‎Đã một tuần kể từ khi Bernie Madoff ‎tự thú với FBI.
‎Gã này có uy tín rất lớn.
‎- Một nhà tạo lập thị trường lớn. ‎- Nếu không tin ông ta…
‎- Một nhà sáng lập của NASDAQ ‎- …thì tin ai?
‎Sao ông ta có thể tự làm được?
‎Điều đó gần như là không thể. ‎Hẳn phải có cả người khác nữa.
‎Họ biết mình đang làm gì không
‎- mới là vấn đề. ‎- Phải.
‎ĐẢM BẢO AN TOÀN
‎Một trong những điểm độc đáo ‎về cuộc điều tra Madoff
‎là nó bắt đầu với một lời thú tội ‎và một vụ bắt giữ,
‎nhưng chúng tôi biết cần phải tìm thêm.
‎Khi chúng tôi điều tra,
‎chúng tôi lên tầng 17,
‎và chúng tôi kiểu…
‎"Chết tiệt".
‎CỤC ĐIỀU TRA LIÊN BANG ‎SỞ TƯ PHÁP
‎Như là vừa bước vào lỗ hổng thời gian.
‎Nó trông như giữa những năm 1980.
‎Ta có mấy hệ thống máy chủ lớn, cũ kỹ.
‎Có cả đống giấy tờ ở khắp nơi.
‎Có những ngăn tủ tài liệu, những cái hộp.
‎Có những bản fax đến yêu cầu hoàn tiền.
‎Tài liệu được đặt khắp nơi.
‎Rất lộn xộn,
‎một trời một vực với tầng 19, ‎nơi còn nguyên sơ.
‎Thứ luôn làm tôi ấn tượng là máy in kim.
‎Ông ta có loại giấy cũ này, anh biết đấy, ‎loại mà anh phải xé lề.
‎Nếu bạn đầu tư với ‎bất kỳ công ty môi giới lớn nào,
‎chẳng ai gửi sao kê bằng giấy in kim cả.
‎Trên một cái bàn, tôi tìm thấy ‎một chồng thẻ mục lục cỡ 5x8
‎với các cột viết tay ‎mô tả hoạt động tiền mặt.
‎Rút tiền, gửi tiền, số dư cuối kỳ.
‎Và số dư cuối kỳ,
‎là bốn triệu rưỡi đô la, và tôi nghĩ, ‎"Trời ạ, đó là một con số lớn".
‎Khi tôi nhìn gần hơn, ‎tôi nhận ra nó là bốn tỷ rưỡi đô la.
‎Và đó là lúc tôi nhận ra
‎đây không phải ‎một vụ án cổ cồn trắng bình thường.
‎MADOFF ‎CON QUÁI VẬT CỦA PHỐ WALL
‎Tôi bắt đầu làm việc cho Madoff vào khoảng ‎năm 1992, mảng điều hành máy tính.
‎Khi tôi lần đầu đến phỏng vấn ở văn phòng,
‎đó là cuộc nói chuyện tốt đẹp.
‎và mức lương họ đưa ra, ‎tôi rất hài lòng với mức lương đó.
‎Nó như thể, gấp đôi số tiền ‎tôi kiếm được ở Federal Express,
‎và tôi không phải làm việc trong mưa.
‎Tôi đang làm việc trong ‎một tòa nhà văn phòng xinh xắn,
‎và tôi vui mừng hơn cả,
‎nhưng tôi cũng rất lo lắng ‎vì nó là một điều mà
‎tôi không quen thuộc.
‎Khi mới bắt đầu, tôi làm việc ở tầng 19.
‎Lúc đó mọi thứ đều ở tầng 19.
‎Tầng 19 rất đẹp.
‎Toàn bằng kính, ‎trang trí với toàn màu đen và bạc.
‎Rồi chúng tôi chuyển xuống tầng 17.
‎Tầng 17 hoàn toàn khác biệt.
‎Khi ông bắt đầu làm cái,
‎chúng ta sẽ gọi nó là ‎vụ tư vấn đầu tư lừa đảo,
‎ông đưa những người liên quan ‎đến một tầng riêng biệt?
‎Đúng vậy. Chúng tôi chuyển ‎cả bộ phận cố vấn xuống tầng 17.
‎Đó là vào thập niên 90.
‎Tôi làm việc ca đêm, nên tôi thấy ‎rất nhiều thứ bẩn thỉu đang diễn ra.
‎Tôi có thể thấy có vài thứ rất đáng nghi.
‎Họ có một khu vực gọi là cái lồng.
‎Và cái lồng là nơi mọi thứ diễn ra.
‎Bạn vào đó và bạn sẽ thấy ‎họ có vài lốc bia ở trong đó,
‎và hồi đó, bạn còn có thể ‎hút thuốc trong đó.
‎Tôi còn thấy người ta say khướt đến ‎và ra đằng sau với bồ nhí của họ,
‎hay mấy gã chơi ma tuý trong đó, ‎hay gì đó.
‎Và tôi nghĩ điều đó thật điên rồ. ‎Tôi kiểu, "Chà".
‎Tôi thực sự ngây thơ về mấy thứ này ‎vì thực tế là
‎chúng tôi vẫn có những kẻ nặng ký ‎trong công ty đang làm việc ở dưới,
‎như Bernie Madoff và Frank.
‎Bên tư vấn đầu tư,
‎hay còn gọi là tầng 17,
‎được Frank DiPascali giám sát cơ bản.
‎Anh ta vận hành gần như là mọi thứ ‎ở tầng đó.
‎Có thể nói là ‎Frank phụ trách tầng 17 không?
‎Phải. Anh ấy rất tài năng về việc ‎giúp xây dựng hệ thống.
‎Anh ấy gần như làm mọi việc.
‎Frank DiPascali là kiểu người ‎mà bạn nghĩ sẽ buôn số lậu
‎hay chơi xóc đĩa trên đường phố.
‎Anh ta chắc chắn là một người thông minh, ‎nhưng là kiểu khôn lỏi.
‎Nếu Frank là một kẻ giang hồ, ‎anh ta sẽ là người hạ lệnh giết.
‎Frank là người Ý, đến từ Queens.
‎Tôi là người Ý, tôi đến từ Brooklyn.
‎Tôi không hiểu nổi hắn.
‎Và lẽ ra tôi nên hiểu.
‎Nhưng chúng tôi khác nhau.
‎Tôi nhớ nghe nói ‎Frank từng làm ở một trạm xăng
‎trước khi làm ở Madoff, ‎và anh ta chưa học xong đại học.
‎Nếu ông định thuê ai đó ‎điều hành công việc tư vấn đầu tư của ông,
‎chắc chắn tôi sẽ nghĩ ‎đó là người có học thức.
‎Tôi không bao giờ hiểu được.
‎Rõ ràng là Bernie rất tôn trọng Frank.
‎Và với Frank, đây là cơ hội để ‎kiếm nhiều tiền hơn anh ta tưởng tượng,
‎và sống theo lối sống anh ta mong muốn.
‎Tôi không chắc một đứa trẻ từ Howard Beach ‎có thể mua được du thuyền như anh ta
‎và có ngôi nhà ở Jersey như của anh ta,
‎nếu không làm việc cho Bernie Madoff.
‎Rồi Annette Bongiorno xuất hiện.
‎Annette… Tôi không biết cô ấy đã làm gì.
‎Tôi biết cô ấy là một tay nặng ký ‎và là người bóng bẩy.
‎Phải, cô ấy ăn mặc đẹp.
‎Tôi biết Annette kiếm tiền rất khá.
