DEZEMBRO DE 2008
Bernie Madoff entregou-se ao FBI há uma semana.
Tinha bastante credibilidade.
Se não podemos confiar nele, em quem podemos confiar?
Como é que fez isto sozinho?
Parece quase impossível. Teve de haver alguém envolvido.
Se sabiam o que estavam a fazer, isso é outra questão.
Uma das coisas invulgares na investigação Madoff
foi o facto de ter começado com uma confissão e uma detenção,
mas sabíamos que tínhamos de descobrir mais.
Durante a investigação,
fomos ao 17.º andar.
A nossa reação foi…
"Cum caraças!"
Foi quase como viajar no tempo.
Parecia algo dos anos 80.
Havia computadores velhos de grande porte.
Havia resmas de papel por todo o lado.
Havia arquivos e caixas.
Havia faxes com pedidos de amortização.
Havia documentos por todo o lado.
Muita desarrumação,
o que contrastava muito com o 19.º andar, que estava imaculado.
O que mais me impressionou foi a impressora de agulhas.
Tinha papel à moda antiga, dava para arrancar os lados.
Quando investimos numa grande corretora,
não recebemos o extrato em papel de impressão de agulhas.
Numa secretária, encontrei um monte de fichas catalográficas
com movimentos monetários escritos à mão em colunas.
Levantamento, depósito e saldo.
Vi quatro milhões e meio de saldo e pensei:
"Céus! Que número enorme."
Quando vi de perto, percebi que eram quatro mil milhões e meio.
Foi aí que percebi que não era um crime de colarinho branco qualquer.
MADOFF: O MONSTRO DE WALL STREET
Comecei a trabalhar para Madoff em 1992, em operações informáticas.
Quando fui à entrevista no escritório, tivemos uma boa conversa
e fiquei muito satisfeito com o salário que me ofereceram.
FUNCIONÁRIO DO 17.º ANDAR
Era o dobro daquilo que eu ganhava na FedEx
e não ia trabalhar à chuva.
Ia trabalhar num bom edifício de escritórios.
Fiquei mais do que entusiasmado,
mas também muito nervoso,
porque era algo a que não estava habituado.
Comecei a trabalhar no 19.º andar.
Na altura, estava tudo no 19.º andar.
O 19.º andar era lindo.
Era todo em vidro, com decorações pretas e douradas.
Depois, mudámo-nos para o 17.º andar.
O 17.º andar era completamente diferente.
Quando criou a consultora fraudulenta…
DEPOIMENTO DE BERNIE MADOFF
… transferiu esses funcionários para outro andar?
Correto. Transferimos toda a consultora para o 17.º andar.
Foi nos anos 90.
Como trabalhava de noite, vi muitas coisas sujas que se passavam.
Reparei que havia coisas um pouco duvidosas.
Tinham uma área chamada "jaula".
A jaula era onde tudo acontecia.
Ao entrarmos lá, víamos pessoas com grades de cerveja.
Na altura, podíamos fumar no interior.
Iam para lá bêbados com as amantes
e havia quem fosse consumir cocaína.
Achei uma loucura, fiquei pasmado.
Era muito ingénuo em relação a muitas dessas coisas,
porque ainda tínhamos grandes nomes da empresa a trabalhar lá,
como Bernie Madoff e Frank.
A parte de consultoria, ou o 17.º andar, como é conhecido,
era essencialmente supervisionado por Frank DiPascali.
Ele geria quase tudo naquele andar.
É justo dizer que Frank era o responsável pelo 17.º andar?
Sim, ele tinha muito talento para ajudar a construir o sistema.
Fez praticamente tudo.
Frank DiPascali era uma pessoa de esquemas e de apostas.
EX-OPERADORA
Era um tipo inteligente, sem dúvida, com uma inteligência prática.
Se Frank fosse um mafioso, seria aquele que manda matar.
SECRETÁRIA
Frank era um italiano de Queens e eu era uma italiana de Brooklyn.
Não me dava bem com ele.
DIRETOR FINANCEIRO
Devia ter-me dado bem.
Mas éramos diferentes.
Lembro-me de ouvir dizer que Frank trabalhava numa gasolineira
antes de trabalhar para Madoff.
E não tinha acabado a universidade.
Se fosse preciso alguém a gerir uma consultora financeira,
eu esperaria alguém instruído.
Nunca consegui entender.
Notava-se que Bernie tinha muito respeito por Frank.
Para Frank, era uma oportunidade
para fazer mais dinheiro do que alguma vez imaginou
e ter o estilo de vida que sempre quis.
Não sei se um miúdo de Howard Beach podia ter o iate que ele tinha
e uma casa daquelas em Nova Jérsia
sem trabalhar para Bernie Madoff.
Depois, havia a Annette Bongiorno.
GESTORA DE CARTEIRAS
Não sei bem o que ela fazia.
Sabia que ela era importante e andava aperaltada.
Vestia-se bem.
Sei que a Annette ganhava muito dinheiro.
Tinha uma pequena gaveta com dinheiro.
