‎듣자 하니 세간에 ‎이런 이야기가 떠돌더군요
‎메이도프 투자자들은 욕심이 많고
‎큰 수익을 기대하는 ‎사람들이라고요
‎하지만 수치를 보면 ‎실상은 달랐습니다
‎아주 안정적인 투자 같았어요 ‎특별할 게 전혀 없었죠
‎열심히 일해서 번 돈이라
‎나름대로 신중히 조사했습니다
‎메이도프에 돈을 투자하기 전에요
‎저는 보안 회사를 통해서 ‎메이도프를 조사했어요
‎자금 관리인을 대신 수사해 주는 ‎회사에 의뢰한 겁니다
‎그리고 문제없다는 결과를 받았죠
‎하지만 그 후에도 메이도프에 관한 ‎기사를 전부 꾸준히 살펴봤어요
‎메이도프는 비밀스러운 자였거든요
‎기본적으로 메이도프를 추켜세우는 ‎기사가 여럿 보이더군요
‎포브스 잡지에도 ‎이런 기사가 실렸고
‎이코노미스트나 다른 잡지에도 ‎기사가 났어요
‎버니 메이도프는 거물이었죠
‎그래서 괜찮은 사람이라고 ‎판단했습니다
‎근데 SEC, 즉 증권 거래 위원회도 ‎깜빡 속은 거죠
‎알아챌 기회는 많았는데도요
‎은퇴 후에 꿈꾸던 삶과 ‎미래에 소망하던 것들이
‎다 물거품이 됐죠
‎우리가 고통받은 데는 ‎이런 이유도 있었어요
‎우리 정부가, 증권 거래 위원회가 ‎제 역할을 안 했다는 거였죠
‎그런 배신이 또 어딨겠어요?
‎"넷플릭스 다큐멘터리 시리즈"
‎"1999년 11월"
‎저는 보스턴에 있는 ‎램파트 투자 신탁 회사에 들어갔죠
‎회사에 내부 영업 사원이 ‎필요했거든요
‎저희가 관리한 고객의 자금은 ‎90억 달러였어요
‎어마어마한 액수였죠
‎회사가 절 고용한 건 ‎고객을 더 유치하고
‎새 상품을 기획하기 위해서였어요
‎누군가 판매는 해야 하잖아요 ‎그게 제 일이었죠
‎저는 새로운 기회를 ‎집요하게 찾고 있었어요
‎그래서 비행기를 타고 ‎뉴욕에 갔어요
‎티에리 마공 드 라 빌루셰를 ‎거기서 만났죠
‎그는 상당한 재력가였고 ‎투자자였습니다
‎그리고 유럽의 갑부 투자자와 ‎연결하는 중간 매개자였죠
‎실제로 브르타뉴 귀족이라고 ‎본인 입으로 말했어요
‎가문 소유의 ‎방 100개짜리 성이 있는 데다
‎유럽 왕자들과 ‎뇌조 사냥도 했다더군요
‎그래서 전 생각했죠
‎유럽의 자산 관리 은행에 ‎빌루셰를 통해 접촉할 수 있다면
‎완전히 새로운 시장이 ‎열릴 것 같다고요
‎문제는 이거였죠
‎빌루셰는 매일 우편으로 ‎저한테 복사본을 보냈습니다
‎거래 확인서 사본을요
‎상단의 회사 이름은 ‎보이지 않게 지운 상태였죠
‎검은색 매직펜으로요
‎빌루셰가 그러더군요 ‎비밀 헤지 펀드 매니저가 있는데
‎정체를 밝힐 순 없대요
‎이름을 발설한 걸 ‎그 매니저가 알게 되면
‎고객 명단에서 제외당한다면서요
‎물론 고용한 쪽은 본인이지만
‎그자는 정확히 ‎매달 1% 수익을 내준댔어요
‎금융계에선 불가능한 일임을 ‎저는 알고 있었죠
‎빌루셰는 그자가 하는 일을 ‎설명해 주기 시작했어요
‎제가 하던 개별 주식 옵션 거래도 ‎연관돼 있었는데
‎빌루셰 말에 따르면 ‎그자는 손해 보는 법이 없었죠
‎속으로 생각했어요 ‎이건 말도 안 되는 일이라고요
‎그리고 빌루셰에게 물어봤죠
‎이 비밀 매니저에게 ‎맡긴 돈이 얼마인지요
‎그러자 그는 ‎3억 2천만 달러라고 했습니다
‎본인과 유럽 고객들 돈을 합해서요
‎자동으로 가늠이 되더군요 ‎비밀 매니저가 운용하는 자금은
‎그 돈의 10배는 될 것 같았어요
‎추론해 보니 그가 운용하는 자금은 ‎30억 달러가 넘겠더라고요
‎세계 최대 헤지 펀드 매니저인데 ‎아무도 모른다는 얘기죠
‎제가 정확히 매달 1% 수익을 ‎창출할 수 있다면
‎보스턴과 뉴욕시의 전광판에 ‎제 얼굴을 도배했을 텐데
‎왜 정체를 숨기는지 의아했어요
‎이 비밀 매니저가 누군지 ‎당연히 저는 너무 궁금했습니다
‎그래서 빌루셰가 몸을 돌려서 ‎다른 사람과 이야기할 때
‎부적절한 행동을 하고 말았죠
‎책상 위에 있는 ‎거래 확인서를 돌려서
‎상단의 회사명을 봤습니다
‎'버나드 메이도프 증권'이더군요
‎어째서 이런 월가의 거물이
‎빌루셰의 돈을 비밀리에 ‎운용해야 했던 걸까요?
‎빌루셰 말에 따르면 메이도프는 ‎수수료도 받지 않았다고 했어요
‎당최 이해가 안 되더군요
‎그래서 속으로 생각했죠 ‎'순 사기구먼!'
‎빌루셰와 첫 만남을 한 후에
‎저는 보스턴으로 돌아가 ‎램파트의 임원진을 만났어요
‎임원진은 바로 알아차리더군요
‎제가 빌루셰를 ‎매개자이자 투자 고객으로 삼아서
‎유럽의 갑부들에게 접근한다면
‎수십억 달러를 벌 기회가 ‎생길지도 모른다는 사실을요
‎하지만 저는 ‎그 비밀 매니저를 이겨야 했죠
‎그의 얼토당토않은 전략과 ‎경쟁해야 하는 상황이었어요
‎임원진은 그자가 무슨 일을 하는지 ‎역으로 분석해야겠다고 했어요
‎포트폴리오 관리자인 ‎해리 마코폴로스에게 부탁하면
‎수학 천재니 금세 알아낼 거랬죠
‎제 전문 분야는 파생 상품으로 ‎수학적 요소가 다분했어요
‎미적분학과 통계학 ‎소양이 필요하죠
‎복잡한 계산 과정이 많이 나오고요
‎프랭크가 가져온 ‎한 쪽짜리 개요서는
‎놀라운 수익률을 뽐내는 ‎메이도프 자펀드 자료였어요
‎하지만 프랭크는 마케팅 전문가죠
‎현실성이 있는지 ‎판매 가능한지를 궁금해하더군요
‎해리는 성가셔했죠, 사무실 밖으로 ‎불려 나와 절 상대해야 했으니까요
‎웬 영업 사원을요
‎해리는 수익률을 잠시 살펴보고 ‎이렇게 말했어요
‎'프랭크는 옵션 거래 전문가니 ‎이게 사기라는 거 알잖아요'
‎그래서 옵션 거래가 ‎아닌 건 아는데
‎어떻게 하는 거냐고 물었죠
‎한 쪽짜리 문서에 ‎믿기 힘든 실적이 나열돼 있었어요
‎손실은 0에 가까웠죠
‎저는 포트폴리오의 특징을 ‎살펴보고 말했어요
‎'봐요, 수익률 그래프가 이래요 ‎45도 위로 쭉 뻗었다고요'
‎해리는 딱 보면 안다면서 ‎이건 명백한 사기고
‎폰지 사기일 수도 있댔어요
‎논의는 4분 만에 끝나버렸습니다
‎해리한테 그랬죠
‎'어이구, 폰지라고 하면 안 돼요'
‎'사기꾼이라고 해도 ‎기겁할 판인데!'