‎Tôi biết cô ấy từng có ‎một ngăn kéo tiền mặt,
‎và cô ấy sẽ nói, "Mở ngăn kéo lấy đại
‎và đặt cho mình một bữa tối gì đó đi".
‎Và trong đó cô ấy có một xấp tiền nho nhỏ.
‎Annette là một phụ nữ thuộc tầng lớp lao ‎động ở Queens, và không có nhiều học vấn.
‎Rất nhiều người ở tầng 17,
‎Bernie tuyển họ khi họ còn rất trẻ, ‎rất dễ gây ấn tượng.
‎Nên họ sẽ cực kỳ trung thành
‎và tôn trọng ông ta ‎và làm bất cứ gì ông yêu cầu.
‎Annette tôn thờ Bernie.
‎Và tôi nghĩ cô ấy có thể ‎đỡ đạn cho ông ta.
‎Cô ấy có đội ngũ nhỏ ở tầng dưới ‎mà cô ấy quản lý,
‎và Bernie có vẻ phụ thuộc khá nhiều ‎vào cô ấy,
‎đặc biệt là với những khách hàng lớn.
‎Được rồi, tới Annette. ‎Đó là Annette Bongiorno?
‎Phải.
‎Và công việc hàng ngày của Annette là gì?
‎Cô ấy xử lý…
‎Những khách hàng lớn.
‎Và cô Bongiorno ‎đã làm việc cho ông bao lâu?
‎Có lẽ là cỡ 30 năm.
‎Bất kể Bernie đang làm gì,
‎ông cũng sẽ dừng lại ‎để nói chuyện với cô ấy.
‎Và tôi nhớ lúc đó tôi đã nghĩ, ‎"Bernie thực sự quan tâm đến cô ấy".
‎Ông ta rất trung thành ‎với nhân viên lâu năm.
‎Cô ấy hay tới Palm Beach.
‎Cô ấy thường xuyên mua xe mới.
‎Lúc đó, chúng tôi nghĩ cô ấy sống rất tốt,
‎đối với một thư ký đến từ Queens.
‎Công việc tư vấn đầu tư ở tầng 17 ‎luôn rất bận rộn.
‎Luôn có thư gửi đi.
‎Như có một loạt hành động đang diễn ra.
‎Và nó được chia thành hai không gian.
‎Annette ở một bên, Frank ở bên còn lại
‎với mấy nhân viên vi tính, ‎Jerry O'Hara và George Perez.
‎Người giám sát của tôi là Jerry O'Hara.
‎Phải, anh ấy kiểm tra tôi.
‎Là người điều hành máy tính, ‎tôi phải in ra
‎những bản sao kê cho một số cổ phiếu ‎hoặc chứng khoán,
‎nhưng các máy in lại không nhanh.
‎Chúng rất chậm, như máy in kim.
‎Một ngày bình thường ở tầng 17,
‎tôi có thể in ra 700 sao kê vào ban đêm.
‎Nếu tôi có vấn đề với việc in ấn,
‎tôi sẽ gọi họ, và họ sẽ giải quyết nó.
‎Họ sẽ không nói, "Để đến sáng mai đi".
‎Họ sẽ muốn sửa ngay lúc đó.
‎Nếu nó bị nhòe hoặc không được ngay ngắn, ‎họ sẽ in lại,
‎và sau đó sẽ gửi đi ‎cho các khách hàng khác nhau.
‎Họ điều hành một cách thận trọng ‎với từng chi tiết nhỏ.
‎Một trong những lý do tôi chọn ‎ở trong bóng tối là vì
‎tôi không muốn tham gia vào bất cứ điều gì ‎vẫn còn xảy ra với vụ án đó.
‎Tôi biết nhà Madoff đã làm ‎một số việc rất tệ với một số người,
‎và tôi thấy tội cho các nạn nhân,
‎nhưng họ đã đối tốt với tôi,
‎và tôi không thể nói xấu về họ.
‎Vụ lừa đảo của Bernie Madoff ‎không phải là một vụ phức tạp.
‎Nó chỉ đơn giản là lấy tiền của người ta,
‎nói rằng ông ta sẽ đầu tư nó, ‎và chẳng làm gì.
‎Vì vậy, để tiếp tục mô hình Ponzi ‎và duy trì vụ lừa đảo này,
‎ông ta đã cho một số binh lính
‎ở bên tư vấn đầu tư của mình ‎tạo ra các giao dịch giả.
‎Rất dễ để tạo ra một giao dịch hư cấu
‎nếu bạn biết hôm qua nó giao dịch thế nào.
‎Giống như đi xem đua ngựa ‎và đặt cược giống cuộc đua ngựa hôm qua.
‎Họ chỉ nhắm mắt mà thực hiện.
‎Mọi người ngồi xung quanh ‎và nhập thông tin lịch sử này
‎vào máy tính để làm cho nó trông giống ‎như họ đã mua Amazon một tháng trước
‎và bán nó hôm qua và sinh lời.
‎George Perez và Jerry O'Hara ‎có các chương trình máy tính
‎lấy thông tin từ các giao dịch giả
‎và đưa chúng ‎vào bảng sao kê của khách hàng,
‎để khi bạn, khách hàng, nhận nó, ‎chúng trông như thật.
‎Sự phức tạp là số lượng khách hàng ‎của ông ta trong thập niên 90 và 2000.
‎Gần 5.000 khách hàng.
‎Đó là một nhà máy giấy.
‎Đó là một quá trình lặp đi lặp lại ‎của việc tạo giao dịch giả mạo,
‎xem lợi nhuận ra sao,
‎xé bỏ những bản sao kê đó,
‎nhập vào các giao dịch mới ‎với giá khác nhau
‎để thu được lợi nhuận tốt hơn,
‎rồi cuối cùng gửi chúng cho khách hàng.
‎Ông Madoff, quan trọng là, không bao giờ ‎cung cấp quyền truy cập điện tử
‎để người ta truy cập ‎vào bảng sao kê tài khoản của họ.
‎Ông ấy không muốn cho họ truy cập
‎để xem chuyện gì đang diễn ra sau bức màn.
‎Tầng 17 thực sự hoạt động, có thể nói là, ‎như một nhà cái,
‎và ai đó phải theo dõi dòng tiền ra vào.
‎Jodi Crupi là một trong số ‎những người chất phác
‎mà Bernie đưa vào ‎để trở thành một phần của mô hình.
‎Công việc của cô ấy, về sau, là quản lý ‎cái gọi là "đệm của Jodi".
‎Thực ra là kiểm đếm hàng ngày
‎những dòng tiền vào và ra ‎từ tài khoản ngân hàng JP Morgan,
‎được gọi là tài khoản 703 khét tiếng,
‎đại diện cho ba số cuối của số tài khoản,
‎mà giờ ta đã biết là tài khoản Ponzi.
‎Và mỗi ngày khi kết thúc công việc, ‎việc kiểm đếm được nộp cho Bernie,
‎nên Bernie biết chính xác ‎cái gì vào hay ra.
‎Nó rất quan trọng với Ngài Madoff,
‎rõ ràng, khi điều hành mô hình Ponzi, ‎để hiểu rằng ông có bao nhiêu tiền
‎để đảm bảo ông có đủ tiền mặt ‎để đáp ứng một số yêu cầu rút tiền.
‎Đó là lý do tại sao tầng 17 ‎rất quan trọng với Bernie Madoff.
‎Khi bạn kiểm soát một vài người mà có thể ‎giữ im lặng trong một thời gian dài,
‎bạn sẽ có thể duy trì vụ lừa đảo này ‎trong bốn thập kỷ hoặc lâu hơn.
‎Phòng tư vấn đầu tư ở tầng 17,
‎không ai được vào ‎trừ những nhân viên làm việc dưới đó.