Ela dizia: "Vai à gaveta buscar 'X' dinheiro
e encomenda isto e aquilo para o jantar."
Tinha lá uma boa quantidade de dinheiro.
Annette era uma mulher da classe trabalhadora de Queens
sem muitas habilitações literárias.
Bernie recrutou muitas pessoas do 17.º andar
quando ainda eram muito jovens e influenciáveis.
Assim, seriam leais e obedientes, e fariam o que ele pedisse.
O MEU HERÓI
Annette venerava Bernie.
Acho que ela seria capaz de levar um tiro por ele.
Controlava uma pequena equipa no seu andar,
e Bernie parecia confiar muito nela,
especialmente com os maiores clientes.
Falemos de Annette. Annette Bongiorno?
Sim.
E quais eram as suas responsabilidades do dia-a-dia?
Ela tratava dos…
… grandes clientes.
Quanto tempo trabalhou para si?
Uns 30 e tal anos.
Seja o que for que estivesse a fazer, Bernie parava para falar com ela.
Lembro-me de pensar: "Caramba! O Bernie trata mesmo bem dela."
Era muito leal aos funcionários antigos.
Ela ia muitas vezes a Palm Beach.
Tinha sempre um carro novo.
Achávamos que tinha uma boa vida
para uma secretária e rececionista de Queens.
A consultora do 17.º andar estava sempre muito movimentada.
Havia sempre correio a sair.
Era um frenesim.
E estava dividido em dois.
Annette tinha um lado, Frank tinha outro,
com os tipos da informática, Jerry O'Hara e George Perez.
O meu supervisor era Jerry O'Hara.
Supervisionava o meu trabalho.
Como informático, imprimia extratos
de certas ações ou títulos de crédito,
mas as impressoras eram lentas.
Eram impressoras de agulhas e assim.
Num dia típico no 17.º andar,
imprimia umas 700 declarações à noite.
Se tivesse problemas com a impressão, ligava-lhes e eles resolviam.
Não deixavam para o dia seguinte.
Queriam fazê-lo no momento.
Se saísse manchado ou não estivesse correto,
voltavam a imprimir e enviávamos para os diversos clientes.
Eles controlavam tudo ao pormenor.
Um dos motivos que me levou ao anonimato
foi o facto de não querer fazer parte de coisas que ainda estejam em aberto.
Sei que os Madoff fizeram coisas muito más a algumas pessoas
e tenho pena dessas pessoas,
mas eles tratavam-me bem
e não tenho nada de mal a dizer sobre eles.
A fraude de Bernie Madoff não era complexa.
CONTABILISTA FORENSE
Simplesmente, recolhia o dinheiro das pessoas,
dizia que ia investir e nunca investia.
Para dar continuidade ao esquema Ponzi e cometer a fraude,
tinha um grupo de soldados na parte da consultora
a criar transações falsas.
Era muito fácil criar transações falsas
se soubéssemos as transações do dia anterior.
É como apostar numa corrida de cavalos do dia anterior.
Era só escrever sem pensar.
As pessoas sentavam-se e introduziam dados dos registos no computador
para parecer que compraram ações da Amazon há um mês
e venderam ontem com lucro.
PROGRAMADOR
George Perez e Jerry O'Hara tinham programas de computador
que recolhiam informações de transações falsas
para o extrato de um cliente.
Assim, parecia legítimo para o cliente.
A complexidade estava na quantidade de clientes que tinha nos anos 90 e 2000.
Quase 5 mil clientes.
Era uma fábrica de papel.
Era um processo repetitivo de forjar transações,
ver os resultados,
destruir esses extratos,
introduzir novas transações com outros preços
para tornar os lucros ainda melhores
e, eventualmente, enviá-los aos clientes.
O Sr. Madoff nunca permitia o acesso eletrónico
aos extratos de conta.
Não queria que tivessem acesso eletrónico e vissem os bastidores.
O 17.º andar funcionava como uma agência de apostas.
Alguém tinha de controlar o dinheiro que entrava e saía.
Jodi Crupi era outra…
ESCRITOR, MADOFF TALKS
… pessoa pouco sofisticada
que Bernie tornou parte determinante do esquema.
SUPERVISORA DE CONTA
Lá para o fim, o seu trabalho era gerir o chamado "bloco da Jodi".
Era um registo feito todos os dias
do fluxo de caixa da conta do JP Morgan,
conhecida como a infame conta 703,
que são os últimos três dígitos do número da conta.
Era a conta do esquema Ponzi.
E todos os dias, no fim do trabalho, entregava o registo a Bernie,
para que ele soubesse exatamente o que entrou e o que saiu.
Era muito importante para ele.
Quando gerimos um esquema Ponzi, temos de saber quanto dinheiro temos
para garantir que há suficiente para os pedidos de levantamento.
É por isso que o 17.º andar era tão importante para Bernie Madoff.
É preciso controlar algumas pessoas e mantê-las caladas durante muito tempo
para perpetrar esta fraude durante quatro décadas ou mais.