‎'메이도프 투자 증권은요'
‎'미국 주식 시장의 7~10%를 ‎관리하는 회사라고요'
‎'난 못 믿겠어요'
‎이런 수익은 나올 수가 없다고 ‎보고했는데도
‎윗선에선 비슷한 상품을 ‎개발하라고 했죠
‎메이도프의 비결을 알아내 ‎시장을 점유하자면서요
‎그래서 몇 시간 동안 ‎수익 모델을 만들어야 했어요
‎두어 시간 만에 금세 알겠더군요
‎그들이 모방한 대상은 월가나 ‎미 주식 시장과 관련이 없었어요
‎당시 주식 시장이 반영된 부분은 ‎6%에 불과했죠
‎월별 수익률을 합산하면
‎전체의 96.4%가 ‎플러스임을 알 수 있었습니다
‎"샤프 지수"
‎금융계에서는 있을 수 없는 일이죠
‎메이도프의 수익률은 ‎비정상적으로 좋았어요
‎그러니 투자자가 모여든 거죠
‎매력적이게도 ‎수익이 일정했으니까요
‎전 이자와 경쟁해야 했지만
‎사기꾼과는 경쟁할 수 없잖아요
‎그래서 이 협잡꾼을 ‎몰아내고 싶었어요
‎"개나발!"
‎제가 2000년 3월 1일에 ‎SEC에 제출한 첫 번째 의견서예요
‎'약 25분 안에'
‎'메이도프 헤지 펀드 운용에 관한 ‎3가지 시나리오 중'
‎'하나를 증명하겠습니다'
‎'첫째: 그들은 재능이 뛰어나거나 ‎운이 좋거나 둘 다이다'
‎'그럼 저는 ‎남의 시간만 뺏는 바보겠죠'
‎'둘째: 실제 수익은 맞지만'
‎'광고 내용에 없는 과정을 통해 ‎이익을 거둔 것이다'
‎'그렇다면 수사하는 것이 ‎적절합니다'
‎'셋째: 이 펀드는 전부 ‎폰지 사기에 불과하다'
‎"폰지 사기"
‎100개월이 넘도록 수익을 냈고 ‎손실을 본 달은 겨우 7개월…
‎당시 해리 마코폴로스는 ‎SEC를 설득하려 노력했습니다
‎역사적으로 규모가 어마어마한 ‎폰지 사기 행각을
‎버니 메이도프가 ‎자행하고 있음을 알리려 했어요
‎하지만 그는 ‎엄청난 역풍을 맞았습니다
‎SEC에 월가의 정보원이 돼준 이가 ‎바로 메이도프였으니까요
‎메이도프는 월가의 거물이라고 ‎명성이 자자한 인물이었습니다
‎시스템 개발에 착수하도록 ‎도왔을 뿐만 아니라
‎업계의 변화를 명시하는 데 ‎도움을 주기도 했죠
‎게다가 그는 ‎많은 시간을 투자했습니다
‎SEC 및 다른 정부 기관과 ‎오랫동안 패널로서 협력했고
‎어떻게 하면 기업을 규제할지 ‎돕는 역할을 했죠
‎저는 이 전제에서 ‎시작하고 싶습니다
‎우리 업계의 현역 종사자 대부분은
‎매일 회사에 출근해서 ‎규칙을 준수하며
‎고객의 이득을 우선시하려 합니다
‎해리 마코폴로스는 아주 오랫동안 ‎엄청난 노력을 기울였습니다
‎SEC가 버니 메이도프 사건을 ‎바로잡도록 설득하기 위해서요
‎SEC에 한 번만 간 게 아니에요
‎첫 번째도 묵살당했고 ‎두 번째 갔을 때도 묵살당했죠
‎다른 사람이면 진작 포기했을걸요
‎저희가 파악한 바로는
‎버니는 30~70억 달러 자산을 ‎관리하고 있었죠
‎제가 SEC에 찾아가서 ‎이 의견서를 보여줘도
‎무시해 버렸어요
‎"2000년 12월 ‎폰지 사기 규모: 301억 달러"
‎SEC, 즉 증권 거래 위원회는 ‎저희 보고 내용을 조사하지 않았죠
‎그래서 해리가 ‎주요 신문사에 연락을 돌렸는데
‎다들 메이도프는 못 건든다더군요
‎웬 수학자의 험담만 듣고 ‎나설 순 없다는 거예요
‎확실한 증거가 필요하댔죠
‎그러자 해리는 제게
‎금융 전문 취재 기자를 ‎찾아야 한다고 했어요
‎어디서 찾을지 막막했죠
‎그러다 정말 우연히 ‎기회가 찾아왔어요
‎2000년 말이었을 겁니다
‎바르셀로나에서 발표할 게 있어서 ‎아내를 데려갔죠
‎우린 공항에 도착해서 ‎택시를 잡아탔어요
‎마지막 택시였죠
‎근데 힘들어 보이는 남자가 ‎짐을 들고 서서는
‎뒷자리 창문을 두드리며 ‎콘퍼런스에 가냐고 묻더군요
‎그렇다고 했더니 ‎합승해도 괜찮겠냐는 거예요
‎앞자리에 앉은 그 남자는 ‎마이클 오크런트라고 했죠
‎그러면서 자기소개 하기를 ‎금융 사기 취재 기자래요
‎전 고개를 들고 말했죠 ‎'감사합니다, 주님'
‎그리고 마이클에게 말했어요
‎'바르셀로나에서 우리 부부랑 ‎저녁 내기 합시다'
‎'비밀 헤지 펀드 매니저 이름을 ‎하나 알려 줄게요'
‎'그쪽이 아는 매니저와는 ‎비교도 안 될 겁니다'
‎'자산 규모와 ‎위험 조정 수익률 면에서요'
‎그랬더니 내기에 응하더군요
‎저는 '버니 메이도프'라고 했죠
‎그가 금세 알아듣는 걸 보고 ‎취재 기자를 찾았다 싶었어요
‎마이클에게 말했죠 ‎'이자는 늘 시장에서 발을 빼요'
‎'주가가 내려가기 하루 전날에요'
‎'그리고 주가가 오르기 하루 전날 ‎주식 시장에 늘 나와 있어요'
‎이 세상 어떤 펀드 매니저도 ‎타이밍을 완벽히 잡진 못해요
‎시장 정보를 미리 알 순 없죠
‎마이클 오크런트는 ‎기사를 써야겠다고 했어요
‎저희는 이름을 다 알려줬죠 ‎옵션 거래 전문가와
‎미국 증권 거래소 직원
‎주요 은행의 ‎파생 상품 담당자까지요
‎마이클은 모두와 이야기했죠
‎수치를 확인하고는 ‎깜짝 놀라더군요
‎기사 발행 직전에 ‎저한테 전화해서는
‎이렇게 말했죠, '이 사람은요'
‎'제가 제보받은 최대 헤지 펀드의 ‎2.5배를 굴리고 있어요'
‎'어떻게 그런 실적을 낼 수 있죠?'