‎Tôi có chìa khóa thẻ ‎vì tôi sẽ phải đi đi lại lại vì Bernie.
‎Và cả khi tôi xuống, ‎chẳng ai khuyến khích bạn ở lại.
‎Chẳng ai muốn nói chuyện.
‎Tầng 17 thật sự là một bí ẩn.
‎Tôi không biết ta… Những người tôi biết ‎trên tầng giao dịch,
‎ta đã bao giờ thực sự biết ‎có chuyện gì xảy ra ở dưới đó.
‎Chúng tôi không nói ‎về mảng giao dịch với họ,
‎và họ không nói về cái họ đang làm ‎ở mảng của họ.
‎Madoff là công ty gia đình nắm quyền, ‎nên Bernie là người đứng đầu.
‎Gia đình ông ta nắm tất cả ‎các vị trí chủ chốt ở tầng 19.
‎Em trai ông ta, Peter, ‎là chuyên viên pháp chế,
‎và Bernie đã giao cho hai con trai, Mark ‎và Andy, đều còn trẻ, rất nhiều việc.
‎Họ điều hành sàn giao dịch.
‎Các con của ông đều làm việc cho công ty ‎từ ngày tốt nghiệp đại học.
‎Và vì họ là người nhà Madoff, ‎chúng tôi phải nghe họ.
‎Tôi nghĩ tôi là một giao dịch viên ‎giỏi hơn Mark nhiều,
‎nhưng tôi không thể cãi thắng anh ta ‎vì anh ta là Mark ‎Madoff‎.
‎Andy nói đùa với tôi, ‎"Đây là trung ương gia đình trị".
‎Mark và Andy đều cảm thấy ‎họ cần phải hiểu toàn bộ doanh nghiệp,
‎bao gồm cả việc Bernie đang làm ở tầng 17
‎với mảng tư vấn đầu tư,
‎và Bernie không nói cho họ về việc đó.
‎Bernie đã vạch ra một giới hạn
‎ngăn cách các chàng trai với ‎những gì ông ta đang làm ở tầng 17.
‎Theo tôi biết, Mark và Andy ‎không được phép xuống tầng 17,
‎và nó thực sự làm họ phiền lòng.
‎Tôi nhớ đã nghĩ thật kỳ lạ khi
‎ông ta có vẻ hứng thú ‎với việc lôi kéo Frank vào
‎hơn là con trai mình.
‎Bernie nói với họ,
‎"Ta sẽ quản lý mảng của ta. ‎Con quản lý của con. Đừng xía vào".
‎Kể cả con trai hắn cũng chịu.
‎Kể từ cuối những năm 1800,
‎dấu hiệu thành công thực sự ở Phố Wall ‎và trong thế giới tài chính ở New York,
‎là có thể chơi gôn cả mùa đông.
‎Đi đến nơi nào đó ấm áp và ngập nắng,
‎để thoát khỏi New York lạnh giá.
‎Bernie và Ruth đã nhắm đến Palm Beach,
‎là một trong những khu vực độc đáo
‎dọc theo bờ biển phía đông Florida.
‎Họ mua một căn nhà ở đó
‎và bắt đầu tham gia vào ‎cuộc sống xã hội theo mùa ở Palm Beach.
‎Và Bernie và Ruth được nhận làm thành viên ‎của Câu lạc bộ Palm Beach.
‎Câu lạc bộ Palm Beach, không giống như ‎một vài câu lạc bộ cạnh tranh lâu đời,
‎mở cửa cho cả người Do Thái ‎và không Do Thái.
‎Hầu hết các gia đình Do Thái đều đến đó ‎để đăng ký hội viên câu lạc bộ.
‎Tôi có nhiều hội viên là thành viên ‎của Câu lạc bộ Palm Beach.
‎Tôi đến Mỹ sau khi đã làm người chống đối, ‎hay còn gọi là người bị từ chối nhập cư.
‎Tôi là người Liên Xô cũ.
‎Khi tôi ứng tuyển vào vị trí giáo sĩ ‎của đền Emanu-El,
‎họ nói, "Giáo sĩ, ông có lễ phục không?"
‎Tôi nói, "Sao cơ? Tôi đã thuê ‎một bộ tuxedo vài lần trong đời. "
‎Họ nói "Không, ông sẽ cần ít nhất ‎một bộ tuxedo,
‎vì ông sẽ phải tới ‎rất nhiều sự kiện gây quỹ".
‎Vì Palm Beach là một trong ‎những thủ phủ gây quỹ lớn trên thế giới,
‎bao gồm cả các mục đích Do Thái.
‎Theo tôi hiểu,
‎để tham gia câu lạc bộ, ‎bạn phải có khoản đóng góp từ thiện,
‎ngoài khoản 300.000 đô la ‎mà bạn sẽ không bao giờ thấy.
‎Đó chỉ là để tham gia, thể hiện, ‎"Phải, tôi tin vào câu lạc bộ này".
‎Vì vậy, gây quỹ là một phần rất quan trọng ‎trong đời sống ở Palm Beach,
‎và đó có lẽ là lý do ông ấy đến đây.
‎Đó là một câu hỏi thú vị. ‎Tại sao Bernie Madoff chọn Palm Beach?
‎Ông ta không đến Thung lũng Silicon.
‎Ông ta không đến Bedford, ‎New York hay Scarsdale.
‎Vì ở Palm Beach, người Do Thái ‎chỉ được phép vào một câu lạc bộ,
‎và đây là nơi Madoff phát hiện ra
‎rằng đây là cách rất dễ dàng ‎để kiếm được nhà đầu tư mới.
‎Làm cho nó thật độc đáo.
‎Và theo như tôi nhớ, người ta nói, ‎"Không thể vào được đó".
‎Ai đó sẽ đến và nói, ‎"Tôi muốn đầu tư một triệu đô la".
‎Ông ấy nói, "Không".
‎Ông ấy sẽ từ chối mọi người.
‎Ông ấy tạo ra sự hào hứng
‎là bạn phải thông qua ai đó ‎mà quen ai đó quen ai đó.
‎Có lẽ ông ta sẽ lấy tiền của bạn.
‎Ông ta đã giúp bạn ‎lấy năm triệu đô la của bạn.
‎Ông ta rất thông minh.
‎Ông có chủ động mời khách hàng mới ‎tư vấn đầu tư không?
‎Không.
‎Tại sao?
‎Vì công ty đang ở vị trí ‎mà chúng tôi luôn từ chối các nhà đầu tư.
‎Chúng tôi không bao giờ ‎chèo kéo tiền mới đến.
‎Trên thực tế, nhiều khi chúng tôi ‎đã cố gắng trả lại tiền,
‎nhưng gặp phải sự phản đối của khách hàng.
‎Bố tôi đầu tư hết tiền vào Bernie Madoff.
‎Ông ấy rất ấn tượng với Bernie Madoff.
‎Ý tôi là, thực sự bị ấn tượng.
‎Ước mơ của những người Do Thái như bố tôi
‎là kiếm tiền, đầu tư ‎và sống bằng tiền lãi.
‎Ban đầu, chỉ có bố tôi, mẹ tôi, ‎chị tôi và tôi,
‎bỏ một số tiền nhất định vào,
‎nhận lợi nhuận trong quý sau.
‎Bố tôi nói, "Được rồi, đầu tư tiếp thôi".
‎Và giờ có cả anh rể tôi ‎và vợ tôi tham gia.
‎Và tới năm 2008,
‎con tôi đầu tư, cháu gái và cháu trai tôi ‎cũng đầu tư, và cả mấy đứa con của chúng.
‎Đó là niềm tự hào và niềm vui của bố tôi.