Quanto à consultora do 17.º andar,
só os seus funcionários tinham acesso.
Eu tinha um cartão-chave porque ia ter com Bernie várias vezes.
E, quando descia, ninguém me encorajava a ficar.
Ninguém queria conversar.
O 17.º andar era um verdadeiro enigma.
Nós, na sala de negociação,
nunca sabíamos o que se passava lá.
Não lhes falávamos da bolsa
e eles não falavam daquilo que faziam.
Madoff era uma empresa de família.
Bernie controlava tudo.
A sua família ocupava posições cruciais no 19.º andar.
O seu irmão mais novo, Peter, era o responsável pela conformidade.
E Bernie deu muitas responsabilidades aos filhos, Mark e Andy, ambos jovens.
Geriam a parte bolsista.
Os filhos dele trabalhavam na firma desde o dia em que se licenciaram.
Como eram da família Madoff, tínhamos de os ouvir.
Eu achava-me melhor operador do que Mark…
EX-OPERADOR
… mas não ganhava nenhuma discussão porque ele era um Madoff.
Andy dizia que era uma central de nepotismo.
Mark e Andy queriam saber de tudo,
incluindo o que Bernie fazia na consultora do 17.º andar.
E Bernie não lhes falava disso.
Bernie traçou um limite
entre os filhos e as atividades do 17.º andar.
Tanto quanto sei, Mark e Andy não podiam ir ao 17.º andar.
Isso incomodava-os.
Lembro-me de achar estranho
ele estar mais interessado em trazer Frank do que os próprios filhos.
Bernie disse-lhes:
"Eu trato da minha parte do negócio e vocês tratam da vossa."
Nem os seus filhos podiam questioná-lo.
Desde o final do séc. XIX,
o símbolo de sucesso em Wall Street e no mundo financeiro de Nova Iorque
era passar o inverno a jogar golfe.
ESCRITORA, THE WIZARD OF LIES
Ir para um lugar quente e solarengo,
para fugir da neve suja de Nova Iorque.
Bernie e Ruth tinham Palm Beach como objetivo,
um dos enclaves mais exclusivos da costa leste da Florida.
Compraram uma casa lá
e começaram a participar na vida social sazonal de Palm Beach.
Foram aceites como sócios do Palm Beach Country Club.
O Palm Beach Country Club, ao contrário da concorrência mais antiga,
estava aberto a judeus e não judeus.
Então, a maioria das famílias judias associava-se lá.
Tinha muitos fiéis que eram sócios do Palm Beach Country Club.
EX-RABINO DO TEMPLO EMANU-EL
Vim para os EUA como dissidente, o chamado refusenik.
Sou da ex-União Soviética.
Quando me candidatei a rabino do Templo Emanu-El,
perguntaram-me se tinha um smoking.
Eu disse: "O quê? Já aluguei algumas vezes."
E eles: "Não, precisa de um smoking,
porque irá a muitas angariações de fundos."
Palm Beach é uma das maiores capitais de angariação de fundos do mundo,
incluindo causas judaicas.
Pelo que sei,
é preciso mostrar donativos à caridade para entrar no clube,
além dos 300 mil dólares, que nunca voltarão a ver.
Isso é só para aderir, para mostrar que acreditam no clube.
As angariações de fundos são uma parte importante de Palm Beach
e talvez tenha sido esse o motivo da sua vinda para cá.
Boa pergunta, porque é que Bernie Madoff escolheu Palm Beach?
Não foi para Silicon Valley,
nem para Bedford, Nova Iorque ou Scarsdale.
Em Palm Beach, os judeus só são aceites num clube.
Madoff viu aí uma forma muito fácil
de angariar novos investidores,
de tornar tudo muito exclusivo.
Lembro-me que as pessoas diziam que era impossível de entrar.
Alguém dizia: "Quero investir um milhão de dólares."
E ele: "Não."
Ele recusava pessoas.
Criava um certo entusiasmo.
Se chegassem através de conhecidos de conhecidos,
talvez ele aceitasse o dinheiro.
Ele fazia um favor ao aceitar os vossos 5 milhões de dólares.
Era genial.
Solicitou ativamente novos clientes para a consultora?
Não.
Porquê?
Porque a firma estava sempre a recusar investidores.
Nunca solicitámos dinheiro.
Aliás, tentávamos devolver dinheiro, mas os clientes rejeitavam.
O meu pai investiu todo o seu dinheiro em Bernie Madoff.
Ele ficou muito impressionado com Bernie Madoff.
Mesmo impressionado.
O sonho de judeus como o meu pai
era ganhar dinheiro…
FILHA DE INVESTIDOR
… investi-lo e viver dos juros.
UM MILHÃO
No início, apenas o meu pai, a minha mãe, a minha irmã e eu
investimos algum dinheiro e recebemos juros no trimestre seguinte.
O meu pai decidiu investir mais.
INVESTIDOR DE MADOFF
Incluímos o meu cunhado e a minha mulher.
