedged funds".
E um fundo hedged era apenas um fundo
que não estava apostando em tudo subir.
Tinha investido no mercado se os preços caíssem.
Então, você protegeu suas apostas.
Os fundos de cobertura existiam fazia tempo,
mas nos anos 80 e 90,
o mundo dos investidores de varejo mudou.
É quando as empresas do Vale do Silício começam a ser tão atraentes,
quando os gestores de fundos mútuos dizem:
"Posso ganhar mais dinheiro administrando um hedge."
Entretanto, à medida que se tornaram populares,
qualquer pessoa decidia que podia administrar um fundo,
e esta estratégia original e clássica de proteger suas apostas
foi jogada pela janela.
Estavam simplesmente juntando dinheiro em um pool
e investindo com alguém como Bernie Madoff.
Jeffrey Tucker, ex-regulador da CVM,
e Walter Noel,
um clássico aristocrata de Wall Street,
se uniram para formar o Fairfield Greenwich, um hedge fund.
E o sogro de Jeffrey Tucker conhecia Madoff
e os apresentou.
Então, Walter Noel e Jeffrey Tucker, vão visitar Bernie
e o braço direito dele, Frank DiPascali.
Madoff explica sua estratégia de conversão split-strike a eles.
Mas, no jargão de Wall Street, era simplesmente bull spread.
Era uma estratégia que você usa para surfar um mercado de alta,
mas para colocar um piso sob suas perdas
para que você não perca muito.
E foi isso que Bernie começou a comercializar.
Bernie deliberadamente fez parecer complexo,
mas pareceu dar a eles o que eles queriam de Bernie:
retornos consistentes.
Mas o que realmente os atraiu
é algo que nunca tinham visto antes no mundo dos fundos de cobertura:
a estrutura de taxas era atraente.
A regra era 2 e 20.
O gerente, Fairfield Greenwich,
receberia 2% brutos de todos os ativos investidos.
É a taxa anual deles para administrar seu dinheiro.
E então, eles receberiam 20% dos lucros que fizeram por você.
Em um mundo normal com um gerente financeiro normal,
Walter Noel e Jeffrey Tucker teriam que dividir suas taxas,
as taxas que receberam de seus investidores, com Madoff.
Mas Madoff não exige isso.
Madoff deixa que fiquem com a taxa
sem pagar nada além de comissões
sobre as transações que ele supostamente faz.
Chamar isso de incomum seria um grande eufemismo.
Foi sem precedentes.
Foi o negócio mais atraente
que um administrador poderia encontrar no mundo.
Para dar crédito a ele, Jeffrey Tucker faz perguntas.
Ele é o cara que pesquisa.
Mas, a esta altura, Bernie adota a estratégia que dá certo para ele…
"Se tem todas essas perguntas, leve seu dinheiro daqui."
"Sabe, não tenho tempo para isso."
E então, a Fairfield Greenwich decidiu investir com Bernie Madoff.
Foi o primeiro grande cliente de hedge fund de Bernie.
Trabalhei para o fundador do Grupo Fairfield Greenwich, Walter Noel,
de 1987 a 1998.
Acho que Walter Noel e sua família eram muito pretensiosos.
Quando Walter começou,
ele tentou fingir que era rico, porque queriam estar na alta sociedade.
Ele refinanciava a hipoteca constantemente.
Ele alugava a casa para ajudar a cobrir as despesas de férias na Europa.
Ele cortou a própria grama por um tempo.
E a sogra dava dinheiro à esposa para ajudá-la todos os meses.
Mas Walter era muito bom em se vender.
Ele tinha um estilo de vida ambicioso.
Então, ele se certificou de estar nos clubes certos, era sociável,
e gostava de fazer contato com as pessoas.
Eu pensei: "Isso é inofensivo, porque, e daí?"
Então Bernie Madoff entrou em cena,
e foi aí que as coisas explodiram.
Foi como achar a galinha dos ovos de ouro.
O dinheiro começou a rolar muito rápido, e muito dinheiro.
E ele parou de cortar a própria grama. De alugar sua casa.
Bernie teve uma avalanche de dinheiro vindo do mundo dos fundos de cobertura.
Parte disso era a estrutura curiosa e glamorosa
da família Walter Noel.
Ele tinha cinco filhas lindas.
Cada uma delas parecia ter se casado com a aristocracia
de uma parte diferente do globo.
Uma se casou com um herdeiro latino-americano,
outra se casou com um investidor suíço
com laços na América Latina e no Oriente Médio.