‎기사가 나왔어요
‎'정상에 오른 메이도프 ‎트레이더는 그 방법이 궁금하다'
‎저희는 램파트 사무실에서 ‎서로 손뼉을 치며 자축했죠
‎이제 일반에 공개됐으니
‎치안대가 나설 차례였어요
‎'마헤지'에 기사가 공개되고 ‎얼마쯤 지나서
‎워싱턴에 있는 ‎SEC의 고위 집행관이
‎조사를 하기로 결심했습니다
‎뜻밖의 사건이었어요
‎버니 메이도프가 ‎그렇게 큰돈을 관리하면서
‎연방 규제 기관에 투자 자문사를 ‎등록하지 않았다는 얘기니까요
‎하지만 그 집행관이 한 일은 ‎메이도프에게 전화하는 것이었죠
‎업계에서 워낙 유명하니 ‎당연히 그를 이미 알고
‎전화로 얘기한 겁니다
‎'버니, 저희가 조사를 ‎진행할 예정이에요'
‎'헤지 펀드에 관해 물어보려고요'
‎버니가 답했죠 ‎'우린 헤지 펀드가 없어요'
‎집행관이 그럴 것 같았다고 하니 ‎버니는 알겠다고 했어요
‎헤지 펀드 사업을 하면
‎그 사람은 투자 자문가로서 ‎등록해야 해요
‎하지만 버니는 ‎등록하고 싶어 하지 않았죠
‎투자 자문가로 등록하면
‎진행 중인 SEC 조사를 ‎받아야 할 테니까요
‎참 재미있는 일화죠
‎당시 현실을 ‎제일 적나라하게 보여주니까요
‎SEC가 버니 메이도프를 ‎얼마나 존경했는지
‎얼마나 신뢰했는지 잘 보여주죠
‎'혹시 잘못한 건 없는지 ‎전화로 물어보자'
‎'그럼 사실대로 말하겠지'
‎메이도프는 친구를 잘 만났지만 ‎그만큼 적도 잘 만났죠
‎시기적으로도 운이 좋았고요
‎초기 보도 자료가 또다시 ‎통신사에서 도착했습니다
‎통근용 소형 비행기가
‎세계 무역 센터 측면에 ‎충돌한 것 같습니다
‎방금 또 한 대가 ‎돌진하는 것을 목격했습니다
‎절대 못 잊죠
‎그 광경은 못 잊을 거예요 ‎두 건물이 모두
‎크게 흔들리다 주저앉더니 ‎완전히 붕괴돼 버렸어요
‎온 도시가 충격에 빠졌죠
‎9.11 테러 이후에 몇 주, 몇 달간 ‎불안 속에 지냈던 게 생생해요
‎당연히 월가는 ‎세계 무역 센터 바로 옆에 있었죠
‎두 블록 거리의 ‎뉴욕 증권 거래소는 문을 닫았어요
‎시내의 모든 곳이 ‎몇 날 며칠 문을 열지 않았죠
‎"체이스"
‎주식 시장이 다시 개장할 때는 ‎크나큰 동지애가 느껴졌어요
‎톰 코스텔로가 나스닥 시장에서 ‎대기 중입니다
‎톰, 나와주세요
‎현재 나스닥 개장까지 ‎1시간 30분을 앞둔 시점입니다
‎1시간 전에 말씀드렸다시피 ‎오늘 오전, 굳은 연대감의 표시로
‎나스닥 CEO 윅 시먼스가 참석하여
‎거래소를 함께 열 예정입니다
‎나스닥 시장은 ‎건재하다는 걸 보여줘야 했죠
‎상상도 할 수 없는 사건의 ‎여파 속에서요
‎버니 역시 단결을 위해 힘썼죠
‎2, 1!
‎하지만 버니에게는 ‎또 다른 의미가 있었어요
‎덕분에 아주 늦게까지 ‎들키지 않고 버텼거든요
‎어제 우리 조국에 가해진 행위는
‎의도적이고 치명적인 ‎공격이었습니다
‎이는 단순한 테러가 아니라
‎전쟁 행위였습니다
‎월가에서 아주 가까운 ‎뉴욕시에서 활동하던 인력이
‎화이트칼라 범죄나 사기 행각을 ‎파헤치는 일에 전념하다가
‎다른 곳으로 눈을 돌렸죠
‎대테러와 테러 자금 문제를 ‎조사하는 일에 집중하게 됐습니다
‎SEC가 보기에는 기존 문제가 ‎악화한 것이나 다름없었어요
‎1980년 레이건 대통령이 ‎당선되면서 시작된
‎규제 철폐 운동의 ‎결과라고 생각했죠
‎작금의 위기 상황에서
‎정부는 문제의 해결책이 아닙니다
‎정부가 문제입니다
‎수사를 이어 가기 위해 필요한
‎법 조항은 더욱더 엄격해졌고
‎예산도 반복적으로 삭감됐죠
‎9.11 테러의 여파로
‎다음과 같은 일이 계속됐습니다
‎배급량 부족 사태가 ‎오랜 기간 지속되었고
‎우선순위에서 밀려났죠
‎심지어 법까지 개정되어 ‎임무 수행이 어려워졌습니다
‎그러니 메이도프는 어떤 면에서
‎이 비극적인 사건의 ‎덕을 본 것도 사실이에요
‎규제 기관이 평소보다 ‎철저히 조사하지 못했으니까요
‎메이도프가 가장 절박한 순간에요
‎물론 유일한 수혜자는 아니었어요
‎SEC가 작은 불행을 자주 겪으며 ‎서서히 몰락해 가자
‎그 과정에서 득을 본 이는 많죠
‎하지만 가장 큰 수혜자는 ‎메이도프가 확실했어요
‎사기 행각의 규모를 고려하면요
‎"2001년 12월 ‎폰지 사기 규모: 368억 달러"
‎"총계정 원장 ‎2000년 1~4월"
‎"총계정 원장 ‎1998년 3~5월"
‎버니가 드러낸 사회적 가면과 ‎회사의 실정 사이에는
‎큰 차이가 있는 것 같았죠
‎이는 회사와 사회적 가면 모두 ‎공고히 하기 위한 조치였어요
‎자식들은 그 목적에 ‎완벽히 부합했어요
‎지극히 미국적이고 학력이 높고 ‎가정적인 남자들이었거든요
‎버니는 앤디와 마크를 방패 삼아 ‎사람들을 맞이하곤 했죠
‎'우린 가족 기업입니다'
‎'고학력자인 아들들이 ‎트레이딩 룸을 운영해요'
‎근데 이 회사 직원에게는 ‎모든 게 구분돼 있었어요
‎전부 다요
‎제 아들 마크가 관리하는 ‎시장 조성 부서가 있었습니다
‎"버니 메이도프 진술 녹취록 ‎피해자 민사 소송"
‎자기 자본 거래 ‎즉, 프롭 트레이딩 부서도 있었죠
‎이 부서는 제 아들 앤디가 ‎관리했습니다
‎흔히 '17층'으로 언급되는 ‎투자 자문 사업부는
‎프랭크 디파스칼리가 ‎관리하다시피 했습니다
‎부서끼리는 소통이 불가했어요
‎그래서 제 아들 마크와 앤디는 ‎타 부서에 접근할 수 없었죠
‎부서별 수익과 손실 기록을 ‎살펴볼 수 없었습니다
‎마크와 앤디는 투자 자문 사업부에 ‎내려간 적이 없었어요
‎그래서 고객이 오면
‎마크나 앤디가 제 책상에 와서 ‎저 사람들은 누구냐고 묻곤 했죠
‎누군지 모르니까요
‎버니는 아들들을 철저히 배제했죠
‎함께 논의하기 싫은 일이 있으면요
‎아들들도 아버지를 밀어붙이면 ‎안 된다는 걸 깨달았어요
‎버니한테 이런 말을 한 ‎기억이 나요
‎'이 회사는 개인 기업과 같아서'
‎'대표님이 돌아가시면 ‎존재하지 못할 거예요'
‎'그럼 아드님과 동생분이 ‎허가증을 새로 발급받아서'
‎'새 은행 계좌를 열어야겠죠'
‎'회사가 다시 정상화되려면 ‎시간이 꽤 걸릴 거라고요'
‎버니는 변호사 30명이 해결할 테니 ‎걱정 말라면서
‎제 말을 묵살해 버렸죠
‎그래서 마크 메이도프에게 ‎사정을 말했어요
‎마크도 버니에게 얘기해 봤지만 ‎깡그리 무시당했죠
‎버니가 그 일로 수년간 언짢아해서
‎마크는 그 비슷한 얘기는 ‎다시 꺼내지도 못했어요
‎버니는 월가의 만능 해결사 ‎월가의 왕이 되어야만 했어요
‎문에는 그의 명패가 걸려 있었죠
‎버니의 인생에서 ‎이보다 더 중요한 건 없었어요
‎체면 유지가 최우선이었죠
‎19층의 잘나가는 사업체를 ‎유지하는 게 제일 중요했습니다
‎하지만 현실은 ‎그가 묘사한 것과 사뭇 달랐죠
‎어느 때부터 ‎지급 불능 상태가 됐죠?