Quando chegámos a 2008,
os meus filhos, sobrinhos e alguns dos seus filhos também participavam.
Era o orgulho e a alegria do meu pai.
A sua missão era sustentar a família
e estava muito orgulhoso disso.
O meu pai tinha uma pilha de extratos
da empresa de Bernie Madoff.
Ele disse-me:
"Olha para o que estamos a ganhar. Este tipo é genial."
E eu disse: "Pai, não percebo.
Como é que todos recebem 7 e 8 %
e tu recebes 15 %?"
E ele disse a típica frase:
"Não sejas tontinha."
Muitos dos seus procedimentos e métodos pareceriam-me estranhos.
Quando supostamente comprava ações de empresas,
só recebíamos a confirmação duas ou três semanas depois.
Não questionávamos, mas não recebíamos a tempo.
E era muito difícil comunicar com eles.
Aprendemos no início que ele era uma espécie de Soup Nazi.
Desculpe, acho que se esqueceu do pão.
- Queres pão? - Sim, por favor.
Três dólares.
- O quê? - Não há sopa para ti.
"Demasiadas perguntas e acaba-se a sopa. Vou devolver-te o cheque."
Era assim mesmo.
Os clientes nunca me ligavam a questionar os extratos.
Não discutia isso com os clientes.
Se me ligassem a pedir o dinheiro de volta, eu dizia-lhes:
"Se me obrigarem a vender, eu vendo.
Eu devolvo-vos o dinheiro e não voltem."
As pessoas diziam: "Não faz mal. Continue com o que está a fazer."
Estavam a comprar algo com um historial.
Quando aderiam, aquilo existia há 5, 10, 15, 20 anos.
Porque duvidariam?
Confiavam mais nele por ser judeu?
Sim, talvez pensassem: "Ele é um de nós.
Contribui para a sociedade, para a comunidade."
Mas precisamos de conhecer a história judaica.
Os judeus não eram bem-vindos na maioria do mundo,
especialmente em Palm Beach.
Durante muitos anos,
era impossível comprar um casa e entrar num destes clubes,
mesmo em hotéis famosos, até 1965.
Havia uma tabuleta que dizia "proibido judeus e cães".
Não era uma questão religiosa, mas sim social.
A comunidade judaica começou a construir um muro em seu redor.
Não estavam contra os outros,
apenas achavam que os tratariam mal.
Confiavam em Bernie porque todos os outros confiavam.
E era inconcebível serem defraudados por um dos seus.
Uma vez, a rececionista ligou-me e disse:
"Nem vai acreditar nisto."
Duas idosas tinham ido encontrar-se com Bernie.
Ele apareceu e parecia uma estrela de cinema.
Algumas idosas eram muito queridas.
Ele era como…
Era o seu filho judeu.
Tomava conta delas, investia o seu dinheiro.
Admiravam-no.
Eu admirava-o.
Algumas pessoas eram ricas.
Outras não eram e investiram as suas poupanças.
Não eram necessariamente judeus, havia de tudo.
Por esta altura, a consultora de Bernie tinha crescido.
Não parava de crescer, principalmente por passa-palavra.
Bernie angariou nomes famosos
e operava em círculos importantes.
Isso levou-o ao ascendente mundo dos fundos de cobertura.
No início, chamavam-se "fundos ambíguos".
Um fundo ambíguo era um fundo
que não apostava apenas na valorização das coisas.
Apostava também na descida de ações.
Então, as apostas eram ambíguas.
Os fundos de cobertura existiam há muito tempo,
mas, durante os anos 80 e 90,
houve muitas mudanças na realidade dos pequenos investidores.
As empresas de Silicon Valley tornaram-se muito atraentes.
Os gestores de fundos mutualistas perceberam
que podiam faturar muito mais com fundos de cobertura.
No entanto, à medida que ficavam mais populares
e toda a gente decidiu ser gestora de um fundo de cobertura,
a estratégia de ter apostas ambíguas foi por água abaixo.
Estavam apenas a recolher dinheiro
e a investi-lo com alguém como Bernie Madoff.
Jeffrey Tucker, ex-regulador da Comissão de Valores Mobiliários,
e Walter Noel,
o típico aristocrata instruído de Wall Street,
criaram a Fairfield Greenwich, um fundo de cobertura.
O sogro de Jeffrey Tucker conhecia Madoff.
Ele apresentou-os.
Walter Noel e Jeffrey Tucker foram visitar Bernie
e o seu braço direito, Frank DiPascali.
Madoff explicou-lhes a sua estratégia de persuasão.
No jargão de Wall Street, era apenas conhecida como "margem longa".
Era uma estratégia usada para inflacionar o mercado em alta,
pondo um limite nas perdas,
de forma a não perder demasiado.
E foi isso que Bernie começou a comercializar.
Bernie fazia com que parecesse complexo,
mas parecia dar-lhes aquilo que queriam de si.
Lucros consistentes.
Mas o que os atraía mais
era algo que nunca tinham visto no mundo dos fundos de cobertura.