‎Đó là di sản để ông chu cấp cho gia đình,
‎và ông ấy rất tự hào về nó.
‎Bố tôi, ông ấy có một chồng sao kê
‎từ công ty Bernie Madoff,
‎và ông ấy nói, "Nhìn này, ‎xem con kiếm được bao nhiêu này".
‎Ông ấy nói, "Anh chàng này thật xuất sắc".
‎Và tôi nói, "Bố, con không hiểu".
‎"Sao mọi người chỉ nhận được 8%, 7%,
‎còn bố lại được 15%?"
‎Và ông ấy lại nói câu,
‎"Đừng bận tâm".
‎Mấy quy trình và phương pháp của ông ‎làm tôi thấy kỳ quặc.
‎Khi ông ta được cho là đã mua cổ phiếu ‎ở các công ty,
‎chúng tôi sẽ không nhận được xác nhận ‎tới hai, ba tuần sau đó.
‎Chúng tôi không thắc mắc, ‎nhưng chắc chắn đã không kịp thời hiểu.
‎Và rất khó để giao tiếp với họ.
‎Về cơ bản, một trong những quy tắc ‎mà chúng tôi học được từ rất sớm là
‎ông ta là một tên Soup Nazi.
‎Xin lỗi, tôi nghĩ anh quên ‎bánh mì của tôi.
‎- Anh muốn bánh mì? ‎- Vâng, làm ơn.
‎Ba đô.
‎- Hả? ‎- Không có súp cho anh.
‎"Hỏi nhiều quá, nhịn súp đi".
‎"Tôi sẽ gửi lại séc". ‎Chính xác là như vậy.
‎Khách hàng không bao giờ gọi tôi ‎và yêu cầu tôi nói về sao kê của họ.
‎Đó không phải chuyện ‎tôi sẽ bàn với khách hàng.
‎Nếu họ gọi tôi và nói, ‎"Tôi muốn lấy lại tiền",
‎Tôi sẽ nói với họ, "Nếu bạn muốn tôi ‎bán nó đi, tôi sẽ bán nó".
‎"Tôi sẽ hoàn lại tiền, đừng quay lại".
‎Họ nói, "Ôi, không sao".
‎"Ông làm gì cũng được. Cứ tiếp tục đi. "
‎Vậy là họ mua thứ gì đó đã có thành tích.
‎Đã năm, mười, 15, 20 năm ‎kể từ khi họ tham gia.
‎Vậy còn gì để nghi ngờ?
‎Mọi người tin ông ta hơn vì ‎ông ta là người Do Thái à?
‎Vâng. Có lẽ đã có yếu tố, ‎"Ồ, ông ấy là một trong số chúng ta".
‎"Ông ấy là thành viên đóng góp cho xã hội, ‎cho cộng đồng".
‎Nhưng ta cần biết về lịch sử Do Thái.
‎Người Do Thái không được chào đón ‎ở hầu hết các nơi trên Trái Đất,
‎và đặc biệt là ở Palm Beach.
‎Trong nhiều năm,
‎họ không thể mua nhà, ‎không thể vào câu lạc bộ nào,
‎ngay cả khách sạn nổi tiếng, ‎đến tận thập niên 60, khoảng năm 65.
‎Có một tấm biển ở đó, ‎"Cấm người Do Thái, cấm chó".
‎Và đó không phải là về tôn giáo, ‎đó là về xã hội
‎mà cộng đồng Do Thái đã học cách ‎xây dựng một bức tường xung quanh họ.
‎Họ không chống lại người khác,
‎họ chỉ không tin ‎họ sẽ được đối xử công bằng.
‎Họ tin tưởng Bernie vì mọi người họ biết ‎đều tin tưởng Bernie.
‎Và họ không thể ngờ ‎rằng một người của họ sẽ lừa họ.
‎Tôi nhớ có lần cô tiếp tân gọi tôi.
‎Cô ấy nói, "Cô sẽ không tin đâu". ‎Một vài phụ nữ lớn tuổi bước vào,
‎và họ muốn gặp Bernie, và ông ấy đi ra,
‎và cô ấy nói, ‎"Họ cứ như gặp minh tinh ấy".
‎Vài người lớn tuổi có thể rất ngọt ngào.
‎Bạn biết đấy, tôi đoán ông ta giống như…
‎Ông có thể là đứa con Do Thái của họ.
‎Ông ta chăm sóc họ, đầu tư tiền của họ.
‎Họ ngưỡng mộ ông ấy.
‎Tôi cũng vậy.
‎Bạn có những người giàu có,
‎có những người không ‎và đó là tiền dành dụm của họ,
‎nhưng không nhất thiết là người Do Thái, ‎mà là tất cả mọi người.
‎Đến thời điểm này, công việc tư vấn đầu tư ‎của Bernie đã phát triển,
‎phần lớn là truyền miệng, ‎ngày càng lớn mạnh.
‎Vậy là, Bernie đang lập ‎danh sách khách hàng,
‎tiến vào vòng tròn quan trọng hơn.
‎Điều đó cho phép ông ta thâm nhập vào ‎thế giới quỹ phòng hộ phồn vinh này.
‎Tên ban đầu của quỹ phòng hộ ‎là "quỹ bảo hộ".
‎và một quỹ được bảo hộ ‎chỉ đơn giản là một quỹ
‎không đặt cược vào những thứ đang đi lên.
‎Nó đã chiếm cổ phần trên thị trường ‎nếu giá giảm.
‎Vậy là bạn đã phòng vệ khoản cược.
‎Các quỹ phòng hộ đã tồn tại ‎từ rất lâu,
‎nhưng qua thập niên 80 ‎và tiến đến thập niên 90,
‎Có một sự thay đổi lớn ‎trong giới đầu tư bán lẻ.
‎Đây là lúc các công ty khởi nghiệp ‎ở Thung lũng Silicon bắt đầu hấp dẫn,
‎khi các nhà quản lý ‎quỹ tương hỗ chuyên nghiệp nói,
‎"Tôi kiếm được nhiều hơn ‎nhờ điều hành một quỹ đầu tư".
‎Tuy nhiên, khi chúng trở nên phổ biến hơn,
‎ai ai cũng muốn trở thành ‎quản lý quỹ phòng hộ,
‎chiến lược đánh cược cổ điển ban đầu
‎bị ném ra ngoài cửa sổ.
‎Họ chỉ đơn giản là gom tiền lại
‎và đầu tư nó với ai đó như Bernie Madoff.
‎Jeffrey Tucker, người từng là quản lý ‎của Ủy ban Chứng khoán,
‎và Walter Noel,
‎một quý tộc dự bị cổ điển ở Phố Wall,
‎đã hợp tác để lập nên Fairfield Greenwich, ‎một quỹ phòng hộ.
‎Và bố vợ của Jeffrey Tucker biết Madoff,
‎nên đã giới thiệu.
‎Vậy là, Walter Noel, Jeffrey Tucker, ‎họ đến thăm hỏi Bernie,
‎và cánh tay phải của Bernie, ‎Frank DiPascali.
‎Madoff giải thích chiến lược chuyển đổi ‎chia giá thực hiện của mình cho họ.
‎Nhưng theo cách nói của Phố Wall, ‎nó chỉ đơn giản là chênh lệch giá lên.
‎Đó là chiến lược ông dùng ‎để thúc đẩy thị trường bò tăng lên,
‎nhưng phải đặt lệnh bán dưới mức thua lỗ
‎để không bị lỗ quá nhiều.
‎Và đó là cái Bernie bắt đầu tiếp thị.
‎Bernie cố tình khiến nó trông phức tạp,
‎nhưng có vẻ như có đã cho họ ‎cái họ muốn từ Bernie:
‎lợi nhuận đều đặn.