‎아마도…
‎2000년대 초였을 겁니다
‎1990…
‎1998년에서 2002년 사이쯤 ‎될 것 같네요
‎그즈음부터 ‎문제가 생기기 시작했습니다
‎그 당시, 거래 흐름을 두고 ‎경쟁 구도가 형성된 상황이었는데
‎버니의 합법적인 회사가 관리하는 ‎대형 기관들 때문에
‎경쟁이 더 치열해졌어요
‎그런 거래를 하는 대가로 ‎받게 되는 보수가
‎점점 적어진다는 뜻이었죠
‎따라서 수익도 함께 ‎줄어들기 시작했어요
‎당시 합법적인 사업부의 수익은
‎사람들이 예상하는 것과 ‎달랐습니다
‎2002년부터 2008년까지
‎약 8억 달러 상당의 자금을
‎폰지 사기 사업부에서 끌어다가
‎합법적인 사업부로 보냈죠
‎17층에 있는 투자 자문 사업부에서 ‎디파스칼리가 돈을 가져다가
‎해외인 런던으로 송금했습니다
‎그러면 그 돈은 다시 ‎19층으로 송금됐죠
‎17층에서 두 층 위의 사무실로요
‎투자금인 척 위장한 겁니다
‎미국 재무부 채권 말이죠
‎소위 말하는 합법적인 사업부에서
‎사람들의 예상보다 ‎수익을 내지 못하면
‎자신이 원하는 만큼 ‎좋은 인상을 줄 수 없잖아요
‎그래서 메이도프는 이런 식으로 ‎월가에서 명성을 지켰을 겁니다
‎당시 현실을 말씀드리면 ‎2000년대 초에
‎합법적인 회사는 파산했을 겁니다
‎폰지 사기로 수혈한 ‎8억 달러가 없었다면요
‎그건 한정적으로 ‎수익을 냈기 때문이죠
‎거래 데스크 안에서만요
‎버니에게는 경비 문제가 있었죠
‎지출이 너무 많아서 ‎회사가 적자를 내고 있었습니다
‎제가 직접 조사해 보니
‎버니가 고용한 트레이더 ‎35~50명만이
‎거래 수익을 내고 있는데
‎회사에 소속된 직원은 ‎150명이 넘었습니다
‎버니는 회사 중역의 ‎온갖 친구들을 고용하곤 했죠
‎그중 일부는 일은 안 하고 ‎돈을 많이 받았어요
‎버니는 자신이 선행으로 ‎타인을 기쁘게 한다고 생각했죠
‎스스로 만능 해결사라 여겼어요 ‎그러니 결과물을 내놔야 했죠
‎동시에 버니는 ‎회사를 저금통처럼 활용했어요
‎그는 요트를 사고
‎프랑스에 집을 샀죠
‎공유 전용기도 샀습니다
‎비행기의 색과 사무실의 색을 ‎말 그대로 똑같이 맞췄어요
‎루스는 정신이 없었어요
‎자선 무도회와 만찬, 행사를 ‎관리하느라 바빴죠
‎주로 버니를 기리는 자리였어요
‎버니는 가족에게 ‎돈을 아주 많이 줬습니다
‎마크와 앤드루 모두 ‎큰돈을 대출받았어요
‎절대 갚을 일 없는 ‎수백만 달러를요
‎집을 사고, 직원들 선물을 살 때
‎전부 회삿돈을 썼어요
‎회사에 가면 실망스러웠죠
‎메이도프는 사기꾼이라는 제 말을 ‎회사 동료들도 믿지 않았거든요
‎그리고 제가 증권 거래 위원회에 ‎첫 의견서를 낸 후에
‎지상 최대 헤지 펀드 전문 잡지에 ‎기사가 났죠
‎그 기사에선 메이도프를 ‎폰지 사기범이라 칭했어요
‎하지만 중요한 질문은 ‎나오지 않았고
‎공허한 반쪽짜리 대답에 ‎다들 만족했죠
‎전 계속 무시당했고요
‎근데 회사 임원진은 ‎계속 절 다그쳤어요
‎메이도프 전략을 베껴서
‎그자와 경쟁하여 ‎시장을 나눠 먹어야 한다고요
‎그래서 메이도프와 ‎경쟁할 만한 방안을 생각해 냈죠
‎근데 문제는
‎한 달에 50%를 잃을지도 ‎모른다는 거였죠
‎그 위험 요인을 알고도
‎'액세스 인터내셔널'의 ‎티에리 드 빌루셰는
‎메이도프 고객을 회유할 ‎대안이 될 거라고 봤습니다
‎그래서 저는 빌루셰와
‎런던, 파리, 제네바, 취리히에서 ‎여러 회의에 참석했죠
‎티에리 드 빌루셰는 ‎어떤 사람이냐면요
‎빌루셰와 함께 택시를 타고 ‎파리 개선문을 지날 때였어요
‎그가 말했죠, '해리'
‎'저 개선문에 적힌 이름을 봐요'
‎알고 보니 제가 파리에서 만난 ‎사람들의 이름이더군요
‎대대로 유서 깊은 ‎가문들이었던 거예요
‎개인 고객을 상대하는 ‎엘리트 은행가로
‎유럽 왕족의 돈을 ‎관리하는 사람들이었죠
‎이들은 차림새도 훌륭하고
‎조리 있게 말하는 데다 ‎무척 예의 발랐어요
‎와인 목록도 꿰고 있었죠
‎빌루셰는 회의 때마다 ‎이렇게 말문을 열었어요
‎'해리와 램파트는 ‎메이도프와 똑같아요'
‎'위험 부담과 수익이 ‎더 높다는 것만 다르죠'
‎'그리고 개별 주식이 아니라 ‎주가 지수를 활용합니다'
‎'이 점만 제외하면 아주 비슷해요'
‎'그러니 메이도프 외에 분산해서 ‎투자하려면 이 회사가 필요해요'
‎첫 번째 회의에서 이러더라니까요
‎'해리, 아주 흥미로운 전략을 ‎고안해 내긴 했는데'
‎'메이도프보다 수익은 높지만 ‎손실의 위험도 있네요'
‎'해리는 위험을 ‎제어할 수 있다고 하지만요'
‎'메이도프에게는 투자를 맡기고 ‎손해 본 적이 없는데'
‎'우리가 왜 당신들한테 ‎돈을 맡기겠어요?'