As taxas eram exuberantes.
A regra era 2 e 20.
Os gestores, a Fairfield Greenwich,
recebiam de imediato 2 % de todos os ativos investidos.
Era a taxa anual para gerirem dinheiro.
Depois, recebiam 20 % dos lucros que faziam pelo investidor.
Num mundo normal, com um gestor normal,
Walter Noel e Jeffrey Tucker teriam de dividir
a taxa cobrada aos investidores com Madoff.
Mas Madoff não exigia isso.
Madoff deixava-os ficar com a totalidade,
cobrando-lhes apenas comissões
nas supostas transações que fazia por eles.
Chamar isto de invulgar seria um eufemismo.
Era algo inédito.
Era o negócio mais atraente
que um gestor de um fundo de cobertura podia encontrar.
Para poder confiar nele, Jeffrey Tucker fez perguntas.
Era uma pessoa diligente.
Bernie adotou uma estratégia que viria a beneficiá-lo.
"Se têm tantas perguntas, deviam ficar com o vosso dinheiro.
Não tenho tempo para isto."
Então, a Fairfield Greenwich decidiu investir com Bernie Madoff.
Fairfield Greenwich foi o primeiro grande fundo de cobertura
que Bernie teve como cliente.
Trabalhei para Walter Noel, fundador da Fairfield Greenwich…
EX-ASSISTENTE DE WALTER NOEL
… entre 1987 e 1998.
Acho que Walter Noel e a sua família eram muito pretensiosos.
Quando Walter começou,
tentava passar por rico, porque queriam ser da alta sociedade.
Ouvi dizer refinanciou a hipoteca da casa muitas vezes.
Alugava a casa para ajudar a pagar férias na Europa.
Cortou a própria relva durante algum tempo.
E a sogra ajudava a mulher com dinheiro todos os meses.
Mas Walter era ótimo a vender-se.
Tinha um estilo de vida ambicioso.
Fazia questão de estar nos clubes certos, era muito sociável
e adorava fazer contactos com pessoas.
Eu pensava que era inofensivo, o que teria de mal?
Depois, apareceu Bernie Madoff
e foi aí que as coisas explodiram.
Era a galinha dos ovos de ouro.
O dinheiro começou a entrar, muito depressa e em grande quantidade.
Deixou de cortar a própria relva e de arrendar a casa.
Bernie deparou-se com uma avalanche de dinheiro vinda de fundos de cobertura.
Parte disso era a estrutura curiosa e glamorosa da família de Walter Noel.
Ele tinha cinco filhas lindas.
Casaram-se todas com aristocratas ricos de diferentes partes do mundo.
Uma delas casou-se com um herdeiro latino-americano.
Outra casou-se com um investidor suíço
com ligações à América Latina e ao Médio Oriente.
Com a Fairfield Greenwich e todos estes genros,
Bernie ficou com credibilidade a nível global
e acesso a dinheiro por todo o mundo.
Demorei muito tempo a perceber
o que havia de especial nas transações de Bernie Madoff.
Um dos clientes de Walter quis ver as ações daquela carteira.
Ele deu-me sete páginas impressas com impressão de agulhas,
em papel fino e com tinta de má qualidade.
Pensei: "Que porcaria de esquema."
Parecia que operava numa cave com paredes de cimento.
Um extrato não é assim.
Todos os extratos de um banco,
de uma corretora ou de uma cooperativa de crédito
vêm em papel de alta qualidade e têm um belo logótipo a cores,
estão bem impressos
e têm um número de telefone para nos esclarecer.
Os extratos de Bernie Madoff não tinham isso.
Os fundos eram importantes para o esquema porque traziam dinheiro.
Os fundos de cobertura eram fundos de alimentação.
Recolhiam dinheiro de outros investidores e investiam em Madoff.
A questão é saber quantos destes fundos foram cúmplices,
ou se fizeram vista grossa e disseram:
"Desde que tenha lucros, não vou fazer mais perguntas."
Mas temos de questionar o que tinham em mente naquele momento,
quando investiram com Bernie Madoff.
O Sr. Madoff prometeu a alguns dos maiores clientes individuais
uma maior taxa de rendimento.
Eram os quatro grandes, por assim dizer.
MAGNATA DO IMOBILIÁRIO
Tinha acordos com Norman Levy…
DIRETOR TÊXTIL
- Carl Shapiro… - Correto.
INVESTIDOR E CONTABILISTA
- Com Jeffry Picower? - Sim.
- E Stanley Chais? - Sim.
GESTOR
Tinha uma relação muito especial com os quatro maiores clientes.
Picower era um pouco diferente.
Perguntei a Madoff se achava
que algum dos grandes investidores sabia o que ele fazia.
E o nome que ele disse foi o de Picower.
Disse: "Acho que ele sabia.
Nunca falámos sobre isso. Nunca nos confrontámos."
O MAIS RICO DOS RICOS
Jeffry Picower era um cliente antigo do Sr. Madoff,
há mais de 30 anos.