Então, com Fairfield Greenwich e todos esses genros,
Bernie tinha credibilidade global instantânea
e acesso a dinheiro global.
Levei muito tempo para entender
o que havia de tão especial nos negócios de Madoff.
E um dos clientes de Walter queria ver quais ações estavam naquela carteira.
Então, ele me deu sete páginas
impressas numa impressora matricial,
em papel fino e com tinta de baixa qualidade.
E pensei comigo mesma: "Que lixo de operação."
Parecia que ele estava trabalhando no porão
com paredes de cimento.
Um extrato não é assim,
porque cada extrato de um banco,
de uma corretora, uma cooperativa de crédito,
é em papel de alta qualidade e tem um logo grande e colorido,
e tem letras miúdas
e um telefone para onde ligar
se houver um problema ou se tiver uma pergunta.
Os extratos de Madoff não tinham.
Os hedge são importantes pro esquema,
era uma forma de canalizar dinheiro.
Então, os fundos eram basicamente feeder funds,
coletando dinheiro de outros investidores,
e colocando esse dinheiro, em nome desses investidores, com Madoff.
Então, a questão é quantos desses fundos foram cúmplices,
ou se fizeram vista grossa,
olharam pro outro lado e disseram:
"Enquanto eu tiver retorno, não vou fazer mais perguntas."
Mas você certamente tem que questionar
o que se passava na cabeça deles naquele momento
quando investiram com Madoff.
Então, o Sr. Madoff prometeu a alguns dos maiores clientes individuais
uma taxa de retorno maior.
Esses eram os quatro grandes, por assim dizer.
Você tinha acordos com Norman Levy, Carl Shapiro…
Certo.
- Com Jeffry Picower? - Sim.
Com Stanley Chais?
Certo. Eu tinha uma relação especial com os quatro grandes clientes, certo?
Picower era um pouco diferente.
Perguntei a Madoff se ele achava que alguém entre seus grandes investidores
sabia o que ele fazia.
E o único nome que ele disse foi Picower.
Ele disse: "Acho que ele sabia."
"Nunca discutimos isso. Nunca nos confrontamos."
OS MAIS RICOS DOS RICOS
Jeffry Picower era cliente de longa data do Sr. Madoff,
havia mais de 30 anos.
Ele era advogado, era contador,
começou a carreira vendendo paraísos fiscais.
Picower é uma figura misteriosa.
Ele investiu 600 milhões de dólares na conta de Madoff
e, entre 1998 e 2003, Picower começou a sacar dinheiro.
E a quantidade de dinheiro que ele tirava era incrível.
Centenas de milhões de dólares.
Um bilhão de dólares em um ano específico.
Deve ter sido muito difícil para Bernie lidar com isso.
Teve que levantar dinheiro para cobrir as retiradas dele. Na verdade,
num momento, quase todo o dinheiro que Fairfield Greenwich, o feeder fund,
mandava para Bernie,
Bernie se virava e pagava a Jeffry Picower.
Se você olhar para o relacionamento deles,
Picower tirou sete bilhões da consultoria de investimentos de Bernie.
Mesmo assim, Bernie se torna dependente de Picower,
porque enquanto Picower extraía bilhões de dólares,
também colocava dinheiro, mesmo que por um breve período de tempo,
quando o esquema Ponzi é ameaçado por dificuldades,
socorrendo Madoff quando ele precisava.
E como resultado, Picower passa a ter o poder de extorquir Bernie.
Ele é o salvador de Bernie
e o inimigo profundo e enfurecido de Bernie,
porque Bernie, como o maníaco por controle,
permitiu que alguém o controlasse.
Por exemplo, enquanto Picower tirava lucros reais do negócio,
ele pedia perdas falsas para Annette Bongiorno,
e dizia: "Preciso de perdas."
"É o fim do ano. Não quero relatar ganhos",
e pedia para fazerem perdas fictícias
para não ter que pagar impostos sobre o dinheiro que tirava.
Questionei Bernie:
"Por que você se deixou ficar à mercê desse cara?"
Ele disse basicamente: "Jim, você já ouviu a expressão
'mantenha amigos perto e seus inimigos mais perto.'"
A suspeita do próprio Bernie era
que Picower percebeu o que ele estava fazendo,
entendeu que Bernie não podia dizer não a ele,
e ia tirar da sua conta Madoff tudo o que podia.