‎Nhưng điều thực sự thu hút họ
‎là điều họ chưa từng thấy ‎trong thế giới quỹ phòng hộ phồn vinh:
‎cơ cấu phí quá hấp dẫn.
‎Quy tắc là hai và 20.
‎Người quản lý, Fairfield Greenwich,
‎sẽ nhận được 2% tài sản đầu tư, ‎ngay từ đầu.
‎Đó là phí quản lý tiền hàng năm của họ.
‎Và sau đó, họ sẽ nhận ‎20% lợi nhuận họ kiếm được cho bạn.
‎Trong thế giới bình thường ‎với người quản lý tiền bình thường,
‎Walter Noel và Jeffrey Tucker ‎sẽ phải chia phần phí của họ,
‎khoản phí họ thu được từ các nhà đầu tư, ‎với Madoff.
‎Nhưng Madoff không yêu cầu điều đó.
‎Madoff để họ giữ toàn bộ chi phí
‎mà không phải trả cho ông ta gì ‎ngoài hoa hồng
‎cho những giao dịch ‎ông đáng nhẽ đang làm cho họ.
‎Gọi điều này là bất thường ‎là một cách nói quá nhẹ.
‎Điều này chưa từng xảy ra.
‎Đó là thỏa thuận hấp dẫn nhất
‎mà một nhà quản lý quỹ ‎có thể tìm thấy trên đời.
‎Để ghi nhận công lao, ‎Jeffrey Tucker đặt câu hỏi.
‎Anh ấy là người thẩm định.
‎Nhưng lúc này, Bernie kiên quyết áp dụng ‎chiến lược mà sẽ phục vụ ông ta rất tốt…
‎"Nếu anh hỏi lắm vậy, ‎có lẽ anh nên rút tiền ra".
‎"Tôi không có thời gian đâu".
‎Và vì thế, Fairfield Greenwich ‎quyết định đầu tư với Bernie Madoff.
‎Fairfield Greenwich thực sự ‎là khách hàng quỹ lớn đầu tiên của Bernie.
‎Tôi làm việc cho nhà sáng lập tập đoàn ‎Fairfield Greenwich, Walter Noel
‎từ năm 1987 đến năm 1998.
‎Tôi nghĩ Walter Noel ‎và gia đình anh ta rất tự phụ.
‎Khi Walter mới bắt đầu,
‎anh ta cố giả vờ là mình giàu có ‎vì họ muốn ở trong xã hội thượng lưu.
‎Tôi nghe nói anh ta ‎tái cấp vốn thế chấp liên tục.
‎Anh ấy sẽ cho thuê nhà để bù đắp chi phí ‎cho kỳ nghỉ ở châu Âu.
‎Anh ấy đã tự cắt cỏ một thời gian.
‎Và mẹ vợ anh ta đưa cho vợ anh ta ‎một ít tiền mỗi tháng.
‎Nhưng Walter rất giỏi bán mình.
‎Anh sống một lối sống đầy khát vọng.
‎Vì vậy, anh ta đã đến đúng các câu lạc bộ ‎và anh ta rất hoà đồng
‎và rất thích giao lưu với mọi người.
‎Tôi nghĩ, "Được rồi, điều đó vô hại, ‎vì vậy thì sao?"
‎Sau đó Bernie Madoff đến hiện trường,
‎và đó là lúc mọi thứ bùng nổ.
‎Giống như tìm ra ‎con ngỗng đẻ trứng vàng.
‎Tiền bắt đầu đổ vào ‎rất nhanh, và rất nhiều.
‎Và anh ta thôi tự cắt cỏ. ‎Anh ta không cho thuê nhà nữa.
‎Bernie đã trải qua cơn bão tiền ‎đổ vào từ thế giới quỹ phòng hộ.
‎Một phần trong số đó ‎là cấu trúc kỳ lạ và quyến rũ
‎của gia đình Walter Noel.
‎Anh ta có năm cô con gái xinh đẹp.
‎Mỗi người trong số họ đều kết hôn ‎với tầng lớp quý tộc
‎trên khắp thế giới.
‎Một người kết hôn ‎với người thừa kế Mỹ Latinh,
‎một người khác lấy một nhà đầu tư Thụy Sĩ
‎có quan hệ rộng ở Mỹ Latinh và Trung Đông.
‎Vì vậy, với Fairfield Greenwich ‎và tất cả những người con rể này,
‎Bernie có uy tín toàn cầu ngay lập tức
‎và khả năng tiếp cận nguồn tiền toàn cầu.
‎Mất một thời gian dài tôi mới hiểu được
‎ngành nghề của Bernie Madoff ‎có gì đặc biệt.
‎Và rồi một khách hàng của Walter muốn ‎xem cổ phiếu trong danh mục đầu tư.
‎Anh ta đưa tôi bảy trang giấy
‎được in bằng máy in kim,
‎trên giấy mỏng và mực rất dởm.
‎Và tôi nghĩ bụng, ‎"Hoạt động cẩu thả thật".
‎Trông như ông ta đang làm việc ‎dưới tầng hầm
‎giữa bốn bức tường tro.
‎Đây không phải một bản sao kê chuẩn,
‎vì mọi bản sao kê từ ngân hàng,
‎từ một công ty môi giới, ‎từ một công đoàn tín dụng,
‎được làm trên giấy cao cấp, ‎và nó có một logo to đẹp,
‎và bản in rất tốt,
‎và nó có số điện thoại để gọi
‎nếu có vấn đề hoặc nếu bạn có thắc mắc.
‎Sao kê của Bernie Madoff không có thứ đó.
‎Quỹ rất quan trọng ‎với mô hình Ponzi của Madoff
‎vì đó là cách để đưa tiền vào.
‎Các quỹ phòng hộ về cơ bản ‎là các quỹ trung chuyển,
‎thu tiền từ các nhà đầu tư khác,
‎và sau đó họ sẽ đưa số tiền đó, ‎thay mặt các nhà đầu tư, cho Madoff.
‎Vậy câu hỏi đặt ra là có bao nhiêu trong ‎số các quỹ trung chuyển này đồng lõa,
‎hay liệu họ có làm ngơ
‎và chỉ chúi đầu vào cát và nói,
‎"Nghe này, miễn là tôi có lợi nhuận, ‎tôi sẽ không hỏi gì thêm".
‎Nhưng bạn chắc chắn phải thắc mắc,
‎họ đã nghĩ gì vào thời điểm đó
‎khi họ đầu tư với Bernie Madoff.
‎Ngài Madoff hứa với ‎một số khách hàng cá nhân lớn hơn
‎sẽ có tỷ lệ lợi nhuận cao hơn.
‎Có thể nói đó là tứ trụ.
‎Ông đã thỏa thuận ‎với Norman Levy, Carl Shapiro…
‎Phải.
‎- Với Jeffry Picower? ‎- Phải.
‎Và với Stanley Chais?
‎Phải. Tôi có mối quan hệ rất đặc biệt ‎với bốn khách hàng lớn, được chứ?
‎Picower thì hơi khác một chút.
‎Tôi hỏi Madoff liệu có ai trong số ‎các nhà đầu tư lớn của ông
‎biết ông đang làm gì không.
‎Và cái tên hắn nghĩ ra là Picower.
‎Ông ta nói, "Tôi nghĩ anh ta biết".
‎"Chúng tôi chưa từng thảo luận. ‎Chưa từng chất vấn nhau".
‎NGƯỜI GIÀU NHẤT TRONG GIỚI GIÀU CÓ
‎Jeffry Picower là một khách hàng lâu năm ‎của ông Madoff,
‎có niên đại hơn 30 năm.