Era advogado e contabilista,
e começou a carreira a vender formas de fugir ao fisco.
Picower é uma figura misteriosa.
Investiu mais de 600 milhões de dólares na conta de Madoff
e começou a levantar dinheiro entre 1998 e 2003.
A quantia de dinheiro que ele levantava era impressionante.
Centenas de milhões de dólares de cada vez.
Num determinado ano, mil milhões de dólares.
JEFFRY M. PICOWER
Para Bernie, deve ter sido muito difícil lidar com isso.
Teve de angariar dinheiro para os levantamentos de Picower.
A dada altura, todo o dinheiro vindo da Fairfield Greenwich,
o fundo de alimentação, chegava às mãos de Bernie
e Bernie usava-o para pagar a Jeffry Picower.
Durante o tempo que a relação deles durou,
Picower levantou 7 mil milhões de dólares da consultora de Bernie.
E, no entanto, Bernie tornou-se dependente de Picower,
que, apesar de levantar milhares de milhões de dólares,
também investia dinheiro, mesmo que por pouco tempo,
quando o esquema corria risco por falta de dinheiro,
salvando Madoff quando era preciso.
Como resultado, Picower obteve o poder de extorquir Bernie.
Ao mesmo tempo, foi o salvador de Bernie
e o seu grande e enfurecedor inimigo.
Bernie, maníaco por controlo, permitiu que alguém o controlasse.
Por exemplo, enquanto Picower retirava grandes lucros,
pedia a Annette Bongiorno que falsificasse menos-valias.
Dizia: "Preciso de menos-valias.
Estamos no fim do ano e não quero declarar mais-valias."
Ela falsificava menos-valias
e ele não tinha de pagar impostos sobre o dinheiro que levantava.
Perguntei a Bernie:
"Porque é que permite que ele mande em si?"
E ele disse-me:
"Jim, como se diz, temos de manter os amigos por perto
e os inimigos ainda mais perto."
Bernie suspeitava que Jeffry Picower descobrira aquilo que fazia,
sabia que Bernie não lhe podia recusar nada
e ia espremer a sua conta ao máximo.
Ninguém fez mais dinheiro nem enriqueceu tanto
com o esquema Ponzi de Madoff do que Jeffry Picower.
Nem o próprio Madoff.
Admiti ter feito muitas coisas embaraçosas e erradas.
Arrependo-me, mas a culpa é minha.
Ninguém me obrigou.
É preciso conhecer-me e saber a relação que tinha com eles.
Os meus quatro grandes clientes, como gananciosos que eram,
nunca quiseram deixar de investir.
Sou jornalista.
Trabalho na área da economia desde os anos 90.
Vim trabalhar para a revista Barron's em 2000.
Queria escrever mais sobre fundos de cobertura…
ESCRITORA, TOO GOOD TO BE TRUE
… que não eram tão importantes como são hoje.
Um dia, uma das minhas boas fontes ligou-me e disse:
"Escreve sobre o fundo de cobertura de Bernie Madoff.
Nunca perde dinheiro."
Isso chamou-me a atenção.
Era inédito um fundo de cobertura que nunca perdera dinheiro em Wall Street.
As empresas online foram dos maiores perdedores
em Wall Street na semana passada.
E a carnificina está apenas a começar.
Antigos gigantes com ações a 30, 40 ou 50 dólares
podem ser comprados por uns dólares.
No início dos anos 2000, a bolha da Internet rebentou.
O mercado de ações caía a pique.
Ao mesmo tempo,
o fundo de cobertura de Bernie Madoff lucrava de forma consistente,
o que também era estranho.
Porque é que o seu fundo de cobertura era o único a ganhar dinheiro?
Queria descobrir mais sobre o fundo de cobertura de Madoff.
Como parte da minha pesquisa,
encontrámos um documento de oferta da Fairfield Greenwich.
Um documento de oferta é um mero prospeto ou uma proposta de investimento
que um fundo dá a potenciais clientes,
a explicar a estratégia de investimentos.
Na primavera de 2001,
podíamos ir à bolsa de valores, à sala de negociação,
e perguntar aos operadores: "Já ouviram falar deste tipo?
Alguém negociou com este fundo de cobertura multimilionário
gerido por Bernie Madoff?"
E o mais estranho é que ninguém tinha negociado com eles.
E comecei a perguntar a bancos privados:
"Há algum rico que invista neste fundo de cobertura?"
Ao longo do tempo,
comecei a reparar em coisas muito estranhas.
Por exemplo, alguns clientes de um banco privado disseram-me:
"Disseram-nos que podemos investir no fundo de cobertura de Bernie,
mas não podemos dizer que ele é o gestor."
É alarmante quando o gestor financeiro pede para escondermos isso,
porque a maioria dos gestores gaba-se dos seus lucros.
Fui almoçar com alguém que trabalhava no Merrill Lynch,
uma espécie de banqueiro dos ricos.
Ele disse-me: "Não posso ver os registos nem fazer as devidas diligências.