E, de fato, ninguém ganhou mais dinheiro,
ninguém ficou mais rico com o esquema Ponzi de Madoff,
do que Jeffry Picower, nem mesmo Madoff.
Admiti ter feito tantas coisas que foram totalmente constrangedoras e erradas
de que me arrependo,
mas isso foi culpa minha.
Ninguém me obrigou.
Você tinha que entender, a menos que me conhecesse,
e você sabe que minha relação com essa gente,
meus quatro maiores clientes, como eram muito gananciosos,
nunca quiseram fechar a transação.
Sou repórter.
Cubro negócios desde os anos 1990,
e vim trabalhar na Barron's Magazine no ano 2000,
e queria escrever mais sobre fundos de cobertura,
que não eram tão importantes quanto são hoje.
E um dia, recebi um telefonema de um cara que era uma boa fonte minha.
"Deveria escrever sobre o fundo de Madoff."
"Nunca perde dinheiro."
E isso me fez prestar atenção,
porque nunca houve um fundo de cobertura na história
que nunca perdeu dinheiro em Wall Street.
Empresas online estavam entre os maiores perdedores,
e a carnificina está apenas começando.
Antigas ações importantes, que já valeram 30, 40, 50 dólares,
agora valem muito pouco.
No início dos anos 2000,
a bolha ponto-com tinha acabado de estourar.
Então, o mercado de ações estava caindo.
Ao mesmo tempo,
o fundo de cobertura de Bernie Madoff estava ganhando dinheiro,
o que também era estranho.
Por que o fundo de cobertura dele seria o único que ganhava dinheiro?
Então, eu queria saber mais sobre o fundo de cobertura de Madoff.
Como parte da minha pesquisa,
encontramos um documento de oferta para Fairfield Greenwich.
Um documento de oferta é apenas
um prospecto ou uma proposta de investimento
que um fundo dá a clientes em potencial
que explica uma estratégia.
Então, na primavera de 2001,
naquela época, você podia ir à bolsa de valores
e descer para o pregão,
e eu entrevistava os traders e dizia: "Ouviu falar desse cara?"
"Já negociaram com esse fundo de bilhões administrado por Madoff?"
E a parte estranha era que ninguém tinha negociado com eles.
E comecei a perguntar em bancos privados:
"Vocês conhecem alguém rico que investe nesse fundo?"
E, ao longo do tempo,
comecei a notar algumas coisas muito estranhas.
Então, por exemplo, quando entrevistei alguns clientes do banco, disseram:
"Disseram que podemos investir no fundo de Madoff,
mas sem contar que ele administra."
É um sinal de alerta quando seu gerente diz:
"Não diga a ninguém que administro", porque
a maioria dos gerentes quer mostrar seus retornos.
Fui almoçar com alguém que trabalhava no Merrill Lynch,
ele era uma espécie de banqueiro para os ricos, e ele disse:
"Não posso olhar os livros, não posso fazer diligência."
"No entanto, se eu disser aos meus clientes
que quero tirá-los do fundo de Madoff,
vão me demitir."
Este cenário foi repetido várias vezes.
Como parte do meu trabalho, também liguei para Fairfield Greenwich
e falei com Jeffrey Tucker.
E ele me dispensou e disse:
"Não há motivo para uma história. É um fundo privado."
"Não está aberto para o varejo ou pequenos investidores."
E a Barron's é uma revista lida pelo público.
Mas alguns investidores evitavam Madoff.
Por exemplo, Goldman Sachs,
Salomon Brothers.
Eles se recusavam a negociar com Madoff.
Diziam: "Não entendemos isso. Há algo estranho."
Minha expectativa era de que seria fácil conseguir uma entrevista com Bernie,
porque a maioria dos gerentes financeiros queria ser entrevistada.
Era considerado uma vitória na carreira
ter seu perfil na Barron's Magazine.
Mas não conseguia falar com ele.
Tentei a porta dos fundos, tentei a da frente.
Não consegui que ele me desse uma entrevista.
Alguns dias antes da publicação…
deixei um recado e disse:
"Vamos escrever o artigo de qualquer jeito."
E…
pronto, ele me ligou.
Pelo que me lembro, Bernie Madoff tinha uma boa lábia.
Parecia surpreso que eu estivesse interessada em escrever sobre o fundo.
Ele desdenhou, dizendo:
"Não posso falar sobre minha estratégia, é confidencial."
Me deu um tapinha nos ombros e me mandou embora.
E, como eu não tinha nenhuma resposta dele,
nós só podíamos levantar dúvidas.