‎그들은 실제 위험 요소에 관해 ‎들으려 하지 않았습니다
‎메이도프는 위험 부담이 없고
‎위험 부담이 있는 매니저는 ‎못 믿는다고만 알았죠
‎첫 번째 은행에서 그랬어요 ‎'메이도프는 폐쇄적이죠'
‎'근데 제네바에 있는 ‎우리 아무개 은행 하나만'
‎'메이도프와 연줄이 있어요 ‎우리 돈만 받아주죠'
‎그 말을 처음 들으면 ‎믿음이 갈 수도 있어요
‎두 번, 세 번까지는 ‎우연일 수 있죠
‎유럽 전역의 자산 관리 은행원과 ‎20차례 만날 때
‎같은 말을 무려 14번이나 들었어요
‎메이도프는 ‎자기들 은행 돈만 받는다고요
‎저는 실망한 채 ‎유럽 출장에서 돌아왔습니다
‎저희에게 투자를 결정한 고객은 ‎손에 꼽을 정도였죠
‎그래서 얼마간 그 전략을 썼는데 ‎고객 수가 점점 줄더군요
‎유럽 출장 이후 ‎해리는 걱정이 커졌습니다
‎그는 곧바로 알아차렸으니까요
‎미국보다 유럽의 ‎사기 규모가 크다는 사실을요
‎저는 유럽에 메이도프 소유의 ‎수십억 달러가 있음을 알아냈죠
‎케이맨 제도에 해외 계좌가 있다고 ‎늘 언급되곤 했거든요
‎케이맨 제도에 있는 해외 자금은 ‎규제를 거의 받지 않기 때문에
‎부자들은 세금을 피할 목적으로 ‎종종 그곳에 돈을 넣어 둡니다
‎그리고 불법 자금 ‎보관 용도로도 쓰죠
‎마약 밀매로 번 돈이거나
‎돈세탁이 필수인 ‎러시아 신흥 재벌의 돈일 경우에요
‎그리고 그 돈은 결국 ‎버니의 펀드로 들어가곤 했습니다
‎세계적으로 ‎아주 위험한 자들을 위해
‎버니가 돈을 관리한다는 걸 ‎알고 나면
‎걱정이 되죠
‎메이도프를 당국에 넘기려다 ‎정체가 발각되면
‎마약 카르텔과 러시아인이 ‎큰돈을 잃을까 봐서요
‎그들에게는 피 같은 돈이잖아요
‎전 위험에 노출돼 있었죠
‎오로지 저 혼자서 ‎당국에 목소리를 낸 거니까요
‎메이도프는 사기꾼이라고요
‎그래서 총을 챙겨 다니고 ‎차에 폭탄이 있나 살피게 됐죠
‎사업적으로 유대 관계를 ‎함께 다져 나가면서
‎저는 빌루셰와 가까워졌습니다
‎그의 사무실에서 ‎칵테일도 종종 마셨어요
‎한번은 뉴욕에 갔다가 ‎빌루셰를 만났습니다
‎저희는 잠시 이야기를 나눴어요
‎저는 그를 만날 때마다 ‎똑같은 말을 했죠
‎'해리랑 제 생각이 맞으면요? ‎만약 메이도프가…'
‎그럼 빌루셰는 이랬어요 ‎'메이도프 얘기 좀 그만해요'
‎'못살겠네, 내가 얼마나 ‎꼼꼼히 조사하는지 알잖아요'
‎'난 메이도프를 ‎확실히 믿는다고요'
‎'필적 감정까지 했는데 ‎문제없이 통과했어요'
‎'이 상황에서 내가 ‎뭘 더 할 수 있겠어요?'
‎제가 그랬죠, '저랑 해리가 맞고 ‎빌루셰가 틀린 거면'
‎'빌루셰는 어떻게 돼요?'
‎빌루셰가 답했어요 ‎'잘 들어요, 프랭크'
‎'나는 전 재산을 투자했어요'
‎'우리 가족 돈도 ‎대부분 집어넣었죠'
‎'유럽에서 꾸준히 관계 맺은 ‎자산 관리 은행원을'
‎'모두 소개했고요'
‎'게다가 유럽 왕족의 절반은 ‎끌어들였을 거예요'
‎'내가 틀렸다면 탈출구는 없어요'
‎'프랭크와 해리가 맞고 ‎내가 틀렸다면'
‎'난 죽은 목숨이에요'
‎시간이 지날수록
‎버니는 점점 더 ‎광적으로 변해 갔어요
‎아무래도 부담감이 커져서 ‎그런 것 같아요
‎버니가 통제해야 할 게 ‎너무 많았거든요
‎저는 거의 15분마다 ‎버니와 통화했어요
‎늘 상황을 파악해야 직성이 풀렸죠
‎이런 식이었어요, 피터가 됐든 ‎누가 전화를 받았든 간에
‎당장 보고하라고요
‎버니는 회사의 주인이었어요
‎본인이 대장이고, 곧 법이라는 걸 ‎모두에게 확실히 알리려 했죠
‎피터는…
‎피터는 모두에게 제일 인기 있는 ‎삼촌 같았어요
‎피터는 사교적인 데다 ‎겸손한 사람이었죠
‎피터를 처음 만났을 때부터
‎제가 똑똑하고 쓸모 있고 ‎일을 잘한다고 느끼게 해 줬어요
‎버니는 피터의 형이었는데
‎동생인 피터를 괴롭히고 ‎무시하는 투로 말하곤 했죠
‎이유는 잘 모르겠지만 ‎피터는 상담 치료를 받았어요
‎버니는 그 얘기를 듣더니 ‎피터를 다독여 주지 않고
‎마구 비난했죠
‎얼마나 융통성이 없길래 ‎상담사까지 찾아가냐고요
‎직원들 앞에서 큰 소리로 ‎피터를 놀리기 시작했어요
‎저는 속으로, 원래 저런 인간이니 ‎별 뜻 없는 말이라고 생각했죠
‎하지만 버니의 동생과 자식들은 ‎참기 힘들었던 것 같아요
‎그래서 그들은 피해 버리곤 했죠
‎버니가 미친 듯이 ‎날뛰며 돌아다닐 때는요
‎피터가 시장 조성 업무에 ‎참여했던 때가 있었어요
‎정확한 날짜는 잘 모르겠지만요
‎그리고 회사의 준법 감시 및 ‎시스템 관리 업무도 맡았습니다
‎동생이 여러 가지 일을 했죠
‎궁금하긴 해요 ‎피터는 준법 감시인으로 일하면서
‎버니가 17층에서 하는 일을 ‎얼마나 눈감아 줬을까요?
‎정말 까맣게 몰랐을까요?
‎준법 감시인은 공식 승인자예요
‎회사가 모든 규칙을 따랐는지
‎SEC 지침을 충실히 지켰는지 ‎확인하는 일을 하죠
‎그리고 SEC를 상대해야 할 때
‎버나드 메이도프의 얼굴이 ‎되어주는 사람이에요
‎근데 버니는 ‎뭐든 통제하에 두려 했죠
‎비록 SEC, 즉 증권 거래 위원회는 ‎메이도프에 관해
‎충분한 조사를 시작하지 못했지만
‎제보가 빗발쳤죠
‎해리 마코폴로스가 또다시 ‎강력히 의혹을 제기했어요
‎2000년, 2001년에 들어온 ‎해리 마코폴로스의 항의 외에도
‎다양한 사람에게서 ‎여러 번 항의가 들어왔죠
‎사람들은 버니 메이도프에 관해 ‎SEC에 수차례 제보했어요
‎2004년 말
‎SEC는 다른 기업을 조사하다가 ‎이 이메일을 찾아냈습니다
‎메일을 보면 ‎다른 회사에 있는 두 사람이
‎메이도프가 사기를 치는 것 같다고 ‎이야기하고 있었어요
‎그리고 그들은 ‎같은 문제를 거론하고 있었죠
‎수익률이 도저히 말이 안 된다고요
‎"2005년 1월 ‎폰지 사기 규모: 452억 달러"
‎이에 SEC는 마침내 ‎조사를 진행하기로 하죠
‎하급 감사관 2명을 보내서
‎버니 메이도프 사무실을 ‎조사하라고 지시합니다
‎학교를 졸업한 지도 얼마 안 된 ‎하급 감사관 2명은 도착 당일에
‎버니 메이도프의 회의실로 ‎안내받게 됐어요
‎그리고 조사 기간 내내 ‎그들이 직접 접촉할 사람은
‎준법 감시인이 아니라는 ‎이례적인 말을 들었죠
‎다른 기업을 조사할 때는 ‎늘 준법 감시인이 나왔는데
‎희한하게도 버니 메이도프가 ‎직접 나온다는 거예요
‎전례가 없는 일이었죠
‎예를 들어 설명하면 ‎애플사를 조사하러 갔는데
‎팀 쿡이 2주간 따라다니는 거예요
‎아마존사의 제프 베이조스와 ‎몰려다니는 꼴이거나요
‎회사에 조사차 방문했는데요
‎버니의 회사 입장에선
‎SEC가 뭘 찾는 건지 ‎알려주질 않으니 알 수 없었죠
‎그런데 사실
‎두 감사관도 ‎제대로 아는 게 없었어요
‎그래서 학교를 갓 졸업한 ‎감사관들은
‎회사에서 유일한 접촉 대상인 ‎버니 메이도프와 곧바로 만났어요
‎알다시피 그는 카리스마가 넘치죠
‎감사관에게 이야기도 들려주고 ‎농담도 주고받았어요
‎그러다 버니는 이런 말을 했죠
‎실은 본인이 아주 유력한 ‎SEC 차기 회장 후보라고요
‎두 하급 감사관과 그들의 상사가 ‎주고받은 메일을 보면
‎상사는 농담조로 이렇게 말해요
‎'버니가 SEC를 맡으면 ‎자네들이 보좌관이 될 수 있겠군'
‎그러니 시작부터 위압감에 짓눌려
‎자신들이 해야 할 일에 ‎집중하기가 무척 힘들었겠죠
‎버니 메이도프와 한방에 앉아 ‎얘기하는 것만으로 기뻤으니까요
‎그들도 몰랐던 SEC에 관한 정보를 ‎많이 알게 됐거든요
‎조사받을 때 ‎다들 눈치채고 있었죠
‎버니가 이상하게 굴 거라는 걸요
‎그는 모든 걸 감시하고
‎감사관을 관찰했어요
‎버니는 단단히 당부했죠 ‎감사관을 한곳에 몰아 두고
‎유심히 지켜보라고 했어요
‎감사관이 복사하러 나오면 ‎우리가 대신 해주겠다고 하고
‎뭘 복사하는지 기록해 두곤 했죠
‎저는 속으로 생각했어요 ‎'저 의심 덩어리!'