Mas, se disser aos meus clientes que quero
tirá-los do fundo de Madoff, despedem-me."
Este cenário repetiu-se vezes sem conta.
Como parte da minha reportagem, liguei também à Fairfield Greenwich
e falei com Jeffrey Tucker.
Ele ignorou e disse:
"Não tem razões para escrever um artigo. Isto é um fundo privado.
Não está aberto a pequenos investidores."
E a Barron's é uma revista lida pelo público.
Mas alguns investidores evitavam Madoff,
como a Goldman Sachs e o Salomon Brothers.
Recusavam-se a negociar com Madoff.
Diziam: "Não percebemos. Há algo de estranho nisto."
Esperava que fosse fácil entrevistar Bernie,
porque a maioria dos gestores financeiros quer ser entrevistada.
Sair na revista Barron's era visto como um marco na carreira.
Mas não consegui falar com ele.
Tentei a porta das traseiras e a da frente,
mas não consegui entrevistá-lo.
Faltavam alguns dias para a publicação.
Deixei uma mensagem:
"Vamos publicar o artigo, quer fale comigo ou não."
E…
… ele atendeu.
Pelo que me lembro, Bernie Madoff estava muito calmo.
Pareceu-me surpreendido por estar eu escrever sobre o seu fundo.
Basicamente, desprezou-me e disse:
"Não posso falar da minha estratégia, é exclusiva."
Ignorou-me e mandou-me passear.
Como ele não me deu qualquer resposta,
só começaram a surgir perguntas.
O que fazia?
Como ganhava dinheiro?
Qual era a estratégia?
Porque dizia às pessoas para não falarem do fundo de cobertura?
Porque abdicava de tanto dinheiro em taxas?
Eu sabia que algo não estava certo,
mas era tudo o que sabia na altura.
Depois de o artigo sair, em maio de 2001, pensei:
"Boa! Ganhei o Pulitzer."
Mas não recebi um único telefonema.
Esperava que Bernie ou os seus advogados ficassem zangados,
mas foi o silêncio total.
NÃO PERGUNTE, NÃO CONTE
Não sabia, mas Bernie foi para a sala de negociação
com uma cópia do meu artigo e disse:
"Esta mulher é parva.
Não quero ouvir falar disto. É um disparate, vamos continuar."
Eu disse a Bernie: "Mas está no jornal, as pessoas vão falar disso."
E ele: "Não vamos falar sobre isso."
Bernie nunca gostou de ser associado a má publicidade.
Sempre que um jornalista ligava
ou escrevia algo sobre Bernie, ele ficava muito tenso.
TRÊS ESTRATEGAS NÃO COMPREENDEM LUCROS DE MADOFF
Ele era mesmo assim.
Na cabeça dele, se não falarmos,
não há problema, não existe.
E pronto, nada de falar disso.
MADOFF DIZ QUE ACUSAÇÕES SÃO "RIDÍCULAS"
Até à primavera de 2001,
Bernie Madoff conseguiu manter a sua consultora financeira
quase despercebida do público.
Fazia tudo pela calada, às escondidas,
até sair aquele artigo extraordinário da Barron's.
É importante realçar
que o artigo não acusava Bernie Madoff de atividades ilegais,
mas gerou dúvidas entre os investidores.
Quando o meu artigo saiu,
Jeffrey Tucker, da Fairfield Greenwich, ficou assustado.
Começou a ter dúvidas.
Por isso, exigiu uma reunião.
Foi um momento de incerteza para Jeffrey Tucker e Bernie Madoff,
porque tinham uma relação simbiótica.
Tucker e a Fairfield Greenwich investiram milhares de milhões de dólares,
quantia que Bernie supostamente investia.
A reunião foi constrangedora.
"Bernie, preciso de falar consigo sobre o artigo."
Bernie tinha de acalmar Tucker.
Mas, como era típico de Madoff,
acalmou-o ao mostrar despreocupação.
Bernie estava com o seu braço direito, Frank DiPascali.
Mostraram-lhe um extrato
com as várias transações que fizeram na sua conta ao longo do tempo.
Jeffrey Tucker não tinha nascido no dia anterior.
Era ex-legislador e advogado.
Qualquer um pode imprimir papéis com certas transações.
Precisava de mais.
Nesse momento, Bernie e Frank ligaram o computador
e mostraram uma conta com a autoridade reguladora DTC,
a Depository Trust Company.
Era uma conta bancária para todas os corretoras de Wall Street.
Disseram: "Se está mesmo preocupado com o seu dinheiro,
temos uma conta em que pode ver a sua carteira quando quiser."
Bernie diz: "Escolha qualquer uma destas ações.
Qual quer consultar?"
"Veja as nossas ações da AOL."
"Claro."
Frank carrega em algumas teclas
e surge uma página de transações da AOL da Fairfield Greenwich,
com exatamente o número de ações que Jeffrey Tucker esperava encontrar.
O suspiro de alívio foi ouvido em todo o mundo.
Estava tudo lá, não havia motivo para preocupação.