Como ele fazia isso?
Como ele ganhava dinheiro?
Sabe, qual era a estratégia?
Por que ele diz para não contar a ninguém que ele tem um fundo?
Por que abre mão de todo esse dinheiro em taxas?
Eu sabia que havia algo errado,
mas era tudo que eu tinha no momento.
Depois que o artigo saiu, em maio de 2001, pensei:
"Sim! Eu ganhei o Pulitzer."
Mas não recebi nenhuma ligação.
Pensei que talvez recebesse uma resposta brava
de Bernie ou dos advogados dele,
mas foi um silêncio total.
NÃO PERGUNTE, NÃO DIGA
O que eu não sabia era que
Bernie foi ao pregão com uma cópia da minha reportagem e disse:
"Essa mulher é uma idiota."
"Não quero ouvir falar nisso. É bobagem, vamos em frente."
Eu disse a Bernie: "Mas está no jornal. As pessoas vão mencionar isso."
Disse: "Não vamos falar nisso."
Bernie nunca gostou de ser associado a publicidade negativa.
Sempre que um repórter ligava ou escrevia algo sobre Bernie,
ele ficava tenso.
TRÊS ESTRATEGISTAS DE OPÇÕES DE BANCOS DISSERAM À BARRON'S
Ele era assim mesmo.
Na cabeça dele, se não discutirmos,
tudo bem. Não é real.
É isso. Nenhuma menção.
MADOFF CHAMA AS ALEGAÇÕES DE "RIDÍCULAS"
Até a primavera de 2001,
Madoff conseguiu manter toda a sua consultoria de investimentos
quase completamente fora do radar público.
Ele estava mantendo tudo muito quieto, muito misterioso, muito escondido,
até que as páginas mais formidáveis da Barron's Magazine saíram.
É importante notar
que a história não acusou Bernie Madoff de fazer algo ilegal,
mas gerou questionamentos entre os investidores.
Depois que meu artigo saiu,
assustou Jeffrey Tucker, da Fairfield Greenwich.
Ele começou a ter dúvidas.
Então ele exigiu uma reunião.
Este é um momento ruim para Jeffrey Tucker e Bernie Madoff,
porque eles têm uma relação simbiótica.
Tucker e Fairfield Greenwich investiram bilhões,
e Bernie está supostamente investindo esses bilhões de dólares.
A reunião foi um encontro estranho.
"Bernie, preciso falar com você sobre o que foi relatado."
Era imperativo que ele tranquilizasse Tucker,
mas, como é clássico do Madoff,
ele o tranquilizou sem parecer nada preocupado.
E Bernie está com seu braço direito, Frank DiPascali, lá com ele,
e lhe mostram um livro-razão de transações em papel,
mostrando as diferentes operações feitas na conta deles.
Bem, Jeffrey Tucker não era nada bobo.
Ele era um ex-regulador, ele era um advogado.
Qualquer um pode imprimir papéis que dizem que operações foram feitas.
Necessita mais.
Nesse momento, Bernie e Frank ligam o computador
e mostram a ele que têm uma conta com uma reguladora chamada DTC,
que é a Depository Trust Company.
É basicamente uma conta bancária para todos os corretores de Wall Street.
"Se você está realmente preocupado com o seu dinheiro,
temos essa conta e pode checar sua carteira quando quiser."
"Então", diz Bernie, "escolha uma ação, escolha qualquer operação."
"Qual você gostaria de verificar?"
"Bem, verifique as transações da AOL." "Claro."
Frank aperta algumas teclas,
e aparece o que parece uma página das transações da Fairfield na AOL.
Mostrando exatamente o número de ações que Jeffrey Tucker esperava encontrar lá.
Dava para ter ouvido o suspiro de alívio em todo o mundo.
Está tudo aí.
Nada para se preocupar.
E ele vai embora muito tranquilo e calmo.
Na realidade, é claro,
era uma farsa.
Esta era uma fachada de uma conta DTC.
O que realmente aconteceu foi
que Frank DiPascali havia sequestrado o canal da câmara de compensação
da firma legítima lá de cima
e colocado transações falsas nele
para que ele pudesse invocá-lo, mostrá-lo a Jeffrey Tucker
e tranquilizá-lo de que, de fato, suas ações estavam sãs e salvas.
Então ele criou uma réplica perfeita.
Madoff e DiPascali tinham uma relação incrível,
em que DiPascali era capaz de intuir
o que Madoff precisaria
e o que Madoff poderia usar para encobrir sua fraude.