‎그들은 감사 업무를 했을 뿐이지만 ‎당연하게도
‎버니는 너무나 초조해했죠
‎SEC 감사관들이 계속해서 ‎문서를 집요하게 조사하고
‎메이도프의 거래 관계와 ‎거래 내역서를 살펴보자
‎감사관을 반갑고 친절하게 대하던 ‎초반 분위기가 흐트러졌어요
‎그는 두 가지 방식으로 대처했죠
‎자신이 살펴봤으면 하는 부분을 ‎감사관들이 살펴보면
‎친근하게 다가와 이야기하며 ‎감사관을 추켜세우곤 했어요
‎근데 방향을 틀어서
‎감사관들이 폰지 사기 부분을 ‎살펴보려 들면
‎버니는 크게 동요했죠
‎그리고 선행 매매 쪽으로 ‎밀어붙였습니다
‎선행 매매는 ‎버니가 내부자 거래 형태로
‎시세를 조정하고 ‎증권 중개 활동을 함으로써
‎더 높은 수익이 나도록 ‎시장을 움직이는 것이었습니다
‎감사관이 거기에 집중했으면 했죠 ‎실상은 달랐으니까요
‎버니는 사무실을 도청할지 ‎고민도 했어요
‎하지만 결국 이 방법을 택했죠
‎젊은 감사관 둘이 ‎점심을 먹으러 나갔을 때
‎버니는 유리로 된 회의실에 ‎얼른 뛰어 들어가
‎두 감사관의 서류 가방을 ‎뒤져보았습니다
‎그리고 그 가방 안에서
‎금융 사기 취재 기자의 ‎최초 보도 기사를 찾았죠
‎에린 아브드런드와 ‎마이클 오크런트가
‎의문을 제기한 기사 말입니다
‎버니의 헤지 펀드 수익이 ‎믿기 힘들 만큼 높다고요
‎그렇게 버니는 폰지 사기 수사가 ‎그들의 목적일 수 있음을 알았죠
‎그래서 분노했습니다
‎그는 대놓고 따졌어요
‎뭘 찾느냐고 대뜸 물었죠
‎그러자 두 감사관은 ‎잠시 우왕좌왕하다가
‎결국 헤지 펀드라고 대답했습니다
‎버니의 회사가 이 헤지 펀드로 ‎뭘 하는지 궁금하다고요
‎버니는 대수롭지 않게 말했죠
‎'벌써 몇 년 전에 ‎당신들 상사와 끝낸 얘기예요'
‎'위에선 다 안다고요'
‎'난 헤지 펀드를 ‎운영하는 게 아니에요'
‎'이미 몇 번이고 설명했지만 ‎헤지 펀드를 거래하는 겁니다'
‎'워싱턴에 전화하면 알 거예요'
‎그러자 감사관은 ‎자신감을 잃고 위축됐죠
‎버니가 SEC의 생리를 ‎자기들보다 더 잘 아니까요
‎그래서 얼마 못 버티고 ‎조사를 종결하기로 합니다
‎버니 메이도프가 ‎부적절한 행위를 한 증거는
‎전혀 없다고 ‎공식적으로 확정 지었죠
‎그리고 SEC의 그 누구에게도 ‎이에 관해 알리지 않았습니다
‎메이도프의 이력서는 완벽했어요
‎그는 아주 잘나가는 ‎합법적인 증권사를 운영했죠
‎그렇게 실력 있고 업계에서 이름난 ‎사람이 비열하게 도둑질할 줄은
‎아무도 예상 못 한 겁니다
‎그래서 전 격분했죠 ‎그게 폰지 사기인 걸 알았으니까요
‎"개나발!"
‎"2005년 8월"
‎4억 4천만 달러가 ‎어떻게 사라졌을까요?