‎Ông ta là một luật sư, một kế toán,
‎bắt đầu sự nghiệp bằng việc ‎bán cách trốn thuế.
‎Picower là một nhân vật mờ ám.
‎Ông ta đầu tư 600 triệu đô la ‎vào tài khoản Madoff,
‎và sau đó từ năm 1998 đến năm 2003, ‎Picower bắt đầu rút tiền ra.
‎Và số tiền ông ta rút ra ‎rất đáng kinh ngạc.
‎Hàng trăm triệu đô la cùng một lúc.
‎Một tỷ đô la trong một năm nọ.
‎Hẳn là rất khó để Bernie đối mặt với nó.
‎Ông phải huy động tiền để trả cho ‎việc rút tiền của Picower. Thật ra,
‎tại một thời điểm, hầu như tất cả số tiền ‎mà Fairfield Greenwich, quỹ trung chuyển,
‎đưa vào tay Bernie,
‎Bernie quay qua trả tiền ‎cho Jeffry Picower.
‎Nếu bạn nhìn vào toàn bộ ‎mối quan hệ của họ,
‎Picower đã thu về 7 tỷ đô la ‎từ công việc tư vấn đầu tư của Bernie.
‎Nhưng Bernie lại hoàn toàn phụ thuộc ‎vào Picower,
‎vì trong khi Picower đang trích ra ‎hàng tỷ đô la,
‎ông ta cũng bỏ tiền vào, dù chỉ là ‎trong một khoảng thời gian ngắn,
‎khi mô hình Ponzi bị đe dọa ‎bởi những vụ rút tiền định kỳ,
‎giải cứu Madoff khi cần được giải cứu.
‎Và kết quả là, Picower có quyền lực ‎để tống tiền Bernie.
‎Ông ta vừa là vị cứu tinh của Bernie,
‎và vừa là kẻ thù sâu sắc, ‎oán hận của Bernie,
‎bởi vì Bernie, một kẻ cuồng kiểm soát,
‎đã cho phép ai đó kiểm soát ông ta.
‎Ví dụ, trong khi Picower kiếm được ‎lợi nhuận thật sự từ doanh nghiệp,
‎ông ta sẽ báo lỗ giả ‎với Annette Bongiorno,
‎và nói, "Tôi cần lỗ".
‎"Cuối năm rồi. Tôi không muốn báo lãi",
‎và rồi tạo khoản lỗ hư cấu
‎để không phải trả thuế cho phần tiền ‎mà ông lấy ra.
‎Tôi hỏi Bernie,
‎"Sao ông lại cứ nhân nhượng gã này?"
‎Về cơ bản, ông ấy nói, ‎"Jim, anh đã nghe câu,
‎Hãy giữ bạn bè ở gần ‎và giữ kẻ thù ở gần hơn nữa".
‎Nghi ngờ của chính Bernie là
‎rằng Jeffry Picower đã để ý ‎đến điều ông đang làm,
‎hiểu rằng Bernie không thể từ chối mình,
‎và sẽ vắt kiệt tài khoản Madoff cho mình.
‎Và quả thật, không ai kiếm được nhiều hơn,
‎không ai giàu lên ‎từ mô hình Ponzi của Madoff,
‎hơn Jeffry Picower, kể cả Madoff.
‎Tôi thừa nhận đã làm đủ điều ‎xấu hổ và sai trái
‎khiến mình hối hận,
‎nhưng đây là do tôi tự làm.
‎Không ai bắt ép tôi cả.
‎Bạn phải hiểu, trừ khi bạn biết tôi
‎và bạn biết mối quan hệ của tôi ‎với những người này,
‎bốn khách hàng lớn của tôi, ‎là những kẻ tham lam,
‎họ không bao giờ muốn kết thúc giao dịch.
‎NĂM 2000
‎Tôi là phóng viên.
‎Tôi viết về kinh doanh từ thập niên 90,
‎và tôi đến làm ở ‎Tạp chí Barron ‎'s ‎năm 2000,
‎và tôi bắt đầu viết thêm ‎về các quỹ phòng hộ,
‎hồi đó nó không quan trọng như ngày nay.
‎Và một ngày, tôi nhận được cuộc gọi ‎từ một nguồn rất tốt của tôi.
‎Anh ta nói, "Cô nên viết ‎về quỹ của Bernie Madoff".
‎"Họ không bao giờ thua lỗ".
‎Và điều đó làm tôi ngứa tai,
‎vì trong lịch sử ‎chưa từng có quỹ phòng hộ nào
‎mà lại chưa thua lỗ ở Phố Wall.
‎Các công ty trực tuyến là các công ty ‎thua lỗ lớn nhất ở Phố Wall tuần qua,
‎và cuộc tàn sát chỉ mới bắt đầu.
‎Những cổ phiếu cao cấp từng lên tới ‎30 đô, 40 đô, 50 đô một cổ phiếu
‎giờ có thể chỉ có giá vài đô.
‎Đầu thập niên 2000,
‎bong bóng chấm-com vừa mới vỡ.
‎Thì, thị trường chứng khoán đang tụt dốc.
‎Cùng lúc đó,
‎quỹ phòng hộ của Bernie Madoff ‎rõ ràng vẫn kiếm được tiền thường xuyên,
‎điều này cũng lạ.
‎Tại sao quỹ phòng hộ của ông ta ‎lại là nơi duy nhất kiếm được tiền?
‎Nên tôi muốn tìm hiểu thêm ‎về quỹ phòng hộ của Madoff.
‎Như một phần nghiên cứu của tôi,
‎chúng tôi tìm thấy một tài liệu ‎chào bán cho Fairfield Greenwich.
‎Tài liệu chào bán chỉ là
‎tờ quảng cáo hay bản trình bày đầu tư
‎mà quỹ đưa cho khách hàng tiềm năng
‎giải thích một chiến lược giao dịch.
‎Mùa xuân năm 2001,
‎lúc đó bạn có thể đến Sở Giao dịch
‎và đi xuống sàn giao dịch,
‎và tôi sẽ phỏng vấn các nhà giao dịch, ‎"Anh biết gã này không?"
‎"Có ai đã làm ăn với quỹ phòng hộ tỷ đô
‎do Bernie Madoff điều hành?"
‎Và điều kỳ lạ ‎là không ai đã giao dịch với họ.
‎Và tôi bắt đầu hỏi các ngân hàng tư nhân,
‎"Này, có người giàu nào đầu tư ‎vào quỹ phòng hộ này không?"
‎Và trong quá trình đó,
‎tôi bắt đầu nhận ra một số điều rất lạ.
‎Ví dụ, khi tôi phỏng vấn một số khách hàng ‎của một ngân hàng tư nhân, họ nói,
‎"Chúng tôi được bảo có thể đầu tư ‎vào quỹ của Bernie,
‎nhưng không được kể cho ai ‎ông quản lý tiền của bạn".
‎Đó là một báo động đỏ khi ‎người quản lý tiền của bạn nói với bạn,
‎"Đừng nói với ai ‎tôi đang điều hành tiền của bạn", vì
‎hầu hết các quản lý danh mục đầu tư ‎đều muốn khoe lợi nhuận.
‎Tôi đi ăn trưa ‎với một người làm ở Merrill Lynch,
‎và anh ấy như là người chủ ngân hàng ‎của giới nhà giàu, và anh ấy nói,
‎"Tôi không thể nhìn vào sổ sách, ‎tôi không thể thẩm định".
‎"Tuy nhiên, nếu tôi nói với khách hàng
‎rằng tôi muốn rút họ ‎ra khỏi quỹ của Madoff,
‎họ sẽ sa thải tôi".