Houve um episódio incrível
onde um contador pede a DiPascali
para ver o livro-razão em uma data aleatória,
e DiPascali diz: "Claro",
e "Precisamos de um livro-razão".
Bem, seus lacaios entram em ação freneticamente.
Eles criam um livro-razão falso.
Eles imprimem uma pilha enorme de papéis,
mas está muito imaculada, muito limpa.
Eles jogam o papel pelo escritório como uma bola de vôlei
até que fique parecendo esfarrapado, manuseado e usado.
Mas, espere, acabou de imprimir, está quente.
Isso é um problema.
Então, eles deixam na geladeira do escritório.
E, claro, é completamente convincente para o contador.
Esse tipo de encenação, não dá para chamar de outra coisa,
parecia se encaixar como uma mão em uma luva
no que Madoff precisava para tranquilizar seus investidores.
Antes que Madoff soubesse do que precisava.
20 DE DEZEMBRO DE 2016
"Estou aqui hoje para dizer que desde o início dos anos 90 até dezembro de 2008,
ajudei Bernie Madoff e outras pessoas
a realizarem a fraude que feriu milhares."
"Havia um fato simples que Bernie Madoff sabia,
que eu conhecia, e que outras pessoas sabiam,
mas que nunca dissemos aos clientes,
nem contamos aos reguladores como a CVM."
"Nenhuma compra ou venda de títulos estava ocorrendo em suas contas."
"Era tudo falso. Era tudo fictício."
"Estava errado, e eu sabia que estava errado na época."
Essa fraude durou décadas.
Mas sem a papelada adequada,
tudo teria sido exposto rapidamente.
Extratos de conta,
confirmações de transações,
relatórios para os clientes quando pediam…
A única maneira de fazer isso é usando o computador.
E você não pode sair e comprar software para operações fictícias.
Precisa criar seu próprio software para isso.
Os programadores George Perez e Jerry O'Hara foram essenciais
em ajudar Madoff a manter a fraude por tanto tempo.
Jerry e George não tinham o mesmo estilo de vida
do pessoal do 17º andar.
Frank tinha um barco caríssimo.
Jodi tinha uma casa em Jersey Shore.
Eles não tinham isso. Eles viviam modestamente.
Mas sabiam que o que faziam era errado.
Eles sabem que estão falsificando relatórios
e, com o tempo, se sentem mal com isso.
George e Jerry estavam nervosos de serem descobertos,
porque estavam em risco.
Eles começam a confrontar DiPascali,
e isso vira uma chantagem quase cômica,
porque começam a dizer que precisam ganhar mais.
E não querem que pareça que houve um aumento repentino,
então pedem para receber diamantes.
No que Frank está pensando: "Isso é loucura."
Eles escreveram um bilhete dizendo:
"Estamos preocupados com os relatórios,
e não sabemos se nossas vidas podem estar em perigo",
e querem deixar isso registrado.
Diz: "Eu disse ao meu chefe, Frank DiPascali,
minha falta de vontade de trabalhar em projetos nos quais não quero."
"Não sei até que ponto minha falta de vontade foi comunicada,
mas é uma questão de tempo até chegar ao topo."
"Temo pelo meu trabalho, minha família, meu futuro."
E é assinado por George Perez.
Então eles confrontaram Bernie sobre isso.
E Bernie não se curvou e disse:
"Ah, sim, vocês me pegaram."
"Peguem o que quiserem." Ele ia jogar duro com eles.
Eles entram no escritório de Madoff com Frank,
e dizem que não estão à vontade.
"E, além disso, achamos que deveria fechar
a consultoria de investimentos."
O que, é claro, deixa Bernie em estado de intimidação.
Ele os coagiu.
É uma situação precária para os dois lados,
porque esses garotos não lidam diretamente com Bernie.
Além disso, eles ameaçaram esse cara
que é o homem que dirige a firma e é uma lenda em Wall Street.
Saiam da minha sala. Agora.
E, finalmente, Madoff negociou isso por meio de Frank,
e Frank conseguiu mais dinheiro para eles.
Eles acabaram com 60 mil dólares a mais,
o que, no escopo deste caso, não é muito.
Eles poderiam ter extorquido Bernie por qualquer quantia de dinheiro
e mantido seus empregos.
Os garotos se contentam com esse aumento mediano,
e Bernie tem outra chance de escapar.
Por enquanto.
Legendas: Natalia Serrano