‎SEC와 코네티컷주 검찰총장 ‎불만에 찬 투자자 무리는
‎이 질문의 답을 ‎궁금해하고 있습니다
‎전 CEO 새뮤얼 이즈리얼이 ‎1건의 공모 혐의와
‎2건의 사기 혐의를 인정했습니다
‎부정한 짓임을 알면서 ‎바이유에서 일했다고 시인했죠
‎2005년 늦여름에
‎폭로 사건이 터지면서 ‎월가는 크게 동요했습니다
‎폭로의 주체는 ‎대담한 헤지 펀드 매니저로
‎폰지 사기꾼이라는 ‎정체가 발각된 자였죠
‎전 세계 헤지 펀드 투자자는 ‎이 때문에 큰 충격을 받았어요
‎메이도프의 투자 자문 회사는 ‎자금 유입 속도가 느려지고
‎유출 속도는 좀 더 빨라졌죠
‎머지않아 버니는 ‎현금이 부족해졌습니다
‎남은 돈은 JP 모건 계좌의 ‎1,300만 달러가 전부였죠
‎이 계좌는 ‎폰지 사기의 기둥이었어요
‎게다가 이미 1억 달러가 넘는 ‎환매 요청을 받은 상태였습니다
‎버니는 가장 큰 고객이자 유지인 ‎제프리 피카워에게 돈을 부탁했고
‎피카워는 위기일발의 순간에 ‎1억 2,500만 달러를 빌려줬죠
‎버니는 피카워에게 의존하게 됐죠
‎이렇게 주기적으로 ‎현금이 부족해져서
‎폰지 사기가 탄로 날 ‎위험에 처했을 때
‎회사가 살아남을 수 있게 ‎피카워가 돈을 투자했으니까요
‎그리고 버니에게는 ‎존야 콘이 있었죠
‎이 여성은 기운 넘치는 ‎오스트리아 금융업자이자
‎빈의 저명인사예요
‎콘은 버니의 사무실에 찾아와 ‎명랑한 목소리로 모두를 위로하며
‎어마어마한 액수의 ‎현금을 가져다줬죠
‎콘을 두고 여자 버전의 ‎버니 메이도프라는 이들도 있어요
‎메이도프에게 ‎큰돈을 끌어다 줬을 뿐만 아니라
‎희한하게도 외모까지 ‎메이도프와 너무 닮았거든요
‎남매라고 해도 믿을 정도였죠
‎저는 여러 번 만났어요
‎콘은 참 다정한 여자였죠
‎할머니처럼 푸근한 타입이었어요
‎항상 어디 하나는 ‎튀는 옷을 입고 다녔죠
‎한번은 콘이 ‎털 조끼를 입고 왔는데
‎저런 건 어디서 났나 싶더라니까요
‎콘은 버니가 기다리는 사무실에 ‎들어가곤 했죠
‎근데 문을 꼭 닫아 두더라고요
‎원래 버니는 잘 안 그랬거든요
‎둘이 무슨 얘기를 하는지 ‎저는 알 수 없었어요
‎콘은 유럽 전역에 ‎자펀드 네트워크를 만들었죠
‎그중 가장 중요한 게 ‎헤럴드 펀드였어요
‎이렇게 말할 수 있었죠 ‎헤럴드 펀드가 없었다면
‎버니는 그해에 끝장났을 거예요
‎존야 콘이 헤럴드 펀드 하나에 ‎유치한 투자금 덕분에
‎버니는 위기에서 벗어나 ‎다시 입지를 다질 수 있었죠
‎두 사람은 파트너가 되어 ‎수백만 달러를 창출했고
‎종국에 버니 메이도프는 ‎수십억 달러 수익을 냈습니다
‎덕분에 존야 콘도 ‎자기 몫을 두둑이 챙겼죠
‎콘은 '메디치 은행'이라는 ‎독립된 기관을 설립했죠
‎이름만 들으면 번지르르하고 ‎오래된 기관 같지만
‎겨우 15분 전에 생긴 곳이죠
‎"미국이 고삐 늦출수록 ‎가속하는 세계화"
‎하지만 그들은 ‎국제 정세에 영향을 받았어요
‎매우 빠른 속도로 ‎세계화가 이루어지고
‎특히 유럽 은행들이 ‎몸집을 키움으로써
‎세계 무대에서 경쟁력을 갖추려 ‎부단히 노력하는 통에
‎작디작은 메디치 은행은
‎거대한 오스트리아 은행에서 ‎소수 주주 지분 투자를 받았죠
‎"오스트리아 은행"
‎그리고 오스트리아 은행은 ‎더 큰 기업에 인수됐습니다
‎이탈리아 대형 은행인 ‎'우니크레디트'에요
‎그래서 콘 본인은 ‎아무것도 하지 않았는데
‎유구한 역사를 자랑하는 ‎유럽 은행업계의 일원으로
‎편입되는 일이 벌어진 겁니다
‎이렇게 여러 외국 기관에 ‎편승함으로써
‎버니 메이도프는 ‎마수를 뻗칠 수 있었습니다
‎전 세계인의 주머니에 ‎손을 뻗은 것이죠
‎제가 알기로는
‎폰지 사기로 이런 일을 해낸 ‎전례가 없었어요
‎이 상품을 판매하는 데 ‎연루된 사람만 수천 명이었죠
‎그들은 여러 나라에서 ‎수많은 고객에게 상품을 팔았어요
‎미국에는 자펀드가 ‎79개밖에 없었습니다
‎유럽에는 200개가 훌쩍 넘었죠
‎"오스트리아 은행"
‎프랑스의 대형 은행과
‎독일 대형 은행 ‎스위스 대형 은행, 영국 은행 모두
‎메이도프의 펀드를 ‎대량으로 불티나게 팔았어요
‎그런데 안타깝게도 ‎이만큼 규모가 크고
‎수십억 달러가 달린 ‎사건의 경우
‎'벌거벗은 임금님'처럼 ‎누구도 진실을 믿으려 하지 않죠
‎버니에게 돈을 준 사람들은 ‎질문 자체를 하지 않았어요
‎매달 받는 돈이 너무 좋았거든요
‎그 수익은 결국 ‎황금 수갑이 되고 말았죠
‎헤지 펀드 매니저들은 버니에게 ‎반문하길 꺼렸습니다
‎버니는 정보를 잘 공개하지 않고 ‎실사 협조도 거부했는데도요
‎평소 같으면 심각한 위험 신호로 ‎여길 만한 일도 다 모른 척했죠
‎투자금은 어디 갔죠? ‎누구 수중에 있는데요?
‎은행에 있나요? 어디 있죠?
‎감사관은 누구예요? ‎누가 장부를 살펴보죠?
‎이런 질문이 나오지 않아서 ‎저는 너무나 두려웠습니다
‎이 상황이 놀랍지 않다는 게 ‎서글프기도 했지만요
‎그들은 수탁자로서 고객에게 ‎신의 성실 의무를 지켜야 해요
‎타인에 대한 의무가 있는 사람은 ‎월가에서 수도 없이 봤습니다
‎근데 그들이 정작 ‎의무를 다하는 대상은
‎자기 자신이죠
‎대형 은행 몇 곳에 찾아갔더니
‎세계적 수준의 실사 과정에 관해 ‎설명하더라고요
‎다들 메이도프 상품을 팔았지만요
‎그 상황이 기가 막혔어요
‎누가 봐도 사기꾼인데 ‎알아차리질 못하니까요
‎해리가 증권 거래 위원회를 ‎찾아간 것은 단지
‎청렴한 사업을 위해서였습니다
‎해리는 점점 극도로 몰입했고 ‎하나의 목표에 집중했어요
‎그래서 저희가 5년이나 ‎집요하게 매달린 거죠
‎해리는… 어릴 때 길에서 ‎자전거를 타다 보면
‎조그만 페키니즈가 튀어나오잖아요
‎컹컹 짖으며 ‎발목을 물고 안 놔줘서
‎계속 페달을 밟으면 ‎강아지도 뱅글뱅글 돌죠
‎그런 경험이 있다면 아실 텐데
‎해리는 그 페키니즈 같았어요
‎딱 달라붙어서 놓아주지 않았죠
‎저는 SEC의 뉴욕 지사장인 ‎메건 청에게 메일을 보냈습니다
‎2005년 11월 7일 월요일 ‎오후 1시 49분에요
‎'세계 최대 헤지 펀드는 ‎사기입니다'라는 제목이었죠
‎2005년에 해리 마코폴로스가 ‎찾아왔습니다
‎위험 신호가 30개 가까이 나열된 ‎여러 장의 문서를 들고요
‎요컨대 해리가 피력한 내용은
‎메이도프가 활용한다고 명시한 ‎거래 전략이
‎그런 수익을 낼 수 있는 ‎방법이 아니라는 것이었죠
‎그리고 버니 메이도프가 제시한 ‎수치를 보라면서
‎그만한 양의 거래를 하는 건 ‎불가능하다고 했어요
‎버니가 한다던 옵션 거래 유형은 ‎한곳에서만 거래됐어요
‎근데 그 거래소에는 ‎그런 유형의 옵션 거래가
‎월평균 15억 건밖에 없었습니다
‎버니는 그 몇 배가 필요했는데
‎거래 자체가 부족했죠
‎그리고 메이도프 증권사에는 ‎견제와 균형 체계가 없었어요
‎이 또한 위험 신호였죠
‎버니의 남동생이 준법 감시인이라
‎한 가족이 회사를 ‎철저히 통제했어요
‎그 부분은 ‎명백한 사기 행위였습니다
‎터무니없는 일이었죠
‎"위험 신호 7번"
‎또 명백한 위험 신호 중 하나는 ‎거래 상대방이 없다는 거였어요
‎모든 거래에는 파트너나 ‎거래 상대방이 있는데
‎메이도프의 거래 상대방은 ‎아무도 찾을 수가 없었어요
‎그는 300, 400, 500억 달러를 ‎거래했다고 주장했는데 말이에요
‎그럼 거래 상대방이 있어야죠
‎그래서 그제야
‎해리 마코폴로스가 제시한 ‎풍부한 증거를 바탕으로
‎SEC는 전면적인 조사를 ‎해야 한다는 걸 알았습니다
‎"2006년 1월 ‎폰지 사기 규모: 486억 달러"
‎SEC는 2005년 조사 때와는 다르게
‎그의 헤지 펀드 고객을 ‎살펴보려 했어요
‎버니 메이도프가 담당한다던 ‎고객들을 살펴봄으로써
‎정보를 얻으려 했죠
‎그래서 버니와 수년간 거래 중인 ‎사람들을 찾아가기 시작했습니다
‎자펀드를 운영한 ‎페어필드 그리니치도 소환했죠
‎버니 메이도프는 이 사실을 알고
‎전화 통화를 했어요
‎페어필드의 준법 감시인과 ‎전화로 직접 이야기를 나눴죠
‎페어필드의 준법 감시인에게 ‎버니가 알려준 겁니다
‎SEC와 통화할 때 해야 할 말을요
‎우선 이 대화는 없었던 일로 ‎하는 겁니다, 알겠어요?