E ele foi-se embora, confiante e tranquilizado.
Na realidade, claro,
era tudo uma farsa.
A conta da DTC era uma fachada.
Aconteceu o seguinte:
Frank DiPascali entrou no sistema da câmara de compensação
através da empresa legítima do andar de cima
e introduziu transações falsas
parar poder mostrar a Jeffrey Tucker
e garantir-lhe que as suas ações da AOL estavam sãs e salvas.
Ele criou uma réplica perfeita.
Madoff e DiPascali tinham uma relação excecional,
no sentido em que DiPascali conseguia adivinhar
as necessidades de Madoff
e aquilo que Madoff podia usar para encobrir a fraude.
Houve uma situação extraordinária
em que um contabilista de um fundo pediu a DiPascali
para ver os registos comerciais de uma data aleatória.
DiPascali disse: "Sim, claro."
"Precisamos de registos comerciais."
Os seus lacaios põem desesperadamente as mãos à obra.
Criaram um registo financeiro falso.
Imprimiram um monte enorme de papel,
mas estava demasiado intacto e limpo.
Atiram esses papéis pelo escritório como uma bola de praia
até ficarem com aspeto sujo, com dedadas e usado.
Mas ainda estavam quentes da impressão.
Isso era um problema.
Então, puseram-nos no frigorífico do escritório.
Foram completamente convincentes para o contabilista.
Este tipo de encenação, não se pode chamar outra coisa,
assentava que nem uma luva
nas situações em que Madoff precisava de tranquilizar os investidores,
mesmo antes de o próprio Madoff saber o que tinha de fazer.
"Estou aqui para dizer que, desde o início dos anos 90 até dezembro de 2008…
DEPOIMENTO DE FRANK DIPASCALI
… ajudei Bernie Madoff e outras pessoas
a praticar uma fraude que lesou milhares de pessoas.
Havia um simples facto que Bernie Madoff sabia,
que eu e os outros sabíamos,
mas que nunca dissemos aos clientes
nem a agências reguladoras como a SEC.
Não havia compras nem vendas de ações nas suas contas.
Era tudo falso e fictício.
Isso era errado e eu estava consciente disso."
Esta fraude durou décadas.
Mas, sem os devidos documentos, o esquema seria descoberto em breve.
Extratos de conta,
comprovativos de transação,
relatórios para quando os clientes pedissem…
Isso só podia ser feito com um computador.
E não é possível comprar software para transações fictícias.
É preciso criar um software para isso.
Então, os programadores George Perez e Jerry O'Hara foram essenciais
para ajudar Madoff a perpetuar a fraude.
Jerry e George não tinham o mesmo estilo de vida…
EX-AGENTE DO FBI
… que o pessoal do 17.º andar.
Frank tinha um barco de 2 milhões de dólares.
Jodi tinha uma casa em Jersey Shore.
Eles não tinham nada disso, tinham vidas modestas.
Mas sabiam que o que faziam era errado.
Sabiam que falsificavam relatórios.
Com o tempo, isso deixou-os desconfortáveis.
George e Jerry receavam ser descobertos,
porque corriam perigo.
Confrontaram Frank DiPascali
e fizeram-lhe uma chantagem quase cómica.
Disseram que precisavam de um aumento para fazer aquilo.
Como não queriam que reparassem num aumento drástico,
pediram o pagamento em diamantes.
Frank pensou: "Que loucura do caraças."
E escreveram um bilhete a dizer:
"Estamos preocupados com os relatórios que fazemos
e não sabemos se as nossas vidas correm perigo."
Queriam que isso ficasse registado.
Diz: "Manifestei ao meu chefe, Frank DiPascali…
EX-AGENTE DO FBI
… falta de vontade de trabalhar em projetos que me deixam desconfortável.
Não sei até onde transmitiram essa falta de vontade,
mas é uma questão de tempo até chegar à direção.
Temo pelo meu trabalho, família e futuro."
Está assinado por George Perez.
Depois, confrontaram Bernie por causa disso.
E Bernie não cedeu nem disse:
"Pronto, apanharam-me. Levem o que quiserem."
Ia fazer-lhes frente.
Foram ao escritório de Madoff com Frank
e disseram que não estavam confortáveis.
"Além disso, achamos que devia encerrar a consultora."
Como é óbvio, isso deixou Bernie agressivo.
Intimidou-os.
Era uma situação delicada para ambos os lados,
porque eles não lidavam diariamente com Bernie.
Além disso, ameaçaram um tipo
que geria a firma e era uma lenda de Wall Street.
Desandem daqui!
Madoff acabou por negociar com Frank,
que lhes deu um aumento.
Tiveram um aumento de 60 mil dólares.
Tendo em conta a dimensão do caso, não é muito dinheiro.
Eles podiam ter extorquido qualquer quantia de dinheiro a Bernie
sem perderem o trabalho.
Contentaram-se com um simples aumento
e Bernie voltou a escapar por pouco.
Por uns tempos.
Legendas: Pedro Marques