‎Kịch bản này lặp đi lặp lại.
‎Như một phần của báo cáo, ‎tôi cũng đã gọi cho Fairfield Greenwich,
‎và tôi đã nói chuyện với Jeffrey Tucker.
‎Và anh ta gạt tôi đi và nói,
‎"Chẳng có lý do gì cho anh lên bài. ‎Đây là quỹ tư nhân. "
‎"Nó không mở cửa cho ‎các nhà đầu tư nhỏ hay bán lẻ".
‎Và ‎Barron‎ rất được công chúng tìm đọc.
‎Nhưng một số nhà đầu tư tránh Madoff.
‎Ví dụ, Goldman Sachs,
‎Salomon Brothers.
‎Họ từ chối làm ăn với Madoff.
‎Họ nói, "Chúng tôi không thể hiểu được. ‎Có gì đó kỳ lạ trong chuyện này".
‎Nên tôi mong là sẽ dễ dàng phỏng vấn ‎với Bernie
‎vì hầu hết các nhà quản lý tiền tệ ‎đều muốn được phỏng vấn.
‎Nó được coi là thắng lợi trong sự nghiệp
‎nếu bạn được đăng trên tạp chí Barron.
‎Nhưng tôi không thể gặp ông ấy.
‎Tôi đã thử cửa sau, cửa trước.
‎Tôi không thể bắt ông ta phỏng vấn.
‎Vài ngày trước khi xuất bản…
‎tôi để lại lời nhắn và nói,
‎"Chúng tôi sẽ lên bài này ‎dù anh có nói với tôi hay không".
‎Và
‎bang, ông ta nghe điện thoại.
‎Theo tôi nhớ, Bernie Madoff rất khôn khéo.
‎Có vẻ ngạc nhiên khi tôi ‎muốn viết về quỹ của ông ấy.
‎Ông ấy đã gạt đi và nói,
‎"Tôi không thể nói với anh về ‎chiến lược của tôi, nó là độc quyền".
‎Và vỗ nhẹ vào đầu tôi rồi tiễn tôi đi.
‎Và vì tôi không có câu trả lời từ ông ấy,
‎nên tất cả những gì chúng tôi có thể làm ‎là đặt câu hỏi.
‎Ông đã làm thế nào?
‎Ông kiếm tiền bằng cách nào?
‎Chiến lược là gì?
‎Sao ông lại bảo mọi người đừng nói với ai ‎ông có quỹ phòng hộ?
‎Tại sao ông lại từ bỏ tất cả số tiền phí?
‎Trực giác cho thấy có gì đó không đúng,
‎nhưng đó là tất cả những gì tôi có ‎vào thời điểm đó.
‎Sau khi bài báo xuất hiện, ‎đó là tháng Năm năm 2001, tôi nghĩ,
‎"Tuyệt! Tôi đã thắng giải Pulitzer".
‎Nhưng tôi không nhận được cuộc gọi nào.
‎Tôi đã nghĩ có lẽ tôi sẽ nhận được ‎phản hồi giận giữ
‎từ Bernie hoặc luật sư của ông ta,
‎nhưng họ hoàn toàn im lặng.
‎Điều tôi đã không biết là
‎Bernie lên sàn giao dịch ‎với một bản sao bài báo của tôi và nói,
‎"Người phụ nữ này thật ngốc".
‎"Tôi không muốn nghe gì về nó. ‎Toàn chuyện nhảm nhí, quên đi".
‎Tôi nói với Bernie, "Nhưng nó ‎ở trên mặt báo. Mọi người sẽ nhắc đến nó".
‎Ông nói, "Đừng tranh cãi về nó nữa".
‎Bernie chưa từng thích ‎bị dính líu với tiếng xấu.
‎Bất cứ khi nào phóng viên gọi đến ‎hoặc có một bài báo viết về Bernie,
‎ông sẽ rất căng thẳng.
‎BA NHÀ CHIẾN LƯỢC QUYỀN CHỌN Ở ‎CÁC NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ LỚN NÓI VỚI BARRON'S
‎Ông ta như vậy đấy.
‎Trong đầu ông, nếu ta không nói về nó,
‎Nó không tồn tại. Không sao.
‎Thế thôi. Không đề cập đến nó.
‎Cho đến mùa xuân năm 2001,
‎Bernie Madoff đã giữ kín được ‎toàn bộ công việc tư vấn đầu tư của mình.
‎gần như hoàn toàn khỏi công chúng.
‎Ông ta giữ mọi thứ rất im lặng, ‎rất thần bí, rất kín đáo
‎cho đến khi những bài báo ghê gớm hơn ‎của Tạp chí Barron xuất hiện.
‎Điều quan trọng cần lưu ý là
‎bài viết không buộc tội Bernie Madoff ‎làm bất cứ điều gì bất hợp pháp,
‎nhưng nó tạo ra nghi vấn ‎giữa các nhà đầu tư của họ.
‎Sau khi bài báo của tôi xuất hiện,
‎nó thực sự làm Jeffrey Tucker ‎từ Fairfield Greenwich hoảng sợ.
‎Anh ta bắt đầu nghi ngờ.
‎Nên anh ta yêu cầu một cuộc họp.
‎Đây là thời khắc bấp bênh cho ‎cả Jeffrey Tucker và Bernie Madoff,
‎vì họ có mối quan hệ cộng sinh như vậy.
‎Tucker và Fairfield Greenwich ‎đã đầu tư hàng tỷ đô la,
‎và Bernie được cho là ‎đang đầu tư hàng tỷ đô la đó.
‎Cuộc họp đó là một cuộc gặp gỡ khó xử.
‎"Bernie, tôi cần nói chuyện với anh ‎về những gì đã được báo cáo".
‎Ông ta bắt buộc phải trấn an Tucker,
‎nhưng Madoff hay
‎trấn an anh ta bằng cách ‎tỏ ra không chút lo lắng.
‎Và Bernie có cánh tay phải của mình, ‎Frank DiPascali, ở đó,
‎và họ cho anh ta xem sổ cái giao dịch,
‎có các giao dịch khác nhau đã được thực ‎hiện trong tài khoản của họ qua thời gian.
‎Với Jeffrey Tucker, ‎đây chẳng phải trận đầu của anh ta.
‎Anh ấy là cựu quản lý, ‎anh từng là luật sư.
‎Ai cũng có thể in ra một tập giấy nói rằng ‎một số giao dịch đã được thực hiện.
‎Cần nhiều hơn.
‎Tại thời điểm đó, Bernie và Frank ‎kích hoạt máy tính
‎và họ cho anh ta thấy rằng họ có ‎một tài khoản với cơ quan quản lý là DTC,
‎Công ty Tín thác Lưu ký.
‎Đây là tài khoản ngân hàng ‎của mọi nhà môi giới ở Phố Wall.
‎Họ nói, "Nếu anh thực sự lo lắng ‎về việc tiền của anh đang ở đâu,
‎cứ biết là ta có tài khoản này và anh ‎có thể kiểm tra bất cứ lúc nào".
‎"Vậy", Bernie nói, "chọn một cổ phiếu, ‎chọn bất kỳ giao dịch nào".
‎"Anh muốn xem cái nào?"
‎"Kiểm tra giao dịch của chúng ta ở AOL". ‎"Được".
‎Frank bấm vài nút,
‎bật ra thứ trông như một trang giao dịch ‎của Fairfield Greenwich ở AOL.
‎Hiển thị chính xác số cổ phần mà ‎Jeffrey Tucker mong sẽ thấy ở đó.
‎Bạn có thể nghe thấy tiếng thở phào ‎nhẹ nhõm trên khắp thế giới.
‎Tất cả đều ở đó.