‎그럼요
‎좋아요, 알다시피 위원회가 ‎질문하는 이유는
‎정보를 끌어내기 위해서예요
‎우리의 업무 방식 등에 대해 ‎그쪽은 적게 알고 있을수록
‎신세가 편해요
‎이렇게 말해요, '메이도프는 ‎45년간 이 업계에 있었고'
‎'아주 유명한 브로커입니다'
‎'알아서 제대로 하겠거니 하고 ‎우린 추정할 뿐이에요'
‎SEC는 이 준법 감시인과 통화할 때 ‎미리 코치받은 게 아닌가
‎의심하긴 했지만
‎조사를 이어 나가는 데 ‎영향을 받진 않았어요
‎버니는 더 이상 손쓸 수가 없었죠
‎앞으로 더 불편한 상황에 ‎놓일 수도 있었어요
‎그래서 어떻게 했느냐?
‎SEC에 전화를 걸어 ‎만나서 대화하자고 했어요
‎그리고 정말 혼자서 내방했죠
‎변호인 군단도 없었고 ‎직원 하나 대동하지 않았습니다
‎가방 들어주는 사람도 없었죠 ‎월가에선 전례 없는 일이었어요
‎그는 SEC 뉴욕 지사에 ‎성큼성큼 들어갔습니다
‎그리고 말했죠 ‎'뭐든지 물어보세요'
‎'궁금한 게 있으면 물어보십시오'
‎그러자 질문 공세가 시작됐죠
‎그의 전략에 해당하는 옵션 거래를 ‎어디서 하는지 물었어요
‎버니 메이도프는 ‎은행 목록을 써 내려갔죠
‎그리고 SEC는
‎청산소 계좌도 ‎살펴보고 싶다고 말했습니다
‎기본적으로 거래는 ‎할 때마다 기록이 남죠
‎DTC라고 하는 ‎독립적인 외부 기관에요
‎그래서 규제 기관이나 ‎다른 사람들이
‎실제 거래가 이뤄지는지 ‎이를 보고 확인할 수 있죠
‎감사관은 버니에게 확인을 위해 ‎계좌 번호를 알려 달랬어요
‎버니는 계좌를 적어줬죠
‎그 금요일 오후에 ‎버니는 알고 있었습니다
‎버니와 거래 중이라는 ‎대답을 기대하며
‎목록에 있는 은행에 ‎감사관이 전화를 하거나
‎수십억 달러의 자산이 ‎있어야 할 곳이라 예상하고
‎청산소 계좌를 확인했다가 ‎돈이 없다는 사실을 알게 되면
‎사기극은 끝이란 걸요
‎당시 버니의 의중은 모르겠지만
‎그는 계좌 번호를 적은 종이를 ‎감사관에게 건네고
‎걸어 나갔습니다
‎언제 단두대의 칼이 떨어질까 ‎주말 내내 전전긍긍했죠
‎월요일이 오고
‎화요일이 지나
‎수요일이 됐습니다
‎단두대의 칼은 떨어지지 않았죠
‎SEC는 질문하고
‎정보를 얻고 계좌를 알아냈지만
‎전화하지 않았습니다
‎솔직히 상상이 안 갔어요 ‎제가 들은 답변 중에는
‎당최 앞뒤가 맞는 게 ‎하나도 없었죠
‎선서하고 증언석에 선 이들에게 ‎이 시기에 관해서
‎질문해 봐도 소득이 없었어요
‎그들은 깜빡하고 놓쳤다는데
‎전혀 말이 안 되는 소리죠
‎SEC는 몇 번이고 거듭해서
‎버니 메이도프의 업무 활동을 ‎조사하고 검토하고 분석했지만
‎제대로 된 조사를 ‎충분히 수행하지 않았습니다
‎뻔히 보이는 사기 행각을 ‎알아내지 못했어요
‎고작 결론 내린 것이라고는
‎그가 제출한 투자 자문사 자료가 ‎부정확했다는 것이었죠
‎해리는 29개 위험 신호를 정리한 ‎논문을 써서 SEC에 제출했어요
‎넌지시 암시한 게 아니었죠
‎조목조목 상세히 설명한 ‎글이었는데
‎무시하더라니까요
‎제가 거저 떠먹여 줬는데도 ‎SEC는 폰지 사기를 잡지 못했죠
‎정말 참담한 사실은 ‎SEC가 조치를 하긴 했다는 겁니다
‎2006년 여름에
‎메이도프를 투자 자문가로 ‎등록시켰죠
‎그는 그 사실을 활용해 ‎미래의 피해자에게 광고했어요
‎SEC 조사를 받았는데 ‎아무 문제 없었다고요
‎그러니 투자자들은 안전한 줄 알고
‎더 투자해도 되겠다고 생각했어요
‎안타깝게도 2006년부터 ‎회사가 무너진 2008년까지
‎"2007년 12월 ‎폰지 사기 규모: 690억 달러"
‎마지막 몇 년 사이에 ‎수십억 달러가 쏟아져 들어왔어요
‎주택 담보 대출 시장의 ‎버블이 심할 때였죠
‎2006년, 2007년, 2008년은 ‎그야말로 황금 같은 해였어요
‎숨 쉬듯이 쉽게 ‎돈을 벌어들일 수 있었죠
‎정말 호시절이었어요
‎메이도프는 이 시기를 이용해 ‎이득을 봤고요
‎2006년에 사기극을 막았으면
‎투자 손실액에서 ‎수십억 달러를 줄일 수 있었는데
‎막지 않은 겁니다
‎이 사기극은 끝없이 전진하다가 ‎끔찍한 최후를 맞았죠
‎우리 팀과 정부가 어떻게 해도 ‎메이도프를 막을 순 없었습니다
‎그는 2008년 주식 시장 붕괴로 ‎몰락을 맞았어요
‎전 세계 시장에 ‎파문이 일고 있습니다, 주식은…
‎다우 지수가 778포인트 하락하며 ‎사상 최저를 기록…
‎광란과 공포, 혼돈에 ‎잠식되다시피 한 분위기였죠
‎월가의 근간을 흔드는 사건입니다
‎대규모 위기가 ‎시작됨에 따라 자연히…
‎그러자 자금 인출 통보가 ‎밀려들기 시작했습니다
‎그 건수는 점점 늘어나더니
‎폭주 상태에 접어들었죠
‎미국 경제가 ‎'100년 만의 위기'에 빠졌습니다
‎조짐이 불길했어요
‎버니는 돈이 바닥날 지경이었죠
‎"존야 콘은 본인도 ‎이 사기 범죄의 피해자라며"
‎"메이도프와 관련된 범법 행위를 ‎일체 부인했다"
‎"2013년에 영국 법원은"
‎"콘의 '정직함과 청렴함이 ‎입증되었다'고 판결을 내렸다"
‎자막: 최윤선