‎Không có gì phải lo.
‎Và anh ấy ra về thật sự ‎rất nhẹ nhõm và yên tâm.
‎Tất nhiên, trong thực tế,
‎tất cả chỉ là giả tạo.
‎Đây là một ngôi làng Potemkin ‎của một tài khoản DTC.
‎Điều thực sự đã xảy ra là,
‎Frank DiPascali đã cướp ‎trang dữ liệu thanh toán hợp pháp
‎từ công ty hợp pháp trên lầu
‎và đã thêu dệt các giao dịch giả vào đó
‎để anh ta có thể triệu hồi nó, ‎đưa nó cho Jeffrey Tucker xem,
‎và trấn an anh ta rằng, trên thực tế, ‎cổ phiếu AOL của anh ta vẫn an toàn.
‎Vậy là anh ta đã tạo ra ‎một bản sao hoàn hảo.
‎Madoff và DiPascali thực sự có ‎mối quan hệ tuyệt vời,
‎trong đó DiPascali có thể đánh hơi được
‎thứ Madoff sẽ cần
‎và những gì Madoff có thể dùng ‎để che đậy hành vi lừa đảo của mình.
‎Có một lần rất tuyệt vời
‎khi một kế toán cho quỹ hỏi DiPascali
‎cho xem sổ cái giao dịch ‎trong một ngày ngẫu nhiên,
‎và DiPascali nói, "Chắc chắn rồi",
‎và nói, "Ta cần sổ cái giao dịch".
‎Tay sai của hắn ở đó điên cuồng hành động.
‎Họ tạo ra sổ cái giao dịch giả.
‎Nó in ra từ máy in, ‎một đống giấy khổng lồ,
‎nhưng, đợi đã, nó quá nguyên sơ, ‎quá sạch sẽ.
‎Họ ném mớ giấy đó quanh văn phòng ‎như một quả bóng bãi biển
‎cho đến khi nó trông đủ rách nát ‎và được sử dụng nhiều.
‎Nhưng, khoan đã, máy in nóng quá.
‎Đó chính là vấn đề.
‎Nên họ để nó vào tủ lạnh văn phòng.
‎Và tất nhiên nó hoàn toàn thuyết phục ‎với kế toán.
‎Kiểu nghệ thuật dàn kịch, ‎không thể gọi là gì khác,
‎ngoài vừa như in
‎với điều Madoff cần để trấn an ‎các nhà đầu tư của mình.
‎Ngay cả trước khi chính Madoff biết ‎mình cần gì.
‎NGÀY 20 THÁNG 12 NĂM 2016
‎"Hôm nay tôi đứng đây để nói rằng từ đầu ‎thập niên 90 cho đến tháng 12 năm 2008,
‎Tôi đã giúp Bernie Madoff ‎và những người khác
‎thực hiện vụ lừa đảo ‎làm tổn thương hàng ngàn người".
‎"Có một sự thật đơn giản ‎mà Bernie Madoff biết,
‎mà tôi biết, ‎và những người khác cũng biết,
‎nhưng chưa từng nói với khách hàng,
‎cũng không nói với các cơ quan quản lý ‎như SEC".
‎"Không có giao dịch mua bán chứng khoán ‎thực sự diễn ra trong tài khoản của họ".
‎"Tất cả đều là giả. Tất cả chỉ là hư cấu".
‎"Đó là sai lầm, ‎và tôi biết nó sai vào thời điểm đó".
‎Vụ lừa đảo này kéo dài hàng thập kỷ.
‎Nhưng không có giấy tờ tử tế,
‎thì toàn bộ sẽ bị lộ rất nhanh.
‎Sao kê tài khoản,
‎xác nhận giao dịch,
‎báo cáo cho khách hàng ‎khi họ muốn báo cáo…
‎Cách duy nhất có thể làm ‎là thông qua máy tính.
‎Và bạn không thể ra ngoài và mua phần mềm ‎cho các giao dịch hư cấu.
‎Bạn cần tạo phần mềm của riêng mình ‎để biến nó thành hiện thực.
‎Lập trình viên máy tính George Perez ‎và Jerry O'Hara đóng vai trò quan trọng
‎trong việc giúp Madoff tiếp tục lừa đảo ‎bấy lâu nay.
‎Jerry và George không có lối sống giống
‎như nhân viên tầng 17.
‎Frank có chiếc du thuyền hai triệu đô.
‎Jodi có căn nhà ở bờ biển Jersey.
‎Họ không có cái đó. Họ sống khá khiêm tốn.
‎Nhưng họ biết việc họ làm là sai.
‎Họ biết rằng họ đang làm giả báo cáo,
‎và theo thời gian, ‎họ trở nên khó chịu với điều đó.
‎George và Jerry hơi lo lắng rằng ‎họ sẽ bị phát hiện
‎vì họ đang mạo hiểm.
‎Họ bắt đầu chất vấn Frank DiPascali,
‎và nó gần như trở thành ‎một vụ tống tiền khôi hài,
‎vì họ nói rằng họ cần được tăng lương ‎để làm việc đó.
‎Và họ không muốn tiền lương đột ngột tăng,
‎nên họ yêu cầu được trả bằng kim cương.
‎Frank đã nghĩ, " Thật điên rồ".
‎Và họ thực sự đã viết lời nhắn rằng,
‎"Chúng tôi rất lo lắng ‎về các báo cáo đang làm,
‎và không biết liệu cuộc sống của chúng tôi ‎có bị đe dọa không",
‎và họ muốn ghi lại điều này.
‎Nó nói, "Tôi đã bày tỏ với sếp của mình, ‎Frank DiPascali,
‎rằng mình không muốn làm việc ‎với các dự án mình thấy không thoải mái",
‎"Tôi không biết sự miễn cưỡng của mình ‎được hiểu đến mức độ nào,
‎nhưng chẳng bao lâu nữa ‎nó sẽ chạm đỉnh thôi".
‎"Tôi lo cho công việc, gia đình, ‎tương lai của mình".
‎Và George Perez đã nhận ra.
‎Rồi họ đối chất với Bernie về việc đó.
‎Và Bernie, ông ta chẳng đầu hàng và nói,
‎"Ồ, được rồi, cậu bắt được tôi rồi".
‎"Lấy gì thì lấy đi". ‎Ông ấy định làm khó họ.
‎Họ vào văn phòng Madoff với Frank,
‎và họ nói họ không thoải mái.
‎"Và hơn nữa, chúng tôi nghĩ ‎ông nên đóng cửa
‎công ty tư vấn đầu tư".
‎Tất nhiên, điều đó đẩy Bernie ‎vào chế độ thuần ác.
‎Ông ta dọa nạt họ.
‎Đó là một tình huống bấp bênh ‎cho cả hai bên vì
‎những chàng trai này không thường ‎đối phó trực tiếp với Bernie.
‎Và hơn nữa, họ vừa đe dọa
‎người điều hành công ty ‎và là một huyền thoại ở Phố Wall.
‎Biến khỏi văn phòng tôi. Ngay bây giờ.
‎Và cuối cùng Madoff đã ‎thương lượng việc này thông qua Frank,
‎và Frank đã trả thêm tiền cho họ.
‎Họ đã nhận thêm 60.000 đô la,
‎mà trong phạm vi của cả vụ này, ‎từng đó thật sự không nhiều.
‎Họ có thể tống tiền Bernie ‎với bất kỳ số tiền nào, gần như thế,
‎và giữ công việc của họ.
‎Các chàng trai chấp nhận ‎mức tăng trung bình này,
‎và Bernie lại có thêm ‎một lối thoát trong gang tấc.
‎Tạm thời.
‎Biên dịch: Viet Nguyen